Письмо Минфина РФ от 16.06.1997 № 09-02-02

(ред. от 04.08.1997)

<О кредитовании организаций агропромышленного комплекса на льготных условиях из средств федерального бюджета>

(вместе с «Соглашением Министерства финансов Российской Федерации, Министерства сельского хозяйства и продовольствия Российской Федерации с КИБ „Альфа-Банк“ о кредитовании организаций агропромышленного комплекса на льготных условиях из средств федерального бюджета» от 08.04.1997, «Соглашением Министерства финансов Российской Федерации, Министерства сельского хозяйства и продовольствия Российской Федерации с акционерным коммерческим агропромышленным Банком о кредитовании организаций агропромышленного комплекса на льготных условиях из средств федерального бюджета» от 19.03.1997)

МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

Министерство финансов Российской Федерации направляет для руководства текст Соглашения Министерства финансов Российской Федерации, Министерства сельского хозяйства и продовольствия Российской Федерации с КИБ «Альфа-Банк» о кредитовании организаций агропромышленного комплекса на льготных условиях из средств федерального бюджета и Дополнения к указанному Соглашению, Дополнение № 1 к Соглашению Министерства финансов Российской Федерации, Министерства сельского хозяйства и продовольствия Российской Федерации с АКБ «Агропромбанк» о кредитовании организаций агропромышленного комплекса на льготных условиях из средств федерального бюджета, заключенному 19.03.97 во исполнение Постановления Правительства Российской Федерации от 26 февраля 1997 г. № 224 «Об экономических условиях функционирования агропромышленного комплекса Российской Федерации в 1997 году».

В. Н. Ковалев

МИНИСТЕРСТВА ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, МИНИСТЕРСТВА СЕЛЬСКОГО ХОЗЯЙСТВА И ПРОДОВОЛЬСТВИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С КИБ «АЛЬФА-БАНК» О КРЕДИТОВАНИИ ОРГАНИЗАЦИЙ АГРОПРОМЫШЛЕННОГО КОМПЛЕКСА НА ЛЬГОТНЫХ УСЛОВИЯХ ИЗ СРЕДСТВ ФЕДЕРАЛЬНОГО БЮДЖЕТА

Министерство финансов Российской Федерации, именуемое в дальнейшем «Минфин», в лице Первого заместителя Министра финансов Российской Федерации Кудрина Алексея Леонидовича, Министерство сельского хозяйства и продовольствия Российской Федерации, именуемое в дальнейшем «Минсельхозпрод», в лице Заместителя Министра сельского хозяйства и продовольствия Российской Федерации Холода Леонида Ивановича, и Коммерческий инновационный банк «Альфа-Банк», именуемый в дальнейшем «Альфа-Банк», в лице Председателя Совета директоров Фридмана Михаила Маратовича, действующего на основании Устава, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации «О федеральном бюджете на 1997 год» от 26 февраля 1997 г. № 29-ФЗ, Постановлением Правительства Российской Федерации «Об экономических условиях функционирования агропромышленного комплекса Российской Федерации в 1997 году» от 26 февраля 1997 г. № 224 заключили настоящее Соглашение о нижеследующем:

Во исполнение Постановления Правительства Российской Федерации № 224 от 26 февраля 1997 года Стороны настоящего Соглашения достигли договоренности о действиях каждой из них по созданию за счет средств федерального бюджета и привлекаемых кредитных ресурсов банков специального фонда кредитования организаций агропромышленного комплекса на льготных условиях с взиманием с них не более 25 процентов действующей на момент заключения кредитного договора с пользователями учетной ставки Центрального Банка России (далее — специальный фонд).

(в ред. Дополнения № 2 от 23.07.1997)

Формирование и использование средств специального фонда осуществляется в соответствии с Постановлением Правительства.

Кредиты, обеспеченные средствами специального фонда, выделяются товаропроизводителям агропромышленного комплекса и другим организациям независимо от форм собственности и ведомственной принадлежности на платной возвратной основе на срок не более 1 года до 8 апреля 1998 года (в пределах финансового года) с обязательным заключением кредитных договоров между «Альфа-Банк» и банками-агентами соответствующих регионов и ссудозаемщиками.

(в ред. Дополнения № 2 от 23.07.1997, Дополнения № 3 от 04.08.1997)

Кредиты, предоставляемые за счет средств специального фонда, могут направляться только на финансирование сезонного недостатка оборотных средств (приобретение семян, сельскохозяйственного сырья для промышленной переработки, кормов, запасных частей и других материальных ресурсов сезонного спроса, горюче-смазочных материалов, удобрений, средств защиты растений, ветеринарных препаратов, оплату топлива).

Средства специального фонда не подлежат налогообложению и резервированию в Центральном банке Российской Федерации.

Суммы, возвращаемые ссудозаемщиками в погашение полученных за счет средств специального фонда кредитов, и плата за пользование ими не подлежат изъятию и используются на пополнение специального фонда.

2. Обязанности сторон

2.1 Минфин:

• не позднее 15 апреля 1997 года предоставляет КИБ «Альфа-Банку» гарантии погашения выданных КИБ «Альфа-Банком» кредитных ресурсов в сумме 900.000.000 (девятисот миллиардов) рублей на создание специального фонда льготного кредитования;

(в ред. Дополнений от 12.05.1997, направленных данным письмом)

• представляет Минсельхозпроду информацию, подтверждающую фактические поставки сельхозпродукции спецпотребителям и перечисляет в 10-дневный срок соответствующие средства в специальный фонд;
• переоформляет с согласия субъектов Российской Федерации их не погашенную до 20 апреля 1997 года задолженность по бюджетной ссуде, предоставленной в 1996 году субъектам Российской Федерации в виде товарного кредита на поставку горюче-смазочных материалов и комбикормов, в ценные бумаги субъектов Российской Федерации для последующей реализации по рыночной стоимости и направления вырученных от их продажи средств в специальный фонд;
• осуществляет через органы федерального казначейства контроль за целевым использованием и возвратностью средств специального фонда.

Министерство, Главное управление федерального казначейства и его территориальные органы проводят проверки выполнения условий настоящего Соглашения и получают от «Альфа-Банка», пользователей и банков, привлекаемых к осуществлению операций на основе межбанковских соглашений, необходимую документацию по вопросам предоставления, целевого использования и возврата средств спецфонда и уплаты процентов за пользование ими.

