Положение Банка России от 25.12.2020 № 748-П

«О требованиях к финансовому положению и деловой репутации акционеров (участников) бюро кредитных историй и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро кредитных историй, ведении Банком России государственного реестра бюро кредитных историй»

(Зарегистрировано в Минюсте России 17.06.2021 № 63904)

Зарегистрировано в Минюсте России 17 июня 2021 г. № 63904

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

от 25 декабря 2020 г. № 748-П

О ТРЕБОВАНИЯХ К ФИНАНСОВОМУ ПОЛОЖЕНИЮ И ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ АКЦИОНЕРОВ (УЧАСТНИКОВ) БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ И ЛИЦ, ПОД КОНТРОЛЕМ

На основании части 12 статьи 10, пунктов 1, 1.1 и 2 части 2 статьи 14, части 3, абзаца первого и пунктов 2, 4 и 5 части 5, пункта 2 части 10, части 10.2 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061), части восьмой статьи 76.9-2 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2017, № 31, ст. 4830) настоящее Положение устанавливает:

акционеров (участников) бюро кредитных историй и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро кредитных историй, к которым установлены требования к финансовому положению и деловой репутации;

требования к финансовому положению и деловой репутации акционеров (участников) бюро кредитных историй и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро кредитных историй;

порядок направления запросов и получения информации о финансовом положении и деловой репутации акционеров (участников) бюро кредитных историй и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро кредитных историй, к которым установлены требования к финансовому положению и деловой репутации;

порядок ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй;

форму заявления юридического лица, намеревающегося осуществлять деятельность в качестве бюро кредитных историй, о внесении записи о нем в государственный реестр бюро кредитных историй;

перечень документов, подтверждающих соответствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа юридического лица, намеревающегося осуществлять деятельность в качестве бюро кредитных историй (в том числе временно исполняющих обязанности по соответствующей должности), требованиям, установленным частями 4.3 и 4.4 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях»;

акционеров (участников) юридического лица, намеревающегося осуществлять деятельность в качестве бюро кредитных историй, и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) указанного юридического лица, которые должны соответствовать требованиям к финансовому положению и деловой репутации;

перечень документов, подтверждающих соответствие акционеров (участников) юридического лица, намеревающегося осуществлять деятельность в качестве бюро кредитных историй, и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) указанного юридического лица, требованиям к финансовому положению и деловой репутации;

перечень документов, подтверждающих обеспечение защиты информации в бюро кредитных историй при ее обработке, хранении и передаче сертифицированными средствами защиты в соответствии с законодательством Российской Федерации;

требования к оформлению и представлению документов, предусмотренных частью 5 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях», в том числе требования к форматам и формам таких документов;

порядок внесения Банком России записи о юридическом лице, намеревающемся осуществлять деятельность в качестве бюро кредитных историй, в государственный реестр бюро кредитных историй;

форму и требования к выписке из государственного реестра бюро кредитных историй, порядок и срок представления выписок из государственного реестра бюро кредитных историй;

перечень документов, подтверждающих соответствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро кредитных историй (в том числе временно исполняющих обязанности по соответствующей должности), требованиям, установленным частями 4.3 и 4.4 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях»;

порядок исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра бюро кредитных историй;

форму и порядок представления заявления бюро кредитных историй об исключении сведений о нем из государственного реестра бюро кредитных историй.

Глава 1. Требования к финансовому положению акционеров (участников) бюро кредитных историй и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро кредитных историй

1.1. Требования к финансовому положению устанавливаются в отношении следующих акционеров (участников) бюро кредитных историй (далее — бюро) и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро:

акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) бюро;

лица, под контролем которого находятся акционеры (участники), владеющие более 10 процентами акций (долей) бюро;

лица, под значительным влиянием которого находится акционер (участник) бюро, владеющий 25 или более процентами акций (долей) бюро (в случае отсутствия лица, под контролем которого находится такой акционер (участник) бюро).

Для целей настоящего Положения понятия «контроль» и «значительное влияние» применяются в соответствии с:

Международным стандартом финансовой отчетности (IFRS) 10 «Консолидированная финансовая отчетность», введенным в действие на территории Российской Федерации приказом Министерства финансов Российской Федерации от 28 декабря 2015 года № 217н «О введении Международных стандартов финансовой отчетности и Разъяснений Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации и о признании утратившими силу некоторых приказов (отдельных положений приказов) Министерства финансов Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 2 февраля 2016 года № 40940, 1 августа 2016 года № 43044 (далее — приказ Минфина России № 217н), с поправками, введенными в действие на территории Российской Федерации приказом Министерства финансов Российской Федерации от 27 июня 2016 года № 98н «О введении документов Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации и о признании утратившими силу некоторых приказов Министерства финансов Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 15 июля 2016 года № 42869 (далее — приказ Минфина России № 98н);

Международным стандартом финансовой отчетности (IFRS) 11 «Совместное предпринимательство», введенным в действие на территории Российской Федерации приказом Минфина России № 217н, с поправками, введенными в действие на территории Российской Федерации приказом Минфина России № 98н, приказом Министерства финансов Российской Федерации от 27 марта 2018 года № 56н «О введении документов Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 апреля 2018 года № 50779 (далее — приказ Минфина России № 56н);

Международным стандартом финансовой отчетности (IAS) 28 «Инвестиции в ассоциированные организации и совместные предприятия», введенным в действие на территории Российской Федерации приказом Минфина России № 217н, с поправками, введенными в действие на территории Российской Федерации приказом Минфина России № 98н, приказом Министерства финансов Российской Федерации от 20 июля 2017 года № 117н «О введении документов Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 августа 2017 года № 47669, приказом Минфина России № 56н, приказом Министерства финансов Российской Федерации от 4 июня 2018 года № 125н «О введении документа Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 21 июня 2018 года № 51396.

1.2. Лица, указанные в пункте 1.1 настоящего Положения, в течение всего периода владения ими более 10 процентами акций (долей) бюро (осуществления ими контроля в отношении акционеров (участников), владеющих более 10 процентами акций (долей) бюро, или значительного влияния в отношении акционеров (участников), владеющих 25 или более процентами акций (долей) бюро) должны соответствовать следующим требованиям к финансовому положению.

