Указание Банка России от 01.12.2009 № 2353-У

«О внесении изменений в Указание Банка России от 31 августа 2005 года № 1612-У „О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в кредитную организацию“»

(Зарегистрировано в Минюсте РФ 25.12.2009 № 15857)

Зарегистрировано в Минюсте РФ 25 декабря 2009 г. № 15857

---

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ от 1 декабря 2009 г. № 2353-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В УКАЗАНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 31 АВГУСТА 2005 ГОДА № 1612-У «О ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ ЗАПРОСОВ И ПОЛУЧЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ ИЗ ЦЕНТРАЛЬНОГО КАТАЛОГА КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ СУБЪЕКТОМ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ И ПОЛЬЗОВАТЕЛЕМ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ ПОСРЕДСТВОМ ОБРАЩЕНИЯ В КРЕДИТНУЮ ОРГАНИЗАЦИЮ»

1. Внести в Указание Банка России от 31 августа 2005 года № 1612-У «О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в кредитную организацию», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября 2005 года № 7036 («Вестник Банка России» от 30 сентября 2005 года № 52), следующие изменения.

1.1. Первое предложение абзаца второго пункта 2 после слова «лица» дополнить словами «(индивидуального предпринимателя)».

1.2. Пункт 6 дополнить абзацем следующего содержания:

«Запрос в ЦККИ может направляться как в виде электронного сообщения, содержащего один запрос субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), так и в виде электронного сообщения, содержащего более одного запроса субъекта (субъектов) кредитной истории и (или) пользователя (пользователей) кредитной истории (далее — пакетное электронное сообщение). При этом запросы субъектов кредитных историй и пользователей кредитных историй могут формироваться в одно пакетное электронное сообщение.».

1.3. Пункт 7 дополнить предложением следующего содержания: «В случае поступления в ЦККИ пакетного электронного сообщения, ЦККИ направляет на него ответ также в виде пакетного электронного сообщения.».

1.4. Пункт 8 изложить в следующей редакции:

«8. После получения ответа ЦККИ из территориального учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации кредитная организация, в которую обращался субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории), информирует субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) о БКИ, в котором (которых) хранится кредитная история субъекта кредитной истории в порядке, согласованном кредитной организацией и субъектом кредитной истории (пользователем кредитной истории) (далее — порядок информирования), или в порядке, предусмотренном абзацем шестым настоящего пункта, в следующие сроки:»

для кредитных организаций и филиалов кредитных организаций, имеющих прямой доступ (подключение) к автоматизированной системе «Центральный каталог кредитных историй», — не позднее рабочего дня, следующего за днем обращения субъекта кредитной истории с запросом в кредитную организацию или филиал кредитной организации;

для филиалов и дополнительных офисов кредитных организаций (кроме крупных кредитных организаций с широкой сетью подразделений), не имеющих прямого доступа (не подключенных) к автоматизированной системе «Центральный каталог кредитных историй» и отправляющих запросы в ЦККИ через свои структурные подразделения (головной офис или филиал), имеющие прямой доступ (подключение) к автоматизированной системе «Центральный каталог кредитных историй», — не позднее трех рабочих дней со дня обращения субъекта кредитной истории с запросом в филиал или дополнительный офис;

для филиалов и дополнительных офисов крупных кредитных организаций с широкой сетью подразделений, не имеющих прямого доступа (не подключенных) к автоматизированной системе «Центральный каталог кредитных историй» и отправляющих запросы в ЦККИ через свои структурные подразделения (головной офис или филиал), имеющие прямой доступ (подключение) к автоматизированной системе «Центральный каталог кредитных историй», — не позднее пяти рабочих дней со дня обращения субъекта кредитной истории с запросом в филиал или дополнительный офис.

В целях настоящего Указания понятие «крупная кредитная организация с широкой сетью подразделений» используется в значении, установленном Указанием Банка России от 16 января 2004 года № 1376-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» (в редакции Указания Банка России от 17 февраля 2006 года № 1660-У), зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 января 2004 года № 5488, 23 марта 2006 года № 7613, 18 декабря 2006 года № 8630, 29 марта 2007 года № 9168, 25 июня 2007 года № 9679, 17 сентября 2007 года № 10155, 11 декабря 2007 года № 10669, 10 сентября 2008 года № 12253, 28 ноября 2008 года № 12754, 18 февраля 2009 года № 13397, 21 сентября 2009 года № 14811 («Вестник Банка России» от 12 февраля 2004 года № 12 — 13, от 30 марта 2006 года № 19 — 20, от 21 декабря 2006 года № 71, от 30 марта 2007 года № 17, от 28 июня 2007 года № 37, от 27 сентября 2007 года № 55, от 17 декабря 2007 года № 69, от 23 сентября 2008 года № 51 — 52, от 4 декабря 2008 года № 71, от 26 февраля 2009 года № 14, от 23 сентября 2009 года № 56).

В случае если порядок информирования отсутствует или если порядок информирования предусматривает явку субъекта (пользователя) в кредитную организацию за ответом ЦККИ, и субъект (пользователь) не явился в кредитную организацию за ответом ЦККИ в сроки, перечисленные в абзацах втором — четвертом настоящего пункта, кредитная организация направляет субъекту кредитной истории (пользователю кредитной истории) ответ ЦККИ о БКИ, в котором (которых) хранится кредитная история субъекта кредитной истории, по почте заказным письмом с уведомлением о вручении в течение рабочего дня, следующего за днем окончания сроков, указанных в абзацах втором — четвертом настоящего пункта.».

1.5. Абзац первый пункта 1 приложения 1 дополнить словами «(индивидуального предпринимателя)».

1.6. Абзац четвертый пункта 2 приложения 2 после слов «(место нахождения)» дополнить словами «и телефон».

1.7 В приложении 3:

абзац третий после слова «лиц» дополнить словами «и индивидуальных предпринимателей»;

абзац первый пункта 1 изложить в следующей редакции:

«1. Формы ответов для субъектов кредитных историй — физических лиц (индивидуальных предпринимателей)»;

в подпункте 1.1 пункта 1:

абзац пятнадцатый изложить в следующей редакции:

«телефон: (телефон БКИ)»;

дополнить абзацем следующего содержания:

«После номера БКИ из государственного реестра бюро кредитных историй в случаях, предусмотренных пунктом 3 приложения 2 к настоящему Указанию, может присутствовать символ „*“ (отделяется от регистрационного номера БКИ пробелом).»;

в подпункте 2.1 пункта 2:

абзац тринадцатый изложить в следующей редакции:

«телефон: (телефон БКИ)»;

дополнить абзацем следующего содержания:

«После номера БКИ из государственного реестра бюро кредитных историй в случаях, предусмотренных пунктом 3 приложения 2 к настоящему Указанию, может присутствовать символ „*“ (отделяется от регистрационного номера БКИ пробелом).».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

---