(абзац введен Дополнением № 2 от 23.07.1997)

2.2. Минсельхозпрод представляет на утверждение Межведомственному совету по вопросам формирования и использования средств специального фонда распределение ресурсов в разрезе субъектов Российской Федерации и представляет информацию в «Альфа-Банк» и Министерство. В случае неиспользования кредитных ресурсов ссудозаемщиками в субъектах Российской Федерации указанные средства по предоставлению «Альфа-Банка» оперативно перераспределяются Минсельхозпродом с последующим утверждением на Межведомственном Совете специального фонда.

(в ред. Дополнения № 2 от 23.07.1997)

Средства спецфонда перечисляются Минсельхозпродом в 3-дневный срок после предоставления «Альфа-Банком» информации о фактически заключенных договорах с пользователями, со счета № 145205 в ОПЕРУ-1 при ЦБ РФ г. Москва, БИК 044501002, ИНН 7708075454 платежным поручением на корреспондентский счет «Альфа-Банка» № 593161200 в ГРКЦ ГУ ЦБ РФ г. Москва, БИК 044583593, ИНН 7728048226, в соответствии с утвержденным распределением.

(в ред. Дополнения № 2 от 23.07.1997)

Минсельхозпрод осуществляет контроль за целевым использованием средств специального фонда.

2.3. «Альфа-Банк» является уполномоченным банком-агентом по обслуживанию операций со средствами специального фонда.

После поступления средств на счет специального фонда льготного кредитования Банк в соответствии с представленным Минсельхозпродом распределением кредитных ресурсов через свои филиалы и уполномоченные банки или компании или непосредственно размещает средства между ссудозаемщиками в течение 30 дней со дня поступления денег на счет. По истечении 20 дней со дня поступления денег на счет Банк должен сообщить Межведомственному совету о невостребованных кредитных ресурсах. Совет должен перераспределить и довести измененные лимиты до регионов в оставшиеся 10 дней. После истечения указанного 30-дневного срока неиспользованные кредитные ресурсы должны быть возвращены филиалами и уполномоченными банками в специальный фонд для последующего их перераспределения между субъектами Российской Федерации.

(в ред. Дополнений от 12.05.1997, направленных данным письмом)

В случае предоставления гарантий Минфина банку для привлечения собственных кредитных ресурсов для формирования специального фонда процентная ставка, установленная Минфином, начисляется с момента выдачи средств со счетов фонда в «Альфа-Банке» непосредственным ссудозаемщикам — предприятиям агропромышленного комплекса. До этого момента банку начисляется 9% годовых за поддержание кредитной линии. Изменение процентной ставки может осуществляться по согласованию с Главным управлением Федерального казначейства Минфина РФ.

«Альфа-Банк» обеспечивает учет средств специального фонда на отдельном бюджетном счете, открываемом Минсельхозпродом, и ежемесячно предоставляет информацию о его движении Минфину, Минсельхозпроду и Межведомственному совету фонда.

КИБ «Альфа-Банк» несет полную финансовую, имущественную ответственность за сохранность, целевое использование, своевременное доведение до регионов и возврат кредитных ресурсов, за исключением случаев невозможности исполнения своих обязательств Банком и ссудозаемщиками вследствие непреодолимой силы. К таковым обстоятельствам относятся, в частности, но не исключительно, стихийные бедствия, войны, военные действия, забастовки, наличие или принятие нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, органов государственной власти и управления, делающих невозможным надлежащее исполнение обязательств. Факт наличия таких обстоятельств подтверждается компетентными государственными органами (организациями).

(в ред. Дополнений от 12.05.1997, направленных данным письмом)

В случае нарушения сроков доведения кредитных ресурсов до регионов (до 3-х рабочих дней после подписания настоящего Дополнения), КИБ «Альфа-Банк» уплачивает штраф за каждый день просрочки платежа из расчета двойной действующей учетной ставки Центрального банка Российской Федерации с зачислением в специальный фонд.

(абзац введен Дополнениями от 12.05.1997, направленными данным письмом)

Банки-агенты и уполномоченные компании в регионах также уплачивают штрафные санкции за всю сумму неразмещенных по истечении 30 дней кредитных ресурсов из расчета двойной действующей учетной ставки Центрального банка Российской Федерации с зачислением в специальный фонд.

(абзац введен Дополнениями от 12.05.1997, направленными данным письмом)

2.3.1. «Альфа-Банк» обязан после получения им средств спецфонда, кроме привлеченных собственных кредитных ресурсов, зачислить их не позднее следующего рабочего дня на отдельные лицевые счета, открываемые на пассивном балансовом счете № 145 пользователям и корсчета привлекаемым банкам, на основе межбанковских соглашений в соответствии с перечнем получателей средств и договоров с пользователями, которые открывают пассивные балансовые счета № 145 пользователям.

«Альфа-Банк» выдает средства спецфонда на возвратной и платной основе пользователям по прямым договорам или через сеть своих филиалов, других коммерческих банков, привлекаемых на основе межбанковских соглашений, с соблюдением порядка и условий, предусмотренных Соглашением и дополнениями к нему.

Контроль за своевременной оплатой привлеченными коммерческими банками платежных документов, целевым использованием пользователями выданных средств спецфонда, своевременным их возвратом и уплатой процентов осуществляется «Альфа-Банком». В случае выявления нарушений «Альфа-Банк» обязан принять меры по их исправлению, применяя штрафные санкции в соответствии с Соглашением и дополнениями к нему.

Выделенные пользователям средства спецфонда не могут зачисляться «Альфа-Банком» на депозитные счета, использоваться для предоставления межбанковских кредитов, кроме межбанковских кредитов, с помощью которых осуществляется передача средств спецфонда банком-агентом на основании межбанковских агентских соглашений, отвлекаться на другие операции банка, а также перечисляться на расчетные счета пользователей.

Выделенные пользователям средства спецфонда могут использоваться на покупку свободно конвертируемой валюты только по согласованию с органами федерального казначейства.

