---
title: "Федеральный закон от 23.11.2024 N 390-ФЗ"
number: "390-ФЗ"
issuer: "Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации"
issued_on: 2024-11-23
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/zakon-390-fz-2024/statya-1"
---

# Статья 1. 20 ноября 2024 года

## <a id="p100008"></a>Статья 1. 20 ноября 2024 года

<div align="center">

<a id="p100009"></a>Внести в Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1) от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 2007, N 50, ст. 6247; 2008, N 52, ст. 6221; 2009, N 48, ст. 5731; 2010, N 41, ст. 5193; 2011, N 7, ст. 905; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6728; 2013, N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; 2016, N 27, ст. 4225; 2018, N 1, ст. 70; N 17, ст. 2424; N 49, ст. 7524; 2019, N 31, ст. 4418; N 48, ст. 6739; N 52, ст. 7772; 2020, N 31, ст. 5065; 2021, N 24, ст. 4210; N 27, ст. 5153, 5171, 5181; 2023, N 26, ст. 4692; 2024, N 12, ст. 1569; N 13, ст. 1673; N 33, ст. 5001) следующие изменения:<br>
1) <a id="p100010"></a>в [статье 3.1](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-3-1#p2865):<br>
<a id="p100011"></a>а) в [пункте 2](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p2872):<br>
<a id="p100012"></a>[абзац первый подпункта 2](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p2874) после слов "ценные бумаги," дополнить словами "облигаций, обеспеченных залогом денежных требований и не являющихся облигациями с ипотечным покрытием или облигациями, выпущенными специализированным обществом проектного финансирования, 100 процентов акций (долей участия в уставном капитале) которого принадлежит Российской Федерации или государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ" либо единому институту развития в жилищной сфере, определенному Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-225-fz-2015/statya-1) от 13 июля 2015 года N 225-ФЗ "О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации",";

