Международная практика резервных аккредитивов ISP98

(Официальный перевод на русский язык, обновленная редакция перевода 2012)

МЕЖДУНАРОДНАЯ ПРАКТИКА РЕЗЕРВНЫХ АККРЕДИТИВОВ ISP98

Действует с 1 января 1999 года

Введение

В настоящее время можно безусловно констатировать, что «Международная практика резервных аккредитивов, ISP98», как документ, разработанный Институтом международного банковского права и практики, утвержденный Международной торговой палатой (Публикация ICC № 590) и одобренный Комиссией ООН по праву международной торговли, придал импульс развитию рынка аккредитивов Стэндбай.

С 1998 года объем обязательств по аккредитивам Стэндбай 300 крупнейших банков США увеличился более чем в два раза и составил одномоментно сумму около 430 млрд. долл. США, тогда как обязательства по коммерческим аккредитивам остались примерно на том же уровне порядка 30 млрд. долл. США. Если говорить об объеме операций неамериканских банков в США, то 180 крупнейших из них с 2002 года увеличили свою долю обязательств по аккредитивам Стэндбай более чем на одну треть до 180 млрд. долл. США. При этом обязательства по коммерческим аккредитивам этих банков за этот период снизились почти наполовину с 15 до 8 млрд. долл. США.

Мы видим что аккредитивы Стэндбай частично заменяют коммерческие аккредитивы (там, где это возможно и целесообразно), но основной рост был обеспечен за счет увеличения доли финансовых аккредитивов Стэндбай — выдаются в обеспечение оплаты облигационных займов, договоров покупки ценных бумаг, в сфере страхования и других долговых обязательств.

Можно сказать, что «Международная практика резервных аккредитивов, ISP98» предназначена для любых операций, требующих независимой гарантии платежа. Именно универсальности применения мы обязаны достаточно широкому распространению ISP98 в практике работы кредитных и иных организаций, причем не только в США, откуда произошли ISP98, но также по всему миру, включая Великобританию, Ближний Восток и Азию. Постоянно возрастает интерес к ISP98 в странах Восточной Европы и в России.

Данный обновленный перевод ISP98 должен помочь участникам рынка разобраться в тонкостях формулировок и привести к более полному пониманию сути ISP98 как документа, разработанного для повседневного применения банками, торговыми партнерами, юридическими фирмами и судами при рассмотрении вопросов, связанных с применением аккредитивов Стэндбай.

Необходимость переработки текста перевода ISP98 на русский язык связана с выходом новых Унифицированных правил по документарным аккредитивам (UCP 600) и необходимостью единообразного толкования применяемых терминов и положений, уменьшая количество споров и разногласий по их поводу.

Данная публикация содержит оригинальный английский текст ISP98 и официальный русский перевод документа. Надеемся, что данный материал будет полезен для российских банков и организаций и будет способствовать их полноценному участию в международных торгово-экономических отношениях.

Предисловие (к первому изданию ISP98 в составе Публикации ICC № 590, 1998 год)

Правила Международной практики резервных аккредитивов (ISP98) отражают общепринятую практику, обычаи и применение резервных аккредитивов <*>. В них устанавливаются отдельные правила для резервных аккредитивов подобно тому как это сделано в Унифицированных правилах и обычаях для документарных аккредитивов (UCP) и в Унифицированных правилах для гарантий по требованию (URDG) применительно, соответственно, к коммерческим аккредитивам и независимым банковским гарантиям.

---

<*> Иное название — аккредитивы Стэндбай. — Примеч. пер.

Оформление практики резервных аккредитивов в виде отдельных правил свидетельствует о зрелости и важности этого финансового инструмента. Нельзя не отметить, что общая сумма обязательств по резервным аккредитивам значительно превышает сумму обязательств по коммерческим аккредитивам. Хотя использование резервных аккредитивов обычно связывается с Соединенными Штатами — страной, в которой они впервые появились и наиболее широко используются, — такой инструмент является поистине международным. Даже в США размер обязательств по резервным аккредитивам, выставленным неамериканскими банками, превышает сумму соответствующих операций американских банков. В других странах резервные аккредитивы также используются все более и более активно.

Резервные аккредитивы выставляются в обеспечение платежа (причитающегося по наступлении срока или в связи с дефолтом) по обязательствам, возникшим в связи с предоставлением займа или аванса либо по обязательствам иного рода по наступлении или, наоборот, ненаступлении того или иного события.

Для удобства резервные аккредитивы обычно классифицируются описательным образом (причем эта классификация не влияет на работу с инструментом при применении Правил) в зависимости от их функции в основной сделке или иных обстоятельств, не всегда напрямую связанных с условиями самого аккредитива.

Например:

«Резервный аккредитив исполнения» («Performance Standby») обеспечивает исполнение договорных обязательств приказодателя, кроме обязательства осуществить платеж; в том числе, с целью возмещения убытков, возникших вследствие дефолта приказодателя при исполнении основной сделки;

«Резервный аккредитив возврата аванса» («Advance Payment Standby») обеспечивает исполнение обязательства отчитаться за авансовый платеж, совершенный бенефициаром в пользу приказодателя;

«Резервный аккредитив по тендерной гарантии» («Bid Bond/Tender Bond Standby») обеспечивает исполнение обязательств приказодателя по заключению контракта в связи с выигранным им тендером;

«Встречный резервный аккредитив» («Counter Standby») обеспечивает выдачу бенефициаром самостоятельного резервного аккредитива или иного обязательства;

«Финансовый резервный аккредитив» («Financial Standby») обеспечивает исполнение обязательств по уплате денежных средств, включая обязательства по возврату заемных денежных средств;

«Резервный аккредитив безусловного платежа» («Direct Pay») обеспечивает платеж, предусмотренный основным платежным обязательством (как правило, в связи с финансовым резервным аккредитивом), в установленный срок и безотносительно к неисполнению такого основного обязательства;

«Страховой резервный аккредитив» («Insurance Standby») обеспечивает исполнение страхового или перестраховочного обязательства приказодателя;

«Коммерческий резервный аккредитив» («Commercial Standby») обеспечивает исполнение обязательства приказодателя произвести оплату за товары (работы, услуги) в случае неосуществления оплаты иным способом.

В прошлом многие резервные аккредитивы выставлялись согласно Правилам UCP, созданным для коммерческих аккредитивов. Применение Правил UCP подчеркивало независимость и документарный характер резервных аккредитивов. Кроме того, UCP предоставляли критерии проверки документов и требования к уведомлению об отказе, а также ряд норм, позволявших бороться с порочной практикой банков, распространенной на рынке, выставлять резервные аккредитивы без даты истечения срока.

Несмотря на эти важные моменты, уже давно было ясно, что UCP не совсем подходят для данного типа аккредитивов, что сознавали и сами составители правил, включив в статью 1 UCP 500 следующие слова: «будут применяться... включая резервные аккредитивы, — в той степени, в какой они могут быть к ним применимы». Даже при использовании самых простых резервных аккредитивов (предусматривающих представление только тратты) встают вопросы, никак не затронутые в UCP. Тем более без специализированных правил не обойтись при работе со сложными резервными аккредитивами (содержащими долгосрочные условия или предусматривающими автоматическое продление, перевод по требованию, выставление бенефициаром собственного обязательства в пользу третьего лица и т.п.). Такими правилами стали ISP98.

ISP отличается от UCP и по стилю, и по подходу, ибо этот свод правил должен найти признание со стороны не только банкиров и коммерсантов, но и более широкого круга специалистов, тесно связанных с практикой и правоприменением для резервных аккредитивов: корпоративных финансистов и кредитных менеджеров; сотрудников рейтинговых агентств, госучреждений и регулирующих органов; доверительных управляющих по облигационным займам; и, наконец, юрисконсультов указанных организаций. Отдельные особенности языка ISP связаны с необходимостью дать рекомендации по толкованию практики резервных аккредитивов адвокатам и судьям, ведь часто резервный аккредитив подразумевает исполнение в случае спора или банкротства приказодателя, т.е. в ситуациях, когда его условия подвергаются несравнимо более придирчивому изучению, чем условия коммерческого аккредитива в ходе аккредитивного процесса.

Что касается чисто содержательной разницы между двумя изданиями, то она обусловлена, с одной стороны, разницей в практике и проблематике, а с другой — потребностью в большей четкости изложения. Особо следует отметить, что в ISP предложены базовые определения на тот случай, если резервный аккредитив разрешает или требует представить документы в электронном виде. Поскольку условие о представлении документов в негоциируемой форме встречается в резервных аккредитивах не часто, существующая практика все больше склоняется именно к электронным представлениям, для чего теперь есть опора в виде ISP, где содержатся все необходимые определения и правила. Ожидается появление специальных типов сообщений СВИФТ для ISP.

Роль ISP в отношении резервных аккредитивов подобна роли UCP в отношении коммерческих аккредитивов: ISP служит делу упрощения, систематизации и рационализации процесса составления текста резервного аккредитива, дает однозначные и при этом широко признанные практиками ответы на представляющие общий интерес вопросы. Вроде бы налицо фундаментальное сходство с UCP, которого не избежать, так как в своей основе практика резервных аккредитивов очень близка обычной аккредитивной практике. Однако даже в тех моментах, где два свода правил фактически совпадают, ISP демонстрирует большую точность и ясность при раскрытии замысла соответствующего положения UCP. Что, в свою очередь, гарантирует высокую надежность такого инструмента, как резервный аккредитив, в случаях, когда использование или выполнение обязательства оспариваются.

