Распоряжение ФСДН РФ от 28.09.1998 № 21-р

«О порядке аккредитации коммерческих банков при Федеральной службе России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению»

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА РОССИИ ПО ДЕЛАМ О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСОВОМУ ОЗДОРОВЛЕНИЮ

РАСПОРЯЖЕНИЕ

от 28 сентября 1998 г. № 21-р

О ПОРЯДКЕ АККРЕДИТАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ ПРИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЕ РОССИИ ПО ДЕЛАМ О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСОВОМУ ОЗДОРОВЛЕНИЮ

В целях установления единого порядка взаимодействия между Федеральной службой России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению и коммерческими банками по вопросам, связанным с несостоятельностью (банкротством) организаций:

1. Утвердить Положение «О порядке аккредитации коммерческих банков при Федеральной службе России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению».

2. Возложить экспертизу документов, представляемых коммерческими банками при подготовке к их аккредитации, на управление финансового мониторинга и экспертизы и управление правового обеспечения ФСДН России.

3. Признать утратившим силу распоряжение Федерального управления по делам о несостоятельности (банкротстве) при Госкомимуществе от 15.02.95 № 38-р «О порядке аккредитации коммерческих банков при Федеральном управлении по делам о несостоятельности (банкротстве)».

Руководитель Г. К. Таль

Утверждено распоряжением Федеральной службы России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению от 28 сентября 1998 г. № 21-р

ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ АККРЕДИТАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ ПРИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЕ РОССИИ ПО ДЕЛАМ О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСОВОМУ ОЗДОРОВЛЕНИЮ

1. Настоящее Положение устанавливает порядок аккредитации коммерческих банков и других кредитных организаций при Федеральной службе России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению (далее по тексту — ФСДН России).

2. Аккредитация коммерческого банка осуществляется путем включения его в реестр аккредитованных коммерческих банков (Приложение № 1).

3. Для получения аккредитации коммерческие банки и другие кредитные организации предоставляют в ФСДН России следующие документы:

• заявление на аккредитацию при ФСДН России (Приложение № 3);
• анкету заявителя (Приложение № 4);
• копии учредительных документов (устав, учредительный договор);
• копии лицензий на совершение банковских операций;
• документы, подтверждающие оплату заявленного в учредительных документах уставного фонда;
• информацию о выпуске ценных бумаг (проспекты эмиссии акций, других ценных бумаг), с указанием крупных акционеров, владеющих более 10% акций;
• финансовую отчетность за последние три завершенных финансовых года либо за каждый завершенный год с момента образования, если этот срок менее трех лет, а также финансовую отчетность по состоянию на последний отчетный период (квартал) перед датой подачи заявления на аккредитацию коммерческого банка;
• сведения о наличии филиалов, представительств, дочерних организаций банка;
• расчет экономических нормативов, установленных Банком России для коммерческих банков;
• заключение по итогам аудиторской проверки за последний отчетный год;
• иные сведения, представляемые по усмотрению коммерческого банка.

4. Представленные документы должны быть оформлены в соответствии с требованиями (Приложение № 5).

5. Аккредитация коммерческого банка или иной кредитной организации при ФСДН России может осуществляться только в случае получения положительного заключения о финансовой устойчивости и надежности коммерческого банка.

6. Между аккредитованным коммерческим банком и ФСДН России заключается Соглашение (Приложение № 2) о взаимодействии ФСДН России и банка при реализации законодательства о несостоятельности (далее по тексту — Соглашение).

7. В целях осуществления контроля за их финансовой устойчивостью и надежностью аккредитованные банки ежеквартально представляют в ФСДН России документы финансовой отчетности коммерческого банка.

8. Аккредитация коммерческого банка при ФСДН России прекращается в случаях:

• подачи банком заявления о прекращении аккредитации при ФСДН России;
• отзыва у аккредитованного банка лицензии Банка России на совершение банковских операций;
• несоблюдения со стороны аккредитованного банка условий Соглашения;
• по иным основаниям, предусмотренным Соглашением;
• непредставления финансовой отчетности в течение двух отчетных периодов.

9. При прекращении аккредитации Соглашение расторгается, а соответствующий коммерческий банк исключается из реестра аккредитованных коммерческих банков.

