Письмо Банка России от 27.03.2007 № 32-Т
(с изм. от 03.06.2011)
«О Рекомендациях по организации взаимодействия территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций (филиалов) с автоматизированной системой „Центральный каталог кредитных историй“»
Примечание
В дополнение к данному документу направлено письмо Банка России от 03.06.2011 № 82-Т.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 27 марта 2007 г. № 32-Т
О РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО ОРГАНИЗАЦИИ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ТЕРРИТОРИАЛЬНЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ БАНКА РОССИИ И КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ФИЛИАЛОВ) С АВТОМАТИЗИРОВАННОЙ СИСТЕМОЙ
«ЦЕНТРАЛЬНЫЙ КАТАЛОГ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ»
В целях выполнения Федерального закона «О кредитных историях» и Указания Банка России от 31 августа 2005 года № 1612-У «О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в кредитную организацию» Банк России направляет для использования в практической деятельности территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций Рекомендации по организации взаимодействия территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций (филиалов) с автоматизированной системой «Центральный каталог кредитных историй» (далее — Рекомендации).
Доведите содержание настоящих Рекомендаций до сведения кредитных организаций.
к письму Банка России
«О рекомендациях по организации
взаимодействия территориальных
учреждений Банка России
и кредитных организаций (филиалов)
с автоматизированной системой
„Центральный каталог
кредитных историй“
от 27 марта 2007 г. № 32-Т»
ПО ОРГАНИЗАЦИИ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ТЕРРИТОРИАЛЬНЫХ
УЧРЕЖДЕНИЙ БАНКА РОССИИ И КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ФИЛИАЛОВ)
С АВТОМАТИЗИРОВАННОЙ СИСТЕМОЙ «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ КАТАЛОГ
КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ»
Глава 1. Общие положения
1.1. Реализация функций Центрального каталога кредитных историй (далее — ЦККИ), определенных Федеральным законом «О кредитных историях», обеспечивается автоматизированной системой «Центральный каталог кредитных историй» (далее — АС ЦККИ).
АС ЦККИ позволяет осуществлять деятельность ЦККИ в автоматизированном режиме с выдачей субъектам (пользователям) кредитных историй соответствующей информации в виде электронного сообщения, без использования бумажного документооборота.
Взаимодействие кредитных организаций с АС ЦККИ рекомендуется осуществлять с использованием Почтовой службы Банка России, в том числе Региональных почтовых служб территориальных учреждений Банка России (далее — РПС ТУ Банка России).
1.2. Доступ к АС ЦККИ рекомендуется предоставлять всем кредитным организациям (включая небанковские кредитные организации), которые имеют банковские идентификационные коды участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Банка России, и которые внесены в Справочник банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Банка России (далее — Справочник БИК России) в соответствии с Положением Банка России от 6 мая 2003 года № 225-П «О справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 июня 2003 года № 4669, 28 декабря 2005 года № 7322, 23 августа 2006 года № 8160 («Вестник Банка России» от 20 июня 2003 года № 34, от 18 января 2006 года № 1, от 30 августа 2006 года № 48), за исключением кредитных организаций, у которых отозвана (аннулирована) лицензия на совершение банковских операций.
1.3 Доступ к АС ЦККИ рекомендуется прекращать (не предоставлять):
для кредитных организаций, у которых отозвана (аннулирована) лицензия на совершение банковских операций. При этом доступ к АС ЦККИ прекращается также для всех филиалов данной кредитной организации;
для кредитных организаций (филиалов) в случае прекращения ими проведения расчетных операций и исключения из Справочника БИК России;
для филиалов кредитной организации, если их закрытие инициировано кредитной организацией.
Доступ к АС ЦККИ для вышеперечисленных случаев рекомендуется прекращать с даты внесения соответствующих корректировок (изменений) в Справочник БИК России.
Глава 2. Действия территориальных учреждений Банка России по организации взаимодействия кредитных организаций (филиалов) и АС ЦККИ
2.1. Доступ кредитной организации (филиалу) к АС ЦККИ территориальным учреждениям Банка России (далее — ТУ Банка России) целесообразно предоставлять по месту ее (его) нахождения посредством подключения к РПС ТУ Банка России после (при условии) внесения кредитной организации (филиала) в Справочник БИК России.