ISP применяется к любому независимому обязательству, выставленному с указанием, что оно подчинено ISP. Этот подход, унаследованный настоящим сводом правил от UCP и URDG, позволяет избежать путаницы при определении, к какому типу обязательства принадлежит инструмент, ведь подчас отличить резервный аккредитив от независимой гарантии, а иногда и от коммерческого аккредитива практически невозможно. Вообще, выбор Правил, которым инструмент будет подчинен, всегда за сторонами, как это и должно быть в бизнесе. Поэтому какие-то разновидности резервного аккредитива могут подчиняться ISP, какие-то - UCP, а какие-то - URDG. Поскольку Правила ISP не предназначены для зависимых обязательств, таких как акцессорные (дополнительные) гарантии или страховые договоры, в ряде случаев может оказаться полезным подчинить ISP обязательство, которое, при прочих равных, считалось бы по местным законам зависимым — это продемонстрирует намерение сторон выставить независимый инструмент.

Для подчинения резервного аккредитива правилам ISP необходимо включить в его текст формулировку следующего характера (или иную подобную формулировку):

«Настоящее обязательство выставлено согласно Международной практике резервных аккредитивов 1998» («This undertaking is issued subject to the International Standby Practices 1998»)

или

«Подчинено ISP98» («Subject to ISP98»).

Правила, содержащиеся в ISP, основаны на балансе интересов сторон и потому в большинстве ситуаций могут применяться «как есть»; в остальных случаях они будут хорошим плацдармом для переговоров, позволяя сторонам (таким, как банки-эмитенты, подтверждающие банки и бенефициары) значительно сэкономить время и ресурсы при согласовании условий резервного аккредитива. При этом соответствующим текстом в аккредитиве действие любого из правил может быть изменено.

ISP разрабатывались таким образом, чтобы, во-первых, обеспечить совместимость этих правил с Конвенцией ООН о независимых гарантиях и резервных аккредитивах (в которой в доступном стиле изложены базовые юридические нормы, относящиеся к резервным аккредитивам и независимым гарантиям) и местным правом — статутным и судебным, а во-вторых, учесть практику работы с резервными обязательствами, сформировавшуюся в контексте такого права. Хотя в случаях противоречия ISP императивным правовым нормам — например, по вопросам уступки выручки или перевода аккредитива в силу закона — преимущественная сила, без сомнения, остается за действующим законодательством, прогрессивное коммерческое право ориентируется в спорных ситуациях, связанных с резервными аккредитивами, именно на практику, зафиксированную в ISP, в особенности, если речь идет о международных сделках. Не в последнюю очередь это происходит и потому, что спорные вопросы такого рода в местном законодательстве освещаются крайне редко. Ожидается, что ISP не только не будет вступать в коллизию с местными нормативными правовыми актами, но, напротив, будет эффективно дополнять их.

ISP также может использоваться при арбитражном (третейском) или судебном разбирательстве (например, в экспертной арбитражной системе по аккредитивам, действующей в соответствии с Регламентом Международного центра арбитража в области документарных аккредитивов (ICLOCA), или международном коммерческом арбитраже ICC), а также при альтернативном разрешении споров. Выбор способа урегулирования должен быть сделан в явной форме с указанием необходимых деталей. Как минимум, соответствующая информация может быть включена в условие резервного аккредитива о подчинении его ISP98, например: «Настоящее обязательство подчиняется ISP98, а все споры, вытекающие из него или возникающие в связи с ним, подлежат разрешению арбитрами в соответствии с Регламентом ICLOCA (1996)».

В случае разногласий официальным текстом ISP признается текст публикации на английском языке. Переводы на другие языки планируются; по мере выполнения они будут тщательно проверяться на соответствие оригиналу.

ISP - результат деятельности рабочей группы по ISP, сформированной под эгидой Института международного банковского права и практики, США. В течение пяти лет члены рабочей группы взаимодействовали с сотнями специалистов, анализируя комментарии, полученные от экспертов, банков, национальных и международных ассоциаций. С особой благодарностью хотелось бы отметить участие в проекте Международной ассоциации финансовых услуг (в прошлом — Американский совет по международному бизнесу, USCIB) и Специальной рабочей группы ICC (председатель Гари Коллиер), благодаря сотрудничеству с которой настоящая публикация была одобрена Банковской комиссией ICC. Кроме того, мы выражаем признательность банкам Citibank N.A., The Chase Manhattan Bank и ABN AMRO, юридической компании Baker & McKenzie, а также Национальному юридическому центру по вопросам межамериканской свободной торговли за спонсорскую и экспертную поддержку. Создание ISP - несомненно, событие; и, в первую очередь, пожалуй, потому, что оно ознаменовало собой новую веху в сотрудничестве между сообществом специалистов по международным банковским операциям и юридическим сообществом, выведя это сотрудничество на действительно интернациональный уровень. При этом ведущую роль, которую трудно переоценить, сыграл Секретариат Комиссии ООН по праву международной торговли.

ISP - это Свод правил, предназначенный для ежедневного практического применения. Составители не ставили целью включить в него, помимо правил, какую-либо справочную информацию по резервным аккредитивам. Комментарии к отдельным статьям тоже было решено оставить за его рамками, несмотря на их разъяснительный потенциал, так как их включение в виде приложения перегрузило бы издание и сделало бы его менее удобным для использования. Все справочные материалы и официальные комментарии были позднее собраны в отдельной публикации под названием «Официальный комментарий к Международной практике резервных аккредитивов (ISP98)». Открылся интернет-портал www.ISP98.com, с помощью которого можно направлять онлайн-запросы, следить за новостями, связанными с ISP, а также знакомиться с дополнительной справочной информацией <*>.

---

<*> Данный портал более не активен, вся текущая информация по ISP размещена на сайте: http://iiblp.org/ - Примеч. пер.

Институт международного банковского права и практики выступил инициатором создания Совета по международной практике резервных аккредитивов, в который вошли представители нескольких экспертных групп, принимавших участие в работе над ISP. Задачами Совета являются рассмотрение запросов и обращений, разъяснение официального толкования правил, их обновление, а также координация сотрудничества между Институтом, Банковской комиссией ICC, Международной ассоциацией финансовых услуг и многими другими организациями, оказывающими проекту то или иное содействие по поддержанию актуальности и целостности Правил.

МЕЖДУНАРОДНАЯ ТОРГОВАЯ ПАЛАТА

МЕЖДУНАРОДНАЯ ПРАКТИКА РЕЗЕРВНЫХ АККРЕДИТИВОВ ISP98

Действует с 1 января 1999 года

Публикация ICC № 590

ПРАВИЛО 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Сфера действия, применение, определения и толкование настоящих Правил

1.01. Сфера действия и применение

a. Настоящие Правила предназначены для применения в отношении резервных аккредитивов <*>, включая резервные аккредитивы исполнения, финансовые и безусловного платежа.

---

<*> Иначе именуемых аккредитивы Стэндбай. — Примеч. пер.

b. Резервный аккредитив или другое аналогичное обязательство, как бы оно ни было названо или обозначено, выставленное как для внутреннего, так и для международного применения, может быть подчинено настоящим Правилам путем прямо выраженной ссылки на них.

c. Обязательство, подчиненное настоящим Правилам, может прямо предусматривать частичное изменение или исключение применения положений настоящих Правил.

d. Обязательство, подчиненное настоящим Правилам, в дальнейшем именуется «Стэндбай».

1.02. Связь с законодательством и другими правилами

a. Настоящие Правила дополняют действующее законодательство в той степени, в какой они не противоречат этому законодательству.

b. В случае противоречия между настоящими Правилами и положениями других сводов правил, которым Стэндбай также подчинен, применяются положения настоящих Правил.

1.03. Принципы толкования

Настоящие Правила будут рассматриваться как предназначенные для применения в торговых отношениях с точки зрения:

a. целостности Стэндбай как надежного и эффективного обязательства платить;

b. практики и терминологии банковского и делового оборота в повседневных операциях;

c. последовательности в рамках всемирной системы банковских операций и коммерции; и

d. всемирного единообразия в их толковании и применении.

1.04. Действие Правил

Если контекст не требует иного, и если Правила прямо не изменены или не исключены, настоящие Правила применяются в качестве условий, включенных в Стэндбай, его подтверждение, авизование, исполнение, изменение, перевод, заявление на открытие или другое соглашение между:

i. эмитентом;

ii. бенефициаром в части использования Стэндбай;

iii. любым авизующим лицом;

iv. любым подтверждающим лицом;

v. любым лицом, назначенным в Стэндбай, которое совершает действия или соглашается действовать; и

vi. приказодателем, который уполномочивает выставить Стэндбай или иным образом соглашается с применением настоящих Правил.

1.05. Исключение вопросов, связанных с ненадлежащим выставлением и мошенническим или противозаконным использованием

Настоящие Правила не определяют и иным образом не предусматривают:

a. права или полномочия выставить Стэндбай;

b. формальные требования к оформлению Стэндбай (например, подписанный документ); или

c. средства защиты от выполнения обязательства, основанного на мошенничестве, злоупотреблении и прочих подобных действиях.

Эти вопросы остаются в компетенции действующего законодательства.