(пп. 2.3.1 в ред. Дополнения № 3 от 04.08.1997)

2.3.2. Кредитные договора заключаются «Альфа-банком» с пользователями при наличии справок территориальных органов федерального казначейства об отсутствии просроченной задолженности по другим бюджетным ссудам и по уплате процентов за пользование ими.

Порядок оплаты «Альфа-Банком» и привлеченными банками платежных документов пользователям средств спецфонда определяется действующим законодательством и условиями соответствующего кредитного договора.

«Альфа-Банк» не имеет права из общей суммы выделенных средств удерживать:

1. плату за банковское обслуживание кредитования сезонных затрат;

2. средства в погашение задолженности пользователей «Альфа-Банку» по ранее выданным ссудам.

«Альфа-Банк» обязуется в месячный срок после перечислений средств спецфонда пользователям, предусмотренных п. 1 Соглашения, сообщать Министерству, Минсельхозпроду перечень пользователей в разрезе территорий и конкретные сроки возврата средств спецфонда (годовые графики), но не позднее 8 апреля 1998 года, и расчетной суммы уплаты процентов за пользование ими по задолженности с распределением по месяцам на основании договоров, заключенных с пользователями.

Пролонгация возврата средств пользователям спецфонда, связанная с особенностями производственного и/или хозяйственного цикла, выходящего за рамки установленного Соглашением срока (8 апреля 1998 года), предоставляется «Альфа-Банком» пользователю средств спецфонда после согласования с Министерством по предложениям Минсельхозпрода.

Возврат средств спецфонда осуществляется «Альфа-Банком» в соответствии с графиками погашения:

в течение срока, установленного Соглашением, на счет Минсельхозпрода в «Альфа-Банке» № 100145121, БИК 044583593, ИНН 7708075454, а по окончании срока, установленного Соглашением, эти средства перечисляются с корреспондентского счета «Альфа-Банка» № 593161200 в ГРКЦ ГЦ ЦБ РФ г. Москва, БИК 044583593, ИНН 7728048226 на счет Минсельхозпрода № 145205 в ОПЕРУ-1 при ЦБ РФ г. Москва, БИК 044501002, ИНН 7708075454.

Плата за пользование предоставленными на возвратной основе средствами спецфонда начисляется «Альфа-Банком» в соответствии с заключаемыми им с пользователями соглашениями, начиная с даты зачисления средств на открытые в банке для пользователей отдельные лицевые счета на пассивном балансовом счете № 145 или с даты перечисления средств банкам-агентам, по фактической задолженности до полного возврата средств и перечисляется «Альфа-Банком» Минсельхозпроду:

в течение срока, установленного Соглашением, на счет Минсельхозпрода в «Альфа-Банке» № 100145121, БИК 044583593, ИНН 7708075454, а по окончании срока, установленного Соглашением, перечисляются с корреспондентского счета «Альфа-Банка» № 593161200 в ГРКЦ ГУ ЦБ РФ г. Москва, БИК 044583593, ИНН 7728048226 на счет Минсельхозпрода № 145205 в ОПЕРУ-1 при ЦБ РФ г. Москва, БИК 044501002, ИНН 7708075454 «Уплата процентов за пользование средствами спецфонда льготного кредитования сезонных затрат в сельском хозяйстве».

В течение срока действия настоящего Соглашения «Альфа-Банк» вправе использовать денежные средства, поступившие в качестве возврата средств спецфонда, и в качестве платы за пользование средствами спецфонда, для выдачи новых кредитов получателям по согласованию с Межведомственным советом по вопросам формирования и использования средств специального фонда.

(пп. 2.3.2 в ред. Дополнения № 3 от 04.08.1997)

2.3.3. «Альфа-Банк» представляет Межведомственному совету информацию о возврате «Альфа-Банку» средств спецфонда и уплате процентов пользователями, предоставленных им на возвратной и платной основе (ежемесячно 20 числа), с приложением реестров с указанием в них номера и даты платежных поручений.

(пп. 2.3.3 введен Дополнением № 2 от 23.07.1997)

2.4. В случае изменения юридического статуса «Альфа-Банка» его обязательства, предусмотренные настоящим Соглашением, принимает на себя правопреемник «Альфа-Банка».

В случае изменения юридического адреса и платежных реквизитов стороны сообщают друг другу об этих изменениях в 3-дневный срок.

(п. 2.4 введен Дополнением № 2 от 23.07.1997)

2.5. «Альфа-Банк» на федеральном уровне, его подразделения в субъектах Российской Федерации или банки, действующие по соглашениям с ним, самостоятельно осуществляют кредитование за счет средств специального фонда с заключением кредитных договоров с ссудозаемщиками и несут полную имущественную ответственность за принимаемые решения. Кредиты могут выдаваться под поручительство (гарантии) уполномоченных органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации. Предоставление поручительства (гарантии) осуществляется на добровольной основе по согласованию с банком-агентом.

(в ред. Дополнений от 12.05.1997, направленных данным письмом)

Кредитные ресурсы предоставляются заемщикам в увязке с их финансовым положением, состоянием и движением производственных запасов и готовой продукции.

Кредиты выдаются также хозяйствам, имеющим отсроченную и рассроченную задолженность по централизованным кредитным ресурсам и задолженности по товарному кредиту.

Ссудозаемщиком за пользование кредитом уплачивается процент в специальный фонд, в размере не более 25% действующей на момент заключения кредитного договора с пользователями учетной ставки Центрального Банка России, а уполномоченному банку-агенту — маржа, в размере не более 4% от суммы выделенного кредита.

(в ред. Дополнения № 2 от 23.07.1997)

3.1. В случае нарушения «Альфа-Банком» условий Соглашения и дополнений к нему, предусмотренных п. п. 2.3.1, 2.3.2, «Альфа-Банк» после получения от Министерства по представлению Минсельхозпрода уведомлений с обоснованием предъявленных требований уплачивает пеню в размере 1/300 действующей учетной ставки Центрального банка Российской Федерации за каждый день просрочки с суммы соответствующей задолженности в доход федерального бюджета по разделу 12, параграф 2, символ 20 по коду 2060300 «Административные штрафы и иные санкции», а также перечисляет сумму средств, использованную не по целевому назначению на счет N=145205 в ОПЕРУ-1 при ЦБ РФ г. Москва, БИК 044501002, ИНН 7708075454 Минсельхозпрода России в 3-дневный срок в порядке, предусмотренном п. 2.3 Соглашения и дополнений к нему, с письменным уведомлением Министерства.