1.2.1. Величина чистых активов (собственных средств, капитала) юридического лица — акционера (участника) бюро, владеющего более 10, но менее 25 процентами акций (долей) бюро, по состоянию на годовую отчетную дату должна превышать сумму отраженных в его бухгалтерском балансе (отчете о финансовом положении) финансовых вложений в акции (доли) финансовых организаций на указанную дату и составлять не менее двух миллионов рублей или иметь положительное значение, не превышающее указанных величин, не более чем на одну из двух последних годовых отчетных дат подряд.

Величина чистых активов (собственных средств, капитала) юридического лица — акционера (участника) бюро, владеющего 25 или более процентами акций (долей) бюро, по состоянию на годовую отчетную дату должна превышать сумму отраженных в его бухгалтерском балансе (отчете о финансовом положении) финансовых вложений в акции (доли) финансовых организаций на указанную дату и составлять не менее пяти миллионов рублей или иметь положительное значение, не превышающее указанных величин, не более чем на одну из двух последних годовых отчетных дат подряд.

Величина чистых активов (собственных средств, капитала) юридического лица — акционера (участника) бюро, признанного Банком России квалифицированным в порядке, предусмотренном статьей 15.1 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061) (далее соответственно — квалифицированное бюро, Федеральный закон от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ), и владеющего более 10 процентами акций (долей) квалифицированного бюро, по состоянию на годовую отчетную дату должна превышать сумму отраженных в его бухгалтерском балансе (отчете о финансовом положении) финансовых вложений в акции (доли) финансовых организаций на указанную дату и составлять не менее сорока миллионов рублей или иметь положительное значение, не превышающее указанных величин, не более чем на одну из двух последних годовых отчетных дат подряд.

В целях настоящего Положения величина чистых активов (собственных средств, капитала) юридического лица определяется в соответствии с пунктами 3.4 и 3.5 Положения Банка России от 28 декабря 2017 года № 626-П «Об оценке финансового положения, о требованиях к финансовому положению и об основаниях для признания финансового положения неудовлетворительным учредителей (участников) кредитной организации и иных лиц, предусмотренных Федеральным законом от 29 июля 2017 года № 281-ФЗ „О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций“, зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 21 марта 2018 года № 50436, 31 марта 2020 года № 57917) (далее — Положение Банка России № 626-П).»

1.2.2. Величина чистых активов (собственных средств, капитала) юридического лица, под контролем которого находятся акционеры (участники) бюро, владеющие более 10, но менее 25 процентами акций (долей) бюро, на годовую отчетную дату должна превышать сумму отраженных в бухгалтерском балансе (отчете о финансовом положении) акционера (участника) бюро, в отношении которого осуществляется контроль или значительное влияние, финансовых вложений в акции (доли) финансовых организаций на указанную дату и составлять не менее двух миллионов рублей или иметь положительное значение, не превышающее указанных величин, не более чем на одну из двух последних годовых отчетных дат подряд.

Величина чистых активов (собственных средств, капитала) юридического лица, под контролем или значительным влиянием которого находятся акционеры (участники) бюро, владеющие 25 или более процентами акций (долей) бюро, на годовую отчетную дату должна превышать сумму отраженных в бухгалтерском балансе (отчете о финансовом положении) акционера (участника) бюро, в отношении которого осуществляется контроль или значительное влияние, финансовых вложений в акции (доли) финансовых организаций на указанную дату и составлять не менее пяти миллионов рублей или иметь положительное значение, не превышающее указанных величин, не более чем на одну из двух последних годовых отчетных дат подряд.

Величина чистых активов (собственных средств, капитала) юридического лица, под контролем или значительным влиянием которого находятся акционеры (участники) квалифицированного бюро, владеющие более 10 процентами акций (долей) квалифицированного бюро, на годовую отчетную дату должна превышать сумму отраженных в бухгалтерском балансе (отчете о финансовом положении) акционера (участника) квалифицированного бюро, в отношении которого осуществляется контроль или значительное влияние, финансовых вложений в акции (доли) финансовых организаций на указанную дату и составлять не менее сорока миллионов рублей или иметь положительное значение, не превышающее указанных величин, не более чем на одну из двух последних годовых отчетных дат подряд.

1.2.3. Лица, указанные в пункте 1.1 настоящего Положения, являющиеся юридическими лицами (за исключением страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовых компаний (далее — отдельные некредитные финансовые организации), банков, небанковских кредитных организаций), должны соответствовать следующим требованиям к финансовому положению.

1.2.3.1. Юридическое лицо должно соблюдать требования к состоянию чистых активов общества, установленные статьей 30 Федерального закона от 8 февраля 1998 года № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 7, ст. 785; 2018, № 18, ст. 2557), пунктом 6 статьи 35 Федерального закона от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 1, ст. 1; 2018, № 18, ст. 2557), а также у него должна отсутствовать обязанность по уменьшению уставного капитала до размера, не превышающего стоимости его чистых активов, или обязанность по ликвидации в случае, если стоимость чистых активов указанного юридического лица оказывается меньше его уставного капитала по окончании финансового года, следующего за вторым финансовым годом или каждым последующим финансовым годом, по окончании которого стоимость чистых активов указанного юридического лица оказалась меньше его уставного капитала.

1.2.3.2. В аудиторском заключении о годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности юридического лица за последний завершенный финансовый год не должен содержаться вывод о том, что использованное при подготовке аудиторского заключения допущение о непрерывности деятельности такого юридического лица нельзя считать соблюденным, и (или) не должно быть выражено отрицательное мнение о достоверности бухгалтерской (финансовой) отчетности юридического лица, в отношении которой проводился аудит.

1.2.4. Лица, указанные в пункте 1.1 настоящего Положения, являющиеся банками, должны соответствовать следующим требованиям к финансовому положению.

1.2.4.1. Осуществлять банковскую деятельность не менее трех лет с даты государственной регистрации.