Общие принципы

1.06. Природа Стэндбай

a. Стэндбай является безотзывным, независимым, документарным и имеющим обязательную силу обязательством с момента его выставления, и упоминать об этом в самом Стэндбай нет необходимости.

b. Поскольку Стэндбай является безотзывным, обязательства эмитента по Стэндбай не могут быть изменены или аннулированы эмитентом, за исключением случаев, предусмотренных в самом Стэндбай, или с согласия лица, в отношении которого заявлено такое изменение или аннулирование.

c. Поскольку Стэндбай является независимым, право предъявления судебного требования по обязательствам эмитента Стэндбай не зависит от:

i. права или способности эмитента получить возмещение от приказодателя;

ii. права бенефициара получить платеж от приказодателя;

iii. ссылки в Стэндбай на соглашение о возмещении или лежащую в основе Стэндбай сделку; или

iv. осведомленности эмитента о выполнении или невыполнении любого соглашения о возмещении или лежащей в основе Стэндбай сделки.

d. Поскольку Стэндбай является документарным, обязательства эмитента зависят от представления документов и проверки требуемых документов по внешним признакам.

e. Поскольку Стэндбай или изменение Стэндбай имеют обязательную силу с момента выставления, право предъявления судебного требования к эмитенту не зависит от того, санкционировал ли приказодатель выставление, получил ли эмитент комиссию, получил или принял ли бенефициар Стэндбай или соответствующее изменение.

1.07. Независимость взаимоотношений эмитент-бенефициар

На обязательства эмитента по отношению к бенефициару не влияют права и обязательства эмитента по отношению к приказодателю, возникающие согласно любому действующему соглашению, практике или законодательству.

1.08. Ограничение ответственности

Эмитент не отвечает за:

a. выполнение или невыполнение любой лежащей в основе Стэндбай сделки;

b. точность, подлинность или действительность документов, представленных по Стэндбай;

c. действия или бездействие других лиц, даже если эти лица выбраны эмитентом или назначенным лицом; а также

d. соблюдение законов или практики, отличных от выбранных в Стэндбай или применяемых в месте выставления.

Терминология

1.09. Термины, которым даны определения

В дополнение к значениям, принятым в обычной банковской практике и действующем законодательстве, следующие термины имеют или включают в себя значения, указанные ниже:

a. Определения

«Приказодатель» — это лицо, которое обращается за выставлением Стэндбай или за чей счет он выставляется, и включает в себя i) лицо, обращающееся от своего собственного имени, но за счет другого лица, или ii) эмитента, действующего за свой собственный счет.

«Бенефициар» — это поименованное лицо, которое имеет право использовать Стэндбай. См. правило 1.11 «c»ii».

«Рабочий день» означает день, в который офис соответствующей компании обычно открыт в месте, в котором должно быть совершено то или иное действие.

«Банковский день» означает день, в который соответствующий банк обычно бывает открыт в месте, в котором должно быть совершено то или иное действие.

«Подтверждающее лицо» — это лицо, которое по получении полномочий от эмитента добавляет к обязательству эмитента свое собственное обязательство выполнить обязательства по Стэндбай. См. правило 1.11 «c»i».

«Требование» означает, в зависимости от контекста, либо требование платежа по Стэндбай, либо документ, которым такое требование выражается.

«Документ» означает тратту, требование, товарораспорядительный документ, инвестиционную ценную бумагу, коммерческий счет, акт о нарушении обязательств или любое другое заявление факта, требований закона, права или мнения (на бумажном носителе или в электронном виде), по представлении поддающееся проверке на соответствие условиям Стэндбай.

«Использование» означает, в зависимости от контекста, либо предъявленное требование, либо оплаченное требование.

«Дата истечения» означает оговоренный в Стэндбай последний день для представления, соответствующего условиям Стэндбай.

«Лицо» включает физическое лицо, товарищество, корпорацию, общество с ограниченной ответственностью, государственное учреждение, банк, доверительного управляющего, а также любое другое юридическое или коммерческое объединение или организацию.

«Представление» означает, в зависимости от контекста, либо действие по доставке документов для проверки в рамках Стэндбай, либо поступившие с указанной целью документы.

«Представляющее лицо» — это лицо, совершающее представление в качестве или от имени бенефициара или назначенного лица.

«Подпись» включает любой символ, исполненный или проставленный лицом с видимым намерением удостоверить документ.

b. Перекрестные ссылки

«Изменение» - правило 2.06

«Авизование» - правило 2.05

«Ориентировочно» («Приблизительно» или «Около») - правило 3.08 «f»

«Уступка выручки» - правило 6.06

«Автоматическое изменение» - правило 2.06 «a»

«Копия» - правило 4.15 «d»

«Сопроводительные инструкции» - правило 5.08

«Выполнить обязательство» - правило 2.01

«Эмитент» - правило 2.01

«Многократное представление» - правило 3.08 «b»

«Назначенное лицо» - правило 2.04

«Недокументарные условия» - правило 4.11

«Оригинал» - правило 4.15 «b» и «c»

«Частичное использование» - правило 3.08 «a»

«Стэндбай» - правило 1.01 «d»

«Перевод» - правило 6.01

«Второй бенефициар» - правило 1.11 «c»ii»

«Перевод в силу закона» - правило 6.11.

c. Электронное представление

Если из контекста не вытекает иное, нижеследующие термины в Стэндбай, предусматривающем или разрешающем электронное представление, будут иметь следующие значения:

«Электронный документ» означает:

i. документ в виде электронной записи (данные, записанные на магнитный носитель или сохраняемые в электронном или ином подобном виде, которые можно извлечь в воспринимаемой форме);

ii. который передан электронным способом в систему для получения, хранения, передачи или иной обработки информации (данных, текста, изображений, звука, кодов, компьютерных программ, программного обеспечения, баз данных и т.п.); и

iii. который поддается удостоверению (аутентификации) и последующей проверке на соответствие условиям Стэндбай.

«Удостоверить (аутентифицировать)» означает проверить электронный документ согласно общепринятым в коммерческой практике процедуре или методологии на предмет:

i. подлинности отправителя или источника, и

ii. целостности или наличия ошибок при передаче содержащейся информации.

Критерием оценки целостности электронного документа является сохранение полноты и неизменности информации. Добавление индоссаментов, а также любые изменения, появляющиеся в ходе стандартного процесса передачи, хранения и вывода данных, на целостность не влияют.

«Электронная подпись» означает буквы, литеры, числа или иные символы в электронном виде, сопровождающие электронный документ или логически связанные с ним, которые исполняются или проставляются стороной с видимым намерением удостоверить электронный документ.

«Получение» происходит, когда:

i. электронный документ поступает в форме, в которой он может быть обработан информационной системой, оговоренной в Стэндбай; или

ii. эмитент извлекает электронный документ, направленный в иную информационную систему, нежели оговоренная эмитентом.

1.10. Излишние или иные нежелательные условия

a. В Стэндбай не следует и не требуется указывать, что он является:

i. безусловным или абстрактным (если это оговаривается, то означает лишь, что платеж по Стэндбай обусловлен исключительно представлением указанных в нем документов);

ii. абсолютным (если это оговаривается, то означает лишь, что Стэндбай безотзывный);

iii. первичным (если это оговаривается, то означает лишь, что Стэндбай представляет собой независимое обязательство эмитента);

iv. оплачиваемым из собственных средств эмитента (если это оговаривается, то означает лишь, что платеж по нему не зависит от наличия у эмитента средств приказодателя и осуществляется в рамках выполнения эмитентом собственного независимого обязательства);

v. чистым или подлежащим оплате по требованию (если это оговаривается, то означает лишь, что Стэндбай подлежит оплате по представлении письменного требования или других указанных в нем документов).

b. В Стэндбай не должен использоваться термин «и/или» (если он используется, то означает один из элементов или оба).

c. Следующие термины не имеют ни одного общепринятого значения

i. и не будут приниматься во внимание:

«подлежащий взысканию»,

«делимый»,

«дробимый»,

«неделимый» и

«передаваемый».

ii. и не будут приниматься во внимание, если контекст не наделяет их значением:

«уступаемый»,

«возобновляемый»,

«восстанавливаемый» и

«револьверный».

1.11. Толкование настоящих Правил

a. Настоящие Правила должны толковаться в контексте действующей обычной практики.

b. В настоящих Правилах под «резервным аккредитивом»/«аккредитивом Стэндбай» подразумевается тип независимых обязательств, для которых были предназначены данные Правила, тогда как под термином «Стэндбай» имеется в виду обязательство, подчиненное настоящим Правилам.

c. Если из контекста не следует иное:

i. «эмитент» включает в себя «подтверждающее лицо», как если бы подтверждающее лицо являлось самостоятельным эмитентом, а его подтверждение являлось самостоятельным обязательством Стэндбай, выставленным за счет эмитента;

ii. «бенефициар» включает в себя лицо, которому поименованный бенефициар действительно перевел права использования («второго бенефициара»);

iii. «включая» означает «включая, среди прочего»;

iv. «A или B» означает «A или B или оба»; «либо A, либо B» подразумевает «A или B, но не оба»; и «A и B» подразумевает «оба: A и B»;

v. слова, употребляемые в единственном числе, включают в себя множественное число, а во множественном числе — включают единственное число; и

vi. слова среднего рода включают в себя любой род.

d. i. Использование в Правиле фразы «если в Стэндбай не указано иное» или ей подобной подчеркивает, что текст Стэндбай имеет приоритет над Правилом;

ii. Отсутствие такой фразы в других правилах не означает, что другие правила имеют приоритет над текстом Стэндбай;

iii. Добавление выражений «прямо» или «ясно» к фразе «если в Стэндбай не указано иное» или ей подобной подчеркивает, что Правило может быть исключено или изменено только путем включения в Стэндбай конкретных и недвусмысленных формулировок; и

iv. Хотя текстом Стэндбай может быть изменено действие любого из настоящих Правил, изменение действия некоторых из Правил может вывести Стэндбай из разряда независимых обязательств, как они определены в действующем законодательстве.

e. Фраза «указано в Стэндбай» или ей подобная отсылают к действующему тексту Стэндбай (как выставленного, так и в установленном порядке измененного), тогда как фраза «предусмотрено в Стэндбай» или ей подобная отсылают и к тексту Стэндбай, и к настоящим Правилам одновременно.

