Распоряжение ФУДН при Госкомимуществе РФ от 15.02.1995 № 38-р

«О порядке аккредитации коммерческих Банков при Федеральном управлении по делам о несостоятельности (банкротстве)»

ФЕДЕРАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПО ДЕЛАМ О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВЕ)

РАСПОРЯЖЕНИЕ

от 15 февраля 1995 г. № 38-р

О ПОРЯДКЕ АККРЕДИТАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ ПРИ ФЕДЕРАЛЬНОМ УПРАВЛЕНИИ ПО ДЕЛАМ О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВЕ)

В целях установления единого порядка взаимодействия между Федеральным управлением по делам о несостоятельности (банкротстве) и коммерческими банками по вопросам, связанным с несостоятельностью (банкротством) предприятий:

1. Утвердить Положение «О порядке аккредитации коммерческих банков при Федеральном управлении по делам о несостоятельности (банкротстве)».

Управлению Финансового анализа (Лебенкову В.Н.), юридическому отделу (Черемискину В.И.) обеспечить приведение в соответствие с данным Положением ранее заключенных договоров Федерального управления с коммерческими банками.

2. Возложить экспертизу документов, представляемых коммерческими банками при подготовке к их аккредитации в Федеральное управление по делам о несостоятельности (банкротстве), на Управление финансового анализа (Лебенков В.Н.) и юридический отдел (Черемискин В.И.) по принадлежности.

3. Контроль за выполнением настоящего распоряжения оставляю за собой.

ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ АККРЕДИТАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ ПРИ ФЕДЕРАЛЬНОМ УПРАВЛЕНИИ ПО ДЕЛАМ О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВЕ)

1. Настоящее Положение устанавливает порядок аккредитации коммерческих банков и других кредитно-финансовых учреждений в статусе Уполномоченного (Аккредитованного) Банка при Федеральном управлении по делам о несостоятельности (банкротстве) при Госкомимуществе России (далее по тексту — Федеральное управление).

2. Аккредитация Уполномоченного Банка и наделение его соответствующими полномочиями осуществляется путем заключения в порядке, установленном настоящим Положением, Генерального соглашения о взаимодействии Федерального управления и Уполномоченного (Аккредитованного) Банка при реализации законодательства о несостоятельности (далее по тексту — Генеральное соглашение).

3. Коммерческие банки и другие кредитно-финансовые учреждения, намеренные заключить Генеральное соглашение, подписывают совместно с Федеральным управлением протокол о намерениях либо обращаются в Федеральное управление с ходатайством о предоставлении статуса Уполномоченного (Аккредитованного) Банка. При этом в установленные Федеральным управлением сроки ими предоставляются следующие документы:

• копии учредительных документов (устав, учредительный договор);
• копии лицензий на совершение банковских операций;
• документы, подтверждающие оплату заявленного в учредительных документах уставного фонда;
• информацию о выпуске ценных бумаг (проспекты эмиссии акций, других ценных бумаг);
• балансы за последние три завершенных финансовых года либо за каждый завершенный год с момента образования, если этот срок менее трех лет, а также баланс по состоянию на конец последнего квартала перед принятием решения об аккредитации коммерческого банка;
• заверенную справку, подтверждающую выполнение экономических нормативов, установленных банком России для коммерческих банков;
• заключение по итогам аудиторской проверки;
• заверенную справку с расшифровкой счетов: № № 822, 823, 824, 620, 713, 943, 980 (распределение прибыли).

4. Основанием для аккредитации коммерческого банка или иного кредитно-финансового учреждения в статусе Уполномоченного (Аккредитованного) Банка Федерального управления является положительное заключение управления финансового анализа Федерального управления о финансовой устойчивости и надежности коммерческого банка на основе представленных им документов в соответствии с Инструкцией № 1 Центрального Банка России от 1 июня 1991 г.