1.2.4.2. Выполнять нормативы достаточности капитала кредитной организации, установленные Инструкцией Банка России от 29 ноября 2019 года № 199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года № 57008, 31 марта 2020 года № 57913, 11 сентября 2020 года № 59770, 3 ноября 2020 года № 60730 (с учетом минимально допустимых значений надбавок к указанным нормативам), или Инструкцией Банка России от 6 декабря 2017 года № 183-И «Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 марта 2018 года № 50206, 12 сентября 2019 года № 55912, 31 марта 2020 года № 57915, 2 июня 2020 года № 58550.

1.2.4.3. Относиться к 1 или 2 классификационной группе в соответствии с Указанием Банка России от 3 апреля 2017 года № 4336-У «Об оценке экономического положения банков», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года № 46771, 15 марта 2018 года № 50380, 23 мая 2018 года № 51155, 22 февраля 2019 года № 53872.

1.2.4.4. Не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.

1.2.4.5. В отношении банка должны отсутствовать запреты и ограничения, введенные Банком России в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2020, № 14, ст. 2021) (далее — Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ).

1.2.4.6. Не иметь неуплаченного недовзноса в обязательные резервы, порядок выполнения требований к которым установлен в соответствии со статьей 38 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2017, № 18, ст. 2669), неуплаченных штрафов за нарушение обязательных резервных требований, а также непредставленного расчета размера обязательных резервов.

1.2.4.7. В отношении банка должны отсутствовать меры, примененные Банком России за нарушение обязательных нормативов.

1.2.4.8. Не иметь задолженности по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами.

1.2.5. Лица, указанные в пункте 1.1 настоящего Положения, являющиеся небанковскими кредитными организациями, должны соответствовать следующим требованиям к финансовому положению.

1.2.5.1. Осуществлять деятельность небанковской кредитной организации не менее трех лет с даты ее государственной регистрации.

1.2.5.2. Выполнять нормативы достаточности капитала для соответствующего вида небанковских кредитных организаций.

1.2.5.3. Относиться к 1 или 2 классификационной группе в соответствии с методикой оценки экономического положения кредитной организации, установленной Банком России в соответствии со статьей 72 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2018, № 18, ст. 2557).

1.2.5.4. Не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России.

1.2.5.5. Не иметь неуплаченного недовзноса в обязательные резервы, порядок выполнения требований к которым установлен в соответствии со статьей 38 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ, неуплаченных штрафов за нарушение обязательных резервных требований, а также непредставленного расчета размера обязательных резервов.

1.2.5.6. В отношении небанковской кредитной организации должны отсутствовать меры, примененные Банком России за нарушение обязательных нормативов.

1.2.5.7. Не иметь задолженности по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами.

1.2.6. Лица, указанные в пункте 1.1 настоящего Положения, являющиеся отдельными некредитными финансовыми организациями, должны соответствовать следующим требованиям к финансовому положению.

1.2.6.1. Осуществлять деятельность отдельной некредитной финансовой организации не менее трех лет.

1.2.6.2. Соблюдать требования к достаточности собственных средств (капитала), обязательным (финансовым, экономическим) нормативам, а также иные требования, устанавливаемые Банком России для некредитных финансовых организаций в соответствии со статьей 76.4 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2013, № 30, ст. 4084).

1.2.6.3. Не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России.

1.2.6.4. Не иметь задолженности по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами.

1.2.7. Лица, указанные в пункте 1.1 настоящего Положения, являющиеся физическими лицами, должны соответствовать следующим требованиям к финансовому положению.

1.2.7.1. Не иметь задолженности по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами.

1.2.7.2. В отношении физического лица должны отсутствовать производства по делу о банкротстве и (или) факты признания его банкротом в порядке, установленном Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; «Официальный интернет-портал правовой информации» (www.pravo.gov.ru), 22 декабря 2020 года) (далее — Федеральный закон от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ) или личным законом иностранного физического лица в случае, если физическое лицо является иностранным гражданином или лицом без гражданства, постоянно проживающим на территории иностранного государства, или гражданином Российской Федерации, имеющим гражданство (подданство) иностранного государства или вид на жительство или иной действительный документ, подтверждающий право на его постоянное проживание в иностранном государстве.

1.3. Для целей подтверждения соответствия требованиям к финансовому положению лица, указанные в пункте 1.1 настоящего Положения, являющиеся юридическими лицами (за исключением банков, небанковских кредитных организаций, отдельных некредитных финансовых организаций), должны ежегодно в сроки, определенные настоящим пунктом, представлять в соответствии с пунктами 1.5 и 1.6 настоящего Положения в Банк России следующие документы:

копию годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности юридического лица за последний завершенный финансовый год — не позднее 15 апреля года, следующего за последним завершенным финансовым годом (далее — текущий отчетный год);

расшифровки, предусмотренные подпунктом 2.1.3 пункта 2.1 Положения Банка России № 626-П, — не позднее 15 апреля текущего отчетного года;

копию аудиторского заключения в отношении указанной в абзаце втором настоящего пункта годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности юридического лица (в случае если в соответствии со статьей 5 Федерального закона от 30 декабря 2008 года № 307-ФЗ «Об аудиторской деятельности» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, № 1, ст. 15; 2019, № 48, ст. 6739), личным законом иностранного юридического лица годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность юридического лица подлежит обязательному аудиту) — не позднее 1 июля текущего отчетного года.

В случае если личным законом иностранного юридического лица предусмотрен более поздний срок составления бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний завершенный финансовый год, такое юридическое лицо должно представить бухгалтерскую (финансовую) отчетность в срок, не превышающий пятнадцати дней с даты ее составления. Информация о сроках составления таким иностранным юридическим лицом годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности направляется им в Банк России в срок, установленный абзацем вторым настоящего пункта.

В случае если юридическое лицо обязано раскрывать годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность с аудиторским заключением неограниченному кругу лиц, такое юридическое лицо должно представлять в Банк России расшифровки, предусмотренные подпунктом 2.1.3 пункта 2.1 Положения Банка России № 626-П, и сведения, содержащие ссылку на раскрытую таким юридическим лицом годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность с указанием даты ее раскрытия на официальном сайте юридического лица в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — сеть «Интернет»), электронного адреса страницы официального сайта юридического лица в сети «Интернет», на которой она раскрыта, не позднее 1 июля текущего отчетного года.

