Указание Банка России от 29.09.2010 № 2504-У

«О внесении изменений в Указание Банка России от 25 апреля 2007 года № 1822-У „О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России“»

(Зарегистрировано в Минюсте РФ 21.10.2010 № 18786)

Зарегистрировано в Минюсте РФ 21 октября 2010 г. № 18786

---

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ от 29 сентября 2010 г. № 2504-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В УКАЗАНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 25 АПРЕЛЯ 2007 ГОДА № 1822-У «О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ»

1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 28 сентября 2010 года № 20) внести в Указание Банка России от 25 апреля 2007 года № 1822-У «О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года № 9493 («Вестник Банка России» от 25 мая 2007 года № 31), следующие изменения.

1.1. Пункт 1.10 дополнить абзацем следующего содержания:

«в результате проведения регламентных контрольных процедур.».

1.2. В абзаце четвертом пункта 6.2 слово «временных» исключить, после слова «ПУР» дополнить словом «, АУР».

1.3 В пункте 6.3:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«6.3. Логический контроль реквизитов ЭПС осуществляется в соответствии с пунктом 6.2 настоящего Указания при приеме ЭПС в обработку, а также в части наличия ограничений в параметрах участия ПУР, АУР в системе БЭСП, установленных в Справочнике участников системы БЭСП, перед приемом в расчет ЭПС.»;

абзац второй после слова «ПУР» дополнить словом «, АУР», слова «непосредственно перед приемом в расчет ЭПС» исключить.

1.4. В абзаце четвертом пункта 10.4 слова «в результате завершения ее обработки либо» исключить.

1.5 В пункте 10.8:

в абзаце первом слова «при наступлении времени начала завершающего сеанса системы БЭСП.» заменить словами «в завершающем сеансе системы БЭСП и заключается в последовательном выполнении следующих операций в системе БЭСП:»;

абзацы второй и четвертый признать утратившими силу;

в абзаце третьем слова «исключение (аннулирование)» заменить словом «аннулирование»;

в абзаце пятом слова «или извещающего ПУР о переносе аннулированных в системе БЭСП ЭПС во внутридневную очередь отложенных платежей, ведущуюся в платежной системе Банка России на уровне ТУ» исключить.

1.6. В абзаце третьем пункта 10.15 слова «в Справочнике БИК России» заменить словами «в Справочнике участников системы БЭСП».

1.7 Название главы 11 изложить в следующей редакции:

«Глава 11. Порядок управления ликвидностью для расчетов ПУР в системе БЭСП».

1.8. В абзаце третьем пункта 11.1 слова «при временном приостановлении приема и обработки платежей» заменить словами «при частичном ограничении участия ПУР в системе БЭСП».

1.9. В пункте 11.5 слова «а не» заменить словом «либо».

1.10 В пункте 11.6:

абзац второй после слов «в системе БЭСП» дополнить словами «либо величину ее изменения»;

абзац третий после слов «ЭСИС о новом значении ликвидности» дополнить словами «ПУР для расчетов в системе БЭСП либо величине ее изменения», после слова «проверяется» дополнить словами «подлинность и целостность ЭСИС,», после слов «информация о новом значении ликвидности ПУР для расчетов в системе БЭСП» дополнить словами «либо о величине ее изменения»;

абзац четвертый после слов «для расчетов в системе БЭСП ПУР» дополнить словами «либо величине ее изменения».

1.11. Абзац второй пункта 11.7 после слов «новое значение ликвидности для расчетов в системе БЭСП» дополнить словами «либо величину ее изменения».

1.12. Пункт 11.9 изложить в следующей редакции:

«11.9. Банк России уменьшает размер ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП в случаях, установленных пунктом 5.6 Положения Банка России от 25 апреля 2007 года № 303-П „О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России“, зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года № 9490, 8 июля 2010 года № 17765 („Вестник Банка России“ от 25 мая 2007 года № 31, от 14 июля 2010 года № 40) (далее — Положение Банка России № 303-П).»

ПУР, являющийся кредитной организацией (ее филиалом), информируется об уменьшении ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП с указанием причины ее уменьшения.».

1.13. В абзаце третьем пункта 12.3 слова «время выполнения» заменить словами «время начала и окончания».

1.14. Пункт 12.4 после слова «продлевается» дополнить словами «по решению Банка России», слова «но не позднее времени, установленного Банком России» заменить словами «но не более чем на 30 минут».