5. Все полномочия коммерческих банков и иных кредитно-финансовых учреждений, вытекающие из статуса Уполномоченного (Аккредитованного) Банка при Федеральном управлении устанавливаются в соответствии с Генеральным соглашением. Генеральное соглашение, заключаемое между Федеральным управлением и коммерческим банком, не может содержать условия и обязательства сторон, отличные от содержащихся в типовой форме Генерального соглашения (Приложение к настоящему Положению).

6. Уполномоченный (Аккредитованный) Банк при Федеральном управлении осуществляет свои действия по поручениям последнего в строгом соответствии с условиями и положениями, установленными Генеральным соглашением.

7. Отбор Уполномоченных (Аккредитованных) Банков для заключения с ними договоров о выполнении поручений Федерального управления осуществляется на конкурсной основе.

8. Федеральное управление регулярно (раз в квартал) осуществляет контроль за финансовой устойчивостью и надежностью Уполномоченных (Аккредитованных) Банков, для чего запрашивает необходимую информацию.

9. Основаниями для расторжения Генерального соглашения с Уполномоченным (Аккредитованным) Банком со стороны Федерального управления являются:

• отзыв у Уполномоченного (Аккредитованного) Банка лицензии на совершение банковских операций Банка России;
• несоблюдение со стороны Уполномоченного (Аккредитованного) Банка условий Генерального соглашения;
• ненадлежащее исполнение соответствующих поручений Федерального управления;
• выявление фактов предоставления Федеральному управлению Уполномоченным (Аккредитованным) Банком недостоверной или ложной информации;
• заключение Управления финансового анализа Федерального управления об утрате Уполномоченным (Аккредитованным) Банком финансовой устойчивости и надежности.

г. Москва «__» __________ 199_ г.

Федеральное управление по делам о несостоятельности

(банкротстве) при Государственном комитете Российской Федерации по

управлению государственным имуществом, именуемое в дальнейшем

«Федеральное управление», в лице Генерального директора __________

____________, действующее на основании Положения, с одной стороны,

и _______________________________________________________________,

именуемый в дальнейшем «Уполномоченный Банк», в лице _____________

_______________________, действующий на основании Устава, с другой

стороны, договорились о нижеследующем:

Настоящее Соглашение регулирует вопросы взаимодействия Федерального управления и Уполномоченного Банка, связанные с реализацией законодательства о несостоятельности (банкротстве) предприятий и вытекающие из предоставления последнему статуса уполномоченного банка Федерального управления.

Уполномоченный Банк назначается уполномоченным банком Федерального управления для осуществления действий по поручению последнего в соответствии с условиями и положениями, установленными настоящим Соглашением.

3.1. В отношении каждого предприятия в соответствии с отдельным поручением Федерального управления Уполномоченный Банк осуществляет следующие действия:

а) проводит анализ финансового состояния неплатежеспособного предприятия, в т. ч. оценку состояния его банковских счетов и степени ликвидности находящихся в его активах ценных бумаг;

б) осуществляет экспертизу предлагаемого плана финансового оздоровления (бизнес-плана) или инвестиционного проекта;

в) осуществляет подбор инвесторов и (или) проверку их финансового состояния;

г) приобретает требования к неплатежеспособному предприятию и реализует полномочия, предоставляемые наличием данных требований, вытекающие из законодательства о несостоятельности (банкротстве), в строгом соответствии с указаниями Федерального управления;

д) открывает и ведет депозитный (накопительный) счет для внесения задатка при проведении конкурса (аукциона) по продаже неплатежеспособного предприятия (его активов) и (или) счет ликвидационной комиссии при продаже активов ликвидируемого предприятия либо реализации конкурсной массы в процессе добровольной или принудительной ликвидации предприятия — должника при строгом соблюдении режима работы с указанными счетами, установленного Федеральным управлением;

е) может быть агентом Правительства Российской Федерации по осуществлению государственной финансовой поддержки неплатежеспособных предприятий, осуществляет строго целевую проводку выделяемых средств государственной финансовой поддержки.

