Директива № 2001/24/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

«О реорганизации и прекращении деятельности кредитных организаций» [рус., англ.]

(Принята в г. Люксембурге 04.04.2001)

(с изм. и доп. от 15.05.2014)

---

<*> Перевод Дедушевой О.М.

<**> Directive 2001/24/EC of the European Parliament and of the Council of 4 April 2001 on the reorganisation and winding up of credit institutions. Опубликована в Официальном Журнале (далее — ОЖ) № L 125, 5.5.2001, стр. 15.

<***> ОЖ № L 173, 12.6.2014, стр. 190.

Европейский Парламент и Совет Европейского Союза

Руководствуясь Договором об учреждении Европейского Сообщества, и, в частности, Статьей 47(2) Договора,

Руководствуясь предложением Европейской Комиссии <*>,

---

<*> ОЖ № C 356, 31.21.1985, стр. 55 и ОЖ № C 36, 8.2.1988, стр. 1.

Руководствуясь Заключением Европейского комитета по экономическим и социальным вопросам <*>,

---

<*> ОЖ № C 263, 20.10.1986, стр. 13.

Руководствуясь Заключением Европейского валютного института <*>,

---

<*> ОЖ № C 332, 30.10.1998, стр. 13.

Действуя в соответствии с процедурой, изложенной в Статье 251 Договора <*>,

---

<*> Заключение Европейского парламента от 13 марта 1987 г. (ОЖ № C 99, 13.4.1987, стр. 211), подтвержденное 2 декабря 1993 г. (ОЖ № C 342, 20.12.1993, стр. 30), Общая позиция Совета ЕС от 17 июля 2000 г. (ОЖ № C 300, 20.10.2000, стр. 13) и Решение Европейского Парламента от 16 января 2001 г. (еще не опубликовано в ОЖ). Решение Совета ЕС от 12 марта 2001 г.

Принимая во внимание, что:

(1) В соответствии с целями Договора гармоничному и сбалансированному развитию экономической деятельности на территории Сообщества должно способствовать устранение препятствий в свободе учреждения и свободе предоставления услуг в пределах Сообщества.

(2) В то же время после устранения этих препятствий необходимо обратить внимание на ситуацию, которая может возникнуть, если у кредитной организации появятся трудности, особенно если эта организация имеет филиалы в других государствах-членах ЕС.

(3) Настоящая Директива образует часть законодательных основ Сообщества, установленных Директивой 2000/12/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 20 марта 2000 г. относительно становления и дальнейшего развития бизнеса кредитных организаций <*>. Из этого следует, что пока кредитная организация и ее филиалы работают, они образуют единое юридическое лицо, подлежащее надзору со стороны компетентных органов государства, если было выдано разрешение, действующее на территории Сообщества.

---

<*> ОЖ № L 126, 26.5.2000. Текст в редакции Директивы 2000/28/ЕС (ОЖ № L 275, 27.10.2000, стр. 37).

(4) Особо нежелательно отказываться от этого единства между организацией и ее филиалами, если необходимо принять меры по реорганизации или начать процедуру прекращения деятельности.

(5) Принятие Директивы 94/19/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 30 мая 1994 г. о программах по защите банковских вкладов <*>, которая ввела принцип обязательного членства кредитных организаций в программе защиты в государствах-членах ЕС происхождения, сделало еще более ясной потребность взаимного признания мер по реорганизации и процедур по прекращению деятельности.

---

<*> ОЖ № L 135, 31.5.1994, стр. 5.

(6) Административные или судебные органы государства-члена ЕС происхождения должны иметь исключительное право принимать решение и имплементировать меры по реорганизации при условии, что это является действующим по законодательству и применяемым на практике в этом государстве-члене ЕС. Из-за трудности гармонизации законодательства и практики государств-членов ЕС необходимо установить взаимное признание государствами-членами ЕС мер, принимаемых каждым из них для восстановления жизнеспособности кредитных организаций, которым было выдано разрешение.

(7) Важно гарантировать, чтобы меры по реорганизации, принятые административными или судебными органами государства-члена ЕС происхождения, и меры, принятые лицами и органами, назначенными ими для управления этими мерами по реорганизации, включая меры, повлекшие возможности приостановки платежей, приостановки принудительных мер или сокращения требований, и другие меры, которые могут затронуть существующие права третьих лиц, действовали во всех государствах-членах ЕС.