2.2. ТУ Банка России после (при условии) внесения кредитной организации (филиала) в Справочник БИК России целесообразно обеспечивать:
создание на внешнем почтовом сервере эксплуатируемой в ТУ Банка России РПС Банка России почтового ящика для данной кредитной организации (филиала), предназначенного для обмена электронными почтовыми сообщениями с ТУ Банка России, а также для отправки в ЦККИ электронных почтовых сообщений, содержащих запросы от субъектов или пользователей кредитной истории и заявки от субъектов кредитной истории, с использованием Почтовой службы Банка России;
выполнение работ по осуществлению настроек в соответствии с Главой 4 настоящих Рекомендаций.
Рекомендуемый срок проведения указанных работ — в течение 5 рабочих дней после внесения кредитной организации (филиала) в Справочник БИК России.
2.3. После выполнения работ, указанных в пункте 2.2 настоящих Рекомендаций, ТУ Банка России рекомендуется доводить до кредитной организации (филиала) информацию об электронном почтовом адресе, через который кредитная организация (филиал) сможет отправлять электронные сообщения, предназначенные для ЦККИ. Рекомендуемый срок информирования кредитной организации (филиала) — в течение 10 рабочих дней после выполнения вышеназванных работ.
Одновременно до кредитной организации (филиала) рекомендуется доводить сведения о фамилии, имени, отчестве, контактном телефоне и адресе электронной почты сотрудника(ов) соответствующего ТУ Банка России, ответственного(ых) за организацию взаимодействия АС ЦККИ и кредитных организаций (филиалов) соответствующего региона.
Соответствующих сотрудников рекомендуется назначать из числа сотрудников подразделения информатизации. В случае, если в ТУ Банка России назначается несколько ответственных лиц, то рекомендуем назначать хотя бы одного сотрудника подразделения информатизации.
2.4. Формирование электронных сообщений кредитными организациями (филиалами) рекомендуется осуществлять с использованием формата, приведенного в Приложении 3 к Порядку взаимодействия автоматизированной системы «Центральный каталог кредитных историй» с субъектами и пользователями кредитных историй, который размещен в Представительстве Банка России в сети Интернет по адресу www.cbr.ru в разделе «Центральный каталог кредитных историй».
2.5. Возможная схема прохождения сообщений приведена в Приложении к настоящим Рекомендациям. Электронный почтовый адрес абонента АС ЦККИ для взаимодействия с субъектами и пользователями через кредитные организации - kockki@cbr.ru.
Электронные сообщения кредитных организаций (филиалов), содержащие запросы от субъектов или пользователей кредитных историй или заявки от субъектов кредитных историй, отправленные в ЦККИ с других почтовых адресов на вышеуказанный электронный адрес, АС ЦККИ не обрабатываются.
2.6 Обмен сообщениями с абонентом АС ЦККИ рекомендуется осуществлять следующими способами:
2.6.1. взаимодействие с АС ЦККИ осуществляет непосредственно то структурное подразделение кредитной организации (головной офис кредитной организации или ее филиал), в которое обратился субъект (пользователь) кредитной истории.
При этом кредитная организация (филиал) использует в теме электронного сообщения только свой уникальный регистрационный номер по шаблону: XXXX или XXXX/XXXX — для филиала (количество символов «X» может варьироваться в зависимости от числа знаков в регистрационном номере). Использование филиалом в теме электронного сообщения регистрационного номера головного офиса своей кредитной организации (и наоборот) расценивается АС ЦККИ как ошибка и в дальнейшую обработку не допускается;
2.6.2. взаимодействие с АС ЦККИ производится централизованно: головной офис кредитной организации отправляет в АС ЦККИ как свои сообщения, так и сообщения, формируемые филиалами.
При таком способе сообщения, формируемые филиалами, первоначально направляются в адрес головного офиса кредитной организации, который от своего имени (с указанием в заголовке сообщения регистрационного номера головного офиса кредитной организации) направляет сообщения в адрес АС ЦККИ. При этом ответ от АС ЦККИ приходит на адрес головного офиса кредитной организации, который пересылает полученную из АС ЦККИ информацию в свои филиалы.
2.7. После доведения до кредитной организации (филиала) сведений, содержащихся в пункте 2.3 настоящих Рекомендаций, ТУ Банка России целесообразно рекомендовать кредитной организации (филиалу) провести тестирование ее (его) программных модулей по формированию запросов в ЦККИ.
