Статья 16Директива № 2002/83/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

Статья 15a

Статья 15b

Статья 15c

Профессиональная тайна

1. Государства-участники Евросоюза предусматривают, что все лица, работающие или работавшие в компетентных органах власти, а также аудиторы или эксперты, действующие от имени компетентных органов власти, обязаны хранить профессиональную тайну. Режим профессиональной тайны предполагает, что конфиденциальная информация, которую они получили в профессиональном качестве, ни при каких обстоятельства не может быть разглашена никакому лицу или органу власти, кроме как в случаях, определяемых уголовным правом.

Однако если страховая организация объявлена банкротом или принудительно ликвидируется судом, конфиденциальная информация, которая не касается третьих лиц, заинтересованных в попытках ее спасения, может быть разглашена в ходе гражданских или коммерческих процедур.

2. Параграф 1 не препятствует компетентным органам власти различных государств-участников Евросоюза осуществлять обмен информацией, предусмотренный Директивами, применимыми к страховым организациям. В отношении такой информации должны соблюдаться условия профессиональной тайны, указанные в параграфе 1.

3. Государства-участники Евросоюза могут заключить соглашения о сотрудничестве, предусматривающие информационный обмен с компетентными органами власти третьих стран или с органами и учреждениями третьих стран, подобными тем, что определены в параграфах 5 и 6, при условии, что предоставляемая информация обеспечивается гарантиями профессиональной тайны, эквивалентными тем, которые указаны в настоящей статье. Этот информационный обмен должен быть предназначен для осуществления задач надзора.

Если информация предоставляется другим государством-участником Евросоюза, она не может быть разглашена без явного согласия компетентных органов власти, которые ее предоставили, и может быть использована исключительно в целях, для которых эти власти дали свое согласие.

4. Компетентные органы власти, которые, согласно параграфу 1 или 2, получают конфиденциальную информацию, могут ее использовать только при исполнении своих функций:

• проверки соблюдения условий доступа к страховой деятельности и облегчения мониторинга этой деятельности, в особенности относительно мониторинга технических резервов, платежеспособности, административных процедур, бухгалтерского учета и механизмов внутреннего контроля,
• применения санкций, или
• при административном обжаловании решений компетентных органов власти, или
• в рамках судебных процедур, начатых в соответствии со статьей 67 или в соответствии со специальными положениями, предусмотренными настоящей Директивой и другими директивами, принятыми в области страхования и перестрахования.

5. Параграфы 1 и 4 не должны препятствовать информационному обмену внутри государства-участника Евросоюза (в случаях, если существует несколько компетентных органов власти) или между государствами-участниками Евросоюза и компетентными органами власти, с одной стороны и:

• компетентными органами, осуществляющими официальный надзор за кредитными учреждениями и другими финансовыми организациями, а также органами, осуществляющими надзор за финансовыми рынками;
• органами, принимающими участие в процедурах ликвидации и банкротства организации страхования и перестрахования и в других подобных процедурах, и
• лицами, уполномоченными на проведение установленного законодательством аудита организаций страхования и перестрахования и других финансовых учреждений,

при осуществлении ими контрольных функций, а также при предоставлении ими необходимой информации в органы, ответственные за проведение обязательных процедур ликвидации или в органы, управляющие гарантийными фондами. Информация, полученная этими властями, органами и лицами является предметом профессиональной тайны в соответствии с параграфом 1.

6. Несмотря на положения параграфов 1 - 4, государства-участники Евросоюза могут разрешать обмены информацией между компетентными органами власти и:

• властями, ответственными за надзор над органами, принимающими участие в процедурах ликвидации и банкротства страховых организаций и организаций перестрахования, а также в других подобных процедурах, или
• властями, осуществляющими надзор за лицами, уполномоченными проводить обязательный аудит отчетности организаций страхования, кредитных организаций, инвестиционных фирм и других финансовых учреждений, или
• независимыми актуариями в страховых организациях, выполняющими правовой надзор за такими организациями, и органами, осуществляющими надзор за такими актуариями.

