| Код (при наличии профессионального стандарта) | Наименование трудовой функции (профессиональной задачи, обязанности) | Трудовые действия | Необходимые умения | Необходимые знания | Дополнительные сведения (при необходимости) |
| B/02.7 | Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля | Анализ финансового положения клиента | Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля | Методика финансового анализа состояния клиента | |
| Выявление несоответствий текущего финансового состояния клиента его финансовым целям | Использовать расчетные таблицы и калькуляторы | Методики и инструментарий финансового планирования | Выявление и приоритизация финансовых целей клиента |
| Составление прогноза денежного потока | Использовать расчетные таблицы и калькуляторы | Принципы дисконтирования денежного потока | |
| Формирование финансового плана и критериев мониторинга его выполнения | Использовать расчетные таблицы и калькуляторы | Порядок и принципы составления финансовых планов | |
| Проведение стресс-тестов и сценарного анализа | Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований | Методики и инструментарий финансового планирования | Использование численных методов моделирования случайных процессов |
| Оптимизация финансового плана | Рассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капитала | Методики и инструментарий финансового планирования | |
| Проведение расчетов величины портфеля, достаточной для покрытия финансовых целей | Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей | Методы дисконтирования денежных потоков, методы многовариантности расчетов, методы математического моделирования и количественной оптимизации | |
| Расчет размера инвестиций, необходимого для достижения целей клиента | Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей | Принципы начисления сложных процентов | |
| Анализ использования заемных средств (кредитные продукты) | Определять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктов | Принципы формирования стоимости денег во времени | Анализировать данные о стоимости кредитов и займов, дополнительных условиях кредитования |
| Подбор классов активов и финансовых продуктов в соответствии с потребностями клиента | Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеля | Принципы подбора и распределения активов | |
| Выявление качественных и количественных свойств рисков в предполагаемых к использованию финансовых продуктах | Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеля | Методики инвестиционного профилирования клиентов (риск-профилирование) | |
| Составление перечня рекомендаций по управлению инвестиционным риском | Определять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктов | Принципы соотношения риска и доходности | Способы управления финансовыми рисками |
| Составление инвестиционного портфеля | Рассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капитала | Принципы подбора и распределения активов | |
| Привлечение к решению задач финансового планирования независимых внешних консультантов и экспертов в области финансовых рынков | Оценивать затраты на проведение финансовых операций | Принципы портфельного управления инвестированием | |
| Презентация согласованных финансовых решений клиенту | Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля | Отечественные и международные стандарты в области финансового планирования | Основы эффективных межличностных коммуникаций |
| Определение критериев взаимодействия с клиентом | Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля | Отечественные и международные стандарты в области финансового планирования | |
| Мониторинг финансового плана, определение критериев эффективности финансового плана и качества инвестиционного портфеля клиента | Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований | Принципы расчета доходности активов | |
| Установление критериев оценки показателей инвестиционного портфеля | Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей | Понятия безрискового актива | |
| Пересмотр (ребалансировка) состава активов клиентского портфеля | Использовать расчетные таблицы и калькуляторы | Методы количественного и качественного анализа финансовых показателей | |
| C/01.7 | Разработка методологии и стандартизация процесса финансового консультирования и финансового планирования | Создание методологии финансового консультирования и финансового планирования | Пользоваться лучшими мировыми практиками финансового консультирования | Основные международные, национальные стандарты, а также лучшие практики финансового планирования | |
| Формирование стандартов и внутренних регламентов процесса финансового консультирования и финансового планирования | Устанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками организации | Корпоративные акты, определяющие общую стратегию развития организации | |
| Руководство разработкой корпоративных регламентных документов по финансовому консультированию | Руководить разработкой корпоративных регламентных документов по процессу финансового консультирования | Основы управления проектами | |
| Утверждение методик финансового парирования, методик определения инвестиционного профиля клиентов | Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования и доносить ее до всех заинтересованных сторон | Документы, определяющие порядок создания корпоративных регламентных документов в организации, порядок их согласования и утверждения | |
| Согласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса финансового консультирования совместно с другими подразделениями организации и внешними финансовыми консультантами | Формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования | Ключевые и обеспечивающие бизнес-процессы организации | |
| Координация структурных подразделений организации по вопросам финансового консультирования | Определять приоритеты и текущие цели процесса финансового консультирования для всех подразделений организации | Содержание, основные элементы и принципы процесса оперативного планирования | |
| Формирование требований к методическому обеспечению процесса финансового консультирования | Оценивать ресурсные затраты, необходимые для обеспечения эффективного внедрения и функционирования процесса финансового консультирования и финансового планирования | Основы управления проектами | |
| Внедрение единой методологии финансового планирования | Анализировать и выносить суждение о применимости методик финансового планирования для отдельных категорий клиентов | Основы стратегического менеджмента и маркетинга | |
| Периодическая актуализация основных положений и принципов методологии финансового планирования | Пользоваться лучшими мировыми практиками финансового консультирования | Основные международные, национальные стандарты, а также лучшие практики финансового планирования | |
| Установление требований к организации аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового планирования | Анализировать информацию, тенденции лучших мировых практик и уровень аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования в отрасли и в организации | Основные положения национальных и международных стандартов и руководств в области управления информационными технологиями и информационной безопасности | |
| Установление требований к функционированию аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования и финансового планирования | Оценивать ресурсные затраты на внедрение и функционирование аппаратно-информационной составляющей процесса финансового консультирования | Основные информационные технологии, применяемые в процессе финансового консультирования | |
| Формирование требований к закупкам и объемов закупки услуг внешних поставщиков для обеспечения процесса финансового консультирования в организации (базы данных, информационные системы, специализированные средства, консультационные услуги) | Оценивать полезность внедрения и затраты на внедрение автоматизированных информационных систем финансового консультирования | Требования к аппаратно-информационному обеспечению финансового консультирования | |
| Организация консультационной поддержки по вопросам аппаратно-информационного обеспечения | Координировать деятельность сторонних организаций и вести переговоры по вопросам аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования | Основы управления проектами | |
| Организация действий по обеспечению сотрудников подразделения по финансовому консультированию необходимым оборудованием и доступом к информационным системам организации | Разрабатывать, формулировать технические задания и управлять проектами аппаратно-информационного обеспечения финансового консультирования | Бюджет организации на внедрение и поддержание аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования | |
10.