Статья 7Директива № 2015/849 Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. Каждое государство-член ЕС принимает надлежащие меры для выявления, оценки, понимания и смягчения влияющих на него рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также проблемных вопросов, связанных с защитой данных. Такая оценка риска должна быть актуальной.

2. Каждое государство-член ЕС назначает орган или учреждает механизм для координации национальных мер реагирования на риски, указанные в параграфе 1 настоящей Статьи. Данные о таком органе или описание такого механизма должны быть переданы Европейской Комиссии, EBA и другим государствам-членам ЕС.

3. Осуществляя оценку риска, как предусмотрено в параграфе 1 настоящей Статьи, государства-члены ЕС используют данные отчета, указанного в Статье 6(1) настоящей Статьи.

4. Что касается оценки риска, предусмотренной параграфом 1 настоящей Статьи, каждое государство-член ЕС должно:

(a) использовать ее для совершенствования своего режима AML/CFT, в частности, выявляя области, в отношении которых обязанные субъекты должны применять повышенные меры, и при необходимости конкретизируя меры, которые должны быть приняты;

(b) выявлять при необходимости секторы или области пониженного или повышенного риска отмывания денег и финансирования терроризма;

(c) использовать ее в целях содействия в распределении и определении приоритетных ресурсов для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;

(d) использовать ее для обеспечения разработки надлежащих правил для каждого сектора или области с учетом отмывания денег и финансирования терроризма;

(e) своевременно предоставлять надлежащую информацию обязанным субъектам для облегчения осуществления ими своей собственной оценки риска отмывания денег и финансирования терроризма;

(f) сообщать об институциональной структуре и о всеобъемлющих процедурах в рамках своих режимов AML/CFT, в том числе, inter alia, о FIU, налоговых органах и прокурорах, а также о выделенных кадровых и финансовых ресурсах в том объеме, в котором такая информация является доступной;

(g) сообщать о силах и средствах на национальном уровне (кадровые ресурсы и бюджет), которые выделены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

5. Государства-члены ЕС направляют результаты своей оценки рисков, включая обновленные результаты, Европейской Комиссии, EBA и другим государствам-членам ЕС. Другие государства-члены ЕС могут предоставить государству-члену ЕС, которое проводит оценку риска, соответствующую дополнительную информацию при необходимости. Краткое изложение оценки должно быть общедоступным. Такое краткое изложение не должно содержать конфиденциальную информацию.