(8) На отдельные меры, в частности, те, которые влияют на работу внутренней структуры кредитных организаций или на права менеджеров или акционеров, не должна распространяться настоящая Директива, действующая в государствах-членах ЕС, поскольку согласно положениям международного частного права применяемым законодательством является законодательство государства происхождения.

(9) Отдельные меры, в частности, те, которые связаны с непрерывным выполнением условий разрешения, уже подлежат взаимному признанию согласно Директиве 2000/12/ЕС, поскольку они не влияют на права третьих лиц, существующие до их принятия.

(10) Лица, участвующие в работе внутренних структур кредитных организаций, а также менеджеры и акционеры этих организаций, рассматриваемые как имеющие полномочия, не считаются третьими лицами в целях настоящей Директивы.

(11) Необходимо уведомить третьи стороны об имплементации мер по реорганизации в государствах-членах ЕС, в которых расположены филиалы, если такие меры могут препятствовать реализации некоторых их прав.

(12) Принцип равного отношения между кредиторами, что касается возможностей, открытых им для принятия действий, требует, чтобы административные или судебные органы государства-члена ЕС происхождения принимали такие меры, которые необходимы для кредиторов в государстве-члене ЕС пребывания для осуществления своих прав осуществлять действия в установленные сроки.

(13) Должна быть налажена координация роли административных или судебных органов при принятии мер по реорганизации и прекращении деятельности филиалов кредитных организаций, имеющих головные офисы за пределами Сообщества и расположенных в различных государствах-членах ЕС.

(14) При отсутствии мер по реорганизации или в случае если такие меры не удались, кредитные организации, попавшие в трудную ситуацию, должны прекратить свою деятельность. В таких случаях должно быть предусмотрено положение для взаимного признания процедур по прекращению деятельности и их последствий в Сообществе.

(15) Важная роль, которую играют компетентные органы государства-члена ЕС происхождения перед открытием процедур по прекращению деятельности, может продолжиться во время процесса прекращения деятельности, так что эти процедуры необходимо выполнять должным образом.

(16) Равное отношение к кредиторам требует, чтобы кредитные организации прекращали свою деятельность согласно принципам единства и универсальности, которые требуют от административных или судебных органов государства-члена ЕС происхождения исключительной юрисдикции и признания их решения, и чтобы они могли иметь во всех других государствах-членах ЕС без каких-либо формальностей последствия, предписанные им законодательством государства-члена ЕС происхождения, за исключением тех случаев, которые определены иным образом в настоящей Директиве.

(17) Исключения, касающиеся последствий мер по реорганизации и процедур по прекращению деятельности по отдельным договорам и правам, ограничены этими последствиями и не распространяются на другие вопросы, касающиеся мер по реорганизации и процедур по прекращению деятельности, таких как подача, проверка, допуск, прием и порядок очередности требований, касающихся этих договоров и прав, и правила, регулирующие распределение процентов от реализации активов, которые регулируются законодательством государства-члена ЕС происхождения.

(18) Добровольное прекращение деятельности возможно, если кредитная организация является платежеспособной. Административные или судебные органы государства-члена ЕС происхождения могут, тем не менее, при необходимости принять решение о мерах по реорганизации или по процедурам прекращения деятельности даже после того, как началась добровольная ликвидация.

(19) Отзыв разрешения на ведение банковской деятельности является одним из последствий, которое обязательно следует за прекращением деятельности кредитной организации. Но отзыв не должен препятствовать продолжению отдельных видов деятельности организации, необходимых в целях ликвидации. Тем не менее, это продолжение деятельности может потребовать от государства-члена ЕС происхождения разрешения и надзора со стороны компетентных органов.

(20) Положение об информировании известных кредиторов на индивидуальной основе является важным, так как публикация позволяет им при необходимости подавать претензии или представлять замечания в предписанный срок. Это должно происходить без дискриминации по отношению к кредиторам, имеющим место расположения в другом государстве-члене ЕС, кроме государства-члена ЕС происхождения, учитывая место расположения или характер претензий. Кредиторов необходимо регулярно информировать соответствующим образом во время всех процедур прекращения деятельности.

(21) Исключительно в целях применения положений настоящей Директивы меры по реорганизации и процедуры прекращения деятельности, включая филиалы, расположенные в Сообществе, кредитных организаций, у которых головной офис расположен в третьей стране, определения «государство-член ЕС происхождения», «компетентные органы» и «административные или судебные органы» должны соответствовать определениям государства-члена ЕС, в котором расположен филиал.