</div>

<a id="p100013"></a>[абзац первый подпункта 3](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p2877) после слов "Федерального закона," дополнить словами "облигаций, обеспеченных залогом денежных требований,";
<a id="p100014"></a>[подпункт 4](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p2880) дополнить словами ", а также инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, соответствующих требованиям, предусмотренным нормативным актом Банка России";
<a id="p100015"></a>б) в [пункте 6](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p2894) слова "после получения отрицательного результата тестирования" заменить словами "в случае отсутствия положительного результата тестирования клиента - физического лица";
<a id="p100016"></a>в) [пункт 7](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p2895) изложить в следующей редакции:
<a id="p100017"></a>"7. Брокер вправе исполнить поручение клиента - физического лица, требующее прохождения тестирования, в случае отсутствия положительного результата тестирования клиента - физического лица при одновременном соблюдении следующих условий:
1) <a id="p100018"></a>брокер предоставил клиенту - физическому лицу уведомление о рисках, связанных с совершением сделок (заключением договоров), к которым относится сделка (договор), указанная (указанный) в поручении (далее - уведомление о рискованных сделках (договорах), и со дня предоставления уведомления о рискованных сделках (договорах) прошло не более одного года;
2) <a id="p100019"></a>клиент - физическое лицо представил брокеру заявление о принятии рисков, указанных в уведомлении о рискованных сделках (договорах) (далее - заявление о принятии рисков);
3) <a id="p100020"></a>сумма сделок с ценными бумагами, сумма номиналов обязательств производных финансовых инструментов или, если производные финансовые инструменты предусматривают обязанность брокера за счет клиента - физического лица уплатить другой стороне денежную сумму независимо от предусмотренных договором обстоятельств, сумма номиналов обязательств производных финансовых инструментов и указанной денежной суммы, совершенных (заключенных) в календарном году во исполнение поручений клиента - физического лица, требующих прохождения тестирования, в случае отсутствия положительного результата тестирования клиента - физического лица, в совокупности не превысит трехсот тысяч рублей. При этом в случае заключения клиентом - физическим лицом договора репо при расчете суммы сделок с ценными бумагами учитывается только сумма первой части договора репо.";
<a id="p100021"></a>г) в [пункте 9](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p2900) слова "уведомления о рискованном поручении" заменить словами "уведомления о рискованных сделках (договорах)";
<a id="p100022"></a>д) [пункт 10](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p2901) признать утратившим силу;
2) <a id="p100023"></a>в [статье 51.2](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-51-2#p193):
<a id="p100024"></a>а) [пункт 4](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p1394) изложить в следующей редакции:
<a id="p100025"></a>"4. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований:
1) <a id="p100026"></a>имеет опыт работы, непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок, в российской и (или) иностранной организациях. Продолжительность такого опыта устанавливается нормативными актами Банка России и может различаться в зависимости от наличия (отсутствия) у данных организаций статуса квалифицированного инвестора, наличия (отсутствия) у физического лица установленных нормативными актами Банка России образования или ученой степени;
2) <a id="p100027"></a>имеет опыт работы в должности, при назначении (избрании) на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование Банка России;
3) <a id="p100028"></a>в количестве, объеме и за период, которые установлены нормативными актами Банка России, совершало сделки с ценными бумагами, установленными нормативными актами Банка России, и (или) заключало договоры, предусмотренные пунктом 1 статьи 4.1 настоящего Федерального закона, и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, установленные нормативными актами Банка России. Количество и объем указанных сделок и (или) договоров могут различаться в зависимости от наличия (отсутствия) у физического лица установленных нормативными актами Банка России образования или ученой степени;
4) <a id="p100029"></a>размер имущества, принадлежащего этому лицу, составляет не менее размера, установленного нормативными актами Банка России. Размер имущества, установленный нормативными актами Банка России, может различаться в зависимости от наличия (отсутствия) у физического лица установленных нормативными актами Банка России образования или ученой степени либо подтверждения брокером, управляющим, форекс-дилером, дилером или управляющей компанией паевого инвестиционного фонда наличия у физического лица знаний, полученного в порядке, установленном соответствующим базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-223-fz-2015/statya-1) от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", с учетом требований пункта 4.2 настоящей статьи. Виды имущества, принадлежащего этому лицу, и порядок расчета размера данного имущества устанавливаются нормативными актами Банка России;
5) <a id="p100030"></a>размер дохода этого лица составляет не менее размера, установленного нормативными актами Банка России. Размер дохода, установленный нормативными актами Банка России, может различаться в зависимости от наличия (отсутствия) у физического лица установленных нормативными актами Банка России образования или ученой степени либо подтверждения брокером, управляющим, форекс-дилером, дилером или управляющей компанией паевого инвестиционного фонда наличия у физического лица знаний, полученного в порядке, установленном соответствующим базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-223-fz-2015/statya-1) от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", с учетом требований пункта 4.2 настоящей статьи. Виды, период получения такого дохода и порядок расчета его размера устанавливаются нормативными актами Банка России;
6) <a id="p100031"></a>имеет установленную нормативными актами Банка России квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с [частью 4 статьи 4](https://bukva.ai/docs/zakon-238-fz-2016/statya-4#p100036) Федерального закона от 3 июля 2016 года N 238-ФЗ "О независимой оценке квалификации";
