Статья 1Директива № 94/19/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

В целях настоящей Директивы:

1. «Вклад» — формирующееся из остатка на счете или временно возникающее в результате совершения какой-либо финансовой сделки кредитовое сальдо, по которому кредитная организация должна произвести выплату в силу условий договора, на основании правовых норм или при предъявлении лицом иного документа, подтверждающего подобное обязательство, закрепленное за кредитной организацией.

Паи в жилищно-строительных кооперативах Великобритании и Ирландии, за исключением тех, которые имеют инвестиционную природу, в целях статьи 2 настоящей Директивы должны рассматриваться как вклады.

Долговые обязательства, отмечаемые в параграфе 4 статьи 22 Директивы Совета ЕС от 20 декабря 1985 года № 85/611/ЕЭС «О приведении в единообразие законодательных, нормативных и административных положений, касающихся фондов коллективного инвестирования в ценные бумаги, допускающие передачу другому лицу (Ucits)» <*> не должны рассматриваться как вклады.

---

<*> ОЖ № L 375, 31.12.1985, с. 3. Директива с последними изменениями, внесенными Директивой 88/220/ЕЭС (ОЖ № L 100, 19.4.1988, с. 31).

В целях расчета остатка денежных средств на счете государствам-членам ЕС необходимо принять правила и положения, связанные с выплатой компенсации и предъявлением встречных требований и соответствующие правовым и договорным особенностям того или иного вклада.

2. «Общий счет» — счет, открытый от имени двух или более лиц, или счет, в отношении которого два или более лиц имеют право осуществлять операции без согласия со стороны одного или нескольких других лиц, также являющихся владельцами данного счета.

3. «Замороженный вклад» — вклад, по которому кредитной организацией не были осуществлены обязательные выплаты, установленные нормами права и договора, заключаемого между данной кредитной организацией и вкладчиками. При этом вклад считается замороженным в случаях, когда:

i) специально уполномоченные на то государственные органы установили, что кредитная организация в связи со своим текущим финансовым положением не в состоянии в настоящее время выплатить денежные средства по вкладам и не сможет сделать это в ближайшее время.

Государственные органы должны вынести свое решение в кратчайшие сроки, но в любом случае не позднее пяти рабочих дней <*> после появления обоснованных сведений о том, что кредитная организация не может осуществить поименованные выше выплаты.

---

<*> Директивой 2009/14/ЕС от 11 марта 2009 г. внесены изменения, согласно которым изменен срок вынесения определения с 21 дня на 5 рабочих дней. — Прим. перев.

ii) судебные органы вынесли постановление, в котором прямо указывается на финансовое состояние кредитной организации, в силу которого право вкладчиков на истребование выплат по их вкладам было ограничено. При этом ограничение прав вкладчиков должно произойти до вынесения соответствующего постановления.

4. «Кредитная организация» — юридическое лицо, принимающее от физических и юридических лиц финансовые средства в виде вкладов или принимающие на себя иные денежные обязательства на возмездных условиях и выдающее срочные кредиты.

5. «Зарубежное отделение» — специализированное подразделение кредитной организации, юридически подведомственное головному офису и реализующее ряд операций, которые полностью или в части соответствуют сфере деятельности кредитной организации. Все зарубежные отделения, учрежденные в каком-либо государстве-члене Европейского Союза одной и той же кредитной организацией, считаются одним представительством.