Стандарт Банка России «Финансовые сообщения в НПС. Торговые операции. Альбом схем» СТО БР НПС-15.0-2024

(принят и введен в действие приказом Банка России от 25.12.2023 № ОД-2244)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Предисловие

Введение

1. Область применения

• разработчиков информационного и программного обеспечения, информационных систем.

Сообщения в формате стандарта ISO 20022, составляющие основу финансовых сообщений при осуществлении торговых операций в НПС, разработаны с применением единых правил составления сообщений, которые обеспечивают использование единых реквизитов при осуществлении торговых операций независимо от используемых каналов передачи данных. Рекомендации по реализации обмена данными в НПС в соответствии со стандартом ISO 20022 приведены в Стандарте Банка России СТО БР НПС-6.1-2020 «Финансовые сообщения в НПС. Правила обмена данными».

Положения настоящего Стандарта применяются на добровольной основе, если только в отношении конкретных положений обязательность их применения не установлена нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, или условиями договоров.

2. Термины и определения

В настоящем Стандарте применяются термины в соответствии со стандартами Банка России СТО БР НПС-1.1-2020 «Финансовые сообщения в НПС. Общие положения» и СТО БР НПС-14.0-2024 «Финансовые сообщения в НПС. Торговые операции. Модели связей», а также следующие термины с соответствующими определениями.

XML <1>	-	расширяемый язык разметки структуры XML-документа.
XSD-файл	-	файл с расширением *.xsd, содержащий XML-схему.
OCL <2>	-	объектный язык ограничений, устанавливающий правила формирования, правила структурного и логического контролей.
XSLT <3>	-	язык преобразования XML-документов из одной XML-схемы в другую.
Правило контроля	-	формализованное на языке OCL правило проверки значений реквизитов.

---

<1> XML — eXtensible Mark-up Language.

<2> OCL — Object Constant Language.

<3> XSLT — eXtensible Stylesheet Language Transformations.

3. Порядок представления Правил использования сообщений стандарта ISO 20022

Формирование Правил использования сообщений стандарта ISO 20022 осуществляется на основе сообщений стандарта ISO 20022 функциональной области tsin — «Инициирование торговых операций».

Описание Правил использования сообщений стандарта ISO 20022, рекомендованных Банком России для использования в НПС при осуществлении торговых операций, приводится в табличной форме — XLSX-файлах.

Каждое Правило использования сообщений стандарта ISO 20022 имеет собственное наименование в соответствии со стандартом ISO 20022, которое содержит идентификатор функциональной области, идентификатор сообщения из репозитория стандарта ISO 20022, идентификатор варианта, версию сообщения и текстовое наименование.

Пример наименования Правила использования сообщения стандарта ISO 20022: tsin.001.001.01 InvoiceFinancingRequest,

где:

tsin — идентификатор функциональной области «Инициирование торговых операций»;

001 — идентификатор сообщения InvoiceFinancingRequest;

001 — вариант;

04 — версия;

InvoiceFinancingRequest — текстовое наименование.

В Правилах использования сообщений стандарта ISO 20022 указываются:

• полный реквизитный состав;
• типы данных и ограничения к ним;
• соответствующие XML-теги;
• xPath (место (путь) элемента в иерархии);
• правила заполнения реквизитов (приложение к настоящему Стандарту);
• описания MDR и их переводы на русский язык.

Структурный и реквизитный составы Правил использования сообщений стандарта ISO 20022 полностью соответствуют структурному и реквизитному составам международных финансовых сообщений.

Представление реквизитов в составе Правил использования сообщений стандарта ISO 20022 включает в себя уровень реквизита в иерархии, наименование реквизита англоязычное, XML-тег, кратность, формат реквизита, описание реквизита, ссылку на регулирование, порядок использования, путь реквизита в иерархии, наименование реквизита русскоязычное, MDR-описание реквизита русскоязычное, MDR-описание реквизита англоязычное.

ТАБЛИЦА 1. ФОРМА ПРЕДСТАВЛЕНИЯ РЕКВИЗИТОВ СООБЩЕНИЙ, ВКЛЮЧЕННЫХ В ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ СООБЩЕНИЙ СТАНДАРТА ISO 20022

Уровень рекв.	Наименование рекв. англ.	XML-тег	Кратность	Формат рекв.	Описание	Ссылка на регулирование	Порядок использования	Path	Наименование рекв. русс.	MDR-описание русс.	MDR-описание англ.

Для осуществления структурного, логического и форматного контролей финансовых сообщений, включенных в настоящий Стандарт, указываются:

• международные требования к форматам, правилам заполнения реквизитов финансовых сообщений (эталонные схемы — оригинальные XSD-файлы, размещенные на официальном сайте стандарта ISO 20022 в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу www.iso20022.org (далее — сайт стандарта ISO 20022);
• национальные требования к форматам, правилам заполнения реквизитов финансовых сообщений (формализованные на языке OCL правила контроля).

Настоящий Стандарт содержит Правила использования сообщений стандарта ISO 20022 в виде архива XLSX-файлов (Приложение 1 <>) и международные требования к форматам, правилам заполнения реквизитов финансовых сообщений в виде архива XSD-файлов (Приложение 2 <>).

---

<*> Приложения к Стандарту размещены на сайте Банка России в подразделе «Стандартизация в национальной платежной системе» раздела «Национальная платежная система».

В целях обеспечения соответствия Правил использования сообщений стандарта ISO 20022, приведенных в настоящем Стандарте, внутренним процессам обмена финансовой информацией, пользователи настоящего Стандарта вправе использовать дополнительные ограничения на применение рекомендованных Правил использования сообщений стандарта ISO 20022 для получения частных (сокращенных) схем финансовых сообщений.

В случае установления организацией — участником обмена при осуществлении торговых операций дополнительных требований к структурному и логическому контролю финансовых сообщений рекомендуется оценить эти требования на соответствие правилам контроля, включенным в настоящий Стандарт.

4. Перечень Правил использования сообщений стандарта ISO 20022

N	Идентификатор	Наименование (англ.)	Наименование (русс.)
1	tsin.001.001.01	InvoiceFinancingRequest	Запрос на оплату счета
2	tsin.002.001.01	InvoiceFinancingRequestStatus	Статус запроса на оплату счета
3	tsin.003.001.01	InvoiceFinancingCancellationRequest	Запрос на отмену оплаты счета
4	tsin.004.001.01	PaymentInvoice	Выставление счета
5	tsin.004.001.01	CommercialInvoice	Счет-фактура
6	tsin.004.001.01	DispatchAdvice	Акт об отгрузке

5. Порядок сопровождения и актуализации Стандарта

Настоящий Стандарт с приложениями размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу www.cbr.ru/PSystem/iso_20022/ в подразделе «Стандарт ISO 20022» раздела «Национальная платежная система» и актуализируется по мере необходимости.

Правила использования сообщений стандарта ISO 20022, рекомендованные Банком России к использованию в НПС, основаны на последней версии международных финансовых сообщений, опубликованных на сайте стандарта ISO 20022.

---