ПРАВИЛО 2. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

2.01. Обязательство эмитента и любого подтверждающего лица выполнить обязательство перед бенефициаром

a. Эмитент обязуется перед бенефициаром выполнить обязательство <*> по Стэндбай против представления, которое по внешним признакам соответствует условиям Стэндбай согласно настоящим Правилам, а также стандартной практике резервных аккредитивов.

---

<*> В настоящей публикации использован перевод термина «honour» как «выполнить обязательство» по аналогии с UCP 600. — Примеч. пер.

b. Эмитент выполняет обязательство против сделанного ему надлежащего представления, выплачивая требуемую сумму по предъявлении, если Стэндбай не предусматривает выполнение обязательства:

i. путем акцепта тратты, выставленной бенефициаром на эмитента, в случае чего эмитент выполняет обязательство:

a) своевременно акцептуя тратту; и

b) производя впоследствии выплату держателю акцептованной тратты против ее предъявления по наступлении срока ее погашения;

ii. путем отсроченного платежа против требования, предъявленного бенефициаром эмитенту, в случае чего эмитент выполняет обязательство:

a) своевременно принимая на себя обязательство отсроченного платежа; и

b) оплачивая впоследствии по наступлении срока;

iii. путем негоциации, в случае чего эмитент выполняет обязательство путем выплаты требуемой суммы по предъявлении без права регресса.

c. Эмитент считается действующим своевременно, если он платит по предъявлении, акцептует тратту или принимает на себя обязательство отсроченного платежа (или дает уведомление об отказе от выполнения обязательства) в течение срока, установленного для проверки представления и направления уведомления об отказе.

d. i. Подтверждающее лицо обязуется выполнить обязательство по Стэндбай против сделанного ему надлежащего представления, выплачивая сумму требования по предъявлении, или, если это указано в Стэндбай, иным способом, соответствующим обязательству эмитента.

ii. Если подтверждение допускает осуществлять представление эмитенту, то подтверждающее лицо также обязуется выполнить обязательство при неправомерном отказе эмитента от выполнения обязательства, как если бы представление было сделано подтверждающему лицу.

iii. Если Стэндбай допускает осуществлять представление подтверждающему лицу, то эмитент также обязуется выполнить обязательство при неправомерном отказе подтверждающего лица от выполнения обязательства, как если бы представление было сделано эмитенту.

e. Эмитент выполняет обязательство путем оплаты в средствах, которые могут быть немедленно использованы, в валюте, определенной в Стэндбай, за исключением случаев, когда в Стэндбай указано, что он подлежит оплате:

i. в расчетных денежных единицах, в случае чего обязательство состоит в оплате в такой расчетной единице; или

ii. путем передачи ценностей иного рода, в случае чего обязательство состоит в передаче таких ценностей.

2.02. Обязательства различных филиалов, отделений или других представительств

Для целей настоящих Правил филиал, отделение или иное учреждение эмитента, действующее или обязующееся действовать по Стэндбай в ином качестве, нежели эмитент, несет обязательство только в таком качестве и рассматривается как самостоятельное лицо.

2.03. Условия выставления

Если в Стэндбай ясно не оговорено, что он «не выставлен» или «не вступил в силу» на момент отправки, Стэндбай считается выставленным, когда эмитент осуществил его отправку. После такой отправки утверждения, что Стэндбай не является «действующим», «оперативным», «рабочим» или им подобные не будут влиять на безотзывность и обязательность исполнения Стэндбай.

2.04. Назначение

a. В Стэндбай может быть назначено исполняющее лицо для авизования, получения представления, выполнения перевода (трансферации), подтверждения, платежа, негоциации, принятия обязательства отсроченного платежа или акцепта тратты.

b. Назначение не обязывает назначенное лицо действовать за пределами обязательств, которые такое назначенное лицо само приняло на себя.

c. Назначенное лицо не уполномочено связывать обязательствами назначающее лицо.

2.05. Авизование Стэндбай или изменения

a. Если в авизовании не указано иное, оно означает, что:

i. авизующее лицо проверило очевидную подлинность авизованного сообщения в соответствии со стандартной аккредитивной практикой; и

ii. авизование точно отображает то, что было получено.

b. Лицо, которое просят авизовать Стэндбай и которое решает этого не делать, должно уведомить о своем решении обращающуюся с просьбой сторону.

2.06. Когда изменение санкционировано и обязывает

a. Если в Стэндбай прямо указано, что он подлежит «автоматическому изменению» путем увеличения или уменьшения его суммы, продления срока действия и т.п., изменение вступает в силу автоматически без какого-либо дополнительного уведомления или согласия сверх того, что прямо предусмотрено в Стэндбай. (Такое изменение также может быть обозначено как вступающее в силу «без направления изменения».)

b. Если условие автоматического изменения отсутствует, изменение обязывает:

i. эмитента, когда эмитент осуществил его отправку; и

ii. подтверждающее лицо, когда оно осуществило его отправку, если только подтверждающее лицо не указало, что оно не подтверждает изменение.

c. Если условие автоматического изменения отсутствует, то:

i. чтобы изменение обязывало, с ним должен согласиться бенефициар;

ii. согласие бенефициара должно быть дано посредством быстрой связи лицу, авизовавшему изменение, если только бенефициар не представит документы, которые соответствуют условиям измененного Стэндбай и не соответствовали бы условиям Стэндбай до изменения; и

iii. чтобы обязать эмитента, подтверждающее лицо или бенефициара, согласия приказодателя на изменение не требуется.

d. Согласие только с частью изменения является отклонением всего изменения.

2.07. Направление изменений

a. Эмитент, использующий другое лицо для авизования Стэндбай, должен авизовать все изменения этому лицу.

b. Изменение или аннуляция Стэндбай не влияет на обязательство эмитента перед назначенным лицом, которое до получения уведомления об изменении или аннулировании действовало в рамках своего назначения.

c. Непродление автоматически продлеваемого (возобновляемого) Стэндбай не влияет на обязательство эмитента перед назначенным лицом, которое до получения уведомления о непродлении действовало в рамках своего назначения.

ПРАВИЛО 3. ПРЕДСТАВЛЕНИЕ

3.01. Надлежащее представление по Стэндбай

В Стэндбай должны быть обозначены время, место и конкретное местонахождение в этом месте, где осуществляется представление, лицо которому и средство, с помощью которого должно осуществляться представление. Если эти параметры указаны, надлежащим будет представление, которое им соответствует. В том случае, если эти параметры (или их часть) не указаны, надлежащим будет представление, которое осуществлено в соответствии с настоящими Правилами.

3.02. Что составляет представление

Представление, требующее проверки на предмет соответствия условиям Стэндбай, состоит в получении любого предусмотренного документа, представленного по Стэндбай, даже если представлены не все требуемые документы.

3.03. Указание на Стэндбай

a. Представление должно содержать указание на Стэндбай, в рамках которого оно осуществляется.

b. Указанием на Стэндбай может служить приведение в представлении полного номера референса Стэндбай, наименования и местонахождения эмитента, либо к представлению следует приложить оригинал или копию Стэндбай.

c. Если эмитент не может установить по внешним признакам полученного документа, что он должен обрабатываться в рамках того или иного Стэндбай, или не может определить, к какому конкретно Стэндбай он относится, будет считаться, что представление осуществлено в день, когда это будет установлено.

3.04. Где и кому осуществляется надлежащее представление

a. Чтобы быть надлежащим, представление должно осуществляться в месте представления, в любом местонахождении в пределах этого места, указанных в Стэндбай или предусмотренных настоящими Правилами.

b. Если место представления эмитенту в Стэндбай не обозначено, представление эмитенту должно осуществляться по месту выставления Стэндбай.

c. Если Стэндбай подтвержден, а место представления в подтверждении не обозначено, представление, обязывающее подтверждающее лицо (и эмитента), должно осуществляться либо по месту нахождения подтверждающего лица, из которого было выставлено подтверждение, либо эмитенту.

d. Если не указано конкретное местонахождение в месте представления (как, например, отдел, этаж, кабинет, окно, стойка для корреспонденции, почтовый ящик или иная точка местонахождения), представление может осуществляться:

i. по общему почтовому адресу, обозначенному в Стэндбай;

ii. в любом местонахождении, отведенном для приема доставляемой почты или документов; или

iii. любому лицу в месте представления, по всей видимости или в действительности уполномоченному на его получение.

3.05. Когда представление осуществляется своевременно

a. Представление является своевременным, если осуществляется в любое время после выставления до момента истечения срока действия.

b. Представление, осуществленное после окончания рабочего дня в месте представления, рассматривается как осуществленное на следующий рабочий день.

