--- title: "Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ" number: "86-ФЗ" issuer: "Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации" issued_on: 2002-07-10 redaction: 2026-09-01 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-9-1" --- # Статья 9.1. При осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций и филиалов иностранных банков - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: ### Статья 9.1. При осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения [подозрительных операций](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-3#p670) клиентами кредитных организаций и филиалов иностранных банков - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: > *(в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-275-fz-2024/statya-4#p100510) от 08.08.2024 N 275-ФЗ)*
**1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;**
*2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;*
3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.
Целями отнесения юридических лиц (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций являются: > *(в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-275-fz-2024/statya-4#p100512) от 08.08.2024 N 275-ФЗ)* 1) защита от использования инфраструктуры финансового рынка Российской Федерации в целях совершения финансовых операций в противоправных целях; *2) создание условий для беспрепятственного проведения финансовых операций юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), отнесенных к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;* 3) повышение качества оценки кредитными организациями, филиалами иностранных банков, цифровыми депозитариями, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность или деятельность по доверительному управлению, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, организациями, осуществляющими обмен цифровых валют, степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами - юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями); > *(в ред. Федеральных законов от 08.08.2024 [N 275-ФЗ](https://bukva.ai/docs/zakon-275-fz-2024/statya-4#p100513), от 04.08.2026 [N 283-ФЗ](https://bukva.ai/docs/zakon-283-fz-2026/statya-9#p100377))* 4) снижение издержек хозяйствующих субъектов, кредитных организаций, филиалов иностранных банков, цифровых депозитариев, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую деятельность или деятельность по доверительному управлению, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, организаций, осуществляющих обмен цифровых валют, связанных с выполнением кредитными организациями, филиалами иностранных банков, цифровыми депозитариями, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность или деятельность по доверительному управлению, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, организациями, осуществляющими обмен цифровых валют, требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; > *(п. 4 в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-283-fz-2026/statya-9#p100378) от 04.08.2026 N 283-ФЗ)* 5) обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций, филиалов иностранных банков, цифровых депозитариев, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую деятельность или деятельность по доверительному управлению, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, организаций, осуществляющих обмен цифровых валют, - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) при осуществлении кредитными организациями, филиалами иностранных банков, цифровыми депозитариями, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность или деятельность по доверительному управлению, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, организациями, осуществляющими обмен цифровых валют, внутреннего контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. > *(п. 5 в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-283-fz-2026/statya-9#p100380) от 04.08.2026 N 283-ФЗ)* Оценка степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций и филиалов иностранных банков - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, осуществляется Банком России на основе принципов открытости и доступности информации об отнесении таких клиентов к группам риска совершения подозрительных операций. > *(в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-275-fz-2024/statya-4#p100516) от 08.08.2024 N 275-ФЗ)* Банк России относит юридических лиц (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании [критериев](https://bukva.ai/docs/reshenie-soveta-direktorov-banka-rossii-ot-2022-bank-rossii-tsentralnyy-bank-17#p100007), которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров. > *(в ред. Федеральных законов от 08.08.2024 [N 275-ФЗ](https://bukva.ai/docs/zakon-275-fz-2024/statya-4#p100517), от 28.12.2024 [N 522-ФЗ](https://bukva.ai/docs/zakon-522-fz-2024/statya-12#p100256))* Указанные в части четвертой настоящей статьи критерии основываются на информации о видах и характере деятельности юридических лиц (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, об операциях по их счетам в кредитных организациях, филиалах иностранных банков, об операциях с цифровыми валютами и (или) цифровыми правами по цифровым счетам и (или) адресам-идентификаторам, администрируемым цифровыми депозитариями, их учредителях (участниках) и руководителях, аффилированности с иными юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), совершающими подозрительные операции, о количестве банковских счетов (вкладов, депозитов), на результатах национальной оценки рисков и секторальной оценки рисков, проведенных в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также на информации, поступающей от государственных органов, и иной информации. > *(в ред. Федеральных законов от 08.08.2024 [N 275-ФЗ](https://bukva.ai/docs/zakon-275-fz-2024/statya-4#p100518), от 04.08.2026 [N 283-ФЗ](https://bukva.ai/docs/zakon-283-fz-2026/statya-9#p100381))* Банк России вправе разместить на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций, которая носит для пользователей этой информации справочный характер. [Состав](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6473-u#p100006) этой информации и [порядок](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6473-u#p100009) доступа к ней устанавливаются нормативным актом Банка России. > *(в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-275-fz-2024/statya-4#p100519) от 08.08.2024 N 275-ФЗ)* Используемое в [статье 4](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-4#p100020), настоящей статье и [статье 18](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-18#p100142) настоящего Федерального закона понятие "подозрительные операции" применяется в том значении, в каком оно используется в Федеральном [законе](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-3#p670) от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". > *(статья 9.1 введена Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-423-fz-2021/statya-3#p100113) от 21.12.2021 N 423-ФЗ)*