1.15 В пункте 13.1:

первое предложение абзаца первого исключить;

абзац четвертый после слова «ПУР» дополнить словом «, АУР».

1.16. Пункты 13.2 - 13.5 изложить в следующей редакции:

«13.2. Обязательными реквизитами участников системы являются:»

БИК ОУР, ПУР;

наименование ОУР, ПУР, АУР;

вид участника (ОУР, ПУР, АУР);

БИК и наименование ОУР, обслуживающего данного АУР.

13.3 Дополнительными реквизитами ПУР, АУР являются:

номер банковского (корреспондентского) счета (субсчета) АУР, не являющегося структурным подразделением Банка России, ПУР в обслуживающем ОУР, номер счета АУР — структурного подразделения Банка России, открытого в ОУР (далее — номер счета ПУР, АУР);

БИК АУР, если он присвоен;

информация о ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП;

признак принадлежности ПУР, АУР — филиала к кредитной организации.

Дополнительными реквизитами ОУР являются:

позиции ОУР (активная и пассивная), которые отражают в течение операционного дня системы БЭСП суммы списанных и зачисленных платежей ОУР, обслуживаемых им ПУР, АУР, проведенных в системе БЭСП;

номера счетов ОУР, используемых для проведения собственных платежей ОУР либо платежей в его адрес.

13.4. Обязательные и дополнительные реквизиты включаются в Справочник участников системы БЭСП на основании информации из Справочника БИК России и ЭСИС ОУР, направляемых до начала операционного дня системы БЭСП.

13.5 Параметрами участия ПУР, АУР в системе БЭСП являются:

признак участия;

дата начала действия ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП.

Признак участия ПУР, АУР может принимать следующие значения: «без ограничений», «частичное ограничение», «полное ограничение».

При включении информации об участии ПУР, АУР в системе БЭСП в Справочник участников системы БЭСП признак участия ПУР, АУР принимает значение «без ограничений».».

1.17. Абзац пятый пункта 13.6 изложить в следующей редакции:

«возможности обмена электронными сообщениями с использованием системы международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ.».

1.18. Абзац третий подпункта 13.6.2 пункта 13.6 дополнить словами «, находящихся во внутридневной очереди отложенных ЭПС».

1.19. Подпункт 13.6.3 пункта 13.6 изложить в следующей редакции:

«13.6.3. Возможность обмена электронными сообщениями с использованием системы международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ определяется установлением в Справочнике участников системы БЭСП в соответствующем параметре значения „обмен электронными сообщениями через систему международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ“.»

Если договором банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (далее — договор счета) ПУР не предусмотрен обмен электронными сообщениями с системой БЭСП с использованием системы международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ, данный параметр в Справочнике участников системы БЭСП не заполняется.».

1.20 В пункте 13.7:

в абзаце первом слова «ПУР параметров управления» заменить словами «параметров управления ПУР», после слов «, предусмотренных договором,» дополнить словом «обслуживающий»;

абзац пятый дополнить предложением следующего содержания: «Установление лимита подтверждается направлением ЭСИС в адрес ПУР.»;

в абзаце седьмом слова «соответствующего параметра сумму, в пределах которой он будет проводить экстренные платежи» заменить словами «параметра „экстренный“ сумму общего лимита»;

в абзаце девятом слова «прием ЭСИС и» заменить словами «прием ЭСИС, проведение проверки его подлинности и целостности,»;

абзац десятый после слова «завершении» дополнить словами «проверки подлинности и целостности ЭСИС,»;

абзац тринадцатый после слов «ЭСИС о результатах» дополнить словами «проверки его подлинности и целостности,».

1.21. Абзац первый пункта 13.8 изложить в следующей редакции:

«13.8. Каждому участнику системы БЭСП в течение операционного дня системы БЭСП доступна следующая информация о других участниках системы БЭСП, включенная в Справочник участников системы БЭСП: о значении обязательных и дополнительных реквизитов, за исключением информации о ликвидности для расчетов в системе БЭСП; о значении параметра участия ПУР, АУР „без ограничений“ и „полное ограничение“.».

1.22. Пункт 13.9 изложить в следующей редакции:

«13.9. Изменение состава услуг, предоставляемых ПУР в системе БЭСП, осуществляется обслуживающим ОУР в соответствии с изменениями условий договора счета.»

