Положение о порядке раскрытия банками информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки — участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации

(утв. Банком России 27.10.2009 № 345-П)

(ред. от 10.10.2017)

(Зарегистрировано в Минюсте России 11.12.2009 № 15561)

Зарегистрировано в Минюсте России 11 декабря 2009 г. № 15561

ПОЛОЖЕНИЕ

Настоящее Положение разработано на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629), статьи 44 Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029; 2004, № 34, ст. 3521; 2005, № 1, ст. 23; № 43, ст. 4351; 2006, № 31, ст. 3449; 2007, № 12, ст. 1350; 2008, № 42, ст. 4699; № 52, ст. 6225) и устанавливает следующий порядок раскрытия банками — участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации (далее — банки) неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки.

(в ред. Указаний Банка России от 04.06.2012 № 2827-У, от 27.11.2013 № 3126-У, от 20.06.2014 № 3287-У)

1. Для обеспечения доступа неограниченного круга лиц к информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, данная информация должна размещаться банком на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — официальный сайт Банка России). Одновременно банк может размещать указанную информацию на официальном сайте банка в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — официальный сайт банка).

(п. 1 в ред. Указания Банка России от 23.01.2015 № 3542-У)

1.1. Для размещения на официальном сайте Банка России информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, банк направляет в территориальное учреждение Банка России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России), осуществляющее надзор за его деятельностью (далее — территориальное учреждение Банка России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России), следующие документы:

заявление о размещении на официальном сайте Банка России информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, составленное по образцу приложения 1 к настоящему Положению (далее — Заявление);

список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, составленный по образцу приложения 2 к настоящему Положению (далее — Список);

схему взаимосвязей банка и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк (далее — Схема).

Заявление представляется банком на бумажном носителе, Список и Схема — на бумажном носителе и в электронном виде. Пример заполнения Списка приведен в приложении 3 к настоящему Положению. Пример составления Схемы приведен в приложении 4 к настоящему Положению.

Полномочия структурных подразделений Банка России, предусмотренные настоящим Положением, также осуществляются Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (включая входящие в его структуру центры допуска финансовых организаций).

(абзац введен Указанием Банка России от 10.10.2017 № 4571-У)

Территориальные учреждения Банка России осуществляют полномочия, предусмотренные настоящим Положением, до принятия Председателем Банка России решения об их прекращении.

(абзац введен Указанием Банка России от 10.10.2017 № 4571-У)

(п. 1.1 введен Указанием Банка России от 20.06.2014 № 3287-У)

2. Для размещения на официальном сайте Банка России информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, Список и Схема в электронном виде направляются банками в территориальные учреждения Банка России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России) в виде файлов в форматах MS Word и TIF, каждый из которых должен включать и Список, и Схему. Названия файлов должны соответствовать следующему шаблону: RByyyy.doc и RByyyy.tif, где yyyy — регистрационный номер банка в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций (указывается в четырехзначном разряде).

(в ред. Указаний Банка России от 27.11.2013 № 3126-У, от 20.06.2014 № 3287-У)

3. При наличии замечаний по представленным для размещения на официальном сайте Банка России информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, документам (отсутствие полного комплекта документов, предусмотренных настоящим Положением, несоответствие установленному приложением 2 к настоящему Положению образцу Списка, наличие неполной, излишней информации или информации, противоречащей иным имеющимся у Банка России сведениям) территориальное учреждение Банка России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России) посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации, информирует банк о наличии оснований для отказа в размещении на официальном сайте Банка России информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, и предлагает скорректировать представленные документы в течение 3 рабочих дней после даты получения сообщения об имеющихся замечаниях. В случае непредставления банком в установленный срок скорректированных в соответствии с замечаниями документов территориальное учреждение Банка России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России) направляет в банк письмо, содержащее мотивированный отказ в размещении на официальном сайте Банка России информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк.

(в ред. Указаний Банка России от 04.06.2012 № 2827-У, от 27.11.2013 № 3126-У, от 20.06.2014 № 3287-У)

Территориальное учреждение Банка России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России) не позднее 10 рабочих дней с даты получения документов от банка направляет в электронном виде в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России заключение о соответствии представленной банком информации требованиям, установленным настоящим Положением (далее — Заключение). Заключение направляется в виде файлов в форматах MS Word и TIF. Названия файлов должны соответствовать следующему шаблону: ZByyyy.doc и ZByyyy.tif, где yyyy — регистрационный номер банка в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций (указывается в четырехзначном разряде). Одновременно с указанным Заключением территориальное учреждение Банка России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России) направляет по электронной почте в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России представленные банком файлы, содержащие Список и Схему.