Рекомендации по направлению тестовых сообщений для проверки функционирования программных модулей по формированию запросов в ЦККИ и прохождения сформированных запросов через Почтовую службу Банка России размещены в Представительстве Банка России в сети Интернет по адресу www.cbr.ru в разделе «Центральный каталог кредитных историй».
2.8. В случае исключения кредитной организации (филиала) из Справочника БИК России в случаях, перечисленных в пункте 1.3 настоящих Рекомендаций, ТУ Банка России рекомендуется прекращать доступ данной кредитной организации (филиала) к АС ЦККИ посредством отключения от РПС ТУ Банка России. Рекомендуемый срок проведения указанных работ — в течение 2 рабочих дней после исключения кредитной организации (филиала) из Справочника БИК России.
2.9. В случае возникновения вопросов по функционированию РПС ТУ Банка России кредитным организациям (филиалам) рекомендуется обращаться в ТУ Банка России по месту нахождения кредитной организации (филиала) к сотрудникам, ответственным за организацию взаимодействия АС ЦККИ и кредитных организаций (филиалов).
Глава 3. Организация взаимодействия ТУ Банка России с Главным центром информатизации Банка России. Представление информации о кредитной организации (филиале) в Главный центр информатизации Банка России
3.1. С целью обеспечения выполнения Указания Банка России № 1612-У ТУ Банка России после выполнения работ, указанных в пункте 2.2 настоящих Рекомендаций, рекомендуется сообщать официальным письмом в Главный центр информатизации Банка России (далее — ГЦИ) следующую информацию по кредитным организациям (филиалам), для которых обеспечена техническая возможность направления запросов в АС ЦККИ через Почтовую службу Банка России:
регистрационный номер кредитной организации (филиала);
наименование кредитной организации (филиала) в соответствии со Справочником БИК России;
банковский идентификационный код (БИК);
дата, начиная с которой кредитной организации (филиалу) предоставляется доступ к АС ЦККИ. Указанной датой является дата окончания работ, указанных в пункте 2.2 настоящих Рекомендаций;
почтовый адрес кредитной организации (филиала), предоставленный ей (ему) ТУ Банка России в Почтовой службе Банка России;
сведения о фамилии, имени, отчестве, контактном телефоне и адресе электронной почты сотрудника(ов) данного ТУ Банка России, ответственного(ых) за организацию взаимодействия АС ЦККИ и кредитных организаций (филиалов) соответствующего региона.
Рекомендуемый срок направления письма — на следующий рабочий день после выполнения работ, указанных в пункте 2.2 настоящих Рекомендаций.
ГЦИ рекомендуется осуществлять регистрацию кредитной организации (филиала) в АС ЦККИ в течение 5 рабочих дней после получения письма от ТУ Банка России.
По вопросам предоставления информации в ГЦИ рекомендуется обращаться по электронному адресу: Master.Dispatcher@gci.cbr.ru.
3.2. Сотрудникам ТУ Банка России, ответственным за организацию взаимодействия АС ЦККИ и кредитных организаций (филиалов), рекомендуется:
в случае невозможности самостоятельно решить проблемы, связанные с взаимодействием ТУ Банка России, кредитных организаций (филиалов) и АС ЦККИ, обращаться с соответствующим запросом в Диспетчерский отдел ГЦИ по электронной почте по электронному адресу: Master.Dispatcher@gci.cbr.ru или по телефонам: 1-65-62, (495) 623-43-61;
в случае возникновения методологических вопросов по взаимодействию ТУ Банка России, кредитных организаций (филиалов) и АС ЦККИ обращаться в ЦККИ по электронной почте по электронным адресам vbb@cbr.ru и gial@cbr.ru или по телефону: (495) 957-84-26.
Глава 4. Регистрация адресов кредитных организаций (филиалов) и проведение иных настроек для электронного взаимодействия АС ЦККИ, ТУ Банка России и кредитных организаций (филиалов). Контроль прохождения сообщений
4.1. Рекомендуется, чтобы электронные почтовые адреса кредитных организаций (филиалов), осуществляющих обмен сообщениями с ЦККИ, находились в доменной зоне, выделенной ТУ Банка России соответствующим решением ДИС при создании РПС ТУ Банка России.
Рекомендуется следующая структура адреса - ko_name@extr.region.cbr.ru, где:
ko_name — наименование почтового ящика, выделенного кредитной организации (филиалу);
extr — дополнительная доменная зона, выделенная ТУ Банка России для регистрации абонентов кредитных организаций (филиалов) на внешнем почтовом сервере;
region — доменная зона, выделенная ТУ Банка России;
cbr.ru — доменная зона внутренней сети Банка России.