В случае если иностранное юридическое лицо имеет кредитный рейтинг, присвоенный как минимум одним из иностранных кредитных рейтинговых агентств на уровне не ниже «B+» по международной рейтинговой шкале «Эс энд Пи Глобал Рейтингс» (S&P Global Ratings) или «Фитч Рейтингс» (Fitch Ratings) либо на уровне не ниже «B2» по международной рейтинговой шкале «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody's Investors Service), или юридическое лицо, созданное по законодательству Российской Федерации, имеет кредитный рейтинг по национальной рейтинговой шкале, присвоенный как минимум одним из российских кредитных рейтинговых агентств, вместо документов, предусмотренных настоящим пунктом, такое юридическое лицо должно представить в Банк России копию информационного сообщения о кредитном рейтинге, присвоенном иностранному юридическому лицу, или информацию о кредитном рейтинге, присвоенном юридическому лицу, созданному по законодательству Российской Федерации, соответственно.

Документы и сведения, предусмотренные абзацами вторым - седьмым настоящего пункта, должны быть достоверными и полными.

1.4. Для целей подтверждения соответствия требованиям к финансовому положению лица, указанные в пункте 1.1 настоящего Положения, являющиеся физическими лицами, ежегодно не позднее 30 января текущего года должны представлять в Банк России следующие документы:

подтверждение отсутствия в отношении физического лица производства по делу о банкротстве и (или) факта признания его банкротом в порядке, установленном Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ или личным законом иностранного физического лица в случае, если лицо является иностранным гражданином или лицом без гражданства, постоянно проживающим на территории иностранного государства, или гражданином Российской Федерации, имеющим гражданство (подданство) иностранного государства или вид на жительство или иной действительный документ, подтверждающий право на его постоянное проживание в иностранном государстве;

справку об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сбора, плательщиком страховых взносов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов, выданную налоговым органом не ранее чем за 90 календарных дней до даты, предусмотренной абзацем первым настоящего пункта.

Документы и сведения, предусмотренные абзацами вторым и третьим настоящего пункта, должны быть достоверными и полными.

1.5. Лица, указанные в пункте 1.1 настоящего Положения, не являющиеся банками, небанковскими кредитными организациями, отдельными некредитными финансовыми организациями, должны направить в Банк России документы, предусмотренные пунктом 1.3 или пунктом 1.4 настоящего Положения, одним из следующих способов по их выбору.

1.5.1. На бумажном носителе путем представления документов в Банк России нарочным или почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

В документах, состоящих более чем из одного листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества листов, содержащей печать (при наличии), подпись и фамилию, имя и отчество (последнее — при наличии) лица, оформившего указанные документы, его должность (при наличии).

Документы, предусмотренные пунктом 1.3 настоящего Положения, должны быть направлены в Банк России в виде копий, заверенных подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа (иного уполномоченного лица) лица, указанного в пункте 1.1 настоящего Положения, являющегося юридическим лицом (с приложением документа, подтверждающего его полномочия), а также подписью главного бухгалтера указанного юридического лица, и содержать слова «копия верна», дату заверения, печать (при наличии), подпись и фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии) лиц, заверивших копию.

В случае если документы, предусмотренные пунктом 1.4 настоящего Положения, направлены в Банк России в виде копий, указанные копии должны быть заверены подписью лица, указанного в пункте 1.1 настоящего Положения, являющегося физическим лицом (иного уполномоченного лица) (с приложением документа, подтверждающего его полномочия), и содержать слова «копия верна», дату заверения, печать (при наличии), подпись и фамилию, имя, отчество (последнее — при наличии) лица, заверившего копию.

1.5.2. В форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица (иного уполномоченного лица), подписью физического лица (иного уполномоченного лица), через личный кабинет участника информационного обмена, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» (далее — личный кабинет), в соответствии с порядком взаимодействия, определенным на основании частей первой, третьей и восьмой статьи 76.9 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2016, № 27, ст. 4225) (далее — порядок взаимодействия) (при наличии у лица доступа к личному кабинету).

Документы, предусмотренные пунктами 1.3 и 1.4 настоящего Положения, должны быть направлены в виде файлов с расширением *.pdf, содержащих электронные копии указанных документов.

1.6. К документам, представляемым в Банк России, составленным на иностранном языке, должен быть приложен их перевод на русский язык. Верность перевода и подлинность подписи переводчика должны быть засвидетельствованы в соответствии со статьей 35, частью 1 статьи 38, статьями 46 и 81 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 года № 4462-1 (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, № 10, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 50, ст. 4855; 2015, № 1, ст. 10; 2019, № 52, ст. 7798) (далее — Основы законодательства Российской Федерации о нотариате).

1.7. Документы, предусмотренные пунктами 1.3 и 1.4 настоящего Положения, не представляются в случае, если:

лицо после 31 декабря года, предшествовавшего текущему отчетному году, совершило сделку, направленную на отчуждение акций (долей) бюро, в результате которой оно перестало быть лицом, указанным в пункте 1.1 настоящего Положения;

юридическое лицо — акционер (участник), владеющий более 10 процентами акций (долей) бюро, осуществило оплату акций (долей) бюро за счет средств бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и (или) за счет объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления;

контроль в отношении юридического лица — акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) бюро, осуществляется прямо или косвенно федеральным органом государственной власти, органом государственной власти субъекта Российской Федерации или органом местного самоуправления, государственной корпорацией, государственным или муниципальным унитарным предприятием или аналогичным органом, органом власти иностранного государства (в случае если акционер (участник), владеющий более 10 процентами акций (долей) бюро, является иностранным юридическим лицом);

лицом, указанным в пункте 1.1 настоящего Положения, является банк, небанковская кредитная организация, отдельная некредитная финансовая организация.

1.8. Банк России в рамках осуществления своих надзорных функций в целях получения информации о финансовом положении лиц, указанных в пункте 1.1 настоящего Положения, в том числе в случае непредставления ими информации в соответствии с пунктом 1.3 или 1.4 настоящего Положения, направляет таким лицам запрос о представлении указанной информации с установлением срока представления ответа на запрос (далее — запрос информации о финансовом положении) одним из следующих способов:

посредством почтового отправления с уведомлением о вручении (при отсутствии у лица, указанного в пункте 1.1 настоящего Положения, доступа к личному кабинету);

посредством личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия (при наличии у лица, указанного в пункте 1.1 настоящего Положения, доступа к личному кабинету).

