Указание Банка России от 22.01.2008 № 1965-У

«О внесении изменений в Положение Банка России от 1 апреля 2003 года № 222-П „О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации“»

(Зарегистрировано в Минюсте РФ 11.02.2008 № 11141)

Зарегистрировано в Минюсте РФ 11 февраля 2008 г. № 11141

---

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ от 22 января 2008 г. № 1965-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 1 АПРЕЛЯ 2003 ГОДА № 222-П «О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

1. В связи с принятием Федерального закона «О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, № 49, ст. 6036) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 января 2008 года № 1) внести в Положение Банка России от 1 апреля 2003 года № 222-П „О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации“, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 29 апреля 2003 года № 4468 („Вестник Банка России“ от 8 мая 2003 года № 24), следующие изменения.»

1.1 В пункте 1.1:

абзац третий подпункта 1.1.3 изложить в следующей редакции:

«В случае отсутствия денежных средств на текущем счете физического лица на момент списания средств, а также права на получение кредита, включая овердрафт, предусмотренного договором между банком и физическим лицом, расчетные документы исполнению не подлежат и возвращаются плательщикам или взыскателям в порядке, установленном Положением Банка России от 3 октября 2002 года № 2-П „О безналичных расчетах в Российской Федерации“, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 года № 4068; 21 марта 2003 года № 4300; 30 июня 2004 года № 5880; 25 мая 2007 года № 9547 („Вестник Банка России“ от 28 декабря 2002 года № 74, от 2 апреля 2003 года № 17, от 7 июля 2004 года № 39, от 6 июня 2007 года № 33) (далее — Положение Банка России № 2-П).»;

подпункт 1.1.13 изложить в следующей редакции:

«При приеме банком расчетных документов осуществляется их проверка в соответствии с требованиями, установленными Положением Банка России от 26 марта 2007 года № 302-П „О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации“, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 марта 2007 года № 9176; 23 октября 2007 года № 10390 („Вестник Банка России“ от 16 апреля 2007 года № 20-21; от 31 октября 2007 года № 60) (далее — Положение Банка России № 302-П), Положением Банка России № 2-П и настоящим Положением. Расчетные документы, оформленные с нарушением установленных требований, приему не подлежат.»;

в подпункте 1.1.14 слова «в поле расчетного документа „Плательщик“ и/или „Получатель“ полностью указываются фамилия, имя, отчество (далее — Ф.И.О.) физического лица, со счета (на счет) которого перечисляются денежные средства» заменить словами «в расчетном документе в поле „Плательщик“, если физическое лицо является плательщиком, в поле „Получатель“, если физическое лицо является получателем, указываются полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) (далее — Ф.И.О.) физического лица, со счета (на счет) которого перечисляются денежные средства. При перечислении денежных средств физическим лицом в расчетном документе также в поле „ИНН“ плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле „Плательщик“ — после Ф.И.О. в скобках адрес места жительства (регистрации) или места пребывания либо дата и место рождения (далее — иная информация о плательщике, установленная законодательством). При указании адреса места жительства (регистрации) или места пребывания либо места рождения, допускается использовать сокращения, позволяющие определенно установить данную информацию о плательщике, при указании даты допускается использовать формат ДД.ММ.ГГГГ.»;

в абзаце седьмом подпункта 1.1.15 слово «205-П» заменить словом «302-П».

1.2 В подпункте 1.2.3 пункта 1.2:

абзац первый после слова «реквизиты,» дополнить словами «а также идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо иная информация о плательщике, установленная законодательством,»;

дополнить абзацем следующего содержания:

«Информация о плательщиках, в том числе установленная законодательством, доводится банком-отправителем платежа до банка-получателя согласованным с ним способом, в том числе с использованием программно-технических средств. При отсутствии такой возможности банком-отправителем заполняются платежные поручения по каждому платежу физического лица с учетом следующего: в поле „Плательщик“ указываются наименование (полное или сокращенное) банка-отправителя, в скобках — Ф.И.О. физического лица, а также идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо иная информация о плательщике, установленная законодательством. Перевод денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета между подразделениями банка осуществляется в аналогичном порядке.».

1.3. Абзац второй пункта 2.4 изложить в следующей редакции:

«- Ф.И.О. физического лица, а также идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо иную информацию о плательщике, установленную законодательством;».

1.4 В пункте 2.6:

абзац второй изложить в следующей редакции:

«- в поле „Плательщик“ указывается Ф.И.О. физического лица, а также в поле „ИНН“ плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле „Плательщик“ указывается иная информация о плательщике, установленная законодательством;»;

абзац седьмой после слова «получателя,» дополнить словами «в поле „ИНН“ получателя -».

1.5 В подпункте 3.2.3 пункта 3.2:

абзац второй после слова «заполняется» дополнить словом «банком»;

абзац третий изложить в следующей редакции:

«- в поле „Плательщик“ указывается Ф.И.О. физического лица, а также идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо иная информация о плательщике, установленная законодательством;».

1.6. Абзац третий пункта 5.3 изложить в следующей редакции:

«- в поле „Получатель“ указывается Ф.И.О. физического лица, в поле „ИНН“ получателя — идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии);».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

---