Памятка для организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу

(утв. Росфинмониторингом)

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ПАМЯТКА ДЛЯ ОРГАНИЗАЦИЙ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ, ПОДНАДЗОРНЫХ РОСФИНМОНИТОРИНГУ

ОСНОВНЫЕ ОБЯЗАННОСТИ СУБЪЕКТОВ СТАТЬИ 5 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА № 115-ФЗ, ПОДНАДЗОРНЫХ РОСФИНМОНИТОРИНГУ

• коммерческих организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

РАЗРАБОТКА И ОБНОВЛЕНИЕ ПВК

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля (СДЛ).

СДЛ должны пройти соответствующее обучение (целевой инструктаж) до начала осуществления своих функций.

Индивидуальные предприниматели вправе самостоятельно осуществлять функции СДЛ при прохождении соответствующего обучения в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

К СДЛ предъявляются квалификационные требования, предусмотренные пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (http://www.fedsfm.ru/documents/federal-laws/4162), а также постановлением Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (http://www.fedsfm.ru/documents/government/1124).

Постановка на учет в Росфинмониторинге

• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Для постановки на учет необходимо представить в территориальный орган Росфинмониторинга карту постановки на учет в течение 30 календарных дней:

• с даты государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации;
• с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юридического лица в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации;
• с даты внесения изменений в сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц или Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей;
• не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.

С адресами и контактными телефонами территориальных органов Росфинмониторинга можно ознакомиться непосредственно на официальном сайте Росфинмониторинга в подразделе «Территориальные органы» раздела «Организационная структура» по адресу https://fedsfm.ru/about/departments, а также в федеральной государственной информационной системе «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» (www.gosuslugi.ru).

• посредством Личного кабинета организации или индивидуального предпринимателя в федеральной государственной информационной системе «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» по адресу www.gosuslugi.ru (далее — Личный кабинет на сайте госуслуг).

Карта постановки на учет на бумажном носителе может быть заполнена с использованием текстового редактора на компьютере либо рукописным способом (печатными буквами) и подписана руководителем организации или индивидуальным предпринимателем. Подпись скрепляется печатью (при ее наличии). Нотариального свидетельствования подлинности подписи не требуется.

Карта постановки на учет в электронной форме, направляемая с использованием Личного кабинета на сайте госуслуг, подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации или индивидуального предпринимателя.

Направление карты постановки на учет через Личный кабинет на сайте госуслуг осуществляется путем заполнения интерактивной формы карты постановки на учет.

Срок постановки на учет — 8 рабочих дней со дня получения территориальным органом Росфинмониторинга карты постановки на учет.

После постановки на учет предоставляется уведомление о постановке на учет в Росфинмониторинге с указанием присвоенного учетного номера, а также предоставляется доступ к Личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга, посредством которого осуществляется информационное взаимодействие с Росфинмониторингом (предоставление отчетов, прохождение дистанционных курсов и т.д.).

Территориальный орган отказывает в постановке на учет в следующих случае:

• представления карты постановки на учет, оформленной ненадлежащим образом (несоответствие форме, утвержденной Росфинмониторингом, не заполнение обязательных полей и т.п.);
• наличия в карте постановки на учет недостоверной информации, несоответствующей сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц или Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей;
• представления карты постановки на учет в территориальный орган Росфинмониторинга не по месту государственной регистрации организации или месту жительства индивидуального предпринимателя;
• представления карты постановки на учет организацией или индивидуальным предпринимателем, в сфере деятельности которых имеются соответствующие надзорные органы.