(в ред. Указаний Банка России от 27.11.2013 № 3126-У, от 24.04.2017 № 4359-У)

4. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в течение семи рабочих дней с даты получения от территориального учреждения Банка России (уполномоченного структурного подразделения центрального аппарата Банка России) Заключения направляет представленную банком информацию о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, в Пресс-службу Банка России для размещения на официальном сайте Банка России.

(в ред. Указаний Банка России от 27.11.2013 № 3126-У, от 24.04.2017 № 4359-У)

Пресс-служба Банка России в срок не позднее 7 рабочих дней с даты получения данной информации обеспечивает ее размещение на официальном сайте Банка России (при обязательном наличии сноски: «Данная информация опубликована на основании представленной банком информации. Банк России не несет ответственности за достоверность публикуемой информации.»).

(в ред. Указаний Банка России от 04.06.2012 № 2827-У, от 27.11.2013 № 3126-У)

5. Банк, разместивший информацию о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, на официальном сайте Банка России, обязан в течение 10 рабочих дней с даты любого изменения в составе лиц, требующего внесения изменений в Список и Схему, направить в территориальное учреждение Банка России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России) составленное в произвольной форме уведомление об изменениях (на бумажном носителе) и скорректированные с учетом изменений Список и Схему на бумажном носителе и в электронном виде.

(в ред. Указаний Банка России от 04.06.2012 № 2827-У, от 27.11.2013 № 3126-У)

6. Банк России размещает на официальном сайте Банка России скорректированные с учетом изменений Список и Схему в порядке, установленном пунктами 3 и 4 настоящего Положения.

(в ред. Указания Банка России от 04.06.2012 № 2827-У)

7. Утратил силу. - Указание Банка России от 23.01.2015 № 3542-У.

7.1. При одновременном размещении банком информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, на официальном сайте банка данную информацию следует размещать на указанном сайте в виде Списка и Схемы по образцам и примерам, приведенным в приложениях 2 - 4 к настоящему Положению.

При размещении банком Списка и Схемы на официальном сайте банка информацию о любом изменении в составе лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, следует размещать на указанном сайте не позднее 10 рабочих дней после дня такого изменения.

Ссылку на раздел данного сайта, содержащий Список и Схему, следует размещать на главной странице официального сайта банка.

(п. 7.1 в ред. Указания Банка России от 23.01.2015 № 3542-У)

7.2. Информация, указанная в Схеме, должна в полном объеме соответствовать информации, включенной в Список.

(п. 7.2 введен Указанием Банка России от 20.06.2014 № 3287-У)

7.3. Контроль и значительное влияние определяются в соответствии с Международным стандартом финансовой отчетности (IFRS) 10 «Консолидированная финансовая отчетность» и Международным стандартом финансовой отчетности (IAS) 28 «Инвестиции в ассоциированные и совместные предприятия», введенными в действие на территории Российской Федерации приказом Министерства финансов Российской Федерации от 18 июля 2012 года № 106н «О введении в действие и прекращении действия документов Международных стандартов финансовой отчетности на территории Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 августа 2012 года № 25095 (Российская газета от 15 августа 2012 года), с поправками, введенными в действие на территории Российской Федерации приказами Министерства финансов Российской Федерации от 31 октября 2012 года № 143н «О введении в действие документов Международных стандартов финансовой отчетности на территории Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 декабря 2012 года № 26099 (Российская газета от 21 декабря 2012 года), от 7 мая 2013 года № 50н «О введении в действие документа Международных стандартов финансовой отчетности на территории Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 июня 2013 года № 28797 (Российская газета от 12 июля 2013 года).

(п. 7.3 введен Указанием Банка России от 20.06.2014 № 3287-У)

7.4. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, данный банк в срок не позднее трех рабочих дней с даты полной оплаты своего уставного капитала представляет в территориальное учреждение Банка России предусмотренные настоящим Положением документы, необходимые для размещения на официальном сайте Банка России информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк. Размещение информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, осуществляется в порядке, установленном настоящим Положением.

(п. 7.4 в ред. Указания Банка России от 23.01.2015 № 3542-У)

7.5. В случае если раскрываемая банком информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, не соответствует установленному настоящим Положением порядку раскрытия на официальном сайте Банка России информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки, данный банк признается не соблюдающим установленный Банком России порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк.

(п. 7.5 введен Указанием Банка России от 20.06.2014 № 3287-У)

8. Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию в «Вестнике Банка России» и вступает в силу на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 20 октября 2009 года № 20) с 27 декабря 2009 года.

Председатель Центрального банка

Приложение 1 к Положению Банка России от 27 октября 2009 г. № 345-П «О порядке раскрытия банками информации о лицах, под контролем либо»

                     (уполномоченного структурного подразделения

                           центрального аппарата Банка России))

     о размещении на официальном сайте Банка России информации<br>
         о лицах, под контролем либо значительным влиянием

                       которых находится банк

     _________________________________________________________
      (полное фирменное наименование и сокращенное фирменное
                 наименование (при наличии) банка)

просит размещать на официальном сайте Банка России информацию о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк.