4.2. При проведении работ по созданию почтового ящика в соответствии с пунктом 2.2 настоящих Рекомендаций ТУ Банка России для обеспечения корректной работы АС ЦККИ целесообразно обеспечивать выполнение следующего условия.
С указанного почтового ящика возможны:
отправка сообщений на почтовый ящик абонента АС ЦККИ (на электронный адрес: kockki@cbr.ru);
прием сообщений от абонента АС ЦККИ;
прием и отправка сообщений на почтовый ящик тестового абонента АС ЦККИ (на электронный адрес: msv5@cbr.ru, указанный в Рекомендациях по направлению тестовых сообщений для проверки функционирования программных модулей по формированию запросов в ЦККИ и прохождения сформированных запросов через Почтовую службу Банка России, см. пункт 2.7 настоящих Рекомендаций).
4.3. Для обеспечения контроля прохождения сообщений от ТУ Банка России (с использованием Почтовой службы Банка России) в адрес абонента АС ЦККИ ТУ Банка России рекомендуется проводить соответствующее тестирование (на периодической основе, периодичность — на усмотрение ТУ Банка России).
Для этого ТУ Банка России рекомендуется создать на своем почтовом сервере (в доменной зоне, выделенной данному ТУ Банка России), почтовый ящик, который будет имитировать (по возможности) почтовый ящик кредитной организации (филиала), и отправлять с указанного адреса сообщения абоненту АС ЦККИ.
Процедура по направлению тестовых сообщений для обеспечения контроля прохождения сообщений от ТУ Банка России в адрес абонента АС ЦККИ — аналогична процедуре, описанной в пункте 2.7 настоящих Рекомендаций.
При возникновении проблем при тестировании (ошибок) ТУ Банка России рекомендуется руководствоваться пунктом 3.2 настоящих Рекомендаций.
4.4. Для обеспечения контроля прохождения сообщений от кредитных организаций (филиалов) в адрес абонента АС ЦККИ и исключения возможности передачи кредитными организациями (филиалами) сообщений в адрес других абонентов могут создаваться дополнительные (промежуточные) почтовые ящики на внутреннем почтовом сервере РПС ТУ. При этом рекомендуется сохранять электронный почтовый адрес кредитной организации (филиала), отправившей сообщение.
к Рекомендациям по организации
взаимодействия территориальных
учреждений Банка России
и кредитных организаций (филиалов)
с автоматизированной системой
«Центральный каталог
кредитных историй»
ПРОХОЖДЕНИЯ ЗАПРОСОВ СУБЪЕКТОВ (ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ) КРЕДИТНЫХ
ИСТОРИЙ ОТ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ АБОНЕНТУ ЦККИ
| ЦККИ (посредством АС ЦККИ) |
|---|
/\
┌──────────┴───────────┐
<pre class="legal-pre"> │ ТУ Банка России │ ┌─────────────────┐
┌───────────────┐ └──────────────────────┘ │Только с исполь- │
│На адрес: │ /\ │зованием элект- │
│koccki@cbr.ru ├────────────┐ │ │ронного почтово- │
│(с учетом │ └─>│<─────────────┤го адреса, выде- │
│настроек ТУ │ ┌──────────┴───────────┐ │ленного ТУ Банка │
│Банка России) │ │ Кредитная │ │России (с исполь-│
└───────────────┘ │ организация (филиал),│ │зованием настро- │
│ имеющая(имеющий) БИК │ │ек, предостав- │
│[также возможен другой│ │ленных ТУ Банка │
│ вариант: филиал │ │России) │
│переправляет сообщение│ └─────────────────┘
│ в головной офис КО] │ ┌─────────────────┐
┌────────────────┐ └──────────────────────┘ │Если субъект КИ: │
│Если │ /\ │- запрос на полу-│
│пользователь КИ:│ │ │чение информации │
│- запрос на ├───────────>│<─────────────┤о БКИ, │
│получение │ │ │- заявка на фор- │
│информации о БКИ│ ┌──────────┴───────────┐ │мирование и иные │
└────────────────┘ │ Субъект │ │операции с кодом │
│ (пользователь) │ │субъекта кредит- │
│ кредитной истории │ │ной истории (в │
└──────────────────────┘ │том числе на фор-│</pre>
│мирование допол- │
│нительных кодов) │
└─────────────────┘