3.06. Надлежащий вид представления

a. Чтобы быть надлежащим, документ должен быть представлен в виде, указанном в Стэндбай.

b. Если вид представления не указан, документ, чтобы быть надлежащим, должен быть представлен на бумажном носителе, за исключением случаев, когда требуется представить только требование. В таких случаях:

i. надлежащим считается требование, которое представлено бенефициаром, являющимся участником СВИФТ или банком, по каналам СВИФТ, ключеванным телексом или иным аналогичным удостоверенным способом передачи; в противном случае

ii. требование, представленное не на бумажном носителе, не будет являться надлежащим, если только эмитент не разрешит, по своему собственному усмотрению, использование такого вида представления.

c. Документ не является представленным на бумажном носителе, если он передан в электронном виде, даже несмотря на то что эмитент или назначенное лицо, получив его, создает печатный документ.

d. Если оговорено представление в электронном виде, документ, чтобы соответствовать, должен быть представлен в виде электронной записи, которая поддается удостоверению эмитентом или назначенным лицом, которому осуществляется представление.

3.07. Самостоятельность каждого представления

a. Осуществление ненадлежащего представления, отзыв представления или неосуществление любого из предусмотренных графиком или разрешенных представлений не означает отказ от права своевременно осуществить следующее или повторное представление и никоим иным образом не ущемляет такое право, вне зависимости от того, запрещает ли Стэндбай частичное или многократное использование или представление.

b. Неправомерное невыполнение обязательства по надлежащему представлению не означает невыполнение обязательства по любому другому представлению или отказ от Стэндбай.

c. Выполнение обязательства по ненадлежащему представлению (с уведомлением о его несоответствии или без такового) не отменяет требований Стэндбай для других представлений.

3.08. Частичное использование и многократное представление; сумма использования

a. Представление может осуществляться на сумму, меньшую, чем полная сумма («частичное использование»).

b. Может быть сделано более одного представления («многократное представление»).

c. Выражение «частичное использование запрещается» или аналогичное выражение означают, что может осуществляться только одно представление на полную сумму.

d. Выражение «многократное использование запрещается» или аналогичное выражение означают, что может осуществляться и оплачиваться только одно представление, но оно может быть на сумму, меньшую, чем полная сумма.

e. Если сумма требования превышает сумму Стэндбай, такое использование не соответствует условиям Стэндбай. Любой документ, кроме требования, содержащий сумму, превышающую сумму требования, не считается документом с расхождениями по данной причине.

f. Использование терминов «ориентировочно», «приблизительно», «около» или аналогичных слов разрешает допустимое отклонение, не превышающее 10% в каждую сторону от суммы, к которой это слово относится.

3.09. Продление или платеж

Просьба бенефициара продлить срок действия Стэндбай или, в качестве альтернативы, выплатить его сумму:

a. является представлением с требованием платежа по Стэндбай, которое подлежит проверке в соответствии с настоящими Правилами как таковое; и

b. означает, что бенефициар:

i. согласен с изменением по продлению срока действия до требуемой им даты;

ii. просит эмитента по его усмотрению запросить согласие приказодателя и выставить такое изменение;

iii. в момент выставления такого изменения отказывается от своего требования платежа; и

iv. соглашается с максимальным сроком, установленным настоящими Правилами для проверки и направления уведомления об отказе.

3.10. Неуведомление о получении представления

От эмитента не требуется уведомлять приказодателя о получении представления по Стэндбай.

3.11. Отказ эмитента от правил представления и согласие приказодателя с таким отказом

В дополнение к другим дискреционным положениям Стэндбай и настоящих Правил, эмитент может по своему усмотрению, без уведомления и согласия приказодателя и без влияния на обязательства приказодателя перед эмитентом отказаться от:

a. следующих Правил и любых аналогичных условий, указанных в Стэндбай, которые главным образом служат интересам эмитента или создают удобство при проведении операций:

i. рассмотрение полученных документов по просьбе представляющего лица, как если бы они были представлены более поздней датой (Правило 3.02);

ii. указание в представлении на Стэндбай, по которому оно осуществляется (Правило 3.03 «a»);

iii. указание, где и кому осуществляется представление (за исключением страны представления, указанной в Стэндбай) (Правило 3.04 «b», «c» и «d»); или

iv. рассмотрение представления, осуществленного после завершения рабочего дня, как если бы оно было осуществлено на следующий рабочий день (Правило 3.05 «b»).

b. следующих Правил, но не аналогичных условий, указанных в Стэндбай:

i. датирование требуемого документа после даты его представления (Правило 4.06); или

ii. требование, чтобы выписанный бенефициаром документ был на том же языке, что и Стэндбай (Правило 4.04).

c. следующего Правила, применимого к операционной целостности Стэндбай только в случае, если банк действительно имеет дело с настоящим бенефициаром:

прием требования в электронном виде (Правило 3.06 «b»).

Отказ подтверждающего лица требует согласия эмитента в отношении параграфов «b» и «c» настоящего Правила.

3.12. Потеря, кража, повреждение или уничтожение оригинала Стэндбай

a. Если оригинал Стэндбай утерян, украден, поврежден или уничтожен, эмитент не обязан заменять его, или отказываться от требования по Стэндбай о представлении оригинала.

b. Если эмитент соглашается заменить оригинальный Стэндбай или отказывается от требования его представления, он может выдать бенефициару дубликат или копию Стэндбай, что не влияет на обязательства приказодателя перед эмитентом, но при этом эмитент должен пометить дубликат или копию как таковые. Эмитент может по своему усмотрению потребовать от бенефициара достаточных гарантий, а от назначенных лиц — подтверждения того, что платеж не осуществлялся.

Закрытие в день истечения

3.13. День истечения приходится на нерабочий день

a. Если последний день для представления, указанный в Стэндбай (независимо от того, указана ли дата истечения или дата, до которой должны быть получены документы), приходится — у эмитента или назначенного лица — на нерабочий день в месте, где должно осуществляться представление, своевременным будет считаться представление, осуществленное в первый следующий рабочий день.

b. Назначенное лицо, которому осуществляется такое представление, должно уведомить об этом эмитента.

3.14. Закрытие в рабочий день и назначение другого приемлемого места представления

a. Если в последний рабочий день для представления место представления, указанное в Стэндбай, по какой-либо причине закрыто и в этой связи представление не осуществлено своевременно, последний день для представления автоматически переносится на дату, приходящуюся на тридцатый календарный день после возобновления работы места представления, если в Стэндбай не оговорено иное.

b. В момент или в ожидании закрытия места представления эмитент может назначить другое приемлемое место представления в самом Стэндбай или в сообщении, полученном бенефициаром. Если он действует указанным образом, то:

i. представление должно осуществляться в этом приемлемом месте; и

ii. если сообщение получено менее чем за тридцать календарных дней до последнего дня представления и в этой связи представление не осуществлено своевременно, последний день для представления автоматически переносится на дату, приходящуюся на тридцатый календарный день после последнего дня для представления.

ПРАВИЛО 4. ПРОВЕРКА

4.01. Проверка на соответствие

a. Требования выполнить обязательство по Стэндбай должны соответствовать условиям Стэндбай.

b. Выглядит ли представление как надлежащее, определяется путем проверки соответствия представления по внешним признакам оговоренным в Стэндбай условиям, толкуемым и дополняемым настоящими Правилами, которые необходимо читать в контексте стандартной практики Стэндбай.

4.02. Непроверка посторонних документов

Представленные документы, не требуемые Стэндбай, не подлежат проверке и в любом случае не будут приниматься во внимание при определении, является ли представление надлежащим. Они могут быть без какой-либо ответственности возвращены представляющему лицу или переданы далее вместе с другими представленными документами.

4.03. Проверка на противоречие

Эмитент или назначенное лицо должны проверять документы на предмет противоречия друг другу только в той степени, в какой это предусмотрено в Стэндбай.

4.04. Язык документов

Язык всех документов, выписываемых бенефициаром, должен быть тем же, что и язык самого Стэндбай.

4.05. Лицо, выписывающее документы

Любой требуемый документ должен быть выписан бенефициаром, если в Стэндбай не указано, что документ должен быть выписан третьим лицом, или документ относится к типу документов, которые согласно стандартной практике Стэндбай должны выписываться третьим лицом.

4.06. Дата документов

Дата выписки требуемого документа может быть более ранней, но не более поздней, чем дата его представления.

4.07. Требуемая подпись на документе

a. Требуемый документ не должен быть подписан, если Стэндбай не указывает, что он должен быть подписан, или документ не относится к типу документов, которые согласно стандартной практике Стэндбай должны быть подписаны.

b. Требуемая подпись может быть выполнена любым образом, соответствующим носителю, на котором документ представляется.

c. Если Стэндбай не уточняет:

i. имя лица, которое должно подписать документ, надлежащей подписью будут считаться любая подпись или удостоверение;

ii. статус лица, которое должно подписать документ, указание статуса не обязательно.

d. Если в Стэндбай оговорено, что подпись должна быть выполнена:

i. поименованным физическим лицом без требования указания его статуса, подпись является надлежащей, если выглядит как выполненная таким поименованным лицом;

ii. поименованным юридическим лицом или государственным учреждением без указания на то, кто должен подписывать от его имени, или статуса подписанта, надлежащей будет любая подпись, если она выглядит как выполненная от имени поименованного юридического лица или государственного учреждения; или

iii. поименованным физическим лицом, юридическим лицом или государственным учреждением с указанием статуса подписанта, подпись будет надлежащей, если выглядит как принадлежащая поименованному физическому лицу, юридическому лицу или государственному учреждению и указывает статус подписанта.