За нецелевое использование средств специального фонда «Альфа-Банком» уплачивается штраф в размере 2-ной действующей процентной ставки рефинансирования Банка России от суммы этих средств за весь период нецелевого использования, который перечисляется в доход федерального бюджета по коду 2060300 «Административные штрафы и иные санкции» на лицевой счет 99, балансового счета 100020 в ОПЕРУ-1 ЦБ РФ г. Москва, БИК 044501002, ИНН 77080775454.

3.2. «Альфа-Банк» в договорах с пользователями и банками, привлеченными для осуществления операций со средствами спецфонда предусматривает к ним следующие требования:

в случае установления фактов использования привлеченными банками или пользователями средств специального фонда не по целевому назначению территориальные органы федерального казначейства взыскивают в бесспорном порядке средства, использованные не по целевому назначению в доход федерального бюджета по коду 2080200 «Поступление средств на возвратной основе» с перечислением на лицевой счет 99, балансового счета 100 территориальных органов федерального казначейства, с наложением штрафа в размере двойной действующей процентной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации от суммы этих средств за весь период нецелевого использования, который перечисляется в доход федерального бюджета по коду 2060300 «Административные штрафы и иные санкции» на лицевой счет 99, балансового счета 100 территориальных органов федерального казначейства.

Кроме того, штрафные санкции за несвоевременную уплату процентов пользователями взыскиваются «Альфа-Банком» в размере 1/300 действующей учетной ставки ЦБ РФ за каждый день просрочки с суммы соответствующей задолженности и перечисляются в спецфонд на счет № 145205 в ОПЕРУ-1 при ЦБ РФ г. Москва, БИК 044501002, ИНН 7708075454 Минсельхозпрода.

3.3. Возврат предоставленных пользователем средств федерального бюджета, а также плата за пользование ими приравниваются к платежам в федеральный бюджет.

4.1. Изменения и дополнения настоящего Соглашения оформляются дополнительными соглашениями, являющимися с момента подписания неотъемлемой частью Соглашения.

5.1. Настоящее Дополнение действует с момента его заключения и до полного возврата средств спецфонда, но не позднее 8 апреля 1998 года (заключенные до подписания настоящего Дополнения кредитные договора между Банком и заемщиком не пересматриваются), предоставленных на возвратной и платной основе, платы за пользование этими средствами и начисленных штрафных санкций.

6.1. Неурегулированные сторонами споры и разногласия, возникающие при исполнении настоящего Соглашения или в связи с ним, рассматриваются в предусмотренном действующим законодательством порядке и разрешаются арбитражным судом г. Москвы.

Минфин — 103097, г. Москва, ул. Ильинка, 9

счет 145904 Главного управления Федерального

казначейства Росминфина в ОПЕРУ Центрального

банка Российской Федерации БИК 044501002.

Минсельхозпрод — 107139, г. Москва, Б-139, Орликов пер., 1/11

Расчетный счет 141731 в Агропромбанке, г. Москва.

«Альфа-Банк» — 107078, Москва, ул. М. Порываевой, д. 11

к/с 593161200 в ГРКЦ ГУ ЦБ РФ (БИК 04458700)

по г. Москве, БИК 044583593, ИНН 7728048226.

Соглашение составлено в 3 (трех) экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой стороны.

ДОПОЛНЕНИЯ от 12 мая 1997 года

К СОГЛАШЕНИЮ ОТ 8 АПРЕЛЯ 1997 ГОДА, ЗАКЛЮЧЕННОМУ МЕЖДУ МИНИСТЕРСТВОМ ФИНАНСОВ РФ, МИНИСТЕРСТВОМ СЕЛЬСКОГО ХОЗЯЙСТВА И ПРОДОВОЛЬСТВИЯ РФ И КИБ «АЛЬФА-БАНК»

Министерство финансов РФ, именуемое в дальнейшем «Минфин», в лице Заместителя Министра Ковалева В.Н., Министерство сельского хозяйства и продовольствия РФ, именуемое в дальнейшем «Минсельхозпрод», в лице Первого Заместителя Министра Щербака В.Н. и Коммерческий инновационный банк «Альфа-Банк», именуемый в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления Банка Вида Л.Б., заключили настоящее Дополнительное соглашение к Соглашению от 8 апреля 1997 года (далее — Соглашение) о нижеследующем:

1. Абзац первый пункта 2.1 раздела 2 Соглашения читать в следующей редакции:

«- не позднее 15 апреля 1997 года предоставляет КИБ „Альфа-Банку“ гарантии погашения выданных КИБ „Альфа-Банком“ кредитных ресурсов в сумме 900.000.000 (девятисот миллиардов) рублей на создание специального фонда льготного кредитования.».

2. Абзац второй пункта 2.3 Соглашения изложить в следующей редакции:

«После поступления средств на счет специального фонда льготного кредитования Банк в соответствии с представленным Минсельхозпродом распределением кредитных ресурсов через свои филиалы и уполномоченные банки или компании или непосредственно размещает средства между ссудозаемщиками в течение 30 дней со дня поступления денег на счет. По истечении 20 дней со дня поступления денег на счет Банк должен сообщить Межведомственному совету о невостребованных кредитных ресурсах. Совет должен перераспределить и довести измененные лимиты до регионов в оставшиеся 10 дней. После истечения указанного 30-дневного срока неиспользованные кредитные ресурсы должны быть возвращены филиалами и уполномоченными банками в специальный фонд для последующего их перераспределения между субъектами Российской Федерации.».

3. Абзац пятый пункта 2.3 Соглашения изложить в следующей редакции:

«КИБ „Альфа-Банк“ несет полную финансовую, имущественную ответственность за сохранность, целевое использование, своевременное доведение до регионов и возврат кредитных ресурсов, за исключением случаев невозможности исполнения своих обязательств Банком и ссудозаемщиками вследствие непреодолимой силы. К таковым обстоятельствам относятся, в частности, но не исключительно, стихийные бедствия, войны, военные действия, забастовки, наличие или принятие нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, органов государственной власти и управления, делающих невозможным надлежащее исполнение обязательств. Факт наличия таких обстоятельств подтверждается компетентными государственными органами (организациями).».

