Письмо Банка России от 05.09.1996 № 323
«О проставлении банковских идентификационных кодов в платежных поручениях»
Внимание
Утратил силу с 1 января 1998 года (письмо ЦБ РФ от 14.10.1997 № 529). Документ утратил силу с 1 января 1998 года (письмо ЦБ РФ от 14.10.1997 № 529).
ПИСЬМО
от 5 сентября 1996 г. № 323
О ПРОСТАВЛЕНИИ БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ В ПЛАТЕЖНЫХ ПОРУЧЕНИЯХ
В связи с введением банковских идентификационных кодов (БИК) все клиенты обязаны проставлять их в платежных поручениях в реквизитах кредитных организаций при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России.
Платежное поручение оформляется в соответствии с пунктом 2 «Порядка оформления расчетных документов» Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации от 9 июля 1992 г. № 14 с учетом следующего.
1. Платежное поручение оформляется на бланке формы 0401002 Табеля форм банковской документации раздела 01 «Документация по безналичным расчетам» Общероссийского классификатора управленческой документации (ОКУД) только с использованием технических средств.
2. В реквизитах плательщика и получателя перед их наименованиями обязательно должны указываться идентификационные номера налогоплательщиков (ИНН), присвоенные органами Госналогслужбы Российской Федерации при постановке на учет.
ИНН не указывается в тех случаях, когда получателями или плательщиками являются учреждения Банка России, нерезиденты, а также в случаях использования кредитной организацией платежного поручения в качестве сводного для представления расчетных документов своих клиентов в учреждения Банка России.
3. Банковский идентификационный код указывается в графе «Код» в правой части платежного поручения в соответствии со «Справочником банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации».
4. В графах «Дебет» и «Кредит» проставляется сначала номер счета плательщика и получателя средств и ниже номера корреспондентских счетов (субсчетов) кредитных организаций, обслуживающих плательщика и получателя средств, открытые кредитным организациям в территориальных учреждениях Банка России (Приложение 1).
5. В случае, если плательщик и (или) получатель осуществляют расчеты через расчетные (третьи) банки с использованием расчетной сети Банка России, платежное поручение заполняется следующим образом.
Если платеж осуществляется через корреспондентский счет, открытый обслуживающему плательщика банку в расчетном (третьем) банке, обозначенном в графе «Банк плательщика», то в графе «Дебет» вместо счета клиента указывается номер корреспондентского счета. Номер счета клиента, а также название и местонахождение обслуживающего его банка указываются в графе «Плательщик».
Номер корреспондентского счета обслуживающего получателя банка, открытый этому банку в расчетном (третьем) банке, указанном в графе «Банк получателя», записывается в графе «Кредит» вместо счета клиента, а реквизиты получателя средств (ИНН, наименование, номер счета), а также наименование и местонахождение обслуживающего банка указываются в графе «Назначение платежа» (Приложение 2).
6. При использовании кредитной организацией бланка платежного поручения в качестве сводного платежного поручения при представлении расчетных документов клиентов в расчетную сеть Банка России в графах «Получатель» и «Банк получателя» пишется слово «разные», ИНН кредитной организации не указывается. В графе «Кредит» указывается соответствующий номер счета (830, 871, 872, 873 и др.). В графе «Назначение платежа» проставляется количество прилагаемых документов клиентов (Приложение 3).
7. При проведении расчетов в рублях с участием банков — нерезидентов, наименование плательщика и получателя средств, а также банков — нерезидентов в платежном поручении может быть написано латинскими буквами. В графе «Кредит» вместо счета клиента проставляется номер счета «Лоро» банка — нерезидента (балансовый счет № 632, Приложение 4).
Реквизиты получателя средств и наименование обслуживающего его банка указываются в графе «Назначение платежа».
8. При оформлении платежного поручения по межгосударственным расчетам перед местонахождением кредитной организации получателя средств указывается наименование страны. Реквизиты получателя средств и обслуживающего его банка заполняются в соответствии с требованиями двусторонних договоров.