(22) Если кредитная организация, имеющая головной офис за пределами Сообщества, имеет филиалы в более чем одном государстве-члене ЕС, настоящая Директива применяется к каждому филиалу индивидуально. В этом случае административные и судебные органы и компетентные органы, а также управляющие и ликвидаторы должны координировать эту деятельность.

(23) Хотя важно следовать принципу о том, что законодательство государства-члена ЕС происхождения определяет все последствия мер по реорганизации и процедур по прекращению деятельности, и процессуально и по существу, также необходимо помнить, что эти последствия могут противоречить правилам, обычно применяемым в контексте экономической и финансовой деятельности кредитной организации и ее филиалов в других государствах-членах ЕС. В некоторых случаях ссылка на законодательство другого государства-члена ЕС представляет неотвратимое требование соблюдения принципа применения законодательства государства-члена ЕС происхождения.

(24) Это требование особенно необходимо для защиты работников, имеющих трудовой договор с кредитной организацией, обеспечения безопасности сделок по отдельным видам собственности и защиты целостности регулируемых рынков, функционирующих в соответствии с законодательством государства-члена ЕС, в котором продаются финансовые инструменты.

(25) Сделки, осуществляемые в рамках системы платежей и расчетов, подпадают под действие Директивы 98/26/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 19 мая 1998 г. об окончательном характере расчетов в платежных системах и в системах расчетов по операциям с ценными бумагами <*>.

---

<*> ОЖ № L 166, 11.6.1998, стр. 45.

(26) Принятие настоящей Директивы не ставит под сомнение положения Директивы 98/26/ЕС, согласно которой процедура несостоятельности не должна влиять на обеспечение исполнения ордеров, в установленном порядке поступивших в систему, или на обеспечение обязательств, предусмотренных системой.

(27) Некоторые меры по реорганизации и прекращение деятельности кредитных организаций влекут назначение лица, ответственного за управление ими. Признание его назначения и его полномочий во всех государствах-членах ЕС является значительным фактором при имплементации решений, принятых в государстве-члене ЕС происхождения. Но должны быть определены пределы, в которых он может выполнять свои полномочия, если он действует за пределами государства-члена ЕС происхождения.

(28) Кредиторы, которые вступили в договорные обязательства с кредитной организацией до принятия мер по реорганизации или до открытия процедуры прекращения деятельности, должны быть защищены от положений, относящихся к ничтожности, оспоримости или невозможности приведения в исполнение, изложенных в законодательстве государства-члена ЕС происхождения, если бенефициар сделки представит доказательство, что в законодательном акте, применяемом к этой сделке, нет средств для оспаривания этого акта.

(29) Конфиденциальность покупок третьей стороны в реестрах или на счетах, относящихся к определенным активам, размещенным в этих реестрах или на счетах, и посредством расширения покупок недвижимого имущества должна охраняться даже после открытия процедуры прекращения деятельности и принятия мер по реорганизации. Единственным средством охраны этой конфиденциальности является правомерность покупки согласно законодательству того места, в котором располагаются недвижимые активы, или государства, под властью которого ведется реестр или счет.

(30) Влияние мер по реорганизации или процедур по прекращению деятельности на рассмотрение дела в суде регулируется законодательством государства-члена ЕС, в котором рассматривается судебное дело, за исключением применения les concursus. Воздействие этих мер и процедур на отдельные принудительные действия, возникающие по таким делам, регулируется законодательством государства-члена ЕС происхождения в соответствии с общими правилами, установленными настоящей Директивой.

(31) Должны быть предусмотрены положения для административных или судебных органов в государстве-члене ЕС происхождения для незамедлительного уведомления компетентных органов государства-члена ЕС пребывания о принятии мер по реорганизации или открытии процедур прекращения деятельности, если можно до принятия мер или открытия процедур, а если не получилось, то сразу же после.

(32) Профессиональная тайна, определенная в Статье 30 Директивы 2000/12/ЕС, является значительным фактором во всех процедурах информирования и консультирования. По этой причине она должна соблюдаться всеми административными органами, принимающими участие в этих процедурах, а деятельность судебных органов в этом отношении подлежит регулированию национальными положениями, относящимися к ним,