4. Дополнить пункт 2.3 Соглашения абзацами шестым и седьмым следующего содержания:

«В случае нарушения сроков доведения кредитных ресурсов до регионов (до 3-х рабочих дней после подписания настоящего Дополнения), КИБ „Альфа-Банк“ уплачивает штраф за каждый день просрочки платежа из расчета двойной действующей учетной ставки Центрального банка Российской Федерации с зачислением в специальный фонд.»

Банки-агенты и уполномоченные компании в регионах также уплачивают штрафные санкции за всю сумму неразмещенных по истечении 30 дней кредитных ресурсов из расчета двойной действующей учетной ставки Центрального банка Российской Федерации с зачислением в специальный фонд.».

5. Абзац первый пункта 3.1 дополнить текстом следующего содержания:

«Кредиты могут выдаваться под поручительство (гарантии) уполномоченных органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации. Предоставление поручительства (гарантии) осуществляется на добровольной основе по согласованию с банком-агентом.».

СОГЛАШЕНИЕ от 19 марта 1997 года

МИНИСТЕРСТВА ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, МИНИСТЕРСТВА СЕЛЬСКОГО ХОЗЯЙСТВА И ПРОДОВОЛЬСТВИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С АКЦИОНЕРНЫМ КОММЕРЧЕСКИМ АГРОПРОМЫШЛЕННЫМ БАНКОМ О КРЕДИТОВАНИИ ОРГАНИЗАЦИЙ АГРОПРОМЫШЛЕННОГО КОМПЛЕКСА НА ЛЬГОТНЫХ УСЛОВИЯХ ИЗ СРЕДСТВ ФЕДЕРАЛЬНОГО БЮДЖЕТА

1. Предмет Соглашения

Во исполнение Постановления Правительства Российской Федерации № 224 от 26 февраля 1997 года Стороны настоящего Соглашения достигли договоренности о действиях каждой из них по созданию за счет средств федерального бюджета и привлекаемых кредитных ресурсов банков специального фонда кредитования организаций агропромышленного комплекса на льготных условиях с взиманием с них не более 25 процентов действующей учетной ставки Центрального Банка России (далее — специальный фонд).

(в ред. Дополнения № 2 от 26.07.1997)

Средства специального фонда являются федеральной собственностью и используются строго на цели, связанные с осуществлением льготного кредитования организаций агропромышленного комплекса.

Кредиты, обеспеченные средствами специального фонда, выделяются товаропроизводителям и другим организациям агропромышленного комплекса независимо от форм собственности и ведомственной принадлежности на платной основе на срок не более 1 года до 18 марта 1998 года с обязательным заключением кредитных договоров между Агропромбанком и ссудозаемщиками.

(в ред. Дополнения № 2 от 26.07.1997)

Кредиты, предоставляемые за счет средств специального фонда, могут направляться только на финансирование сезонного недостатка оборотных средств (приобретение семян, сельскохозяйственного сырья для промышленной переработки, кормов, запасных частей и других материальных ресурсов сезонного спроса, горюче-смазочных материалов, удобрений, средств защиты растений, ветеринарных препаратов, оплату топлива).

Средства специального фонда не подлежат налогообложению и резервированию в Центральном банке Российской Федерации.

Суммы, возвращаемые ссудозаемщиками в погашение полученных за счет средств специального фонда кредитов, и плата за пользование ими не подлежат изъятию и используются на пополнение специального фонда.

2. Обязанности Сторон

2.1 Минфин:

(в ред. Дополнения № 1 от 12.05.1997, направленного данным письмом)

направляет совместно с органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации средства, поступающие в порядке погашения товарного кредита, выданного в 1996 году, в специальный фонд, в том числе путем проведения взаимозачета в рамках консолидированного бюджета за поставленные спецпотребителям сельскохозяйственную продукцию, сырье и продовольствие;

представляет Минсельхозпроду информацию, подтверждающую фактические поставки сельхозпродукции спецпотребителям, и перечисляет в 10-дневный срок соответствующие средства в специальный фонд;

выдает гарантии Агропромбанку под бюджеты соответствующих территориальных органов исполнительной власти на срок до конца 1997 года в случае невозможности своевременной оплаты сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия, поставленных в счет погашения товарного кредита;

переоформляет с согласия субъектов Российской Федерации их не погашенную до 20 марта 1997 года задолженность по бюджетной ссуде, предоставленной в 1996 году субъектам Российской Федерации в виде товарного кредита на поставку горюче-смазочных материалов и комбикормов, в ценные бумаги субъектов Российской Федерации для последующей реализации по рыночной стоимости.

Указанные ценные бумаги субъектов Российской Федерации после надлежащего оформления передаются Минфину в счет погашения задолженности субъектов Российской Федерации по товарному кредиту.

Средства, вырученные от продажи ценных бумаг, поступают в специальный фонд.

Министерство, Главное управление федерального казначейства и его территориальные органы проводят проверки выполнения условий настоящего Соглашения (включая все дополнения к нему) и получают от «Агропромбанка» и банков, привлекаемых к осуществлению операций на основе межбанковских агентских соглашений, необходимую документацию по вопросам предоставления, целевого использования и возврата средств спецфонда и уплаты процентов за пользование ими.

(абзац введен Дополнением № 2 от 26.07.1997)

2.2. Минсельхозпрод представляет на утверждение Межведомственному совету по вопросам формирования и использования средств специального фонда распределение ресурсов в разрезе субъектов Российской Федерации и пользователей, и после утверждения направляет информацию в Министерство. В случае неиспользования кредитных ресурсов ссудозаемщиками в субъектах Российской Федерации указанные средства по представлению Агропромбанка оперативно перераспределяются Минсельхозпродом с последующим утверждением на межведомственном совете специального фонда.

(в ред. Дополнения № 2 от 26.07.1997)

Средства спецфонда перечисляются Минсельхозпродом в 3-дневный срок после предоставления «Агропромбанком» заявки на получение средств в соответствии с заключенными договорами с пользователями, со счета № 145205 в ОПЕРУ-1 ЦБ РФ, БИК 044501002, ИНН 7708075454 платежными поручениями на корреспондентский счет «Агропромбанка» № 467161200 в ОПЕРУ-2 ЦБ РФ, БИК 044541467, ИНН 7702134537, в соответствии с утвержденным распределением.

