---
title: "Федеральный закон от 30.12.2015 N 424-ФЗ"
number: "424-ФЗ"
issuer: "Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации"
issued_on: 2015-12-30
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/zakon-424-fz-2015"
---

## Федеральный закон от 30.12.2015 N 424-ФЗ

# Федеральный закон от 30.12.2015 N 424-ФЗ

"О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

> [!IMPORTANT]
> КонсультантПлюс: примечание.
> Начало действия документа - 10.01.2016.


<a id="p100001"></a>30 декабря 2015 года N 424-ФЗ

<a id="p100002"></a>

---


<a id="p100003"></a>**РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ**

<a id="p100004"></a>**ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН**

<a id="p100005"></a>**О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ**
**В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ**
**(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,**
**И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"**

<a id="p100006"></a>Принят
Государственной Думой
18 декабря 2015 года

<a id="p100007"></a>Одобрен
Советом Федерации
25 декабря 2015 года

<div align="center">

<a id="p100008"></a>Внести в Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; 2010, N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2013, N 26, ст. 3207; N 44, ст. 5641; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 37; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, 4001) следующие изменения:<br>
1) <a id="p100009"></a>[часть первую статьи 2](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100257) после слов "организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом," дополнить словами "иностранных структур без образования юридического лица,";<br>
2) <a id="p100010"></a>в [статье 3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-3#p100258):<br>
<a id="p100011"></a>а) [абзац одиннадцатый](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p53) изложить в следующей редакции:

</div>

<a id="p100012"></a>"клиент - физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;";
<a id="p100013"></a>б) [дополнить](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-3#p100258) абзацем следующего содержания:
<a id="p100014"></a>"иностранная структура без образования юридического лица - организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства (территории) без образования юридического лица (в частности, фонд, партнерство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления), которая в соответствии со своим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей.";
3) <a id="p100015"></a>в [статье 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180):
<a id="p100016"></a>а) в [пункте 1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100215):
<a id="p100017"></a>[подпункт 1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p181) дополнить абзацем следующего содержания:
<a id="p100018"></a>"в отношении иностранной структуры без образования юридического лица - наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), место ведения основной деятельности, а в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией также состав имущества, находящегося в управлении (собственности), фамилию, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей и доверительного собственника (управляющего);";
<a id="p100019"></a>[подпункт 1.1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p176) после слов "при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов" дополнить словами ", в том числе иностранных структур без образования юридического лица,";
<a id="p100020"></a>[подпункт 2](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100298) изложить в следующей редакции:
<a id="p100021"></a>"2) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 настоящего пункта. Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с подпунктом 5 настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:
<a id="p100022"></a>органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;
<a id="p100023"></a>международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;
<a id="p100024"></a>эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
<a id="p100025"></a>иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России;
<a id="p100026"></a>иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа.
<a id="p100027"></a>В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента;";
<a id="p100028"></a>б) в [абзаце втором пункта 5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100314) слова "открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом" заменить словами "открывающими счет (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица";
<a id="p100029"></a>в) [абзац второй пункта 5.2](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100316) после слов "физическим или юридическим лицом" дополнить словами ", иностранной структурой без образования юридического лица";
<a id="p100030"></a>г) [пункт 5.4](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p185) изложить в следующей редакции:
<a id="p100031"></a>"5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), а также иные документы, предусмотренные настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России. При проведении идентификации клиента - физического лица организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента информации о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования.";
<a id="p100032"></a>д) [пункт 11](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100322) после слов "на счет физического или юридического лица," дополнить словами "иностранной структуры без образования юридического лица,";
<a id="p100033"></a>е) [пункт 13](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p158) изложить в следующей редакции:
<a id="p100034"></a>"13. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в пункте 11 настоящей статьи, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.";
<a id="p100035"></a>ж) [дополнить](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180) пунктами 13.1 - 13.3 следующего содержания:
<a id="p100036"></a>"13.1. Кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения договоров и (или) расторжения договоров с клиентами по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 настоящей статьи, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
<a id="p100037"></a>13.2. Уполномоченный орган направляет информацию, представленную организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в соответствии с пунктами 13 и 13.1 настоящей статьи, в Центральный банк Российской Федерации в порядке, сроки и объеме, установленные уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.
<a id="p100038"></a>13.3. Центральный банк Российской Федерации доводит полученную от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 настоящей статьи информацию до сведения кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Указанные организации учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также при принятии решений в соответствии с пунктом 5.2 настоящей статьи.".

<a id="p100039"></a>Президент
Российской Федерации
**В.ПУТИН**
<a id="p100040"></a>Москва, Кремль
30 декабря 2015 года
**N 424-ФЗ**



<a id="p100041"></a>

---