4.08. Документальное требование подразумевается

Если Стэндбай не предусматривает ни одного требуемого документа, будет считаться, что он требует представления документального требования платежа.

4.09. Идентичность текста и кавычки

Если Стэндбай требует:

a. какого-либо заявления без указания конкретных формулировок, текст в представленном документе должен выглядеть как несущий тот же смысл, что и заложенный в Стэндбай;

b. определенного текста с использованием кавычек, текстового блока (модуля) или прилагаемого образца или формы, опечатки в написании, пунктуации, пробелах и т.п., очевидные при чтении в контексте, воспроизводить не нужно, а пустые строки или поля для данных могут заполняться любым образом, не противоречащим Стэндбай; или

c. определенного текста с использованием кавычек, текстового блока (модуля) или прилагаемого образца или формы, а также предусматривает, что данный текст должен «точно совпадать» или быть «идентичным», текст в представленном документе должен полностью воспроизводить образец, включая опечатки в написании, пунктуации, пробелах и т.п., а также пустые строки и поля для данных.

4.10. Согласие приказодателя

Стэндбай не должен предусматривать, что требуемый документ будет выписываться, подписываться или заверяться приказодателем. Однако если Стэндбай содержит такое требование, эмитент не может отклонить его и не несет ответственности за то, что приказодатель не выписывает или не подписывает такой документ.

4.11. Недокументарные условия

a. Условие Стэндбай, которое является недокументарным, не должно приниматься во внимание, влияет оно или нет на обязательство эмитента считать представление надлежащим или считать Стэндбай выставленным, измененным или прекращенным.

b. Условия являются недокументарными, если Стэндбай не требует представления документа, подтверждающего их выполнение, и если эмитент не может определить их выполнение ни из собственных записей, ни в рамках обычных операций.

c. Определение из собственных записей или в рамках обычных операций включает определение эмитентом следующего:

i. когда, где и как документы представлены или иным образом доставлены эмитенту;

ii. когда, где и как сообщения, имеющие отношение к Стэндбай, переданы или получены эмитентом, бенефициаром или любым назначенным лицом;

iii. сумм, переведенных на счета, ведущиеся у эмитента, или с таких счетов; а также

iv. сумм, определяемых на основе публикуемых показателей (например, если Стэндбай предусматривает определение суммы начисленных процентов, исходя из официально публикуемых ставок).

d. Эмитент не обязан пересчитывать расчеты бенефициара по формуле, указанной в Стэндбай или на которую в нем есть ссылка, кроме как в той степени, в какой это предусматривается в Стэндбай.

4.12. Формальности, связанные с заявлениями в документах

a. Формализовать требуемое заявление, придавать ему официальный характер или сопровождать его иными подобными формальностями не требуется.

b. Если формализация заявления лицом, его составляющим, предусматривается условиями Стэндбай без уточнения способа и содержания такой формализации, заявление будет надлежащим, если в нем указано, что оно было декларировано, утверждено, гарантировано, удостоверено, подтверждено под присягой, заверено и т.п.

c. Если Стэндбай предусматривает, чтобы заявление было засвидетельствовано другим лицом без уточнения формы или содержания такой процедуры, заявление будет считаться засвидетельствованным надлежащим образом, если оно выглядит как содержащее подпись лица, отличного от бенефициара, с указанием, что это лицо действует как свидетель.

d. Если Стэндбай предусматривает, чтобы заявление было заверено, легализовано, завизировано и т.п. лицом, отличным от бенефициара, действующим в качестве представителя государственной или судебной власти, компании или иной структуры, без уточнения формы, или содержания такой процедуры, заявление будет считаться надлежащим, если оно содержит подпись лица, отличного от бенефициара, и включает в себя указание на его полномочия и организацию, от имени которой это лицо действовало.

4.13. Отсутствие обязательства установить бенефициара

Если Стэндбай не требует представления электронного документа, то:

a. лицо, выполняющее обязательство по Стэндбай против представления, не имеет обязательств перед приказодателем по установлению личности лица, осуществляющего представление, или лица, которому уступлена выручка; а

b. выполнением обязательства платить по Стэндбай будет являться платеж поименованному бенефициару, второму бенефициару, лицу, в пользу которого уступлена выручка, правопреемнику в силу закона на счет или номер счета, указанный в Стэндбай или сопроводительных инструкциях бенефициара или назначенного лица.

4.14. Наименование поглощенного или объединенного эмитента или подтверждающего лица

Если эмитент или подтверждающее лицо были реорганизованы, поглощены или изменили свое наименование, любая требуемая ссылка в представляемых документах на наименование эмитента или подтверждающего лица может содержать как их старое наименование, так и наименование их правопреемника.

4.15. Оригинал, копия и документы в нескольких экземплярах

a. Представленный документ должен быть оригинальным.

b. Если разрешено или требуется электронное представление, «оригиналом» считается представление электронного документа.

c. i. Представленный документ считается «оригиналом», если он по внешним признакам не выглядит как воспроизведенный с оригинала.

ii. Документ, который выглядит как воспроизведенный с оригинала, считается оригиналом, если как оригинальные выглядят подпись или удостоверение.

d. Стэндбай, требующий представления «копии», допускает представление или оригинала, или копии, если только Стэндбай не указывает, что должна быть представлена только копия, или не предусматривает распоряжение всеми оригиналами иным образом.

e. Если предусматривается несколько экземпляров одного документа, только один из них должен быть оригиналом, если только:

i. не предусматриваются «дубликаты оригиналов» или несколько «экземпляров оригинала», в случае чего все экземпляры должны быть оригиналами; или

ii. не предусматривается «две копии», «два экземпляра» и т.п., в случае чего могут представляться либо оригиналы, либо копии.

Виды документов, представляемых по Стэндбай

4.16. Требование платежа

a. Требование платежа не обязательно должно быть отдельным от заявления бенефициара или другого требуемого документа.

b. Если предусмотрено самостоятельное требование, оно должно содержать:

i. требование платежа от бенефициара эмитенту или назначенному лицу;

ii. дату, указывающую на то, когда было выставлено требование;

iii. требуемую сумму; и

iv. подпись бенефициара.

c. Требование может быть представлено в виде тратты или в виде иных инструкций, приказа или просьбы платить. Если Стэндбай предусматривает представление «тратты» или «переводного векселя», эти тратта или вексель могут не иметь негоциируемой формы, если таковая не предусматривается в Стэндбай.

4.17. Заявление о дефолте или ином ведущем к использованию событии

Если Стэндбай требует представить заявление, сертификат или иное свидетельство дефолта (или иного события, ведущего к использованию), но не определяет содержания такого документа, документ будет надлежащим, если он содержит:

a. заявление о том, что платеж причитается, поскольку наступило событие, ведущее к использованию, описанное в Стэндбай;

b. дату, указывающую на то, когда он был выписан; и

c. подпись бенефициара.

4.18. Оборотные документы

Если Стэндбай требует представления документа, который может переводиться путем индоссирования и вручения без указания как, кому и должен ли делаться индоссамент, документ может представляться без индоссамента или, если индоссамент проставлен, то он может быть бланковым, но в любом случае документ может быть выписан или негоциирован с оборотом или без такового.

4.19. Юридические и судебные документы

Если Стэндбай требует представления документа, выписанного государственным органом, судебного постановления, арбитражного решения и т.п., документ или его копия будут надлежащими, если из них явствует, что документ:

i. выписан государственным учреждением, судом, трибуналом и т.п.;

ii. соответствующим образом озаглавлен или назван;

iii. подписан;

iv. датирован; и

v. в оригинале заверен или удостоверен официальным лицом государственного учреждения, суда, трибунала и т.п.

4.20. Другие документы

a. Если Стэндбай требует представления документа, отличного от документов, содержание которых определено в настоящих Правилах, без указания, кем такой документ должен быть выписан и каковы должны быть его содержание или формулировки, документ будет надлежащим, если он по внешним признакам должным образом озаглавлен или выполняет функцию документа требуемого типа согласно стандартной практике Стэндбай.

b. Представленный по Стэндбай документ должен проверяться в контексте практики Стэндбай согласно настоящим Правилам, даже если документ относится к типу документов (таких, как коммерческий счет, транспортные документы, страховые документы и т.п.), для которых подробные правила содержатся в Унифицированных правилах и обычаях для документарных аккредитивов.

4.21. Просьба выставить самостоятельное обязательство

Если Стэндбай требует, чтобы бенефициар по Стэндбай выставил свое собственное самостоятельное обязательство в пользу другого лица (независимо от того, приводит ли Стэндбай текст такого обязательства), то:

a. бенефициар не приобретает прав, отличных от его права использовать Стэндбай, даже если эмитент уплачивает бенефициару вознаграждение за выставление самостоятельного обязательства;

b. ни самостоятельное обязательство, ни документы, представленные по нему, эмитенту могут не представляться; и

c. если оригиналы или копии самостоятельного обязательства или документы, представленные по нему, получены эмитентом, хотя их представление в качестве условия исполнения Стэндбай не требовалось, то:

i. эмитент может их не проверять и в любом случае не должен принимать во внимание их соответствие или несоответствие условиям Стэндбай, требованию бенефициара по Стэндбай или самостоятельному обязательству бенефициара; и

ii. эмитент может без ответственности возвратить их представляющему лицу или направить приказодателю вместе с представлением.