(в ред. Дополнения № 2 от 26.07.1997)

Минсельхозпрод осуществляет контроль за целевым использованием средств специального фонда.

2.3. Агропромбанк является уполномоченным банком-агентом по обслуживанию операций со средствами специального фонда. Для обслуживания регионов, где отсутствуют его филиалы или отделения, по решению руководства Агропромбанка, средства специального фонда могут передаваться на конкурсной основе другим уполномоченным банкам-агентам на цели кредитования на льготных условиях организаций агропромышленного комплекса.

После поступления средств на счет специального фонда льготного кредитования банк в соответствии с представленным Минсельхозпродом распределением кредитных ресурсов через свои филиалы и уполномоченные банки или компании, или непосредственно размещает средства между ссудозаемщиками в течение тридцати дней со дня поступления денег на счет. По истечении 20 дней со дня поступления денег на счет банк должен сообщить Межведомственному совету о невостребованных в течение этого срока кредитных ресурсах. Совет должен перераспределить между регионами и довести измененные лимиты до АКБ «Агропромбанк» для размещения в регионах в оставшиеся 10 дней. После истечения указанного 30-дневного срока не размещенные в течение этого срока кредитные ресурсы должны быть возвращены филиалами и уполномоченными банками в специальный фонд для последующего их перераспределения Межведомственным советом между субъектами Российской Федерации.

(в ред. Дополнения № 1 от 12.05.1997, направленного данным письмом)

Агропромбанк обеспечивает учет средств специального фонда на отдельном счете и ежемесячно предоставляет информацию о его движении Минфину, Минсельхозпроду и Межведомственному совету фонда.

«Агропромбанк» несет полную финансовую и имущественную ответственность за сохранность, целевое использование и возврат кредитных ресурсов, за исключением случаев невозможности исполнения своих обязательств ссудозаемщиками вследствие непреодолимой силы. К таковым обстоятельствам относятся, в частности, но не исключительно, стихийные бедствия, войны, военные действия, забастовки, действия органов федеральной власти, делающие невозможным надлежащее исполнение обязательств. Факт наличия таких обязательств подтверждается компетентными государственными органами (организациями).

(в ред. Дополнения № 1 от 12.05.1997, направленного данным письмом)

В случае предоставления гарантий Минфина банку для привлечения собственных кредитных ресурсов для формирования специального фонда процентная ставка, установленная Минфином, начисляется с момента выдачи средств со счетов фонда в «Агропромбанке» непосредственным ссудозаемщикам — предприятиям агропромышленного комплекса. До этого момента банку начисляется 9 процентов за поддержание кредитной линии. Изменение процентной ставки может осуществляться по согласованию с Главным управлением Федерального казначейства Минфина России.

(абзац введен Дополнением № 1 от 12.05.1997, направленным данным письмом)

В случае нарушения сроков доведения кредитных ресурсов до регионов (до 3-х рабочих дней со дня поступления средств в специальный фонд льготного кредитования) «Агропромбанк» уплачивает штраф за каждый день просрочки платежа из расчета двойной действующей учетной ставки Центрального банка Российской Федерации с зачислением в специальный фонд.

(абзац введен Дополнением № 1 от 12.05.1997, направленным данным письмом)

Банки-агенты и уполномоченные компании в регионах также уплачивают штрафные санкции за всю сумму не размещенных и не возвращенных в течение 30 дней кредитных ресурсов из расчета двойной действующей учетной ставки Центрального банка Российской Федерации с зачислением их в специальный фонд.

(абзац введен Дополнением № 1 от 12.05.1997, направленным данным письмом)

2.3.1. Банк обязан после получения им средств спецфонда, кроме привлеченных собственных кредитных ресурсов, зачислить их не позднее следующего рабочего дня на отдельные лицевые счета, открываемые на балансовом счете № 145 пользователям и корсчета привлекаемым банкам, на основе межбанковских агентских соглашений в соответствии с перечнем получателей средств и договоров с пользователями, которые открывают пассивные балансовые счета № 145 пользователям.

«Агропромбанк» выдает средства спецфонда на возвратной и платной основе пользователям по прямым договорам или через сеть своих филиалов, других коммерческих банков, привлекаемых на основе межбанковских агентских соглашений, с соблюдением порядка и условий, предусмотренных Соглашением и дополнениями к нему.

Контроль за своевременной оплатой привлеченными коммерческими банками платежных документов, целевым использованием пользователями выданных средств спецфонда, своевременным их возвратом и уплатой процентов осуществляется «Агропромбанком». В случае выявления нарушений «Агропромбанк» обязан принять меры по их исправлению, применяя штрафные санкции в соответствии с Соглашением и дополнениями к нему.

Выделенные пользователям средства спецфонда не могут зачисляться «Агропромбанком» на депозитные счета, использоваться для предоставления межбанковских кредитов, кроме межбанковских кредитов, с помощью которых осуществляется передача средств спецфонда банкам-агентам на основании межбанковских агентских соглашений, отвлекаться на другие операции банка, а также перечисляться на расчетные счета пользователей.

Выделенные пользователям средства спецфонда могут использоваться на покупку свободно конвертируемой валюты только по согласованию с органами федерального казначейства.

(пп. 2.3.1 введен Дополнением № 2 от 26.07.1997)

2.3.2. Кредиты договора заключаются «Агропромбанком» с пользователями при наличии справок территориальных органов федерального казначейства об отсутствии просроченной задолженности по другим бюджетным ссудам и по уплате процентов за пользование ими.

Порядок оплаты «Агропромбанком» и привлеченными банками платежных документов пользователям средств спецфонда определяется действующим законодательством и условиями соответствующего кредитного договора.

«Агропромбанк» не имеет права из общей суммы выделенных средств удерживать:

1. плату за банковское обслуживание кредитования сезонных затрат;

2. средства в погашение задолженности пользователей «Агропромбанка» по ранее выданным ссудам.