Примерный образец заполнения карты постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу для организаций

Образец

	В Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу
	по	Центральному	федеральному округу
КАРТА постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы

Вид карты

Первичная (если организация осуществляет постановку на учет впервые)

1

V

(проставляется знак «V» от выбранного варианта)

Измененная (при изменении сведений, содержащихся в карте постановке на учет)

2

1. Наименование организации (фамилия, имя, отчество индивидуального предпринимателя)

Полное наименование организации (фамилия, имя, отчество индивидуального предпринимателя) Общество с ограниченной ответственностью «Городской Колорит»

Краткое наименование организации ООО «ГорКолор»

2. Адрес местонахождения организации (адрес регистрации индивидуального предпринимателя)

Индекс 123182

Регион г. Москва

Район Щукино

Город/Населенный пункт Москва

Улица Сосновая

Дом/Владение 10

Корпус/Строение 1

Квартира/Офис Офис 1

3. Почтовый адрес организации (индивидуального предпринимателя)

Индекс 125047

Регион г. Москва

Район Тверской

Город/Населенный пункт Москва

Улица Лесная

Дом/Владение 18

Корпус/Строение 2

Квартира/Офис Офис 3

Абонентский ящик

4. ИНН (заполняется при наличии информации) 1234567890

5. ОГРН (ОГРНИП) 123456789012345

6. КПП 123456789

7. Вид(ы) деятельности в соответствии со статьей 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (проставляется знак «V» от выбранного варианта, в случае, если организация осуществляет несколько видов деятельности проставляется несколько знаков «V» от выбранного варианта)

лизинговая компания

V

оператор по приему платежей

V

организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

индивидуальный предприниматель, оказывающий посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

коммерческая организация, заключающая договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов

8. Руководитель организации (индивидуальный предприниматель)

Фамилия Иванов

Имя Иван

Отчество (заполняется при наличии информации) Иванович

Дата рождения 01.01.1981

Место рождения г. Москва

Гражданство Российская Федерация

Данные документа, удостоверяющего личность руководителя организации (индивидуального предпринимателя)

Вид документа, удостоверяющего личность

Паспорт

Кем выдан ОВД Московского района г. Москвы

Когда выдан 02.02.2002

Серия 00 00

Номер 123456

ИНН (заполняется при наличии информации) 123456789012

Наличие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти (проставляется знак «V» в квадрате «Да» или «Нет» в зависимости от наличия или отсутствия неснятой или непогашенной судимости)

Да

Нет

V

Сведения о документе, подтверждающем прохождение целевого инструктажа руководителем организации (индивидуальным предпринимателем) (заполняются при наличии информации, в случае отсутствия информации не заполняется и проставляется знак «-»)

Дата свидетельства 01.01.2019

Номер свидетельства 123456

Сведения о документе, подтверждающем повышение уровня знаний руководителем организации (индивидуальным предпринимателем) (заполняются при наличии информации, в случае отсутствия информации не заполняется и проставляется знак «-»)

Вид документа, подтверждающего повышение уровня знаний (свидетельство, сертификат, диплом, аттестат и т.д.) Свидетельство

Дата 01.01.2019

Номер ЦИ 123456

9. Сведения о бенефициарном(ых) владельце(ах) или мерах по его (их) установлению (заполняется раздел 9.1 или 9.2)

9.1. Сведения о бенефициарном(ых) владельце(ах) (в случае, если бенефициарными владельцами выступают несколько физических лиц, то раздел заполняется на каждое физическое лицо, добавляя строки)

Фамилия Петров

Имя Петр

Отчество Петрович

Дата рождения 01.01.1975

Гражданство Российская Федерация

Данные документа, удостоверяющего личность бенефициарного(ых) владельца(ах)

Вид документа, удостоверяющего личность Паспорт

Серия 00 00

Номер 123456

Кем выдан ОВД Советского района г. Москвы

Когда выдан 02.02.2002

ИНН (заполняется при наличии информации)

Наличие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти (проставляется знак «V» в квадрате «Да» или «Нет» в зависимости от наличия или отсутствия неснятой или непогашенной судимости)

Да

Нет

V

9.2. Сведения о мерах по установлению бенефициарного(ых) владельца(ев) (заполняется в случае отсутствия информации для заполнения раздела 9.1)

10. Сведения о специальном должностном лице, ответственном за реализацию правил внутреннего контроля