Национальным банкам, Главным управлениям Банка России довести данные указания до каждой кредитной организации региона; внести в установленном порядке изменения в договоры о расчетном и кассовом обслуживании; предложить кредитным организациям уведомить клиентов о вводимом порядке оформления платежных поручений.
ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ
_______________________________________,
ЗАПОЛНЯЕМОГО ПЛАТЕЛЬЩИКОМ В СЛУЧАЕ, КОГДА РАСЧЕТЫ МЕЖДУ
ПЛАТЕЛЬЩИКОМ И ПОЛУЧАТЕЛЕМ ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ ЧЕРЕЗ
РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ
┌───────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│ ┌───────┤
│ │0401002│
│ └───────│
│ │
│ Поступ. в банк плат.│ │
│ ────────────────────┘ │
│ ┌───┐ │
│ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N │021│ │
│ └───┘ │
│ 9 июня 1996 г. │
│ -------- │
│ │
│ Плательщик ИНН 6533018754 АО "Буревестник" │
│ │
│┌──────┐ ДЕБЕТ Сумма │
││Код │ ┌─────────┬───────────────┬────────────┤
│└──────┴────────────────────┤ │ 3467477 │ │
│ ФАКБ "Уралпромстройбанк" │046510720│сч. N 700161620│329575940=00│
│ │ ├───────────────┤ │
│Банк плательщика в г. Екатеринбург Код │ │
│--------------------------------------- │
│ │
│Получатель ИНН 0390564636 АОЗТ "Полюс" КРЕДИТ │
│┌──────┐ ┌───────────────┬────────────┤
││Код │ │сч. N 2467901 │ │</pre>
│└──────┴────────────────────┬─────────┼───────────────┼────────────┤
<pre class="legal-pre">│ КБ "Кропоткинпром" │040326930│ 700161841 │ │
│Банк получ. в г. Кропоткин │ Код │ сч. N │ │</pre>
│--------------------------- └─────────┴───────────────┼────────────┤
<pre class="legal-pre">│ почтой - телеграфом (нужное подчеркнуть) │пеня за ___ │
│ │дней │
│ │из ___% Р. │
│ Триста двадцать девять миллионов пятьсот │ │
│ семьдесят пять тысяч девятьсот сорок рублей │сумма с │
│Сумма прописью 00 копеек. │пеней │</pre>
│ ─────────────────────────────────────────────────────┼─────┬──────│
<pre class="legal-pre">│Дата получения товара, оказания услуг 19__ г. │вид │ │
│ │опер.│ │</pre>
│ ─────────────────────────────────────────────────────┼─────┼──────│
<pre class="legal-pre">│Назначение платежа, наименование товара, │назн.│ │
│выполненных работ, оказанных услуг, N N и суммы │плат.│ │
│товарных документов │ │ │
│ ├─────┼──────│
│Счет N 1217 от 07.09.95 согласно договору │срок │ │
│N 353 от 12.11.94 │плат.│ │
│ ├─────┼──────│
│ │очер.│ │
│ │плат.│ │
│ ├─────┼──────│
│ │N гр.│ │
│ │банка│ │
│ └─────┴──────│
│ │
│ М.П. Подписи клиента Проведено банком │
│ │
│ 19__ г. │
│ │
│ Подписи банка │</pre>
└───────────────────────────────────────────────────────────────────┘
ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ
_________________________________________,
ЗАПОЛНЯЕМОГО ПЛАТЕЛЬЩИКОМ, ЕСЛИ ПЛАТЕЛЬЩИК И ПОЛУЧАТЕЛЬ
ОСУЩЕСТВЛЯЮТ РАСЧЕТЫ ЧЕРЕЗ СЧЕТА «НОСТРО» КРЕДИТНЫХ
ОРГАНИЗАЦИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ РАСЧЕТНОЙ СЕТИ БАНКА
РОССИИ
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│ ┌───────│
│ │0401002│
│ └───────│
│ │
│ Поступ. в банк плат.│ │
