--- title: "Федеральный закон от 05.04.2016 N 88-ФЗ" number: "88-ФЗ" issuer: "Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации" issued_on: 2016-04-05 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/zakon-88-fz-2016" --- ## Федеральный закон от 05.04.2016 N 88-ФЗ "О внесении изменений в статьи 24 и 40.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и Федеральный закон "О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" > [!IMPORTANT] > Начало действия документа - 05.04.2016 (за исключением отдельных положений). > В соответствии со [статьей 3](https://bukva.ai/docs/zakon-88-fz-2016/statya-3#p100035) данный документ вступил в силу со дня официального опубликования, за исключением отдельных положений, [вступающих](https://bukva.ai/docs/zakon-88-fz-2016/statya-3#p100037) в силу в иные сроки (опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru - 05.04.2016). 5 апреля 2016 года N 88-ФЗ --- **РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ** **ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН** **О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ** **В СТАТЬИ 24 И 40.1 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА** **"О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" И ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН** **"О ДОБРОВОЛЬНОМ ДЕКЛАРИРОВАНИИ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ АКТИВОВ** **И СЧЕТОВ (ВКЛАДОВ) В БАНКАХ И О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ** **В ОТДЕЛЬНЫЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ АКТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"**
Принят
Государственной Думой
25 марта 2016 года
Одобрен Советом Федерации ## Статья 1. 30 марта 2016 года ## Статья 1. 30 марта 2016 года Внести в Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1) "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2009, N 18, ст. 2153; 2012, N 31, ст. 4333; 2013, N 27, ст. 3438; N 51, ст. 6699; 2014, N 52, ст. 7543) следующие изменения: 1) [часть двенадцатую статьи 24](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1#p548) изложить в следующей редакции: "Единоличный исполнительный орган кредитной организации при освобождении его от должности обязан передать имущество, базы данных на электронных носителях и документы кредитной организации лицу из числа ее руководителей. В случае отсутствия такого лица на момент освобождения от должности единоличного исполнительного органа он обязан обеспечить сохранность имущества, баз данных на электронных носителях и документов кредитной организации, уведомив о принятых мерах Банк России."; 2) [статью 40.1](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-40-1#p219) изложить в следующей редакции: "Статья 40.1. Обеспечение хранения информации о деятельности кредитной организации В целях хранения информации об имуществе, обязательствах кредитной организации и их движении кредитная организация обязана отражать все осуществленные операции и иные сделки в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее чем пять лет с даты включения информации в базы данных, и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день. Порядок создания, ведения и хранения баз данных, содержащих такую информацию, устанавливается Банком России. Обеспечение хранения информации, содержащейся в базах данных, ведение которых предусмотрено настоящей статьей, осуществляется также путем создания их резервных копий. Банк России в случае возникновения у кредитной организации оснований для отзыва лицензии, предусмотренных настоящим Федеральным законом, обязан направить в кредитную организацию требование о создании и передаче на хранение в Банк России резервных копий баз данных, ведение которых предусмотрено настоящей статьей. Банк России вправе также направить в кредитную организацию требование о создании и передаче на хранение в Банк России резервных копий баз данных в следующих случаях: 1) введение в соответствии со [статьей 74](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-1#p155) Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ограничения на осуществление кредитной организацией отдельных операций и (или) запрета на осуществление отдельных банковских операций; 2) введение в соответствии со [статьей 48](https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-48#p35) Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц; 3) возникновение оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации, установленных [статьей 189.10](https://bukva.ai/docs/zakon-127-fz-2002/statya-189-10#p2983) Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"; 4) принятие решения о направлении в кредитную организацию представителей Банка России и Агентства в целях проведения анализа финансового положения кредитной организации для решения вопроса о целесообразности направления в Агентство предложения Банка России об участии Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства или урегулировании обязательств кредитной организации в порядке, предусмотренном [статьей 189.47](https://bukva.ai/docs/zakon-127-fz-2002/statya-189-47#p3310) Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)". В случае непринятия кредитной организацией мер по обеспечению хранения информации, содержащейся в базах данных, ведение которых предусмотрено настоящей статьей, в том числе путем создания их резервных копий, руководитель кредитной организации несет ответственность в соответствии с федеральным законом. Кредитная организация обязана вести учет денежных требований, в отношении которых она, не являясь кредитором, на основании договора исполняет обязанности по получению и переводу поступивших от должников денежных средств и (или) осуществляет иные права кредиторов по указанным денежным требованиям (обслуживание денежных требований). Такой учет осуществляется в соответствии с нормативными актами Банка России.". ## Статья 2 ## Статья 2 Внести в Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-140-fz-2015/statya-1) от 8 июня 2015 года N 140-ФЗ "О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 24, ст. 3367) следующие изменения: 1) в [статье 4](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-140-fz-2015/statya-4#p100045): а) [дополнить](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-140-fz-2015/statya-4#p100045) частью 1.1 следующего содержания: "1.1. В целях настоящего Федерального закона использованием имущества в виде акций, долей участия и паев в уставных (складочных) капиталах российских и (или) иностранных организаций, собственником или фактическим владельцем которого на дату представления декларации является декларант, а также использованием контролируемых иностранных компаний, в отношении которых декларант на дату представления декларации является контролирующим лицом, признаются, в частности, операции по приобретению и распоряжению активами указанных организаций (контролируемых иностранных компаний)."; б) [часть 10](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-140-fz-2015/statya-1#p100061) дополнить предложением следующего содержания: "При этом в отношении указанных в декларации сведений об участии декларанта в российских и (или) иностранных организациях, а также сведений о контролируемых иностранных компаниях, в отношении которых декларант на дату представления декларации является контролирующим лицом, гарантии, предусмотренные настоящей статьей, предоставляются в пределах стоимости активов этих организаций (контролируемых иностранных компаний) по состоянию на дату представления декларации."; в) [часть 13](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-140-fz-2015/statya-1#p100064) дополнить словами ", если иное не предусмотрено частью 4 статьи 7 настоящего Федерального закона"; 2) в [статье 6](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-140-fz-2015/statya-6#p100068): а) в [абзаце первом](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-140-fz-2015/statya-1#p100069) слова "Федерации, за исключением случаев, если соответствующее движимое имущество на дату представления декларации находится:" заменить словом "Федерации."; б) [пункты 1](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-140-fz-2015/statya-1#p100070) и [2](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-140-fz-2015/statya-1#p100071) признать утратившими силу; 3) в [части 4 статьи 7](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-140-fz-2015/statya-1#p100076) слова "1 января 2015 года" заменить словами "даты представления декларации". ## Статья 3 ## Статья 3 1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования, за исключением [статьи 1](https://bukva.ai/docs/zakon-88-fz-2016/statya-1#p100008) настоящего Федерального закона. 2. [Статья 1](https://bukva.ai/docs/zakon-88-fz-2016/statya-1#p100008) настоящего Федерального закона вступает в силу по истечении десяти дней после дня официального опубликования настоящего Федерального закона. 3. Положения [статей 4](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-140-fz-2015/statya-4#p100045), [6](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-140-fz-2015/statya-1#p100068) и [7](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-140-fz-2015/statya-7#p100072) Федерального закона от 8 июня 2015 года N 140-ФЗ "О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в редакции настоящего Федерального закона) распространяются также на лиц, представивших специальную декларацию до дня вступления в силу настоящего Федерального закона. Президент Российской Федерации **В.ПУТИН** Москва, Кремль 5 апреля 2016 года **N 88-ФЗ** ---