Фамилия Синицына

Имя Мария

Отчество Петровна

Дата рождения 02.02.1982

Место рождения г. Москва

Гражданство Российская Федерация

Данные документа, удостоверяющего личность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля

Вид документа, удостоверяющего личность

Паспорт

Серия 00 00

Номер 123456

Кем выдан ОВД Московского района г. Москвы

Когда выдан 03.03.2003

ИНН (заполняется при наличии информации) 123456789012

Сведения о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля

Дата внутреннего распорядительного документа 15.04.2015

Номер внутреннего распорядительного документа 1

Наличие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти (проставляется знак «V» в квадрате «Да» или «Нет» в зависимости от наличия или отсутствия неснятой или непогашенной судимости)

Да

Нет

V

Сведения о соответствии специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, квалификационным требованиям (заполняется или поле «Высшее образование по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки „Экономика и управление“, или по направлению подготовки „Юриспруденция“ или поле „Опыт работы на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее 2-х лет“»

Высшее образование по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление», или по направлению подготовки «Юриспруденция»

Да

V

Нет

Сведения об образовании

Наименование образовательной организации Московский юридический университет

Вид документа, подтверждающего наличие образования Диплом

Дата документа, подтверждающего наличие образования 03.03.2003

Номер документа, подтверждающего наличие образования 123456

Опыт работы на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее 2-х лет (заполняется или поле «Опыт работы на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее 2-х лет» или поле «Высшее образование по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки „Экономика и управление“, или по направлению подготовки „Юриспруденция“»

Да

Нет

V

Сведения о документе, подтверждающем опыт работы на должности(ях), связанной(ых) с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, у специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля (например, приказ о назначении на должность либо должностной регламент и т.д.), и заполняется при наличии такой информации, если указанные данные отсутствуют, то ставится знак «-»)

Вид документа, подтверждающий исполнение обязанностей (приказ о назначении на должность, должностной регламент и т.д.) -

Дата

-

Номер

-

Сведения о документе, подтверждающем прохождение целевого инструктажа специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля

Дата свидетельства 10.04.2015

Номер свидетельства ЦИ 123456

Сведения о документе, подтверждающем повышение уровня знаний специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля (заполняется при наличии такой информации, если указанные данные отсутствуют, проставляется знак «-»)

Вид документа, подтверждающего повышение уровня знаний (свидетельство, сертификат, диплом, аттестат и т.д.) Свидетельство

Дата 15.04.2018

Номер ПУЗ 123456

11. Дата утверждения правил внутреннего контроля (указывается дата утверждения правил внутреннего контроля на момент подачи карты постановки на учет) 15.04.2015

12. Контактная информация

Код города, номер телефона (495) 1234567

Факс (заполняется при наличии такой информации, если указанные данные отсутствуют, то ставится знак «-») (495) 1234567

Адрес электронной почты gorcolor@mail.ru

13. Образец оттиска печати организации (при наличии у индивидуального предпринимателя) (при наличии печати)

М.П.

Руководитель организации (индивидуальный предприниматель)

(подпись)

(Ф.И.О.)

Примерный образец заполнения карты постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу для индивидуальных предпринимателей

Образец

	В Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу
	по	Центральному	федеральному округу
КАРТА постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы

Вид карты

Первичная (если организация осуществляет постановку на учет впервые)

1

V

(проставляется знак «V» от выбранного варианта)

Измененная (при изменении сведений, содержащихся в карте постановке на учет)

2

1. Наименование организации (фамилия, имя, отчество индивидуального предпринимателя)

Полное наименование организации (фамилия, имя, отчество индивидуального предпринимателя) Индивидуальный предприниматель Иванов Иван Иванович

Краткое наименование организации ИП Иванов И.И.

