Приказ Банка России от 06.10.2025 № ОД-2195

(ред. от 06.10.2025)

«Об утверждении порядка расчета величины лимита безотзывной кредитной линии, порядка расчета суммы платы за право пользования безотзывной кредитной линией и об упорядочении отдельных приказов Банка России»

(вместе с «Порядком расчета величины лимита БКЛ», «Порядком расчета суммы платы за право пользования БКЛ»)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПРИКАЗ

В целях организации работы по сопровождению Банком России договоров с кредитными организациями об открытии безотзывной кредитной линии в соответствии с приказом Банка России от 8 февраля 2024 года № ОД-200 «О предоставлении кредитов Банка России в рамках договоров об открытии безотзывной кредитной линии и об отмене приказа Банка России от 31 января 2022 года № ОД-198» (с изменениями) приказываю:

1. Утвердить порядок расчета величины лимита безотзывной кредитной линии (далее соответственно — БКЛ, Порядок расчета лимита БКЛ) в соответствии с приложением 1 к настоящему приказу и порядок расчета суммы платы за право пользования БКЛ (далее — Порядок расчета суммы платы за пользование БКЛ) — в соответствии с приложением 2 к настоящему приказу.

2. Утратил силу с 30 октября 2025 года. - Абзац шестой пункта 3.2 данного Приказа.

3. С 30 октября 2025 года:

3.1. Ввести в действие Порядок расчета лимита БКЛ и Порядок расчета суммы платы за пользование БКЛ согласно приложениям 1 и 2 к настоящему приказу.

3.2 Отменить:

приказ Банка России от 20 апреля 2017 года № ОД-1019 «О надзоре за соблюдением системно значимыми кредитными организациями порядка использования дополнительных требований (активов) в целях расчета норматива краткосрочной ликвидности»;

приказ Банка России от 12 февраля 2024 года № ОД-218 «О порядке расчета величины максимально возможного лимита безотзывной кредитной линии и порядке расчета суммы платы за право пользования безотзывной кредитной линией и об отмене отдельных приказов Банка России»;

приказ Банка России от 14 ноября 2024 года № ОД-1884 «О внесении изменений в приложение 1 к приказу Банка России от 12 февраля 2024 года № ОД-218»;

приказ Банка России от 16 декабря 2024 года № ОД-2151 «О внесении изменений в приложение 1 к приказу Банка России от 12 февраля 2024 года № ОД-218»;

пункт 2 настоящего приказа.

3.3. Департаменту надзора за системно значимыми кредитными организациями в рамках процедуры сопровождения договора с кредитной организацией об открытии БКЛ осуществлять расчет суммы платы за право пользования БКЛ в соответствии с Порядком расчета суммы платы за пользование БКЛ.

4. Департаменту по связям с общественностью разместить настоящий приказ на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» не позднее 1 рабочего дня после дня его регистрации.

5. Контроль за исполнением подпункта 3.3 пункта 3 настоящего приказа возложить на первого заместителя Председателя Банка России Тулина Д.В.

отдельных приказов Банка России»

Величина лимита БКЛ рассчитывается за каждый операционный день кредитной организации по следующей формуле:

Lim = max(min(k · ЧООДС — (ВЛА + СОФР — ОР);z · ЧООДС), 0),

где

Lim — величина лимита БКЛ за операционный день;

k — предельное (минимально допустимое) значение норматива Н26 (Н27), действующее на день, за который рассчитывается величина лимита БКЛ, в соответствии с пунктом 1.5 Положения Банка России от 31 июля 2025 года № 864-П «О порядке расчета системно значимыми кредитными организациями норматива краткосрочной ликвидности, о его предельном значении и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением» (далее — Положение Банка России № 864-П);

ЧООДС — величина чистого ожидаемого оттока денежных средств на день, за который рассчитывается лимит БКЛ, рассчитанная в соответствии с абзацами восьмым - двенадцатым пункта 1.4 Положения Банка России № 864-П и отраженная в отчетности о расчете системно значимыми кредитными организациями норматива краткосрочной ликвидности, установленной Указанием Банка России от 10 апреля 2023 года № 6406-У «О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)» (далее — Указание Банка России № 6406-У);

ВЛА — величина высоколиквидных активов на день, за который рассчитывается лимит БКЛ, рассчитанная в соответствии с главой 2 Положения Банка России № 864-П и отраженная в отчетности о расчете системно значимыми кредитными организациями норматива краткосрочной ликвидности, установленной Указанием Банка России № 6406-У;

СОФР — величина сальдо операций на финансовом рынке на день, за который рассчитывается лимит БКЛ, рассчитанная в соответствии с главой 3 Положения Банка России № 864-П и отраженная в отчетности о расчете системно значимыми кредитными организациями норматива краткосрочной ликвидности, установленной Указанием Банка России № 6406-У;

ОР — величина обязательных расходов на день, за который рассчитывается лимит БКЛ, рассчитанная в соответствии с пунктом 3.7 Положения Банка России № 864-П и отраженная в отчетности о расчете системно значимыми кредитными организациями норматива краткосрочной ликвидности, установленной Указанием Банка России № 6406-У;

z — коэффициент использования БКЛ, который составляет 20%.

Величина лимита БКЛ устанавливается в рублях с округлением до целых рублей в сторону увеличения.

отдельных приказов Банка России»

1. Сумма платы за право пользования БКЛ рассчитывается для периодов:

началом периода является дата открытия БКЛ, но не ранее 30 октября 2025 года для первого периода или календарный день, следующий за днем завершения предыдущего периода, для последующих периодов;

окончанием периода является последний календарный день квартала.

Дата окончания периода, за который рассчитывается сумма платы за право пользования БКЛ, не может превосходить дату закрытия БКЛ.

Взыскание платы за право пользования БКЛ осуществляется Банком России за периоды, указанные в настоящем пункте.

2. Сумма платы за право пользования БКЛ рассчитывается по формуле:

\text{СП } = \frac{n_{2}}{T} \cdot \frac{i}{100} \cdot \frac{\sum_{t}^{n} {}_{= 1}^{1}Lim_{t}}{n_{1}} ,

где

СП — сумма платы за право пользования БКЛ;

n1 — фактическое количество операционных дней в периоде, за который рассчитывается сумма платы за право пользования БКЛ;

n2 — количество календарных дней в периоде, за который рассчитывается сумма платы за право пользования БКЛ;

T — количество календарных дней в году (365 или 366);

i — установленная Банком России в процентах годовых плата за право пользования БКЛ;

Limt — величина лимита БКЛ, рассчитанная за операционный день t.

СП округляется до тысяч рублей по математическим правилам округления.

---