Информационное письмо Банка России от 21.12.2023 № ИН-014-46/67

«Об аннулировании данных кредитной истории, сформированной в ходе проведения контрольного мероприятия»

Банк России в целях формирования единообразной практики применения источниками формирования кредитных историй (далее — источники) и бюро кредитных историй (далее — бюро) положений Федерального закона № 218-ФЗ <1> сообщает следующее.

<1> Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях».

Пунктом 4 части 1 статьи 7 Федерального закона № 218-ФЗ предусмотрено аннулирование записи и (или) иных данных кредитной истории (далее — данные кредитной истории) на основании обращения источника, получившего копию акта Банка России о проведении контрольного мероприятия, предусмотренного частями четвертой и восьмой статьи 73.1-1 и частями седьмой и десятой статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ <2> (далее — контрольное мероприятие), в случае если в рамках проведения контрольного мероприятия совершены действия, информация о которых подлежит направлению в бюро.

<2> Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Данная норма устанавливает специальный порядок аннулирования данных кредитной истории, сформированных в ходе проведения контрольного мероприятия, и применяется исключительно в отношении уполномоченных представителей (служащих) Банка России (далее — служащие Банка России), проводивших контрольное мероприятие.

Реализация указанной нормы предполагает аннулирование бюро любых данных, включенных в состав кредитной истории служащих Банка России в ходе проведения ими контрольного мероприятия и непосредственно связанных с таким контрольным мероприятием, включая сведения о субъекте кредитной истории (далее — субъект), об обращениях субъекта, об обязательствах субъекта и о запросах кредитного отчета субъекта, направленных пользователем кредитной истории (далее — пользователь).

Источникам для выполнения требований пункта 4 части 1 статьи 7 Федерального закона № 218-ФЗ, а также пункта 2.13 Инструкции № 195-И <3> рекомендуется:

<3> Инструкция Банка России от 18.12.2018 № 195-И «О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие».

после получения копии акта Банка России о проведении контрольного мероприятия направлять обращения об аннулировании данных кредитной истории по форме приложения к настоящему Информационному письму Банка России во все бюро, в которых содержатся данные, включенные в состав кредитной истории служащих Банка России в ходе проведения ими контрольного мероприятия;

в обращениях указывать информацию о реквизитах (дате и номере) акта Банка России о проведении контрольного мероприятия, сроках его проведения, реквизиты документа <4>, содержащего кредитную информацию <5>, направленного в целях аннулирования ранее представленных в бюро сведений, а также перечень запросов, направленных источником (пользователем) и связанных с проведением контрольного мероприятия.

<4> Исходящий регистрационный номер и дата документа, присваиваемые документу, содержащему кредитную информацию, в соответствии с подпунктом 1.8.2 пункта 1.8 главы 1 раздела 1 приложения 3 к Положению Банка России от 11.05.2021 № 758-П «О порядке формирования кредитной истории» (далее — Положение № 758-П).

<5> Блоки показателей, сформированные в соответствии с событиями 4.1 - 4.3 раздела 5 приложения 3 к Положению № 758-П, с указанием кода операции «D.3» в соответствии с подпунктом 1.11.2 пункта 1.11 главы 1 раздела 1 приложения 3 к Положению № 758-П.

Копию указанного обращения полагаем целесообразным направлять в Банк России.

О результатах аннулирования данных кредитной истории по основаниям, указанным в пункте 4 части 1 статьи 7 Федерального закона № 218-ФЗ, бюро рекомендуется уведомлять Банк России.

Настоящее Информационное письмо Банка России подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Рекомендуемый образец

<1> Указывается полное наименование бюро кредитных историй, в котором сформирована кредитная история уполномоченного представителя (служащего) Банка России.

<2> Указываются точные даты проведения контрольного мероприятия в соответствии с копией акта Банка России о проведении контрольного мероприятия.

<3> Указываются сведения об организации, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие (полное фирменное наименование) юридического лица, основной государственный регистрационный номер (ОГРН), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).

<4> Указывается «73.1-1» для кредитной организации или «76.5» для некредитной финансовой организации.

<5> Указывается сокращенное наименование бюро кредитных историй, в котором сформирована кредитная история уполномоченного представителя (служащего) Банка России.

<6> Указываются сведения о субъекте кредитной истории — уполномоченном представителе (служащем) Банка России: фамилия, имя, отчество (при наличии), дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия, номер, дата выдачи документа, кем выдан документ), страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС), ИНН.

<7> Указываются исходящий регистрационный номер и дата документа, содержащего кредитную информацию, направленного в целях аннулирования ранее представленных в бюро кредитных историй сведений.

<8> Указываются сведения, позволяющие идентифицировать запросы пользователя кредитной истории (с обязательным указанием дат направления таких запросов).

Вложения

• 00M.RTF