2. Адрес местонахождения организации (адрес регистрации индивидуального предпринимателя)

Индекс 123182

Регион г. Москва

Район Щукино

Город/Населенный пункт Москва

Улица Сосновая

Дом/Владение 10

Корпус/Строение 1

Квартира/Офис кв. 1

3. Почтовый адрес организации (индивидуального предпринимателя)

Индекс 123182

Регион Москва

Район Щукино

Город/Населенный пункт город Москва

Улица Сосновая

Дом/Владение 10

Корпус/Строение 1

Квартира/Офис кв. 1

Абонентский ящик

4. ИНН (заполняется при наличии информации) 123456789012

5. ОГРН (ОГРНИП) 123456789012345

6. КПП 123456789

7. Вид(ы) деятельности в соответствии со статьей 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (проставляется знак «V» от выбранного варианта, в случае, если организация осуществляет несколько видов деятельности проставляется несколько знаков «V» от выбранного варианта)

лизинговая компания

V

оператор по приему платежей

V

организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

индивидуальный предприниматель, оказывающий посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

коммерческая организация, заключающая договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов

8. Руководитель организации (индивидуальный предприниматель)

Фамилия Иванов

Имя Иван

Отчество (заполняется при наличии информации) Иванович

Дата рождения 01.01.1981

Место рождения г. Москва

Гражданство Российская Федерация

Данные документа, удостоверяющего личность руководителя организации (индивидуального предпринимателя)

Вид документа, удостоверяющего личность

Паспорт

Кем выдан ОВД Московского района г. Москвы

Когда выдан 02.02.2002

Серия 00 00

Номер 123456

ИНН (заполняется при наличии информации) 123456789012

Наличие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти (проставляется знак «V» в квадрате «Да» или «Нет» в зависимости от наличия или отсутствия неснятой или непогашенной судимости)

Да

Нет

V

Сведения о документе, подтверждающем прохождение целевого инструктажа руководителем организации (индивидуальным предпринимателем) (заполняются при наличии информации, в случае отсутствия информации не заполняется и проставляется знак «-»)

Дата свидетельства 01.01.2019

Номер свидетельства 123456

Сведения о документе, подтверждающем повышение уровня знаний руководителем организации (индивидуальным предпринимателем) (заполняются при наличии информации, в случае отсутствия информации не заполняется и проставляется знак «-»)

Вид документа, подтверждающего повышение уровня знаний (свидетельство, сертификат, диплом, аттестат и т.д.) Свидетельство

Дата 01.01.2019

Номер ЦИ 123456

9. Сведения о бенефициарном(ых) владельце(ах) или мерах по его (их) установлению

9.1. Сведения о бенефициарном(ых) владельце(ах)

Фамилия

Имя

Отчество

Дата рождения

Гражданство

Данные документа, удостоверяющего личность бенефициарного(ых) владельца(ах)

Вид документа, удостоверяющего личность

Серия

Номер

Кем выдан

Когда выдан

ИНН (заполняется при наличии информации)

Наличие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти (проставляется знак «V» в квадрате «Да» или «Нет» в зависимости от наличия или отсутствия неснятой или непогашенной судимости)

Да

Нет

9.2. Сведения о мерах по установлению бенефициарного(ых) владельца(ев)

10. Сведения о специальном должностном лице, ответственном за реализацию правил внутреннего контроля

Фамилия Синицына

Имя Мария

Отчество Петровна

Дата рождения 02.02.1982

Место рождения г. Москва

Гражданство Российская Федерация

Данные документа, удостоверяющего личность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля

Вид документа, удостоверяющего личность

Паспорт

Серия 00 00

Номер 123456

Кем выдан ОВД Московского района г. Москвы

Когда выдан 03.03.2003

ИНН (заполняется при наличии информации) 123456789012

Сведения о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля

Дата внутреннего распорядительного документа 15.04.2015

Номер внутреннего распорядительного документа 1

Наличие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти (проставляется знак «V» в квадрате «Да» или «Нет» в зависимости от наличия или отсутствия неснятой или непогашенной судимости)

Да

Нет

V

Сведения о соответствии специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, квалификационным требованиям

Высшее образование по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление», или по направлению подготовки «Юриспруденция»

Да

Нет

Сведения об образовании

Наименование образовательной организации

Вид документа, подтверждающего наличие образования

Дата документа, подтверждающего наличие образования

Номер документа, подтверждающего наличие образования

Опыт работы на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее 2-х лет

Да

Нет

Сведения о документе, подтверждающем опыт работы на должности(ях), связанной(ых) с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, у специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля

Вид документа, подтверждающий исполнение обязанностей (приказ о назначении на должность, должностной регламент и т.д.)