7) <a id="p100032"></a>имеет не менее одного из сертификатов (аттестатов), перечень которых установлен Банком России;
8) <a id="p100033"></a>имеет установленные нормативными актами Банка России образование или ученую степень.";
<a id="p100034"></a>б) [дополнить](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-51-2#p193) пунктами 4.1 и 4.2 следующего содержания:
<a id="p100035"></a>"4.1. При признании физического лица квалифицированным инвестором на основании его соответствия требованию, предусмотренному подпунктом 3 пункта 4 настоящей статьи, учитывать договоры, предусмотренные пунктом 1 статьи 4.1 настоящего Федерального закона, вправе только форекс-дилер.
<a id="p100036"></a>4.2. Вопросы для подтверждения брокером, управляющим, форекс-дилером, дилером или управляющей компанией паевого инвестиционного фонда наличия у физического лица знаний для целей подпунктов 4 и 5 пункта 4 настоящей статьи должны быть составлены таким образом, чтобы полученные на них ответы могли позволить оценить знания физического лица в отношении сделок, и (или) ценных бумаг, и (или) иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также свидетельствовать о том, что это лицо в состоянии оценивать риски с учетом характера предполагаемых сделок (договоров).
<a id="p100037"></a>Перечень видов сделок, и (или) ценных бумаг, и (или) иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, в отношении которых могут быть получены подтверждения наличия у физического лица знаний для целей подпунктов 4 и 5 пункта 4 настоящей статьи, устанавливается нормативными актами Банка России.";
<a id="p100038"></a>в) [пункт 7](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p3063) дополнить абзацем следующего содержания:
<a id="p100039"></a>"Нормативными актами Банка России могут быть установлены требования к документам, подтверждающим соответствие лица требованиям для признания его квалифицированным инвестором.";
<a id="p100040"></a>г) [пункт 9](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p2924) изложить в следующей редакции:
<a id="p100041"></a>"9. Лицо признается квалифицированным инвестором в отношении всех видов сделок, ценных бумаг и иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.
<a id="p100042"></a>В случае, если физическое лицо признается квалифицированным инвестором на основании соответствия требованию к размеру имущества или дохода при подтверждении брокером, управляющим, форекс-дилером, дилером или управляющей компанией паевого инвестиционного фонда наличия у этого физического лица знаний, полученном в порядке, установленном соответствующим базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-223-fz-2015/statya-1) от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", это физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором только в отношении таких видов сделок, и (или) ценных бумаг, и (или) иных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, в отношении которых получены подтверждения наличия у этого физического лица знаний.";
<a id="p100043"></a>д) [пункт 10](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p223) изложить в следующей редакции:
<a id="p100044"></a>"10. В случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 9 настоящей статьи, лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано уведомить квалифицированного инвестора о том, в отношении каких видов сделок, и (или) ценных бумаг, и (или) иных финансовых инструментов он признан квалифицированным инвестором.";
<a id="p100045"></a>е) [пункт 10.1](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p2925) изложить в следующей редакции:
<a id="p100046"></a>"10.1. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано при признании физического лица квалифицированным инвестором в письменной форме в виде отдельного документа предварительно уведомить это физическое лицо о том, что признание квалифицированным инвестором предоставляет возможность совершения сделок (заключения договоров), которые связаны с повышенными рисками финансовых потерь, в том числе превышающих сумму инвестиций, и неполучения ожидаемых доходов от инвестиций.";
3) <a id="p100047"></a>[пункт 3 статьи 51.2-1](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p2932) изложить в следующей редакции:
<a id="p100048"></a>"3. Тестирование физического лица может проводиться независимо от подачи им поручения или осуществления иных действий, необходимых для совершения сделок (заключения договоров), требующих положительного результата тестирования.
<a id="p100049"></a>Положительный результат тестирования физического лица действует пять лет со дня его получения, или со дня совершения последней сделки (заключения последнего договора), в отношении которой (которого) проведено тестирование, или со дня подачи последнего поручения на совершение сделки (заключение договора), в отношении которой (которого) проведено тестирование, либо осуществления иного действия, необходимого для ее (его) совершения (заключения), в зависимости от того, какое событие наступило позднее. В течение срока действия положительного результата тестирования физического лица повторное тестирование не проводится, за исключением случаев, установленных договором. Повторное тестирование проводится бесплатно.";
4) <a id="p100050"></a>в [статье 51.4](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-51-4#p349):
<a id="p100051"></a>а) [пункт 5.2](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p3065) изложить в следующей редакции:
<a id="p100052"></a>"5.2. Договоры, указанные в пункте 5.1 настоящей статьи, могут заключаться с физическим лицом или за его счет при условии, что оно признано квалифицированным инвестором в соответствии с настоящим Федеральным законом, если иное не предусмотрено статьей 4.1 настоящего Федерального закона.";
<a id="p100053"></a>б) в [пункте 5.3](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p3066) слова "юридическим лицом, не являющимся брокером, или управляющим, или дилером, условий, предусмотренных пунктом 5.2" заменить словами "юридическим лицом требований, предусмотренных пунктом 5.1";
<a id="p100054"></a>в) в [пункте 5.4](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p3067) слова "условий, предусмотренных пунктом 5.2" заменить словами "условия, предусмотренного пунктом 5.2";
<a id="p100055"></a>г) в [пункте 5.5](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p2837) слова "требованиями и условиями пунктов" заменить словом "пунктами".