Не позднее начала операционного дня системы БЭСП, следующего за датой, определенной договором счета, обслуживающий ОУР на основании договора счета составляет и передает в систему БЭСП ЭСИС для внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП в параметры управления ПУР.

На основании ЭСИС ОУР в Справочнике участников системы БЭСП по данному ПУР включаются (исключаются) параметры управления в системе БЭСП, о чем ПУР извещается путем передачи ему соответствующего ЭСИС.

Предоставление ПУР услуг в системе БЭСП, параметры которых включены (исключены), начинается (прекращается) в день внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП.».

1.23. Главу 14 изложить в следующей редакции:

«Глава 14. Порядок управления участием ПУР, АУР в системе БЭСП»

14.1. При управлении участием ПУР, АУР в системе БЭСП вводится (отменяется) частичное, полное ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП, исключаются ПУР, АУР из состава участников системы БЭСП.

14.2. ОУР вводит (отменяет) частичное или полное ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП в следующих случаях:

14.2.1. при предъявлении инкассового поручения Банком России по операциям, связанным с денежно-кредитным регулированием, в соответствии с законодательством Российской Федерации к корреспондентскому счету (субсчету) обслуживаемой кредитной организации (ее филиала), являющейся ПУР, для его исполнения в платежной системе Банка России на уровне территориального учреждения, в случае отсутствия у ПУР достаточных денежных средств для проведения платежей через платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения на момент предъявления инкассового поручения (при исполнении инкассового поручения) — частичное ограничение;

14.2.2. при возникновении (оплате) картотеки неоплаченных в срок расчетных документов к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) ПУР в обслуживающем учреждении Банка России — частичное ограничение;

14.2.3. при назначении в кредитную организацию, являющуюся ПУР, АУР, временной администрации и наличии просьбы руководителя временной администрации (представителя государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов») об обновлении ключей, используемых для защиты электронных документов, определенной Положением Банка России от 9 ноября 2005 года № 279-П «О временной администрации по управлению кредитной организацией», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 6 декабря 2005 года № 7239, 23 июля 2007 года № 9869, 13 декабря 2007 года № 10702, 7 октября 2008 года № 12407, 31 октября 2008 года № 12552 («Вестник Банка России» от 15 декабря 2005 года № 67, от 2 августа 2007 года № 44, от 26 декабря 2007 года № 71, от 15 октября 2008 года № 57, от 1 ноября 2008 года № 62) (при обновлении ключей, используемых для защиты электронных документов) — частичное ограничение;

14.2.4. при приостановлении (возобновлении) участия ПУР, АУР в обмене электронными сообщениями с Банком России в соответствии с договором об обмене электронными документами (сообщениями) при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (далее — договор об обмене), в том числе в случае когда договором об обмене предусмотрено информирование об этом клиентом Банка России (кроме случая, предусмотренного в подпункте 14.2.2 настоящего пункта) — полное ограничение;

14.2.5. при поступлении от ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) временных технических проблем, приводящих к невозможности ПУР, АУР осуществлять расчеты и проводить платежи через систему БЭСП, — полное ограничение;

14.2.6. при необеспечении (возобновлении обеспечения) ПУР информационной безопасности и несоблюдении (выполнении) условий договора об обмене — полное ограничение;

14.2.7. если в отношении АУР, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), начато проведение мероприятий по исключению из состава участников системы БЭСП, за исключением случая отзыва или аннулирования лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации — полное ограничение.

14.3. При возникновении (устранении) причин введения (отмены) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП, указанных в подпунктах 14.2.3 — 14.2.6 пункта 14.2 настоящего Указания, информация об их возникновении (устранении) (далее — информация о возникновении (об устранении) причины ограничения) в письменном виде в произвольной форме, подписанная руководителем (заместителем руководителя) и заверенная печатью ПУР, АУР, представляется ПУР, АУР на бумажном носителе, с использованием средств факсимильной связи в ОУР, обслуживающий ПУР, АУР, либо на который территориальным учреждением возложены функции по ее приему от ПУР, АУР. Введение (отмена) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП осуществляется только одним ОУР, на который ТУ возложены указанные функции.

При представлении ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с использованием средств факсимильной связи ПУР, АУР не позднее рабочего дня, следующего за днем ее представления ПУР, АУР с использованием средств факсимильной связи, направляет в ОУР информацию о возникновении (об устранении) причины ограничения на бумажном носителе, подписанную руководителем (заместителем руководителя) и заверенную печатью ПУР, АУР.