Дата

Номер

Сведения о документе, подтверждающем прохождение целевого инструктажа специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля

Дата свидетельства 10.04.2015

Номер свидетельства ЦИ 123456

Сведения о документе, подтверждающем повышение уровня знаний специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля (заполняется при наличии такой информации, если указанные данные отсутствуют, проставляется знак «-»)

Вид документа, подтверждающего повышение уровня знаний (свидетельство, сертификат, диплом, аттестат и т.д.) Свидетельство

Дата 15.04.2018

Номер ПУЗ 123456

11. Дата утверждения правил внутреннего контроля (указывается дата утверждения правил внутреннего контроля на момент подачи карты постановки на учет) 15.04.2015

12. Контактная информация

Код города, номер телефона (495) 1234567

Факс (заполняется при наличии такой информации, если указанные данные отсутствуют, то ставится знак «-») (495) 1234567

Адрес электронной почты Ivanov@mail.ru

13. Образец оттиска печати организации (при наличии у индивидуального предпринимателя) (при наличии печати)

М.П.

Руководитель организации (индивидуальный предприниматель)

(подпись)

(Ф.И.О.)

Контактные данные Межрегиональных управлений Федеральной службы по финансовому мониторингу для обращений по вопросам постановки на учет/снятия с учета

Наименование МРУ Росфинмониторинга	Телефон	Электронная почта
Межрегиональное управление Федеральной службы по Центральному федеральному округу	(495) 626-24-19	ondipo_cfo@fedsfm.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по Южному федеральному округу	(863) 280-03-61	yfo@fedsfm.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по Уральскому федеральному округу	(343) 355-29-11	ufo_nadzor@fedsfm.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по Приволжскому федеральному округу	(831) 434-30-32	pfo@fedsfm.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по Сибирскому федеральному округу	(383) 220-18-82	sfo@fedsfm.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по Дальневосточному федеральному округу	(421) 245-79-55	dfo.nadzor@fedsfm.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по Республике Крым и городу Севастополю	(978) 817-88-44 (869) 248-84-03 (доб. 305)	nadzor_kfo@fedsfm.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по Северо-Западному федеральному округу	(812) 493-74-21 (812) 493-74-29	nadzor_szfo@fedsfm.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по Северо-Кавказскому федеральному округу	(879) 345-52-76	skfo@fedsfm.ru
Межрегиональное управление Федеральной службы по Донецкой Народной Республике, Луганской Народной Республике, Запорожской и Херсонской областям

РЕГИСТРАЦИЯ ЛИЧНОГО КАБИНЕТА НА САЙТЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА

Наличие и использование личного кабинета для организации и индивидуального предпринимателя является обязательным.

Через личный кабинет до организаций и индивидуальных предпринимателей доводятся:

• Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
• Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
• Решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
• сведения о типологиях и рисках ОД/ФТ;
• оценка законопослушности с указанием рисков, на снижение которых должна быть направлена их работа;
• учебные курсы.

Организации и индивидуальные предприниматели представляют в Росфинмониторинг информацию, предусмотренную Федеральным законом № 115-ФЗ, через Личный кабинет (Постановление Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 № 209; приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 «Об утверждении особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“).»