«Агропромбанк» обязуется в месячный срок после осуществления перечислений средств спецфонда пользователям, предусмотренных п. 1 Соглашения, сообщать Министерству и Минсельхозпроду перечень пользователей в разрезе территорий и конкретные сроки возврата средств спецфонда (годовые графики), но не позднее 18 марта 1998 года, и расчетной суммы уплаты процентов за пользование ими по задолженности с распределением по месяцам на основании договоров, заключенных с пользователями.

Пролонгация возврата средств пользователям спецфонда, связанная с особенностями производственного и/или хозяйственного цикла, выходящего за рамки установленного Соглашением срока (18 марта 1998 года), предоставляется «Агропромбанком» пользователю средств спецфонда после согласования с Министерством по предложениям Минсельхозпрода.

Возврат средств спецфонда осуществляется «Агропромбанком» в соответствии с графиками погашения:

в течение срока, установленного Соглашением, на счет Минсельхозпрода в «Агропромбанке» № 000145203, БИК 044501002, ИНН 7708075454, а по окончании срока, установленного Соглашением, эти средства перечисляются с корреспондентского счета Агропромбанка № 467161200 в ОПЕРУ-2 ЦБ РФ, БИК 044541467, ИНН 7702134537, на счет Минсельхозпрода № 145205 в ОПЕРУ-1 ЦБ РФ, БИК 044501002, ИНН 7708075454.

Плата за пользование предоставленными на возвратной основе средствами спецфонда начисляется «Агропромбанком» в соответствии с заключаемыми им с пользователями соглашениями, начиная с даты зачисления средств на открытые в банке для пользователей отдельные лицевые счета на пассивном балансовом счете № 145, или с даты перечисления средств банкам-агентам, по фактической задолженности до полного возврата средств, и перечисляется «Агропромбанком» Минсельхозпроду:

в течение срока, установленного Соглашением, на счет Минсельхозпрода в «Агропромбанке» № 000145203, БИК 044501002, ИНН 7708075454, а по окончании срока, установленного Соглашением, перечисляются с корреспондентского счета «Агропромбанка» № 467161200 в ОПЕРУ-2 ЦБ РФ, БИК 044541467, ИНН 7702134537, на счет Минсельхозпрода № 145205 в ОПЕРУ-1 ЦБ РФ, БИК 044501002, ИНН 7708075454 «Уплата процентов за пользование средствами спецфонда льготного кредитования сезонных затрат в сельском хозяйстве».

В течение срока действия настоящего Соглашения «Агропромбанк» вправе использовать денежные средства, поступившие в качестве возврата средств спецфонда, и в качестве платы за пользование средствами спецфонда, для выдачи новых кредитов получателям по согласованию с Межведомственным советом по вопросам формирования и использования средств специального фонда.

(пп. 2.3.2 введен Дополнением № 2 от 26.07.1997)

2.3.3. «Агропромбанк» представляет Межведомственному совету информацию о возврате «Агропромбанку» средств спецфонда и уплате процентов пользователями, предоставленных им на возвратной и платной основе (ежемесячно 20 числа), с приложением реестров с указанием в них номеров и дат платежных поручений.

(пп. 2.3.3 введен Дополнением № 2 от 26.07.1997)

2.4. В случае изменения юридического статуса «Агропромбанка» его обязательства, предусмотренные настоящим Соглашением, принимает на себя правопреемник «Агропромбанка».

В случае изменения юридического адреса и платежных реквизитов стороны сообщают друг другу об этих изменениях в 3-дневный срок.

(п. 2.4 введен Дополнением № 2 от 26.07.1997)

2.5. Агропромбанк на федеральном уровне, его подразделения в субъектах Российской Федерации или банки, действующие по соглашениям с ним, самостоятельно, без вмешательства государственных органов, осуществляют кредитование за счет средств специального фонда с заключением кредитных договоров с ссудозаемщиками и несут полную имущественную ответственность за принимаемые решения.

Кредитные ресурсы предоставляются заемщикам в увязке с их финансовым положением, состоянием и движением производственных запасов и готовой продукции.

Кредиты выдаются также хозяйствам, имеющим отсроченную и рассроченную задолженность по централизованным кредитным ресурсам и задолженности по товарному кредиту.

Ссудозаемщиком за пользование кредитом уплачивается процент в специальный фонд, в размере не более 25% действующей учетной ставки Центрального Банка России, а уполномоченному банку-агенту — маржа, в размере не более 4% от суммы выделенного кредита.

(в ред. Дополнения № 2 от 26.07.1997)

(в ред. Дополнения № 2 от 26.07.1997)

3.1. В случае нарушения «Агропромбанком» условий Соглашения и дополнений к нему, предусмотренных п. п. 2.3.1, 2.3.2, с «Агропромбанка», после получения от Министерства по представлению Минсельхозпрода уведомлений с обоснованием предъявленных требований, взыскивается пеня в размере одной трехсотой действующей учетной ставки Центрального банка Российской Федерации за каждый день просрочки с суммы соответствующей задолженности в доход федерального бюджета по разделу 12, параграф 2, символ 20 по коду 2060300 «Административные штрафы и иные санкции», а также «Агропромбанк» обязан перечислить сумму средств, использованную не по целевому назначению на счет № 145205 в ОПЕРУ-1 при ЦБ РФ г. Москва, БИК 044501002, ИНН 7708075454 Минсельхозпрода России в 3-дневный срок в порядке, предусмотренном п. 2.3 Соглашения и дополнений к нему, с письменным уведомлением Министерства.

За нецелевое использование средств специального фонда с «Агропромбанка» взыскивается штраф в размере 2-ной действующей процентной ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы этих средств за весь период нецелевого использования, который перечисляется в доход федерального бюджета по коду 2060300 «Административные штрафы и иные санкции» на лицевой счет 99, балансового счета 100020 в ОПЕРУ-1 ЦБ РФ г. Москва, БИК 044501002, ИНН 7708075454.