Если информация ПУР, АУР о возникновении (об устранении) причины ограничения поступает в ОУР не позднее чем за один час до окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП вводится (отменяется) в день ее получения от ПУР, АУР.

В случае представления ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения в ОУР позднее чем за один час до окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП вводится (отменяется) до начала операционного дня системы БЭСП, следующего за днем получения информации о возникновении (об устранении) причины ограничения от ПУР, АУР.

Время поступления в ОУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения от ПУР, АУР фиксируется в следующем порядке.

При поступлении от ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения на бумажном носителе ОУР проставляет время поступления на первом и втором экземпляре (либо на копии, изготавливаемой в ОУР) информации о возникновении (об устранении) причины ограничения, представленной ПУР, АУР на бумажном носителе.

При поступлении от ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с использованием средств факсимильной связи, ОУР не позднее 30 минут после поступления от ПУР, АУР указанной информации формирует в письменном виде в произвольной форме и направляет ПУР, АУР с использованием средств факсимильной связи справку о времени приема информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с указанием БИК (при его наличии) и наименования ПУР, АУР, даты и времени поступления информации о возникновении (об устранении) причины ограничения, БИК и наименование ОУР.

14.4. В Справочнике участников системы БЭСП при введении частичного (полного) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП изменяется ранее установленное в параметре участия значение «без ограничений» на новое значение «частичное ограничение» («полное ограничение»).

При отмене частичного (полного) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП в Справочнике участников системы БЭСП изменяется ранее установленное в параметре участия значение «частичное ограничение» («полное ограничение») на новое значение «без ограничений».

В адрес ПУР, АУР, в отношении которого введено (отменено) частичное ограничение участия в системе БЭСП, а также в адрес ОУР, который ввел (отменил) частичное ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП, передается ЭСИС о введении (об отмене) частичного ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП.

14.5. Банк России вводит полное ограничение участия в системе БЭСП, если начато проведение мероприятий по исключению из состава участников системы БЭСП в отношении:

ПУР;

АУР, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом);

АУР, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), в связи с отзывом или аннулированием лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации.

При отзыве или аннулировании лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, являющейся ПУР, АУР, Банком России вводится полное ограничение участия в системе БЭСП в отношении кредитной организации и ее филиалов, являющихся ПУР, АУР.

Банк России вводит полное ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП путем направления ЭСИС в систему БЭСП.

На основании ЭСИС в Справочнике участников системы БЭСП изменяется ранее установленное в параметре участия значение «без ограничений» или «частичное ограничение» на новое значение «полное ограничение».

14.6. При введении (отмене) полного ограничения участия ПУР, АУР участники системы БЭСП информируются о введении (об отмене) полного ограничения участия в системе БЭСП в соответствии с пунктом 9.7 Положения Банка России № 303-П.

14.7. Исключение ПУР, АУР, имеющего БИК, из состава участников системы БЭСП в случаях, определенных пунктами 2.20 и 2.28 Положения Банка России № 303-П, осуществляется путем внесения изменений в Справочник БИК России в соответствии с Положением Банка России от 6 мая 2003 года № 225-П «О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 июня 2003 года № 4669, 28 декабря 2005 года № 7322, 23 августа 2006 года № 8160, 30 марта 2007 года № 9197, 22 мая 2007 года № 9507, 6 июля 2009 года № 14229, 2 декабря 2009 года № 15354, 6 июля 2010 года № 17710 («Вестник Банка России» от 20 июня 2003 года № 34, от 18 января 2006 года № 1, от 30 августа 2006 года № 48, от 11 апреля 2007 года № 19, от 30 мая 2007 года № 32, от 15 июля 2009 года № 42, от 9 декабря 2009 года № 70, от 14 июля 2010 года № 40). В день вступления в силу изменений, вносимых в Справочник БИК России, информация об исключаемом участнике расчетов исключается из Справочника участников системы БЭСП.

АУР, не имеющий БИК, исключается из состава участников системы БЭСП в случаях, определенных пунктами 2.20 и 2.28 Положения Банка России № 303-П, путем исключения информации о нем из Справочника участников системы БЭСП на основании ЭСИС ОУР.».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

---