ПРАВИЛО 5. УВЕДОМЛЕНИЕ, ЛИШЕНИЕ ПРАВА ЗАЯВЛЯТЬ О РАСХОЖДЕНИЯХ И РАСПОРЯЖЕНИЕ ДОКУМЕНТАМИ

5.01. Своевременное уведомление об отказе от выполнения обязательства

a. Уведомление об отказе от выполнения обязательства должно быть направлено в разумный срок после представления документов.

i. Уведомление об отказе <*>, направленное в течение трех рабочих дней, будет считаться направленным в разумный срок, а по истечении семи рабочих дней — в неразумный срок.

---

<*> В контексте Правила 5 словосочетание «уведомление об отказе» будет использоваться в значении «уведомление об отказе от выполнения обязательства» — Примеч. пер.

ii. На признание срока направления уведомления об отказе неразумным приближение последнего дня для представления не влияет.

iii. Исчисление срока, в течение которого уведомление об отказе должно быть направлено, начинается с рабочего дня, следующего за днем представления.

iv. Если в Стэндбай прямо не указан более короткий срок, в течение которого уведомление об отказе должно быть направлено, эмитент не обязан ускорять проверку представления.

b. i. Уведомление об отказе должно быть передано средствами телекоммуникации, а если это невозможно, другим быстрым способом, который доступен.

ii. Если уведомление об отказе получено в срок, разрешенный для направления уведомления, оно считается направленным быстрым способом.

c. Если представляющее лицо не попросит об ином, уведомление об отказе должно быть направлено лицу, от которого были получены документы (бенефициару, назначенному лицу или лицу иному, чем доставившее документы).

5.02. Указание оснований отказа от выполнения обязательства

В уведомлении об отказе должны указываться все расхождения, на которых такой отказ основан.

5.03. Несвоевременное уведомление об отказе от исполнения

a. Неуказание расхождения в уведомлении об отказе, которое должно быть направлено в течение срока и способом, определенным в Стэндбай или настоящих Правилах, лишает лицо права заявлять о данном расхождении в отношении документа, имеющего такое расхождение, который удерживается или представлен повторно, но не лишает лицо права заявлять об этом расхождении при проверке любого другого представления по данному или иному Стэндбай.

b. Ненаправление уведомления об отказе от платежа, акцепта или подтверждения обязательства отсроченного платежа обязывает эмитента платить по наступлении срока.

5.04. Уведомление об истечении срока

Неуведомление о том, что представление было сделано после истечения срока действия, не лишает сторону права отказаться от выполнения обязательства по этой причине.

5.05. Запрос согласия приказодателя эмитентом без просьбы представляющего лица

Если эмитент решил, что представление не является надлежащим, и если представляющее лицо не инструктирует иначе, эмитент может по своему усмотрению запросить приказодателя о согласии принять документы с расхождениями или иным образом уполномочить на выполнение обязательства в установленный для направления уведомления об отказе срок, без его продления. Получение указанного согласия не обязывает эмитента принять документы с расхождениями.

5.06. Запрос согласия приказодателя эмитентом по просьбе представляющего лица

Если, получив уведомление об отказе, представляющее лицо просит, чтобы представленные документы были направлены эмитенту или чтобы эмитент обратился к приказодателю за согласием принять документы с расхождениями:

a. никто не обязан направлять документы с расхождениями или обращаться к приказодателю за указанным согласием;

b. представление эмитенту по-прежнему подчиняется настоящим Правилам, если представляющее лицо прямо не согласилось на отход от них; и,

c. если документы направлены или запрашивается согласие на прием документов с расхождениями:

i. представляющее лицо не может возражать против расхождений, указанных ему эмитентом;

ii. эмитент не освобождается от проверки представления согласно настоящим Правилам;

iii. эмитент не обязан принимать документы с расхождениями, даже если приказодатель на это согласился; и

iv. эмитент обязан держать документы до получения ответа от приказодателя или запроса от представляющего лица вернуть их, и, если эмитент не получил такого ответа или запроса в течение десяти рабочих дней с даты уведомления об отказе, он может вернуть документы представляющему лицу.

5.07. Распоряжение документами

Отклоненные документы должны возвращаться, держаться, или ими следует распорядиться в соответствии с разумными инструкциями представляющего лица. Отсутствие уведомления о порядке распоряжения документами в уведомлении об отказе не лишает эмитента права возражать против выполнения обязательства и защищаться иным доступным ему способом.

5.08. Сопроводительные инструкции/Сопроводительное письмо

a. Инструкции, сопровождающие представление, сделанное по Стэндбай, могут быть приняты в той степени, в какой они не противоречат условиям Стэндбай, требованию или настоящим Правилам.

b. Заявления, сделанные назначенным лицом и сопровождающие представление, могут быть приняты в той степени, в какой они не противоречат условиям Стэндбай или настоящим Правилам.

c. Независимо от полученных инструкций, эмитент или назначенное лицо может платить, уведомлять, возвращать документы или иным образом вести дела непосредственно с представляющим лицом.

d. Указание в сопроводительном письме на то, что документы имеют расхождения, не освобождает эмитента от проверки представления на соответствие.

5.09. Уведомление о протесте приказодателя

a. Приказодатель обязан своевременно опротестовать выполнение обязательства эмитентом против ненадлежащего представления путем своевременного уведомления быстрым способом.

b. Приказодатель считается действующим своевременно, если он опротестовывает расхождения, направляя эмитенту уведомление с указанием расхождений, на которых основывается протест, в разумный срок после получения документов приказодателем.

c. Неуведомление в срок о протесте быстрым способом лишает приказодателя права предъявлять претензии эмитенту, основываясь на расхождении или ином нарушении, по внешним признакам имеющемся в документах, полученных приказодателем, но не лишает его права опротестовывать любое другое представление по этому или другому Стэндбай.

ПРАВИЛО 6. ПЕРЕВОД, УСТУПКА И ПЕРЕВОД В СИЛУ ЗАКОНА

Перевод прав использования

6.01. Просьба перевести права использования

Настоящие Правила перевода прав использования («перевода») применяются в случаях, когда бенефициар просит эмитента или назначенное лицо выполнить обязательство по Стэндбай в пользу другого лица, как если бы это лицо было бенефициаром.

6.02. Когда права использования переводимы

a. Стэндбай не является переводным (трансферабельным), если в нем это не указано.

b. Стэндбай, в котором указано, что он переводный, без дополнительных оговорок, подразумевает, что права использования:

i. могут быть переведены в полном объеме более одного раза;

ii. не могут быть переведены частично; и

iii. не могут быть переведены, если эмитент (включая подтверждающее лицо) или иное лицо, специально назначенное в Стэндбай, не согласится и не осуществит перевод, запрашиваемый бенефициаром.

6.03. Условия перевода

Эмитент переводного Стэндбай или назначенное лицо не обязаны осуществлять перевод, если только:

a. он не удостоверился в существовании и подлинности оригинала Стэндбай; и

b. бенефициар не представляет или не выполняет:

i. просьбу, в приемлемой для эмитента или назначенного лица форме, включающую дату осуществления перевода, а также наименование и адрес второго бенефициара;

ii. оригинал Стэндбай;

iii. подтверждение подписи лица, подписывающегося за бенефициара;

iv. подтверждение полномочий лица, подписывающегося за бенефициара;

v. оплату комиссии за перевод; а также

vi. любые иные разумные требования.

6.04 Влияние перевода на требуемые документы

В случае, если перевод прав использования осуществлен в полном объеме:

a. тратта или требование должны подписываться вторым бенефициаром; а

b. в любых других требуемых документах наименование второго бенефициара может использоваться вместо наименования первоначального бенефициара.

6.05. Возмещение платежа по переведенному Стэндбай

Эмитенту или назначенному лицу, которое платит по переведенному согласно Правилам 6.03 «a», «b»i» и «b»ii» Стэндбай, причитается возмещение, как если бы платеж был произведен первоначальному бенефициару.

Подтверждение согласия на уступку выручки

6.06. Уступка выручки

В случаях, когда бенефициар обращается к эмитенту с просьбой подтвердить согласие выплачивать лицу, которому уступается выручка, всей или части выручки, причитающейся бенефициару при использовании Стэндбай, применяются следующие правила подтверждения согласия на уступку выручки, если действующее законодательство не требует иного.

6.07. Просьба о подтверждении согласия на уступку

a. Если действующее законодательство не требует иного, эмитент или назначенное лицо:

i. не обязан проводить уступку выручки, по которой он не подтвердил свое согласие; и

ii. не обязан подтверждать согласие на уступку выручки.

b. Если подтверждено согласие на уступку:

i. такое подтверждение не передает никаких прав в отношении Стэндбай, кроме права на уступленную выручку, если таковая имеет место, лицу, которому уступается выручка, чьи права могут быть затронуты изменением или аннулированием Стэндбай; и

ii. указанное право лица, которому уступается выручка, зависит от:

a) наличия любой чистой выручки, подлежащей выплате бенефициару лицом, подтвердившим согласие на уступку;

b) прав назначенных лиц и вторых бенефициаров;

c) прав иных лиц, в пользу которых есть подтверждение согласия на уступку; а также

d) любых иных прав или интересов, которые могут иметь приоритет согласно действующему законодательству.