1.9. Лицо, которому направлен запрос информации о финансовом положении, должно направить в соответствии с пунктами 1.5 и 1.6 настоящего Положения в Банк России запрашиваемую информацию в указанный в запросе срок с сопроводительным письмом, содержащим исходящий номер и дату запроса.

1.10. В случае выявления Банком России несоответствия лиц, указанных в пункте 1.1 настоящего Положения, требованиям к финансовому положению, установленным пунктом 1.2 настоящего Положения, непредставления ими документов (информации) в соответствии с запросом информации о финансовом положении в предусмотренный указанным запросом срок Банк России признает факт нарушения такими лицами требований к финансовому положению и применяет меры, предусмотренные частью 3 статьи 14.1 Федерального закона от 13 декабря 2014 года № 218-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061).

Глава 2. Требования к деловой репутации акционеров (участников) бюро кредитных историй и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро кредитных историй

акционера (участника) бюро, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) бюро и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) бюро (при условии, что в указанную группу лиц не входит акционер (участник) бюро, под контролем или значительным влиянием которого находится бюро);

лица, под контролем которого находится акционер (участник) бюро, владеющий 10 и менее процентами акций (долей) бюро и входящий в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) бюро (при условии, что в указанную группу лиц не входит акционер (участник) бюро, под контролем или значительным влиянием которого находится бюро);

лица, под значительным влиянием которого находится акционер (участник) бюро, владеющий более 10 процентами акций (долей) бюро (при условии, что указанный акционер (участник) бюро не находится под контролем иного лица).

Для целей настоящего Положения понятие «группа лиц» используется в значении, установленном статьей 9 Федерального закона от 26 июля 2006 года № 135-ФЗ «О защите конкуренции» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, № 31, ст. 3434; 2015, № 41, ст. 5629).

2.2. Лица, указанные в пункте 2.1 настоящего Положения, должны соответствовать следующим требованиям к деловой репутации.

2.2.1. Отсутствие непогашенной или неснятой судимости за преступления в сфере экономики, преступления против государственной власти, умышленные преступления.

2.2.2. Отсутствие факта назначения наказания в виде дисквалификации, срок которого не истек.

2.2.6. Отсутствие факта принятия межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.

2.2.7. Отсутствие факта привлечения к уголовной ответственности в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица (в отношении акционера (участника) квалифицированного бюро и лица, под контролем или значительным влиянием которого находится акционер (участник) квалифицированного бюро).

2.3. Лица, указанные в пункте 2.1 настоящего Положения, должны соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 2.2 настоящего Положения, в течение всего периода владения акциями (долями) бюро, осуществления контроля в отношении акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) бюро, акционера (участника), владеющего 10 и менее процентами акций (долей) бюро и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) бюро, или осуществления значительного влияния в отношении акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) бюро.

2.4. Банк России в рамках осуществления своих надзорных функций в целях получения информации о деловой репутации лиц, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, направляет таким лицам, бюро и иным юридическим и физическим лицам запрос о представлении указанной информации с установлением срока представления ответа на запрос (далее — запрос информации о деловой репутации) одним из способов, предусмотренных пунктом 1.8 настоящего Положения.

2.5. Лицо, которому направлен запрос информации о деловой репутации, должно направить в соответствии с пунктами 1.5 и 1.6 настоящего Положения в Банк России запрашиваемую информацию в установленный в запросе срок с сопроводительным письмом, содержащим исходящий номер и дату запроса.

2.6. Лица, указанные в пункте 2.1 настоящего Положения, и (или) бюро вправе самостоятельно представить в соответствии с пунктами 1.5 и 1.6 настоящего Положения в Банк России информацию о несоответствии лиц, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 2.2 настоящего Положения, и подтверждающие указанную информацию документы.

Глава 3. Ведение Банком России государственного реестра бюро кредитных историй

3.1. Ведение государственного реестра бюро кредитных историй (далее — реестр бюро) должно осуществляться Банком России в электронном виде.

3.2. Банк России должен вносить запись о бюро в реестр бюро, в которой содержатся следующие сведения.

3.2.1 Номер бюро в реестре бюро.

3.2.4 Идентификационный номер налогоплательщика (далее — ИНН) бюро.

3.2.6 Почтовый адрес бюро.

3.2.7 Адрес официального сайта бюро в сети «Интернет» (при наличии).

3.2.8 Номер контактного телефона и (или) факса бюро.

3.2.9 Адрес электронной почты бюро.

серия (при наличии) и номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность, дата выдачи документа, удостоверяющего личность (далее — реквизиты документа, удостоверяющего личность);

наименование должности, занимаемой лицом, и (или) наименование органа управления, в состав которого входит лицо, дата назначения (избрания) на должность (в орган управления) (дата возложения на лицо временного исполнения обязанностей), дата освобождения от должности (прекращения осуществления функций, освобождения от временного исполнения обязанностей) (последнее — при наличии).

3.2.11 Сведения об акционерах (участниках) бюро, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения:

фамилия, имя, отчество (последнее — при наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, дата и место рождения, гражданство (подданство) (указание на его отсутствие) физического лица и процент голосов, суммарное количество акций (размер доли) бюро, которыми владеет физическое лицо;

полное наименование, ОГРН и ИНН юридического лица (в отношении иностранных юридических лиц указываются сведения о государственной регистрации юридического лица в соответствии с иностранным правом (наименование страны регистрации, дата регистрации, номер, присвоенный в реестре иностранных юридических лиц, ведение которого осуществляется страной места нахождения (регистрации) иностранного юридического лица, или номер равного по юридической силе документа, подтверждающего правовой статус юридического лица) и процент голосов, суммарное количество акций (размер доли) бюро, которыми владеет юридическое лицо.