Государства-участники Евросоюза, которые обращаются за помощью в случаях, предусмотренных в первом подпараграфе, должны требовать выполнения следующих условий:

• данная информация должна предоставляться в целях осуществления надзора или правового надзора, определенных в первом подпараграфе,
• информация, полученная в этом контексте, должна быть ограничена условиями сохранения профессиональной тайны, установленными в параграфе 1,
• в случаях, когда информацию предоставляет другое государство-участник Евросоюза, информация не может быть раскрыта без специального согласия компетентных органов, которые предоставили ее, и исключительно в целях, на которые указанные органы дали свое согласие. Государства-участники Евросоюза обязаны сообщать Комиссии и другим государствам-участникам Евросоюза названия органов, имена лиц и учреждений, которые могут получать информацию в соответствии с этим параграфом.

7. Несмотря на положения параграфов с 1 по 4, государства-участники Евросоюза могут в целях укрепления стабильности и целостности финансовой системы разрешать обмен информацией между компетентными органами власти и органами или учреждениями, ответственными за выявление и расследование нарушений корпоративного права.

Государства-участники Евросоюза, которые обращаются за помощью в случаях, предусмотренных в первом подпараграфе, должны требовать, по крайней мере, выполнения следующих условий:

• предоставляемая информация должна быть использована в целях выполнения функций, указанных в первом подпараграфе,
• информация, полученная в этом контексте, должна быть ограничена условиями сохранения профессиональной тайны, установленной в параграфе 1,
• в случаях, когда информация предоставлена другим государством-участником Евросоюза, она не может быть раскрыта без специального согласия на это компетентных органов, которые предоставили ее, и должна использоваться исключительно в целях, на которые указанные органы давали свое соглашение. В случаях, когда в государстве-участнике Евросоюза органы или учреждения, указанные в первом подпараграфе, исполняют свою функцию по выявлению или расследованию нарушений с помощью лиц, назначенных в этих целях и не работающих в государственном секторе, возможность обмена информацией, предусмотренная в первом подпараграфе, может быть расширена путем включения в него данных лиц при соблюдении условий, предусмотренных во втором подпараграфе.

Для исполнения третьего абзаца второго подпараграфа, органы или организации, указанные в первом подпараграфе, должны сообщить компетентным органам, которые предоставляют информацию, имена и точные обязанности лиц, которым она должна направляться.

Государства-участники Евросоюза должны сообщить Комиссии и другим государствам-участникам Евросоюза названия органов или организаций, которые могут получать информацию в соответствии с данным параграфом.

До 31 декабря 2000 года Комиссия должна подготовить отчет о выполнении данного параграфа.

8. Параграфы 1 - 7 не должны препятствовать компетентным органам власти передавать:

• центральным банкам и другим органам, имеющим подобную функцию в составе своих полномочий в качестве монетарных органов,
• где это уместно, другим общественным органам, ответственным за надзор за платежными системами,

информацию, предназначенную для выполнения их функций, а также не должны препятствовать данным органам или организациям сообщать компетентным органам власти указанную информацию, которая им потребуется в целях соблюдения параграфа 4. Информация, полученная в указанном контексте, должна отвечать условиям сохранения профессиональной тайны, установленным в настоящей статье.

9. Кроме того, несмотря на параграфы 1 и 4, государства-участники Евросоюза, согласно национальному законодательству, могут разрешать раскрытие определенной информации для других департаментов их центральных органов управления, ответственных за исполнение законодательства о надзоре за кредитными учреждениями, финансовыми учреждениями, инвестиционными фирмами и страховыми организациями. Такое право должно быть предоставлено и инспекторам, действующим от имени вышеуказанных департаментов.

Однако такие раскрытия могут осуществляться только при необходимости в целях пруденциального контроля.

Государства-участники Евросоюза обязаны обеспечить, чтобы информация, полученная в соответствии с параграфам 2 и 5, и информация, полученная в результате проверок на местах, предусмотренных в статье 11, никогда не могла быть раскрыта в случаях, указанных в данном параграфе, за исключением случаев специального согласия компетентных органов власти, которые предоставили информацию, или компетентных органов власти государства-участника Евросоюза, в котором была проведена проверка на месте.