Почтовый адрес банка, контактные телефоны ___________________

(должность уполномоченного лица банка) (подпись) (Ф.И.О.)

М.П.

Дата

Приложение 2 к Положению Банка России от 27 октября 2009 г. № 345-П «О порядке раскрытия банками информации»

                    влиянием которых находится банк <*>

Наименование банка _______________________

1. В строке «Наименование банка» указывается полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование (при наличии) банка.

2. В строке «Регистрационный номер банка» указывается регистрационный номер, присвоенный банку Банком России и занесенный в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

3. В графах 2 и 3 указывается информация об акционерах (участниках) банка, владеющих более чем 1 процентом голосов к общему количеству голосующих акций (долей) банка, а также о наличии акционеров (участников) банка, владеющих менее чем 1 процентом голосов к общему количеству голосующих акций (долей) банка (далее — миноритарии), и акций банка, находящихся в публичном обращении, собственники которых не установлены.

По акционерам (участникам) банка, владеющим более чем 1 процентом голосов к общему количеству голосующих акций (долей) банка, в графе 2 указываются:

по физическим лицам — фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), гражданство, место жительства (наименование города, населенного пункта);

по юридическим лицам — полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование (при наличии), место нахождения (почтовый адрес), основной государственный регистрационный номер (по юридическим лицам — нерезидентам — при наличии), дата государственной регистрации в качестве юридического лица (дата внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о юридическом лице — резиденте, зарегистрированном до 1 июля 2002 года).

Сведения о наличии акционеров (участников) банка, являющихся миноритариями, а также о наличии находящихся в публичном обращении акций банка, собственники которых не установлены, приводятся в графе 2 с указанием в графе 3:

4. В графах 4 и 5 раскрываются сведения о структуре собственности юридических лиц, указанных в графе 2, а также о физических и юридических лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, и выявленных признаках контроля и значительного влияния со стороны данных лиц. По физическими лицам, указанным в графе 2, графа 4 не заполняется.

В графе 4 приводится следующая информация о лицах, признаваемых конечными собственниками юридических лиц, указанных в графе 2, а также о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк:

по физическим лицам — фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), гражданство, место жительства (наименование города, населенный пункт);

по юридическим лицам — полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование (при наличии), место нахождения (почтовый адрес), основной государственный регистрационный номер (по юридическим лицам — нерезидентам — при наличии), дата государственной регистрации в качестве юридического лица (дата внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о юридическом лице — резиденте, зарегистрированном до 1 июля 2002 года).

В графе 5 приводится описание взаимосвязей между акционерами (участниками) банка и (или) конечными собственниками банка и (или) лицами, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк (в том числе, приводится описание структуры собственности акционеров (участников) банка, описание выявленных групп лиц), а также приводится информация о признаках контроля либо значительного влияния со стороны лиц, указанных в графах 2, 4. При описании структуры собственности акционеров (участников) банка следует раскрывать сведения о лицах, владеющих более чем 1 процентом голосов к общему количеству голосующих акций (долей) юридических лиц, входящих в структуру собственности акционеров (участников) банка. Если лицо, под контролем либо значительным влиянием которого находится банк, входит в структуру собственности акционера (участника) банка, сведения о данном лице должны быть отражены в графах 4 и 5 строки, в которой приводится информация о данном акционере (участнике) банка. Если лицо, под контролем либо значительным влиянием которого находится банк, не входит в структуру собственности акционера (участника) банка, сведения о данном лице должны быть отражены в графах 4 и 5 одной строки без заполнения граф 2 и 3.

5. Если в структуру собственности банка входит другой банк — участник системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, информация о структуре собственности последнего в Список не включается.

6. Сведения о наличии лиц, владеющих менее чем 1 процентом голосов к общему количеству голосующих акций (долей) юридических лиц, перечисленных в графах 2 и 4 (далее — миноритарии), а также о наличии находящихся в публичном обращении акций данных юридических лиц, собственники которых не установлены, приводятся в графе 5 с указанием:

суммарного процента принадлежащих миноритариям голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном капитале юридических лиц, указанных в графах 2 или 4;

суммарного процента голосов, приходящихся на голосующие акции в уставном капитале юридических лиц, указанных в графах 2 или 4, находящиеся в публичном обращении, собственники которых не установлены.

