Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем ЗаконеМодельный закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (новая редакция)

Для целей настоящего Закона используются следующие основные понятия:

доходы, полученные преступным путем — денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;

легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем:

а) конверсия или перевод денежных средств либо иного имущества, полученных в результате совершения преступления, в целях сокрытия источника происхождения указанных денежных средств (имущества) либо в целях оказания помощи лицу, участвовавшему в совершении преступления, являющегося источником получения указанных денежных средств (имущества), с тем, чтобы оно могло уклониться от ответственности за совершение данного преступления;

б) сокрытие подлинного характера, источника, местонахождения, способа распоряжения, перемещения или прав собственности на денежные средства (имущество), полученные в результате совершения преступления;

финансирование терроризма — предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования, организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, признаваемых национальным законодательством террористическими, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;

операции с денежными средствами или иным имуществом — действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;

уполномоченный орган — определяемый в порядке, установленном национальным законодательством, государственный орган, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с настоящим Законом;

обязательный контроль — совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством государства;

внутренний контроль — деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, в отношении которых у организации возникает обоснованное подозрение об их возможной связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

клиент — физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а равно иное лицо, обязанное осуществлять меры, предусмотренные настоящим Законом;

выгодоприобретатель — доверитель, учредитель управления, принципал, комитент либо иное лицо, от имени и/или за счет которого клиентом совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, а равно лицо, которое в силу участия в уставном (складочном) капитале (фонде) клиента — юридического лица либо другого юридического лица, являющегося учредителем (участником) клиента — юридического лица или входящего совместно с клиентом — юридическим лицом в объединение юридических лиц (в том числе финансово-промышленную группу, банковскую группу, банковский холдинг), либо в соответствии с заключенным между таким лицом и клиентом — юридическим лицом договором имеет возможность прямо или косвенно влиять на совершение клиентом операций с денежными средствами или иным имуществом;

идентификация — совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Законом сведений о клиентах, их представителях, а также выгодоприобретателях, подтверждению достоверности этих сведений с использованием подлинных документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов и установлению максимальной вероятности факта законной принадлежности указанных документов (их копий) представившим их лицам;

документальное фиксирование сведений (информации) — получение в целях реализации настоящего Закона сведений (информации) о клиентах и совершаемых ими операциях с денежными средствами и иным имуществом с последующим закреплением полученной информации на бумажных и (или) иных носителях.