Приложение № 1 к Положению о порядке аккредитации коммерческих банков при Федеральной службе России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению

РЕЕСТР АККРЕДИТОВАННЫХ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

№ п/п	Наименование аккредитованного банка	Юридический адрес	Реквизиты банка	Регистрационный номер Соглашения	Дата заключения / расторжения Соглашения

Приложение № 2 к Положению о порядке аккредитации коммерческих банков при Федеральной службе России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению

СОГЛАШЕНИЕ N

г. Москва «__» _____________ 199_ г.

Федеральная служба России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению, именуемая в дальнейшем «ФСДН России», в лице Руководителя ________________________________, действующего на основании Положения о Федеральной службе России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению, с одной стороны, и Коммерческий банк, именуемый в дальнейшем «Аккредитованный Банк», в лице ______________________________, действующего на основании Устава, с другой стороны, договорились о нижеследующем:

1. Общие положения

1.1. Настоящее Соглашение регулирует порядок взаимодействия ФСДН России и Аккредитованного Банка при разрешении вопросов, возникающих в связи с реализацией законодательства о несостоятельности (банкротстве) и финансовом оздоровлении.

1.2. Взаимодействие Аккредитованного Банка с ФСДН России осуществляется путем исполнения поручений ФСДН России по выполнению определенных работ в отношении конкретных неплатежеспособных организаций, а также в иных формах, предусмотренных настоящим Соглашением.

2. Права и обязанности сторон

2.1 Аккредитованный Банк:

а) представляет отчет о совершенных действиях по результатам выполнения поручений ФСДН России и материалы, подготовленные в целях исполнения поручений;

б) несет ответственность за сохранность (возвратность) документов, переданных ему ФСДН России для исполнения соответствующего поручения;

в) вправе самостоятельно привлекать специалистов, в том числе не состоящих в штате Аккредитованного Банка, для совершения отдельного вида (видов) действий;

г) представляет на рассмотрение в ФСДН России предложения по потенциальным инвесторам для проведения финансового оздоровления неплатежеспособных предприятий (реализации инвестиционного проекта);

д) не принимает на себя обязательств от имени ФСДН России, в т.ч. не заключает никаких сделок, имеющих для ФСДН России юридическую силу;

е) ежеквартально представляет ФСДН России документы финансовой отчетности, подтверждающие устойчивость его финансового положения.

2.2 ФСДН России:

а) дает поручение Аккредитованному Банку на выполнение определенного вида работ в отношении отдельных неплатежеспособных организаций;

б) консультирует специалистов Аккредитованного Банка по вопросам законодательства о несостоятельности (банкротстве), а также снабжает их информацией и рабочими документами, необходимыми для выполнения поручений ФСДН России;

в) при необходимости выдает специалистам Аккредитованного Банка документы, подтверждающие их полномочия перед третьими лицами в целях исполнения соответствующего поручения;

г) содействует при необходимости в организации контактов Аккредитованного Банка с государственными и муниципальными органами в целях исполнения соответствующего поручения.

2.3. Стороны несут ответственность за нераспространение конфиденциальной информации, ставшей им известной в результате совместной работы.

3. Действия Аккредитованного Банка в отношении конкретных организаций

3.1. В отношении конкретной неплатежеспособной организации в соответствии с отдельным поручением ФСДН России Аккредитованный Банк осуществляет следующие действия:

а) проводит анализ финансового состояния неплатежеспособной организации, в т.ч. оценку состояния ее банковских счетов и степени ликвидности находящихся в ее активах ценных бумаг;

б) осуществляет экспертизу предлагаемого плана финансового оздоровления (бизнес — плана) или инвестиционного проекта;

в) осуществляет подбор инвесторов и (или) проверку их финансового состояния;

г) открывает и ведет счета организации — должника при проведении процедуры внешнего управления и (или) счет должника (счет ликвидационной комиссии) при осуществлении процедуры конкурсного производства или добровольной ликвидации организации — должника, иные специальные счета неплатежеспособных организаций, предусмотренные законодательством о несостоятельности (банкротстве) и финансовом оздоровлении, при строгом соблюдении режима работы с указанными счетами, установленного ФСДН России;

д) осуществляет контроль за целевым использованием средств финансовой поддержки (инвестиций), выделяемых неплатежеспособным организациям, в процессе их реструктуризации и финансового оздоровления.