│ ────────────────────┘ │
│ ┌───┐ │
│ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N │116│ │
│ └───┘ │
│ 16 мая 1996 г. │
│ _______ │
│ │
│ Плательщик ИНН 7595342644 АО "Борец" р/с 4467481 │
│ в АКБ "Звезда" в г. Озеры │
│ │
│┌──────┐ ДЕБЕТ Сумма │
││Код │ ┌─────────┬────────────────┬────────────┤
│└──────┴────────────────────┤ │ 168033 │ │
│ КБ "Мегал-банк" │047501703│сч. N 700161903 │197530864=00│
│ │ ├────────────────┤ │
│Банк плательщика в г. Челябинск Код │
│----------------------------------- │
│Получатель КБ "Забота" в г. Клин КРЕДИТ │
│┌──────┐ ┌────────────────┬────────────┤
││Код │ │сч. N 168051 │ │</pre>
│└──────┴────────────────────┬─────────┼────────────────┼────────────┤
<pre class="legal-pre">│КБ "Москомприватбанк" │044545179│сч. N 179161800 │ │
│Банк получателя в г. Москва │ Код │ │ │</pre>
│--------------------------- └─────────┴────────────────┼────────────┤
<pre class="legal-pre">│ почтой - телеграфом (нужное подчеркнуть) │пеня за ___ │
│ │дней │
│ │из ___% Р. │
│ Сто девяносто семь миллионов пятьсот тридцать │ │
│ тысяч восемьсот шестьдесят четыре рубля 00 копеек. │сумма с │
│Сумма прописью │пеней │</pre>
├───────────────────────────────────────────────────────┼─────┬──────┤
<pre class="legal-pre">│ │вид │ │
│Дата получения товара, оказания услуг 19__ г. │опер.│ │</pre>
├───────────────────────────────────────────────────────┼─────┼──────│
<pre class="legal-pre">│Назначение платежа, наименование товара, │назн.│ │
│выполненных работ, оказанных услуг, N N и суммы │плат.│ │
│товарных документов ├─────┼──────│
│Для фирмы ИНН 7597543765 "Уют" сч. N 9467421 │срок │ │
│в КБ "Забота" за услуги по договору N 53-95/7 от │плат.│ │
│05.12.95 ├─────┼──────│
│сумма 164609053 = │очер.│ │
│НДС 20% 32921811 = │плат.│ │
│ 197530864 = ├─────┼──────│
│ │N гр.│ │
│ │банка│ │
│ └─────┴──────│
│ │
│ М.П. Подписи клиента Проведено банком │
│ │
│ 19___ г. │
│ │
│ Подписи банка │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ
_______________________________________,
ЗАПОЛНЯЕМОГО КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ПРИ ПРЕДСТАВЛЕНИИ
ПЛАТЕЖНЫХ ПОРУЧЕНИЙ КЛИЕНТОВ В РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ
БАНКА РОССИИ
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│ ┌───────│
│ │0401002│
│ └───────│
│ │
│ Поступ. в банк плат.│ │
│ ────────────────────┘ │
│ ┌───┐ │
│ СВОДНОЕ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N │141│ │
│ └───┘ │
│ 9 июня 1996 г. │
│ _______ │
│ │
│Плательщик КБ "Хакобанк" │
│ │
│┌──────┐ ДЕБЕТ Сумма │
││Код │ ┌─────────┬─────────────────┬────────────┤
│└──────┴────────────────────┤ │ │ │
│ │040813705│сч. N 700161505 │89217256=00 │
│ │ ├─────────────────┤ │
│Банк плательщика в г. Хабаровск Код │
│----------------------------------- │
│Получатель разные КРЕДИТ │
│┌──────┐ ┌───────────────┬──────────────┤
││Код │ │сч. N 830 │ │</pre>
│└──────┴────────────────────┬─────────┼───────────────┼──────────────┤
<pre class="legal-pre">│ │ разные │ │ │
│ Банк получателя в г. │ Код │ сч. N │ │
