Информационное письмо Банка России от 01.03.2019 № ИН-04-13/22

«О рекомендациях при совершении банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“»

В соответствии с пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) банки, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым — четвертым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, обязаны после проведения идентификации при личном присутствии клиента — физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации, с его согласия и на безвозмездной основе размещать или обновлять в электронной форме:

в единой системе идентификации и аутентификации (далее — ЕСИА) — сведения, необходимые для регистрации в ней клиента — физического лица, а также сведения, предусмотренные абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;

в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица (далее — ЕБС) — биометрические персональные данные клиента — физического лица (далее — регистрация граждан в ЕСИА и ЕБС).

В целях совершенствования и оптимизации банком процессов регистрации граждан в ЕСИА и ЕБС Банк России рекомендует следующее.

1. Обеспечивать с 01.03.2019 проверку работоспособности оборудования, используемого банками для осуществления регистрации граждан в ЕБС, включая:

проведение тестирования и настройки указанного оборудования перед запуском во внутренних структурных подразделениях (далее — ВСП) процедур регистрации в ЕБС;

регулярную проверку на наличие технических неисправностей в целях подтверждения готовности указанного оборудования к работе с ЕБС перед началом каждого рабочего дня.

2. Обеспечивать синхронизацию библиотек контроля качества в банках с библиотекой контроля качества, установленной в ЕБС, а также использование ассистента для сбора и регистрации биометрических данных клиента в ЕБС.

3. Проводить поиск учетной записи клиента в ЕСИА по паспортным данным в случае отсутствия СНИЛС.

4. Осуществлять сбор биометрических данных клиента параллельно с поиском, обновлением или регистрацией учетной записи в ЕСИА.

5. Информировать клиента о факте регистрации его биометрических данных в ЕБС сразу по завершении процедуры такой регистрации. Также информировать клиента о том, что информация о подтверждении его регистрации в ЕСИА будет направлена дополнительно посредством СМС от портала Госуслуги и размещена на указанном портале в его личном кабинете.

6. В целях исключения случаев введения клиента в заблуждение о факте его регистрации в ЕБС информировать клиента о том, в какую биометрическую систему передаются его данные (в ЕБС или собственную информационную систему банка, обрабатывающую биометрические персональные данные).

7. Размещать на главной странице в терминалах электронной очереди в ВСП (при их наличии) отдельное меню (вкладку) по вопросам регистрации в ЕБС.

8. Организовать контроль за раскрытием и обновлением на официальном сайте банка в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации, предусмотренной Указанием Банка России от 22 июня 2018 года № 4836-У «О требованиях к раскрытию информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ (далее — Указание Банка России № 4836-У).»

9. Обеспечивать раскрытие информации в мобильном приложении (если таковое имеется) в объеме, аналогичном предусмотренному Указанием Банка России № 4836-У.

10. В случае оказания банком услуг при условии проведения удаленной идентификации размещать на главной странице на официальном сайте банка в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и в мобильном приложении (в случае наличия) информацию об оказании таких услуг.

Банкам рекомендуется обеспечить до 15.03.2019 организационную и технологическую реализацию мероприятий, предусмотренных пунктами 2 - 10 настоящего информационного письма.

Дополнительно информируем, что в системе межведомственного электронного взаимодействия доступен сервис, позволяющий сотрудникам банков обновлять сведения в учетных записях клиентов в ЕСИА.

Также обращаем внимание на целесообразность предоставления дистанционных банковских услуг с использованием механизма удаленной идентификации, в том числе с использованием мобильных приложений на платформах Android и IOS, которые уже доступны для встраивания банками.

Настоящее информационное письмо подлежит опубликованию на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Первый заместитель

---