При проведении идентификации клиента проводятся следующие мероприятия:

• Установление и фиксирование идентификационных данных, формирование анкеты клиента;
• Проверка по перечням (Нижеперечисленные перечни регулярно обновляются. Проверка клиентов, с которыми у организации и индивидуального предпринимателя длящиеся гражданско-правовые отношения, должна проводиться каждый раз при обновлении перечней):
• Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
• Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
• Решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
• Выявление лиц, операции которых должны приостанавливаться (постановление уполномоченного органа о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, решение суда);
• Выявление публичных должностных лиц (ПДЛ) и их родственников;
• Выявление лиц из стран, не выполняющих требования ФАТФ (Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 № 361 «Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)»). В настоящее время в указанный перечень включены Исламская Республика Иран и Корейская Народно-Демократическая Республика.

Документы, составляемые и получаемые при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев либо обновлении сведений о них, формируются в досье клиента. (Срок хранения досье клиента не может быть менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.)

Информацию необходимо обновлять не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

При обновлении информации формируется новая анкета, которая приобщается к досье клиента.

При проведении идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев необходимо руководствоваться приказом Росфинмониторинга от 23.04.2025 № 74 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев».

ИЗУЧЕНИЕ КЛИЕНТОВ

При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов необходимо получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с организацией (ИП), на регулярной основе (каждый раз при обновлении сведений о клиенте) принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ.

ОЦЕНКА РИСКА СОВЕРШЕНИЯ КЛИЕНТАМИ ОПЕРАЦИЙ В ЦЕЛЯХ ОД/ФТ

Оценивать и присваивать клиенту степень (уровень) риска совершения клиентом операций, связанных с ОД/ФТ, а также пересматривать присвоенный уровень риска ОД/ФТ (при необходимости) и применять меры по его снижению.

Рекомендуем изучить Методические рекомендации по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, приведенные в Информационном письме Росфинмониторинга от 01.03.2019 № 59 (http://www.fedsfm.ru/news/3796).

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны выявлять следующие операции:

• операции (сделки), подлежащие обязательному контролю в соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ;
• необычные операции (сделки), в отношении которых возникают подозрения, что они совершаются в целях ОД/ФТ.

В целях выявления подозрительных операций необходимо руководствоваться приложением № 5 Описания структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описания кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требованиях к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 № 18.

Выявленная операция должна быть документально зафиксирована внутренним сообщением (содержание внутреннего сообщения приведено в пункте 28 Требований к ПВК.

Руководитель организации, индивидуальный предприниматель либо уполномоченное ими лицо принимают решение:

• о признании операции (сделки) подлежащей обязательному контролю или подозрительной операцией (сделкой);
• о дополнительном изучении необычной операции (сделки) клиента;
• о представлении информации о вышеуказанных операциях в Росфинмониторинг.

Порядок представления информации закреплен в приказе Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 «Об утверждении особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“.»

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны:

• замораживать (блокировать) денежные средства или иное имущество, то есть организациям и индивидуальным предпринимателям запрещается осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, принадлежащих лицу:
• включенному в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
• включенному в перечень организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;
• в отношении которого межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
• выплачивать гуманитарное пособие за счет замороженных (заблокированных) денежных средств или иного имущества (при его назначении МВК по ПФТ и ЭД);
• формировать ФЭС о принятых мерах по замораживанию (блокированию) и направлять в Росфинмониторинг согласно приказу Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 «Об утверждении особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“;»
• приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом при поступлении Решения о приостановлении операций с такими денежными средствами или иным имуществом, вынесенного Росфинмониторингом.

Операции с лицами, в отношении которых применяются меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, осуществляются организациями и индивидуальными предпринимателями в случае, если такие операции перечислены в пункте 2.4 статьи 6 и пунктах 4 и 5 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

Рекомендуем ознакомиться с Информационным письмом Росфинмониторинга от 01.03.2019 № 60.

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом:

• юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем лица, денежные средства или иное имущество которого подлежит замораживанию (блокированию);
• физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию вышеуказанного лица;
• физических или юридических лиц, чьи операции с денежными средствами или иным имуществом приостановлены по решению суда;
• формировать ФЭС о принятых мерах по замораживанию (блокированию) и направлять в Росфинмониторинг согласно приказу Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 «Об утверждении особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“.»