3.2. «Агропромбанк» в договорах с пользователями и банками, привлеченными для осуществления операций со средствами спецфонда, предусматривает к ним следующие требования:

в случае установления фактов использования привлеченными банками или пользователями средств специального фонда не по целевому назначению, территориальные органы федерального казначейства взыскивают в бесспорном порядке средства, использованные не по целевому назначению, в доход федерального бюджета по коду 2080200 «Поступления средств на возвратной основе» с перечислением на лицевой счет 99, балансового счета 100 территориальных органов федерального казначейства, с наложением штрафа в размере двойной действующей процентной ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы этих средств за весь период нецелевого использования, который перечисляется в доход федерального бюджета по коду 2060300 «Административные штрафы и иные санкции» на лицевой счет 99, балансового счета 100 территориальных органов федерального казначейства.

3.3. Возврат предоставленных пользователем средств спецфонда, а также плата за использование ими приравниваются к платежам в федеральный бюджет.

(в ред. Дополнения № 2 от 26.07.1997)

6.1. Неурегулированные сторонами споры и разногласия, возникающие при исполнении настоящего Соглашения или в связи с ними, рассматриваются в предусмотренном действующим законодательством порядке и разрешаются арбитражным судом г. Москвы.

Минфин — 103097, г. Москва, ул. Ильинка, 9

счет 145904 Главного управления федерального

казначейства Росминфина в ОПЕРУ Центрального

банка Российской Федерации БИК 044501002.

Минсельхозпрод — 107139, г. Москва, Б-139, Орликов пер., 1/11

Расчетный счет 141731 в Агропромбанке, г. Москва,

МФО 299178

«Агропромбанк» — 107066, г. Москва, ул. Ст. Басманная, 21/4.

Уч. 63 МФО 299178 ИНН 7702134537 счет № 145601.

Соглашение составлено в 3 (трех) экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой Стороны.

ДОПОЛНЕНИЕ № 1 от 12 мая 1997 года

К СОГЛАШЕНИЮ МИНФИНА РОССИИ, МИНСЕЛЬХОЗПРОДА РОССИИ И АКБ «АГРОПРОМБАНК» О КРЕДИТОВАНИИ ОРГАНИЗАЦИЙ АГРОПРОМЫШЛЕННОГО КОМПЛЕКСА НА ЛЬГОТНЫХ УСЛОВИЯХ ИЗ СРЕДСТВ ФЕДЕРАЛЬНОГО БЮДЖЕТА ОТ 19.03.97

В соответствии с пунктом 4 указанного выше Соглашения, поручением Правительства Российской Федерации от 7 апреля 1997 г. № АЧ-П1-10405, а также протоколом совещания у Министра сельского хозяйства и продовольствия Российской Федерации от 08.04.97, утвержденного заместителем Председателя Правительства Российской Федерации Я.М. Уринсоном, в текст Соглашения вносятся следующие изменения и дополнения:

1. Раздел 2 пункт 2.1 читать в следующей редакции:

«- не позднее 31 марта 1997 года предоставляет АКБ „Агропромбанк“ гарантии погашения выданных АКБ „Агропромбанк“ кредитных ресурсов в сумме 1,4 трлн. (один триллион четыреста миллиардов) рублей, на создание специального фонда льготного кредитования.».

2. Пункт 2.3 абзац 2 читать в следующей редакции:

«После поступления средств на счет специального фонда льготного кредитования банк в соответствии с представленным Минсельхозпродом распределением кредитных ресурсов через свои филиалы и уполномоченные банки или компании, или непосредственно размещает средства между ссудозаемщиками в течение тридцати дней со дня поступления денег на счет. По истечении 20 дней со дня поступления денег на счет банк должен сообщить Межведомственному совету о невостребованных в течение этого срока кредитных ресурсах. Совет должен перераспределить между регионами и довести измененные лимиты до АКБ „Агропромбанк“ для размещения в регионах в оставшиеся 10 дней. После истечения указанного 30-дневного срока не размещенные в течение этого срока кредитные ресурсы должны быть возвращены филиалами и уполномоченными банками в специальный фонд для последующего их перераспределения Межведомственным советом между субъектами Российской Федерации.».

3. Пункт 2.3 абзац 4 Соглашения изложить в следующей редакции:

«Агропромбанк» несет полную финансовую и имущественную ответственность за сохранность, целевое использование и возврат кредитных ресурсов, за исключением случаев невозможности исполнения своих обязательств ссудозаемщиками вследствие непреодолимой силы. К таковым обстоятельствам относятся, в частности, но не исключительно, стихийные бедствия, войны, военные действия, забастовки, действия органов федеральной власти, делающие невозможным надлежащее исполнение обязательств. Факт наличия таких обязательств подтверждается компетентными государственными органами (организациями).».

4. Дополнить пункт 2.3 Соглашения абзацами 5, 6 и 7 следующего содержания:

«В случае предоставления гарантий Минфина банку для привлечения собственных кредитных ресурсов для формирования специального фонда процентная ставка, установленная Минфином, начисляется с момента выдачи средств со счетов фонда в „Агропромбанке“ непосредственным ссудозаемщикам — предприятиям агропромышленного комплекса. До этого момента банку начисляется 9 процентов за поддержание кредитной линии. Изменение процентной ставки может осуществляться по согласованию с Главным управлением Федерального казначейства Минфина России.»

В случае нарушения сроков доведения кредитных ресурсов до регионов (до 3-х рабочих дней со дня поступления средств в специальный фонд льготного кредитования) «Агропромбанк» уплачивает штраф за каждый день просрочки платежа из расчета двойной действующей учетной ставки Центрального банка Российской Федерации с зачислением в специальный фонд.

Банки-агенты и уполномоченные компании в регионах также уплачивают штрафные санкции за всю сумму не размещенных и не возвращенных в течение 30 дней кредитных ресурсов из расчета двойной действующей учетной ставки Центрального банка Российской Федерации с зачислением их в специальный фонд.».

5. Раздел 3 пункт 3.1 дополнить следующим абзацем:

«Кредиты могут выдаваться под гарантии исполнительной власти субъектов Российской Федерации. Предоставление гарантий исполнительной властью субъектов Российской Федерации осуществляется на добровольной основе по согласованию с АКБ „Агропромбанк“.»

Текст настоящего Дополнения составлен в трех экземплярах, по одному для каждой из сторон. Настоящее Дополнение к Соглашению вступает в силу с момента подписания аналогичного основного Соглашения и Дополнения к нему с идентичными условиями всеми банками-агентами.

---