7. Полное фирменное наименование, сокращенное фирменное наименование (при наличии последнего) и место нахождения (почтовый адрес) по юридическим лицам — нерезидентам, а также фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) и место жительства (наименование города, населенного пункта) по физическим лицам — нерезидентам указываются в двойном языковом формате — на английском и русском языках.

Приложение 3 к Положению Банка России от 27 октября 2009 года № 345-П «О порядке раскрытия банками информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки — участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»

Председатель Правления           ______________            ________________
                                   (подпись)                   (Ф.И.О.)

                        т. 123-45-67

Исполнитель ______________ -------------- (Ф.И.О.)

информации о лицах, под контролем

Российской Федерации»

ЛИБО ЗНАЧИТЕЛЬНЫМ ВЛИЯНИЕМ КОТОРЫХ НАХОДИТСЯ БАНК

                               О─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─>┌───────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">┌─────────────────────────┐    │    ┌─────────────────────────────┐                      7,48%                      │ ОАО "Юридическое лицо 11" │
│Физическое лицо 6 - 1,02%├────────>│        ОАО КБ "Банк"        │<────────────────────────────────────────────────┴───────────────────────────┘
│Физическое лицо 7 - 1,5% │    │    └─────────────────────────────┘<───────────────┐                                 ┌────────────────────────┐
└─────────────────────────┘           /\ /\ /\           /\     /\/\      10%      │ ┌──────────────┐                │ ОАО "Юридическое лицо  │
┌─────────────────────┐        │      │<─┐│ │            │      │  └────────────┐  │ │ ОАО          │<───────────────┤ 10" (акции находятся в │
│ОАО "Юридическое     │       \/      │<┐└│ ┼ ─ ─ ─ ─ ─ ─┼─ ─ ─ ┼ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ │┐ └─┤ "Юридическое │      100%      │   публичном обращении) │
│лицо 12" (контроль и ├───────────────┘   │ │       23%  │      │   16,5%       │└─ >│ лицо 9"      │                └────────────────────────┘
│значительное влияние)│            /\   └ ┼ ┼ ─ ─ ─ ─ ─ ─┼─ ─ ─ ┼ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ┐ │    └──────────────┘
└─────────────────────┘            └ ─ ─ ─│─│─ ─ ─ ─ ─┐  │      └──────────┐    │
┌────────────────────┐                    │ │         │  │                 │  │ │    ┌───────────────────┐    50%  ┌──────────────────────────────┐
│ Акции в публичном  │7%                  │ │        \/  │                 │    └────┤ ОАО "Юридическое  │<────────┤   ОАО "Юридическое лицо 5"   │
│     обращении      ├────────────────────┘ │    ┌───────┴──────────┐      │  └ ─ ─ >│ лицо 4"           │   /\    └──────────────────────────────┘
└────────────────────┘                      │    │ ООО "Юридическое │      │         └───────────────────┘   │         /\                      /\
                         ┌──────────────────┘ 30%│      лицо 2"     │      │             /\     ┌ ─ ─ ─ ─ ─ ─┴─ ─┐      │                       │
                ┌────────┴───────┐               └──────────────────┘      │ 3,5%         │      ЗАО "Юридическое       │                       │
                │ООО "Юридическое│                       /\        ┌───────┴──────┐       │ 50% │лицо 8" -       │      │    ┌ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ┐    │
                │лицо 1"         │                        │        │  Акционеры-  │       │<────┤номинальный            │     ЗАО               │
                └────────────────┘                        │        │ миноритарии  │       │      держатель       │      │    │"Юридическое │    │
                        /\                           100% │        └──────────────┘       │     └ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─┘      │<─── лицо 6" -     ───>│
                         │                                │                               │                             │    │доверительный│    │
                    100% │                     ┌──────────┴───────────────┐        ┌──────┴───────────┐             51% │     управляющий       │49%
                         │                     │ ОАО "Юридическое лицо 3" │        │ ООО "Юридическое │                 │    └ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ┘    │
               (─────────┴─────────)           └──────────────────────────┘        │ лицо 7"          │                 │                       │
               │ Физическое лицо 1 │               /\              /\              └──────────────────┘                 │                       │
               │   (значительное   │               │                │                       /\                          │                 ┌─────┴─────┐
               │      влияние)     │           60% │                │ 40%              100% │                           │                 │ Акционеры-│
               (───────────────────)               │                │                  (────┴───────)             (─────┴──────)          │миноритарии│
                                        (──────────┴────────)   (───┴───────────────)  │ Физическое │             │ Физическое │          └───────────┘
                                        │ Физическое лицо 2 │   │ Физическое лицо 3 │  │   лицо 5   │             │   лицо 4   │
                                        │   (значительное   ├─ ─┤   (значительное   │  (────────────)             (────────────)
                                        │      влияние)     │   │      влияние)     │
                                        (───────────────────)   (───────────────────)</pre>

                                                       супруги