3.2. В отношении каждого предприятия в соответствии с отдельным поручением Федерального управления Уполномоченный Банк осуществляет следующие действия, не совместимые при этом с пп. «г» и «е» п. 3.1 настоящего Соглашения в отношении одного предприятия:

а) контроль за целевым использованием средств государственной финансовой поддержки, выделяемой в целях оказания помощи неплатежеспособному предприятию из бюджета и внебюджетных фондов.

4.1 Уполномоченный Банк:

а) получив поручение Федерального управления, а также при условии исполнения Федеральным управлением своих обязательств в соответствии с пунктом 4.2 настоящего Соглашения, обязуется незамедлительно начать работу по его исполнению и совершает действия по осуществлению каждого отдельного мероприятия в строгом соответствии с указаниями Федерального управления, содержащимися в соответствующих поручениях;

б) незамедлительно сообщает Федеральному управлению все сведения о ходе исполнения поручений по письменному запросу последнего;

в) по исполнении поручения предоставляет Федеральному управлению отчет о совершенных действиях и подготовленных в целях исполнения поручения материалах, а также возвращает Федеральному управлению документы, полученные для выполнения поручения;

г) несет ответственность за сохранность документов, переданных ему Федеральным управлением для исполнения соответствующего поручения;

д) вправе самостоятельно привлекать специалистов, в том числе не состоящих в штате Уполномоченного Банка, для совершения отдельного вида (видов) действий;

е) предоставляет предложения по потенциальным инвесторам для проведения финансового оздоровления неплатежеспособных предприятий (реализации инвестиционного проекта) при условии предоставления гарантии (поручительства) данным инвесторам;

ж) не принимает на себя обязательств от имени Федерального управления, в т. ч. не заключает никаких сделок, имеющих для Федерального управления юридическую силу;

з) регулярно предоставляет Федеральному управлению документы финансовой отчетности, подтверждающие устойчивость его финансового положения.

4.2 Федеральное управление:

а) направляет на имя Уполномоченного Банка письменные поручения отдельно по каждому предприятию, в которых детально определяет виды, объем и сроки совершения затребованных действий и своевременно доводит соответствующие поручения до сведения Уполномоченного Банка;

б) консультирует специалистов Уполномоченного Банка по вопросам законодательства о несостоятельности (банкротстве), а также снабжает их информацией и рабочими документами, необходимыми для исполнения данного поручения;

в) при необходимости выдает специалистам Уполномоченного Банка документы, подтверждающие их полномочия перед третьими лицами в целях исполнения соответствующего поручения;

г) содействует при необходимости в организации контактов Уполномоченного Банка с государственными и муниципальными органами в целях исполнения соответствующего поручения;

д) представляет Уполномоченный Банк по его ходатайству для назначения агентом Правительства Российской Федерации по осуществлению государственной финансовой поддержки.

4.3. Стороны несут ответственность за нераспространение конфиденциальной информации, ставшей им известной в результате совместной работы.

5.1 Настоящее Соглашение вступает в силу с момента его подписания.

5.2. Соглашение может быть расторгнуто по инициативе любой из сторон после письменного предупреждения другой стороны за 30 дней. По истечении указанного срока настоящее Соглашение теряет силу только после выполнения сторонами связанных с ним обязательств.

5.3. Стороны имеют право вносить изменения и дополнения в настоящее Соглашение. Любое такое изменение оформляется в виде приложения к Соглашению, которое вступает в силу с момента его подписания обеими сторонами и является неотъемлемой частью данного Соглашения.

5.4. Письменными считаются и договоренности, достигнутые путем обмена факсами, телексами, письмами и телеграммами.

5.5. Настоящее Соглашение составлено в двух идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Один экземпляр Соглашения хранится в Уполномоченном Банке, другой — в Федеральном управлении.

6.1 Федеральное управление по делам о несостоятельности (банкротстве):

129857, г. Москва, ул. Щепкина, 42

тел.: 971-91-39; факс: 975-45-61

6.2 Уполномоченный Банк:

______________________________________________________________

______________________________________________________________

______________________________________________________________

За Федеральное управление:

Генеральный директор

____________________

За Уполномоченный Банк:

_______________________

_______________________

_______________(Ф.И.О.)

---