3.2. При осуществлении контрольно — экспертных функций, предусмотренных п. 3.1 настоящего Соглашения, банк не вправе осуществлять обслуживание счетов организации — должника в соответствии с подпунктом «г» этого пункта.

4. Заключительные положения

4.1 Настоящее Соглашение вступает в силу с момента его подписания.

4.2. Соглашение может быть расторгнуто по инициативе любой из сторон после письменного предупреждения другой стороны за 30 дней. По истечении указанного срока настоящее Соглашение теряет силу только после выполнения сторонами связанных с ним обязательств.

4.3. Стороны имеют право вносить изменения и дополнения в настоящее Соглашение. Любое такое изменение оформляется в виде дополнения к Соглашению, которое вступает в силу с момента его подписания обеими сторонами и является неотъемлемой частью данного Соглашения.

4.4. Письменными считаются договоренности, достигнутые путем обмена факсами, телексами, письмами и телеграммами.

4.5. Настоящее Соглашение составлено в двух идентичных экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Один экземпляр Соглашения хранится в Аккредитованном Банке, другой — в ФСДН России.

Федеральная служба России                     Аккредитованный Банк
по делам о несостоятельности                    юридический адрес,
и финансовому оздоровлению                          телефон и факс

129857, г. Москва, ул. Щепкина, 42

Руководитель ФСДН России:                 За Аккредитованный Банк:

__________________________________   _____________________________
__________________________________   _____________________________

Приложение № 3 к Положению о порядке аккредитации коммерческих банков при Федеральной службе России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению

                    БЛАНК ОРГАНИЗАЦИИ

---

                                                  Руководителю
                                     Федеральной службы России
                                  по делам о несостоятельности
                                    и финансовому оздоровлению

                        ЗАЯВЛЕНИЕ
   НА АККРЕДИТАЦИЮ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ПРИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ
        СЛУЖБЕ РОССИИ ПО ДЕЛАМ О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ
                И ФИНАНСОВОМУ ОЗДОРОВЛЕНИЮ

---

          (полное наименование юридического лица

---

       с указанием организационно - правовой формы)

просит рассмотреть документы и аккредитовать коммерческий банк.

Опись документов прилагается.

Руководитель (должность) _______________________ (Ф.И.О.) (подпись) М.П.

Приложение № 4 к Положению о порядке аккредитации коммерческих банков при Федеральной службе России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению

                     АНКЕТА ЗАЯВИТЕЛЯ
  НА АККРЕДИТАЦИЮ ПРИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЕ РОССИИ ПО ДЕЛАМ
      О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСОВОМУ ОЗДОРОВЛЕНИЮ

Полное наименование с указанием организационно — правовой формы __

---

---

Дата и номер государственной регистрации _________________________ Регистрирующий орган _____________________________________________ Сведения о наличии лицензий с указанием вида деятельности, номера, когда и кем выдана _______________________________________________

---

---

Банковские реквизиты _____________________________________________ Юридический адрес ________________________________________________ Фактический адрес ________________________________________________ Почтовый адрес ___________________________________________________ Телефон ___________________________ Факс _________________________ Адрес электронной почты __________________________________________ Ф.И.О., должность и телефон руководителя _________________________

---

Ф.И.О., должность и телефон ответственного исполнителя ___________

                Информация о деятельности

1. Возраст банка

2. Виды деятельности

3. Численность сотрудников

4. Прочее

Руководитель (должность) ___________________________ (Ф.И.О.)

М.П.

Приложение № 5 к Положению о порядке аккредитации коммерческих банков при Федеральной службе России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению

ТРЕБОВАНИЯ ПО ОФОРМЛЕНИЮ ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ ДОКУМЕНТОВ

1. Документы, для которых не оговаривается необходимость нотариального заверения, должны быть заверены подписью руководителя и печатью заявителя.

2. Копии документов должны быть хорошего качества с ясными оттисками печатей и штампов.

3. На представляемых документах должна быть проставлена дата их составления и указаны фамилия и телефон исполнителя.

4. Документы представляются в твердой папке — скоросшивателе, вложенными в прозрачные файлы, и раскладываются в порядке, предусмотренном пунктом 3 Положения «О порядке аккредитации коммерческих банков при Федеральной службе России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению».

5. К документам должна прилагаться опись документов с указанием количества страниц в каждом документе.

---