Федеральный закон от 30.12.2021 № 483-ФЗ

«О внесении изменений в статью 7 Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“»

30 декабря 2021 года № 483-ФЗ

---

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В СТАТЬЮ 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА»

Одобрен Советом Федерации 24 декабря 2021 года

Статья 1

Внести в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2006, № 31, ст. 3446; 2007, № 16, ст. 1831; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; 2010, № 30, ст. 4007; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2013, № 26, ст. 3207; № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2315; № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4219; 2015, № 1, ст. 37; № 18, ст. 2614; № 24, ст. 3367; № 27, ст. 3945, 4001; 2016, № 1, ст. 27, 43, 44; № 26, ст. 3860; № 27, ст. 4196; 2017, № 31, ст. 4830; 2018, № 1, ст. 54, 66; № 18, ст. 2560, 2576; № 53, ст. 8491; 2019, № 12, ст. 1222, 1223; № 27, ст. 3534, 3538; № 30, ст. 4152; № 31, ст. 4418, 4430; № 49, ст. 6953; № 51, ст. 7490; № 52, ст. 7798; 2020, № 9, ст. 1138; № 15, ст. 2239; № 29, ст. 4518; № 30, ст. 4738; № 31, ст. 5018; 2021, № 1, ст. 18, 75; № 9, ст. 1469; № 24, ст. 4183; № 27, ст. 5061, 5094, 5171, 5183; № 47, ст. 7739) следующие изменения:

1. абзац первый подпункта 1 пункта 1 после цифр «1.1» дополнить цифрами «, 1.1-1»;

2. в пункте 1.1 слова «не проводятся» заменить словами «не проводится», слова «страховых премий,» исключить;

3. дополнить пунктом 1.1-1 следующего содержания:

«1.1-1. Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента — физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов — физических лиц страховых премий, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).»;

4. в абзаце первом пункта 1.2 слова «не проводятся» заменить словами «не проводится»;

5. в пункте 1.5:

а) в абзаце первом слова «другой кредитной организации,» исключить, слова «а также предоставления» заменить словами «и предоставления», дополнить словами «, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»;

б) абзац второй дополнить словами «, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»;

6. в пункте 1.5-1:

а) в абзаце первом слова «идентификации или упрощенной» заменить словами «идентификации клиента или упрощенной», слова «а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца» заменить словами «идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»;

б) в абзаце втором слова «а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца» заменить словами «идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»;

7. в пункте 1.5-2:

а) в абзаце первом слова «Кредитная организация, микрофинансовая» заменить словом «Микрофинансовая», слова «идентификации или упрощенной» заменить словами «идентификации клиента или упрощенной», слова «а также» исключить, слова «потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту — физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе» заменить словами «займа, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»;

б) абзац второй после слов «бенефициарного владельца» дополнить словами «, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»;

в) абзац третий после слов «бенефициарного владельца» дополнить словами «, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»;

8. пункт 1.5-6 дополнить словами «, обновление информации о нем»;

9. пункт 1.5-7 дополнить словами «, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»;

10. в пункте 1.5-8:

а) в абзаце первом слова «а также проведение» исключить, дополнить словами «, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»;

б) абзац второй дополнить словами «, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»;

в) абзац третий дополнить словами «, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»;

г) абзац четвертый дополнить словами «, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»;

д) абзац пятый дополнить словами «, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»;

е) абзац шестой дополнить словами «, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах»; 11) дополнить пунктами 1.5-9 и 1.5-10 следующего содержания:

«1.5-9. Кредитная организация, страховой брокер, организация федеральной почтовой связи, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, упрощенной идентификации клиента — физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.»

Ломбард, кредитный потребительский кооператив, в том числе сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а при заключении договора потребительского займа упрощенной идентификации клиента — физического лица, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

1.5-10. Лизинговая компания, организация, осуществляющая скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения), организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, оператор по приему платежей, коммерческая организация, заключающая договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента, оператор связи, имеющий право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, оператор связи, занимающий существенное положение в сети связи общего пользования, который имеет право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.»; 12) в пункте 1.6 цифры «1.5-8» заменить цифрами «1.5-10»; 13) пункты 1.8 и 1.9 изложить в следующей редакции:

«1.8. В случае несоблюдения установленных требований по идентификации или упрощенной идентификации лицо, которому в соответствии с пунктами 1.5 — 1.5-2, 1.5-6 — 1.5-10 настоящей статьи поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, несет ответственность в соответствии с договором, заключенным с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, поручившей проведение идентификации или упрощенной идентификации, включая взыскание неустойки (штрафа, пеней). В случае несоблюдения установленных требований по обновлению информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах лицо, которому в соответствии с пунктами 1.5 — 1.5-2, 1.5-6 — 1.5-10 настоящей статьи поручено обновление такой информации, несет ответственность в соответствии с договором, заключенным с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, поручившей обновление такой информации, включая взыскание неустойки (штрафа, пеней). Несоблюдение установленных требований по идентификации или упрощенной идентификации, обновлению информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах также может являться основанием для одностороннего отказа организации, поручившей проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление такой информации, от исполнения договора с лицом, которому поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление такой информации. Несоблюдение банковским платежным агентом требований по идентификации или упрощенной идентификации является основанием для одностороннего отказа кредитной организации от исполнения договора с указанным банковским платежным агентом.»

1.9. Лицо, которому поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с пунктами 1.5 — 1.5-2, 1.5-6 — 1.5-10 настоящей статьи, должно передавать организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, поручившей проведение идентификации или упрощенной идентификации, в полном объеме сведения, полученные при проведении идентификации или упрощенной идентификации, в порядке, предусмотренном договором, незамедлительно, но не позднее трех рабочих дней со дня получения таких сведений лицом, которое проводило идентификацию или упрощенную идентификацию. Лицо, которому поручено обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах в соответствии с пунктами 1.5 — 1.5-2, 1.5-6 — 1.5-10 настоящей статьи, должно передавать организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, поручившей обновление такой информации, в полном объеме сведения, полученные при проведении обновления такой информации, в порядке, предусмотренном договором, незамедлительно, но не позднее трех рабочих дней со дня получения таких сведений лицом, которое проводило обновление такой информации.»; 14) пункт 1.10 после слов «иностранная страховая организация» дополнить словами «, страховой брокер, кредитный потребительский кооператив, в том числе сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, ломбард, поручившие проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах,», слова «или упрощенной идентификации» заменить словами «, упрощенной идентификации, обновление такой информации»; 15) подпункт 2 пункта 1.12 после слов «и (или) номера полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица,» дополнить словами «и (или) номера водительского удостоверения,»; 16) абзац пятый пункта 5.4 изложить в следующей редакции:

«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации.».

Статья 2

Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования.

Президент Российской Федерации В.ПУТИН

Москва, Кремль 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ

---