6.08. Условия подтверждения согласия на уступку выручки

Эмитент или назначенное лицо могут обусловливать свое подтверждение согласия на уступку выручки получением:

a. оригинала Стэндбай для проверки или регистрации;

b. подтверждения подписи лица, подписывающегося за бенефициара;

c. подтверждения полномочий лица, подписывающегося за бенефициара;

d. безотзывной просьбы, подписанной бенефициаром, подтвердить согласие на уступку, включающей в себя заверения, гарантии, обязательства, а также иные положения, которые могут содержаться в требуемой эмитентом или назначенным лицом форме заявления на подтверждение согласия на уступку, такие как:

i. идентификация затронутых уступкой использований, если Стэндбай разрешает многократное использование;

ii. полное наименование, правовая форма, место нахождения и почтовый адрес бенефициара и лица, которому уступается выручка;

iii. детали любой просьбы, связанной со способом оплаты или передачи выручки по Стэндбай;

iv. ограничение частичных уступок и запрещение последующих уступок;

v. заявления относительно законности и соответствующего приоритета уступки; или

vi. право эмитента или назначенного лица по возмещению лицом, которому уступается выручка, любой полученной по уступке выручке, которая подлежала бы возмещению со стороны бенефициара;

e. оплаты комиссии за подтверждение согласия на уступку; а также

f. выполнением иных разумных требований.

6.09. Коллидирующие требования на выручку

Если имеются коллидирующие требования на выручку, платеж лицу, в пользу которого подтверждено согласие на уступку выручки, может быть приостановлен до разрешения конфликта.

6.10. Возмещение платежа по уступке

Эмитент или назначенное лицо, которое платит по подтвержденному согласию на уступку в соответствии с Правилами 6.08 «a» и «b», имеет право на возмещение, как если бы он заплатил бенефициару. Если бенефициаром является банк, подтверждение согласия на уступку может основываться исключительно на ключеванном сообщении.

Перевод в силу закона

6.11. Правопреемник в силу закона

Настоящие Правила по переводу в силу закона применяются, когда наследник, личный представитель, ликвидатор, доверительный или конкурсный управляющий, компания-правопреемник или подобное лицо, претендующее в силу закона выступить в качестве преемника прав бенефициара, представляет документы от своего собственного имени, как если бы оно было уполномоченным правопреемником бенефициара.

6.12. Дополнительный документ в случае использования от имени правопреемника

Претендент в правопреемники будет считаться полным уполномоченным правопреемником бенефициара в отношении прав использования Стэндбай, если он представит дополнительный документ или документы, которые, судя по внешним признакам, выданы государственным должностным лицом или представителем (включая судебного работника) и указывают:

a. что претендент в правопреемники является лицом, образовавшимся в результате слияния, укрупнения или иных подобных действий корпораций, обществ с ограниченной ответственностью или иных подобных организаций;

b. что претендент в правопреемники уполномочен или назначен действовать от имени поименованного бенефициара или представляет его имущественные интересы в процедуре банкротства;

c. что претендент в правопреемники уполномочен или назначен действовать от имени поименованного бенефициара по причине его смерти или недееспособности; или

d. что наименование поименованного бенефициара было изменено на наименование претендента в правопреемники.

6.13. Приостановка выполнения обязательств после представления, сделанного правопреемником

По получении представления от претендента в правопреемники, являющегося надлежащим во всех отношениях, кроме наименования бенефициара, эмитент или назначенное лицо:

a. могут затребовать приемлемым по форме и существу способом:

i. юридическое заключение;

ii. дополнительный документ, указанный в Правиле 6.12 («Дополнительный документ в случае использования от имени правопреемника»), выданный государственным должностным лицом;

iii. заверения, гарантии и обязательства в отношении статуса претендента в правопреемники в качестве правопреемника в силу закона;

iv. оплату в разумных пределах вознаграждений, связанных с этими запросами; а также

v. иные данные и документы, которые могут потребоваться для перевода Стэндбай в соответствии с Правилом 6.03 («Условия перевода») или одобрения уступки выручки в соответствии с Правилом 6.08 («Условия одобрения уступки выручки»);

Но подобная документация не должна рассматриваться как требуемая к представлению в течение срока действия Стэндбай.

b. До тех пор, пока эмитент или назначенное лицо не получат затребованную документацию, их обязательство выполнить обязательство по Стэндбай или дать уведомление об отказе от выполнения обязательства приостанавливается, но никакой последний срок для представления требуемых документов в связи с этим не продлевается.

6.14. Возмещение платежей по переводу в силу закона

Эмитент или назначенное лицо, которое платит по переводу Стэндбай в силу закона в соответствии с Правилом 6.12 («Дополнительный документ в случае использования от имени правопреемника»), имеет право на возмещение, как если бы платеж был осуществлен бенефициару.

ПРАВИЛО 7. АННУЛИРОВАНИЕ

7.01. Когда безотзывный Стэндбай аннулирован или прекращает действие

Права бенефициара по Стэндбай не могут быть аннулированы без его согласия. Согласие может быть выражено в письменной форме или с помощью такого действия, как возврат оригинала Стэндбай способом, подразумевающим, что бенефициар согласен на аннулирование. Согласие бенефициара на аннулирование является безотзывным с момента передачи эмитенту.

7.02. Благоразумие эмитента в отношении решения об аннулировании

Прежде чем принять согласие бенефициара на аннулирование и признать Стэндбай аннулированным для всех целей, эмитент может затребовать приемлемым по форме и существу способом:

a. оригинал Стэндбай;

b. подтверждение подписи лица, подписывающегося за бенефициара;

c. подтверждение полномочий лица, подписывающегося за бенефициара;

d. юридическое заключение;

e. безотзывное полномочие на аннулирование, подписанное бенефициаром, которое включает заверения, гарантии, обязательства и иные подобные положения, содержащиеся в требуемой форме;

f. доказательства того, что обязательство любого подтверждающего лица аннулировано;

g. доказательства того, что не было перевода (трансферации) или платежа со стороны любого назначенного лица; а также

h. принять любые иные разумные меры.

ПРАВИЛО 8. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ВОЗМЕЩЕНИЮ

8.01. Право на возмещение

a. Если платеж производится против надлежащего представления согласно настоящим Правилам, возмещение должно быть осуществлено:

i. приказодателем эмитенту, которого он просил о выставлении Стэндбай; и

ii. эмитентом лицу, назначенному исполнить Стэндбай или иным образом предоставить стоимость.

b. Приказодатель обеспечит возмещение эмитенту любых расходов и убытков (включая гонорары адвоката), связанных с теми или иными требованиями, обязанностями и обязательствами, возникающими в связи с:

i. применением в принудительном порядке закона или практики, отличающихся от выбранных в Стэндбай или действующих в месте выставления;

ii. мошенничеством, подлогом или незаконными действиями третьих лиц; или

iii. выполнением эмитентом обязательств подтверждающего лица, которое неправомерно отказалось от выполнения обязательств по подтверждению.

c. Данное Правило дополняет любое применимое соглашение, действующий порядок, практику, традиции или обычаи, предусматривающие возмещение или компенсацию по меньшим или иным основаниям.

8.02. Расходы на вознаграждения и издержки

a. Приказодатель обязан оплачивать, а также возмещать эмитенту любые расходы, которые эмитент обязан оплатить лицам, назначенным с согласия приказодателя авизовывать, подтверждать, выполнять обязательство, негоциировать, переводить или выставлять самостоятельное обязательство.

b. эмитент обязан оплачивать расходы других лиц:

i. если они подлежат оплате в соответствии с условиями Стэндбай; или

ii. если это разумные и обычные расходы и вознаграждение лица, которое эмитент просит авизовать, исполнить, негоциировать, перевести или выставить самостоятельное обязательство, и они не покрываются и не могут быть покрыты бенефициаром или иным представляющим лицом, поскольку требований по Стэндбай не предъявлялось.

8.03. Возврат возмещения

Назначенное лицо, которое получило возмещение до того, как эмитент своевременно отказался от выполнения обязательства по представлению, обязано вернуть возмещение с процентами, если эмитент отказался от выполнения обязательства. Возврат возмещения не лишает назначенное лицо права оспорить неправомерность отказа эмитента от выполнения обязательства.

8.04. Межбанковское рамбурсирование

Любые инструкции или полномочия по получению возмещения от другого банка подчиняются Унифицированным правилам Международной торговой палаты (ICC) для межбанковского рамбурсирования.

ПРАВИЛО 9. СРОКИ

9.01. Срок действия Стэндбай

Стэндбай должен:

a. содержать дату истечения срока действия; или

b. разрешать эмитенту закрыть Стэндбай после платежа либо предварительного уведомления в разумный срок.

9.02. Влияние истечения срока действия на назначенное лицо

Права назначенного лица, которое действует в рамках своего назначения, не зависят от последующего истечения срока действия Стэндбай.

9.03. Исчисление времени

a. Период времени, в течение которого предпринимаемое согласно настоящим Правилам действие должно быть произведено, начинается с первого рабочего дня, следующего за рабочим днем, когда такое действие могло бы быть предпринято в месте, где оно должно быть предпринято.

b. Период продления срока действия начинается с календарного дня, следующего за указанной датой истечения срока действия, даже если каждый из этих дней приходится на день, когда эмитент не работает.

9.04. Время суток для истечения срока

Если время суток для истечения срока действия не указано, оно приходится на окончание рабочего дня в месте представления.

9.05. Удержание Стэндбай

Удержание оригинала Стэндбай не сохраняет каких-либо прав по Стэндбай после прекращения права требования платежа.

ПРАВИЛО 10. СИНДИЦИРОВАНИЕ/УЧАСТИЕ

10.01. Синдицирование

Если Стэндбай, выставленный более чем одним эмитентом, не указывает, кому должно быть сделано представление, представление, обязывающее всех эмитентов, может быть сделано любому из эмитентов.

10.02. Участие

---