3.2.12. Сведения о лицах, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро:

фамилия, имя, отчество (последнее — при наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, дата и место рождения, гражданство (подданство) (указание на его отсутствие) физического лица;

полное наименование, ОГРН и ИНН юридического лица (в отношении иностранных юридических лиц указываются сведения о государственной регистрации юридического лица в соответствии с иностранным правом (наименование страны регистрации, дата регистрации, номер, присвоенный в реестре иностранных юридических лиц, ведение которого осуществляется страной места нахождения (регистрации) иностранного юридического лица, или номер равного по юридической силе документа, подтверждающего правовой статус юридического лица).

3.2.16. Дата признания Банком России бюро утратившим статус квалифицированного (при наличии).

3.3. Юридическое лицо, намеревающееся осуществлять деятельность в качестве бюро (далее — заявитель), для внесения записи о заявителе в реестр бюро должно направить в Банк России заявление о внесении записи о заявителе в реестр бюро по форме, установленной приложением 1 к настоящему Положению, сформированное с использованием электронного шаблона указанного заявления, размещенного на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» (далее — заявление о внесении записи в реестр бюро), документы, предусмотренные пунктами 1 и 3 части 5 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ, а также следующие документы (далее при совместном упоминании — документы для внесения записи в реестр бюро).

3.3.1. Документы, подтверждающие соответствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, членов коллегиального исполнительного органа заявителя, требованиям, установленным частями 4.3 и 4.4 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ, к которым относятся:

анкета лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа заявителя, по форме, установленной приложением 2 к настоящему Положению;

документы, предусмотренные абзацем четвертым, шестым и седьмым подпункта 3.3.1 настоящего пункта (в отношении каждого лица, указанного в абзацах втором - шестом настоящего подпункта, являющего физическим лицом);

сведения об акционерах (участниках) заявителя и лицах, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) заявителя, по форме, установленной приложением 3 к настоящему Положению, с приложением схемы взаимосвязей между заявителем и лицами, указанными в абзацах втором - шестом настоящего подпункта, включающие в себя:

полные наименования юридических лиц (фамилии, имена, отчества (последние — при наличии) физических лиц), являющихся лицами, указанными в абзацах втором - шестом настоящего подпункта;

требованиям, установленным подпунктами 1.2.5.1, 1.2.5.3 - 1.2.5.5 и 1.2.5.7 пункта 1.2 настоящего Положения (по состоянию на дату представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро), подпунктом 1.2.5.2 пункта 1.2 настоящего Положения (в течение текущего отчетного года), подпунктом 1.2.5.6 пункта 1.2 настоящего Положения (по состоянию на дату представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро и в течение последних шести месяцев до даты представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро) (в отношении акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) заявителя и являющегося небанковской кредитной организацией);

требованиям, установленным подпунктами 1.2.6.1, 1.2.6.3 и 1.2.6.4 пункта 1.2 настоящего Положения (по состоянию на дату представления в Банк России заявления о внесении записи в реестр бюро), подпунктом 1.2.6.2 пункта 1.2 настоящего Положения (в течение последнего отчетного года и текущего отчетного года) (в отношении акционера (участника), владеющего более 10 процентами акций (долей) заявителя и являющегося отдельной некредитной финансовой организацией).

3.3.6. Документы в отношении лица, под контролем которого находится акционер (участник), владеющий более 10 процентами акций (долей) заявителя, и которое является юридическим лицом (за исключением банков, небанковских кредитных организаций, иностранных банков, отдельных некредитных финансовых организаций), или лица, под значительным влиянием которого находится акционер (участник), владеющий 25 или более процентами акций (долей) заявителя (в случае отсутствия лица, под контролем которого находится такой акционер (участник) (далее — лицо, под значительным влиянием которого находится крупный акционер (участник) заявителя), и которое является юридическим лицом (за исключением банков, небанковских кредитных организаций, иностранных банков, отдельных некредитных финансовых организаций), предусмотренные абзацами третьим и шестым подпункта 2.1.1, подпунктом 2.1.2, подпунктами 2.1.3.1 и 2.1.3.2, подпунктами 2.1.8 - 2.1.11, 2.1.13 - 2.1.14 и 2.1.16 пункта 2.1 Положения Банка России № 626-П, а также годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность указанных лиц за два последних отчетных года, которые предшествуют дате представления заявления о внесении записи в реестр бюро, подтверждающие соответствие указанных лиц требованиям к финансовому положению, предусмотренным подпунктами 1.2.3.1 и 1.2.3.2 пункта 1.2 настоящего Положения, подпунктами 3.3.3.2 - 3.3.3.7 настоящего пункта, а также следующим требованиям к финансовому положению:

величина чистых активов (собственных средств, капитала) юридического лица, под контролем которого находятся акционеры (участники) заявителя, владеющие более 10, но менее 25 процентами акций (долей) заявителя, на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления заявления о внесении записи в реестр бюро, должна превышать сумму отраженных в бухгалтерском балансе (отчете о финансовом положении) такого акционера (участника) заявителя финансовых вложений в акции (доли) финансовых организаций и составлять не менее двух миллионов рублей;

величина чистых активов (собственных средств, капитала) юридического лица, под контролем которого находятся акционеры (участники) заявителя, владеющие 25 или более процентами акций (долей) заявителя, или юридического лица, под значительным влиянием которого находится крупный акционер (участник) заявителя, на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления заявления о внесении записи в реестр бюро, должна превышать сумму отраженных в бухгалтерском балансе (отчете о финансовом положении) такого акционера (участника) заявителя финансовых вложений в акции (доли) финансовых организаций и составлять не менее пяти миллионов рублей.

копия налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ, утвержденной приложением № 1 к приказу Федеральной налоговой службы от 28 августа 2020 года № ЕД-7-11/615@ «Об утверждении формы налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ), порядка ее заполнения, а также формата представления налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц в электронной форме», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 15 сентября 2020 года № 59857 (далее — налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц) (с прилагаемыми к ней подтверждающими документами или их копиями), представляемой в налоговый орган физическими лицами, на которых в соответствии с пунктом 1 статьи 229 Налогового кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 2000, № 32, ст. 3340; 2020, № 46, ст. 7212) возложена обязанность представлять указанную налоговую декларацию, и содержащей отметку налогового органа о ее получении и дату получения (если акционером (участником) заявителя является физическое лицо).

Налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц может быть представлена в Банк России без отметки налогового органа о ее получении в случае представления в составе документов для внесения записи в реестр бюро:

копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц по почте);

копии квитанции о приеме налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц в электронной форме, копии протокола входного контроля налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц и копии подтверждения отправки (подтверждения специализированного оператора связи) на бумажных носителях (при передаче налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи или через личный кабинет налогоплательщика).

В случаях, когда период, за который представляются сведения о доходах, включает налоговый период, за который у физического лица возникала обязанность представлять налоговую декларацию по налогу на доходы физических лиц в налоговый орган, копия указанной налоговой декларации должна быть представлена в Банк России в составе документов для внесения записи в реестр бюро (независимо от представления других документов, подтверждающих доходы, полученные физическим лицом).

В случае если у физического лица отсутствовала обязанность представления налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц в налоговый орган, сведения об этом, составленные физическим лицом в произвольной форме, должны быть представлены в Банк России в составе документов для внесения записи в реестр бюро.

3.3.10. Документы в отношении физического лица, под контролем которого находятся акционеры (участники), владеющие более 10 процентами акций (долей) заявителя, или физического лица, под значительным влиянием которого находятся крупные акционеры (участники) заявителя, предусмотренные абзацами четвертым и одиннадцатым - тринадцатым пункта 11.2 Положения Банка России № 626-П, подтверждающие соответствие указанных физических лиц следующим требованиям к финансовому положению:

требованиям, предусмотренным подпунктами 1.2.7.1 и 1.2.7.2 пункта 1.2 настоящего Положения;

3.7. В случае выявления нарушения требований к оформлению и (или) содержанию документов для внесения записи в реестр бюро и (или) представления заявителем в Банк России неполного перечня указанных документов, Банк России должен способом, которым указанные документы были представлены заявителем в Банк России, не позднее дня окончания срока, предусмотренного частью 6 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ, направить заявителю запрос о представлении документов с указанием выявленных нарушений и (или) перечня недостающих документов, а также с указанием срока для представления в Банк России документов, не превышающего двадцати рабочих дней со дня поступления заявителю указанного запроса (далее — запрос заявителю).

В случае направления Банком России запроса заявителю днем представления заявителем в Банк России документов для внесения записи в реестр бюро является день поступления в Банк России документов в соответствии с запросом заявителю.

В случае непредставления заявителем документов в соответствии с запросом заявителю в предусмотренный этим запросом срок Банк России должен уведомить заявителя о прекращении рассмотрения поступивших в Банк России документов о внесении записи в реестр бюро в срок не позднее десяти рабочих дней со дня окончания срока, предусмотренного запросом заявителю, способом, которым указанные документы были направлены в Банк России.

3.8. В случае принятия решения о внесении записи о заявителе в реестр бюро Банк России должен не позднее одного рабочего дня со дня принятия указанного решения присвоить заявителю номер бюро в реестре бюро, предусмотренный подпунктом 3.2.1 пункта 3.2 настоящего Положения, внести запись о заявителе в реестр бюро и разместить на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» обновленный реестр бюро, за исключением сведений, являющихся персональными данными в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, № 31, ст. 3451; 2020, № 50, ст. 8074) (далее — Федеральный закон от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ).

3.9. Банк России должен направить бюро уведомление о внесении записи о заявителе в реестр бюро в соответствии с порядком взаимодействия:

не позднее трех рабочих дней со дня принятия Банком России решения о внесении записи о заявителе в реестр бюро (в случае если документы для внесения записи в реестр бюро были направлены в соответствии с порядком взаимодействия);

не позднее трех рабочих дней со дня активации бюро личного кабинета (в случае если документы для внесения записи в реестр бюро были направлены нарочным или почтовым отправлением с уведомлением о вручении).

3.12.2. в случае изменения сведений, указанных в подпунктах 3.2.6 - 3.2.9 пункта 3.2 настоящего Положения, — не позднее трех рабочих дней со дня изменения указанных сведений;

3.12.3. в случае изменения фамилии, имени, отчества (последнего — при наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, членов коллегиального исполнительного органа бюро, — не позднее тридцати календарных дней со дня изменения указанных сведений с приложением документа, удостоверяющего личность лица, фамилия, имя, отчество (последнее — при наличии) которого были изменены;

3.12.4. в случае изменения предусмотренных подпунктами 3.2.11 - 3.2.12 пункта 3.2 настоящего Положения сведений о лицах, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, — не позднее десяти рабочих дней со дня, когда бюро узнало или должно было узнать об указанных изменениях, с приложением документов, предусмотренных абзацами четвертым, шестым и седьмым подпункта 3.3.1 пункта 3.3 настоящего Положения (в отношении каждого физического лица), а также документа, предусмотренного абзацем девятым подпункта 3.3.2 пункта 3.3 настоящего Положения и составленного в отношении лиц, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения (рекомендуемый образец приведен в приложении 3 к настоящему Положению);

3.12.5. в случае назначения (избрания) лица на должность единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро (возложения временного исполнения обязанностей по соответствующей должности) — в сроки, предусмотренные пунктом 1 части 12 статьи 10 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ, с приложением документов в отношении указанного лица, предусмотренных абзацами третьим - восьмым подпункта 3.3.1 пункта 3.3 настоящего Положения, и анкеты лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро (рекомендуемый образец приведен в приложении 2 к настоящему Положению). В случае если указанные документы в отношении лица, временно исполнявшего обязанности единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро, ранее представлялись в Банк России и сведения, содержащиеся в них, не изменились, повторное их представление не требуется. В заявлении об изменении сведений в реестре бюро должны быть указаны дата и номер письма бюро, которым указанные документы были направлены в Банк России;

3.12.6. в случае освобождения лица от должности единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро (временного исполнения обязанностей по соответствующей должности) — в сроки, предусмотренные пунктом 2 части 12 статьи 10 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061), с приложением документа, подтверждающего освобождение лица от должности единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро (временного исполнения обязанностей по соответствующей должности).

