Письмо Банка России от 20.08.2008 № 14-27/348
«О порядке заполнения полей платежного поручения»
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ДЕПАРТАМЕНТ РЕГУЛИРОВАНИЯ РАСЧЕТОВ
ПИСЬМО от 20 августа 2008 г. № 14-27/348
О ПОРЯДКЕ ЗАПОЛНЕНИЯ ПОЛЕЙ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ
Департамент регулирования расчетов рассмотрел письмо, касающееся порядка указания информации о плательщике — физическом лице, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции Федерального закона от 28.11.2007 № 275-ФЗ (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ), и сообщает.
Согласно пункту 3.1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия банковского счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и из Российской Федерации, за исключением связанных с указанными в пункте 1.1 настоящей статьи операциями, должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.
Указанные нормы закона реализованы Банком России в Указании Банка России от 22.01.2008 № 1965-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 1 апреля 2003 года № 222-П „О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации“ (далее — Положение № 222-П), определяющем порядок указания информации, установленной законодательством, в соответствующих полях расчетного документа.»
Что касается номера лицевого счета плательщика — физического лица, то указанный реквизит является обязательным и подлежит указанию в поле «Сч. N» плательщика/«Сч. N» получателя при перечислении денежных средств со счета клиента, присвоенного при его открытии, независимо от способа ведения аналитического учета.
Консолидированный счет по учету вкладов физических лиц в отдельной программе может быть указан кредитной организацией в случае перечисления денежных средств платежным поручением на общую сумму с доведением до банка-получателя информации о плательщиках, предусмотренной статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ, согласованным с ним способом, в том числе с использованием программно-технических средств.