│ _________________________ └─────────┴───────────────┼──────────────┤
│ почтой - телеграфом (нужное подчеркнуть) │пеня за ___ │
│ │дней │
│ │из ___% Р. │
│ Восемьдесят девять миллионов двести семнадцать │ │
│ тысяч двести пятьдесят шесть рублей 00 копеек │сумма с │
│Сумма прописью │пеней │
│ ─────────────────────────────────────────────────────┼─────┬────── │
│ │вид │ │
│Дата получения товара, оказания услуг 19__ г. │опер.│ │</pre>
│ ─────────────────────────────────────────────────────┼─────┼─────── │
<pre class="legal-pre">│Назначение платежа, наименование товара, │назн.│ │
│выполненных работ, оказанных услуг, N N и суммы │плат.│ │
│товарных документов ├─────┼─────── │
│Количество документов - 15 │срок │10.06.96│
│ │плат.│ │
│ ├─────┼─────── │
│ │очер.│ │
│ │плат.│ │
│ ├─────┼─────── │
│ │N гр.│ │
│ │банка│ │
│ └─────┴─────── │
│ │
│ М.П. Подписи клиента Проведено банком │
│ │
│ 19___ г. │
│ │
│ Подписи банка │</pre>
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ
_______________________________________,
ЗАПОЛНЯЕМОГО ПЛАТЕЛЬЩИКОМ, ЕСЛИ ПОЛУЧАТЕЛЕМ ЯВЛЯЕТСЯ
КЛИЕНТ БАНКА — НЕРЕЗИДЕНТА
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│ ┌───────│
│ │0401002│
│ └───────│
│ │
│ Поступ. в банк плат.│ │
│ ────────────────────┘ │
│ ┌───┐ │
│ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N │116│ │
│ └───┘ │
│ 16 мая 1996 г. │
│ ______ │
│ │
│Плательщик ИНН 7595342644 АО "Борец" │
│ │
│┌──────┐ ДЕБЕТ Сумма │
││Код │ ┌─────────┬─────────────────┬────────────┤
│└──────┴────────────────────┤ │ 4467481 │ │
│ КБ "Мегал-банк" │047501703│сч. N 700161903 │200000000=00│
│ │ ├─────────────────┤ │
│Банк плательщика в г. Челябинск Код │
│----------------------------------- │
│Получатель RIETUMU BANK КРЕДИТ │
│┌──────┐ ┌─────────────────┬────────────┤
││Код │ │сч. N 632021 │ │</pre>
│└──────┴────────────────────┬─────────┼─────────────────┼────────────┤
<pre class="legal-pre">│КБ Москомприватбанк │044545179│сч. N 179161800 │ │
│Банк получ. в г. Москва │ Код │ │ │</pre>
│--------------------------- └─────────┴─────────────────┼────────────┤
<pre class="legal-pre">│ почтой - телеграфом (нужное подчеркнуть) │пеня за ___ │
│ │дней │
│ │из ___% Р. │
│ │ │
│ Двести миллионов рублей 00 копеек │сумма с │
│Сумма прописью │пеней │</pre>
│ ───────────────────────────────────────────────────────┼─────┬──────│
<pre class="legal-pre">│ │вид │ │
│Дата получения товара, оказания услуг 19__ г. │опер.│ │</pre>
│ ───────────────────────────────────────────────────────┼─────┼──────│
<pre class="legal-pre">│Назначение платежа, наименование товара, │назн.│ │
│выполненных работ, оказанных услуг, N N и суммы │плат.│ │
│товарных документов ├─────┼──────│
│Для фирмы "SIGMA" сч. N 9467421 │срок │ │
│в RIETUMU BANK за маркетинговые услуги по │плат.│ │
│контракту N 57-96 от 14.01.96 ├─────┼──────│
│ │очер.│ │
│ │плат.│ │
│ ├─────┼──────│
│ │N гр.│ │
│ │банка│ │
│ └─────┴──────│
│ │
│ М.П. Подписи клиента Проведено банком │
│ │
│ 19___ г. │
│ │
│ Подписи банка │</pre>
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