ОТКАЗ В СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ И ИНФОРМИРОВАНИЕ ОБ ЭТОМ РОСФИНМОНИТОРИНГА

В случае принятия решения об отказе в совершении операции информация об этом направляется в Росфинмониторинг (пункт 13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (http://www.fedsfm.ru/documents/federal-laws/4162) и Постановление Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 № 209) (http://www.fedsfm.ru/documents/government/1194).

ХРАНЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны обеспечить хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом документов и информации, перечисленных в пункте 39 Требований к ПВК.

При этом хранение информации и документов должно обеспечиваться таким образом, чтобы они могли быть своевременно доступны Росфинмониторингу, а также иным органам государственной власти в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, и с учетом обеспечения возможности их использования в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе.

Способ хранения документов и сведений определяется организацией или индивидуальным предпринимателем самостоятельно (в электронном виде или на бумажных носителях).

ОБЕСПЕЧЕНИЕ КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ ИНФОРМАЦИИ

• необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом № 115-ФЗ.

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны сохранять конфиденциальный характер информации, полученной в результате реализации ПВК (пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ) (http://www.fedsfm.ru/documents/federal-laws/4162).

Организациям, их руководителя и работникам, индивидуальным предпринимателям и их работникам запрещено информировать третьих лиц о предоставлении информации в Росфинмониторинг (пункт 6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ) (http://www.fedsfm.ru/documents/federal-laws/4162).

ПРОВЕДЕНИЕ ОБУЧЕНИЯ СОТРУДНИКОВ

Порядок прохождения обучения, а также перечень лиц, которые обязаны пройти обучение в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, установлены Положением о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 (http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/107) (далее — Положение).

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны утвердить перечень лиц, проходящих обучение (пункт 3 Положения) (http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/107).

Обучение проводится в формах вводного инструктажа, дополнительного инструктажа, целевого инструктажа, повышения уровня знаний.

Вводный и дополнительные инструктажи проводятся специальным должностным лицом для работников, включенных в утвержденный перечень, в случаях и сроки, установленные Положением (http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/107).

Целевой инструктаж и повышение уровня знаний проводятся организациями, учрежденными Федеральной службой по финансовому мониторингу, и другими организациями по программам, устанавливаемым Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Перечень организаций, проводящих обучение в соответствии с Положением, размещен на сайте Автономной некоммерческой организации «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга» (АНО МУМЦФМ) в информационно-телекоммуникационной сети Интернет в разделе «Целевой инструктаж в сфере ПОД/ФТ», подраздел «Организации партнеры».

Работники организаций и индивидуальных предпринимателей, включенные в утвержденный перечень, проходят обучение в сроки, установленные Положением (http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/107).

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны вести учет прохождения сотрудниками обучения. Документы, подтверждающие прохождение сотрудником организации обучения, приобщаются к личному делу сотрудника.

ПРОВЕРКА СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

Организации и индивидуальные предприниматели на регулярной основе, но не реже чем 1 раз в 6 месяцев, самостоятельно проводят внутренние проверки исполнения ими законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ/ФРОМУ, ПВК и иных организационно-распорядительных документов, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля путем.

По результатам внутренних проверок руководителю организации, индивидуальному предпринимателю предоставляется письменный отчет обо всех выявленных нарушениях.

Организации и индивидуальные предприниматели обязаны принять меры по устранению нарушений, выявленных в ходе внутренних проверок.

ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ КЛИЕНТОВ ПО ПЕРЕЧНЯМ И ИНФОРМИРОВАНИЕ О РЕЗУЛЬТАТАХ РОСФИНМОНИТОРИНГА

Организации и индивидуальные предприниматели должны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (осуществлять проверку по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг согласно приказу Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 «Об утверждении особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ (подпункт 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; Информационное письмо Росфинмониторинга от 13.05.2016 № 52».

---