3.13. В случае внесения изменений в учредительные документы бюро должно представить в Банк России электронные копии измененных учредительных документов в течение тридцати дней со дня государственной регистрации этих изменений в виде файлов с расширением *.pdf.

3.14. В случае реорганизации бюро в форме преобразования его правопреемник не позднее трех рабочих дней со дня завершения реорганизации в соответствии с пунктом 1 статьи 16 Федерального закона от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3431; 2003, № 26, ст. 2565) должен направить в Банк России в порядке взаимодействия заявление о внесении сведений о правопреемнике в реестр бюро в связи с реорганизацией бюро в форме преобразования (рекомендуемый образец приведен в приложении 5 к настоящему Положению).

3.15. Банк России должен внести изменения в запись о бюро в реестре бюро не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, предусмотренных пунктами 3.12 и 3.14 настоящего Положения, и разместить на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» обновленный реестр бюро, за исключением сведений, являющихся персональными данными в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ.

3.16. В случае поступления от любого лица запроса о предоставлении информации о наличии (отсутствии) сведений в реестре бюро Банк России должен направить выписку либо сообщить об отсутствии в реестре бюро запрашиваемых сведений не позднее семи рабочих дней со дня поступления указанного запроса способом, которым он был направлен в Банк России.

3.17. Решение Банка России об исключении сведений о бюро из реестра бюро должно приниматься Банком России в следующие сроки:

в случае, предусмотренном пунктом 1 части 10 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ, — не позднее десяти рабочих дней со дня внесения в ЕГРЮЛ записи о прекращении деятельности бюро;

в случае, предусмотренном пунктом 2 части 10 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ, — не позднее тридцати рабочих дней со дня получения Банком России заявления бюро об исключении сведений о нем из реестра бюро, представленного в соответствии с порядком взаимодействия по форме, установленной приложением 6 к настоящему Положению, сформированного с использованием электронного шаблона, размещенного на официальном сайте Банка России в сети «Интернет», и документов, предусмотренных главой 4 Указания Банка России от 10 октября 2016 года № 4149-У «О порядке проведения торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 15 февраля 2017 года № 45651, подтверждающих реализацию кредитных историй в соответствии со статьей 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ, либо документа, подтверждающего передачу кредитных историй в Центральный каталог кредитных историй.

3.18. Срок для принятия Банком России решения об исключении сведений о бюро из реестра бюро по основаниям, предусмотренным частью 2 статьи 14.1 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ, не должен превышать одного календарного года со дня выявления Банком России указанных оснований.

3.19. В случае выявления нарушения требований к оформлению заявления бюро об исключении сведений о нем из реестра бюро и (или) отсутствия документов, предусмотренных абзацем третьим пункта 3.17 настоящего Положения, не позднее окончания срока для принятия Банком России решения об исключении сведений о бюро из реестра бюро, предусмотренного абзацем третьим пункта 3.17 настоящего Положения, Банк России должен направить бюро запрос о представлении документов с указанием нарушения требований к их оформлению и (или) содержанию и (или) перечня недостающих документов, а также срока их представления (но не более двадцати рабочих дней).

Срок принятия Банком России решения об исключении сведений о бюро из реестра бюро приостанавливается со дня направления запроса, предусмотренного абзацем первым настоящего пункта, до дня представления бюро в Банк России документов в соответствии с запросом, предусмотренным абзацем первым пункта 3.19 настоящего Положения.

3.20. В случае непредставления бюро в Банк России документов в соответствии с запросом, предусмотренным абзацем первым пункта 3.19 настоящего Положения, в течение указанного в запросе срока Банк России в течение десяти рабочих дней после дня окончания указанного в запросе срока должен направить бюро уведомление о прекращении рассмотрения заявления об исключении сведений о бюро из реестра бюро в соответствии с порядком взаимодействия.

3.21. Банк России должен внести в реестр бюро запись об исключении сведений о бюро из реестра бюро не позднее одного рабочего дня со дня принятия Банком России решения об исключении сведений о бюро из реестра бюро и разместить на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» реестр бюро, содержащий обновленные сведения, за исключением сведений, являющихся персональными данными в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ.

3.22. Банк России не позднее следующего рабочего дня со дня исключения сведений о бюро из реестра бюро должен направить бюро в порядке взаимодействия уведомление об исключении сведений о бюро из реестра бюро, содержащее основание указанного решения.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

4.2 Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившими силу:

Положение Банка России от 28 декабря 2014 года № 452-П «О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 26 февраля 2015 года № 36243;

Указание Банка России от 7 апреля 2017 года № 4348-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 28 декабря 2014 года № 452-П „О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй“, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 28 апреля 2017 года № 46544;»

Указание Банка России от 12 сентября 2019 года № 5256-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 28 декабря 2014 года № 452-П „О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй“, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 9 октября 2019 года № 56188.»

исполнительного органа заявителя)

| | | --- | | (инициалы, фамилия, подпись руководителя (уполномоченного лица) заявителя (бюро), дата подписания) |

Приложение 3 к Положению Банка России от 25 декабря 2020 года № 748-П

ведении Банком России государственного реестра бюро кредитных историй»

(рекомендуемый образец — для бюро

находятся акционеры (участники) бюро)

Приложение 5 к Положению Банка России

(рекомендуемый образец)

| | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- |

| (единоличный исполнительный орган правопреемника бюро (иное уполномоченное лицо) |  | (подпись) |  | (инициалы, фамилия) |



| М.П. (при наличии) |  |  |

| --- | --- | --- | | | | (контактный телефон и факс правопреемника бюро, адрес электронной почты и (или) официального сайта в сети «Интернет» (при наличии) |

Приложение 6 к Положению Банка России от 25 декабря 2020 года № 748-П «О требованиях к финансовому положению и деловой репутации акционеров (участников) бюро кредитных историй и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро кредитных историй, ведении Банком России государственного реестра бюро кредитных историй»

(форма)

| | | --- | | (инициалы, фамилия и подпись лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа (иного уполномоченного лица) бюро) |

Вложения

• $388089_01T.RTF
• $388089_02T.RTF
• $388089_03T.RTF
• $388089_05T.RTF
• $388089_06T.RTF