Статья 5Федеральный закон от 02.08.2019 № 271-ФЗ

Внести в Федеральный закон от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, № 27, ст. 3435; 2011, № 27, ст. 3880; № 49, ст. 7040; 2013, № 26, ст. 3207; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6695; 2015, № 27, ст. 4001; № 29, ст. 4357; 2016, № 1, ст. 27; № 27, ст. 4163, 4225; 2017, № 18, ст. 2669; № 31, ст. 4830; 2018, № 18, ст. 2560; № 53, ст. 8440, 8463, 8480) следующие изменения:

1. пункт 2.2 части 1 статьи 2 после слова «ограничений,» дополнить словами «удовлетворяющей требованиям настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России, в том числе к собственным средствам (капиталу), и»;

2. статью 4.1 признать утратившей силу;

3. в статье 4.1-1:

а) в наименовании слова «микрофинансовой компании» заменить словами «микрофинансовой организации»;

б) абзац первый части 1 после слов «осуществляющее функции» дополнить словами «единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,»;

в) в части 2:

абзац первый после слов «осуществляющее функции» дополнить словами «единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,»;

пункт 1 после слов «осуществляющего функции» дополнить словами «единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,»;

пункт 2 изложить в следующей редакции:

«2) для лица, осуществляющего функции главного бухгалтера микрофинансовой компании, — высшее образование, стаж работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет, а при отсутствии высшего образования в области бухгалтерского учета и аудита — не менее пяти лет из последних семи календарных лет;»;

г) в части 3 слова «микрофинансовой компании» заменить словами «микрофинансовой организации»;

д) дополнить частью 8.1 следующего содержания:

«8.1. Микрокредитная компания обязана в письменной форме уведомить Банк России о назначении (избрании) на должность и об освобождении от должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения. Порядок направления в Банк России соответствующего уведомления, его форма и перечень прилагаемых к нему документов и сведений устанавливаются нормативным актом Банка России.»;

е) абзац первый части 10 изложить в следующей редакции:

«10. В случае, если после фактического назначения (избрания) лица на должность единоличного исполнительного органа микрокредитной компании или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, микрофинансовой организацией выявлен факт его несоответствия установленным настоящим Федеральным законом квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, микрофинансовая организация обязана:»;

(в ред. Федерального закона от 02.12.2019 № 394-ФЗ)

ж) в части 11 слова «микрофинансовой компанией» заменить словами «микрофинансовой организацией», слова «указанных в частях 4 и 8» заменить словами «указанных в частях 4, 8 и 8.1», слова «микрофинансовой компании» заменить словами «микрофинансовой организации»;

з) в части 13 после слов «осуществляющее функции» дополнить словами «единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,», слова «микрофинансовыми компаниями, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к микрофинансовой компании (за исключением случая, если микрофинансовые компании являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами)» заменить словами «микрофинансовыми организациями, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к микрофинансовой организации (за исключением случая, если микрофинансовые организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами)»;

4. статью 4.2 признать утратившей силу;

5. в статье 4.3:

а) в наименовании слова «учредителям (участникам) микрофинансовой компании» заменить словами «учредителям (участникам, акционерам) микрофинансовой организации»;

б) в части 1:

в абзаце первом слова «микрофинансовой компании» заменить словами «микрофинансовой организации»;

пункт 4 дополнить словами «(для микрофинансовой компании)»;

в) в части 2 слова «к финансовому положению и деловой репутации» заменить словами «к финансовому положению и (или) деловой репутации», слова «или соответствующей микрофинансовой компании» заменить словами «или соответствующей микрофинансовой организации»;

г) в части 3 слова «микрофинансовая компания» в соответствующем падеже заменить словами «микрофинансовая организация» в соответствующем падеже, слова «Микрофинансовая компания» заменить словами «Микрофинансовая организация»;

д) в части 4 слова «микрофинансовой компании» заменить словами «микрофинансовой организации»;

е) в части 5 слова «Микрофинансовая компания обязана» заменить словами «Микрофинансовая компания, за исключением микрофинансовой компании, являющейся некоммерческой организацией, обязана»;

ж) дополнить частью 5.1 следующего содержания:

«5.1. Микрокредитная компания, за исключением микрокредитной компании, являющейся некоммерческой организацией, обязана раскрывать в информационно-телекоммуникационной сети „Интернет“ информацию о структуре и составе своих акционеров (участников), в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится микрокредитная компания, в сроки, установленные Банком России.»;

з) в части 6 слова «частью 5» заменить словами «частями 5 и 5.1», слова «микрофинансовая компания» заменить словами «микрофинансовая организация»;

6. в статье 5:

а) в части 4:

пункт 3 признать утратившим силу;

в пункте 5 слова «должностных лиц и органов управления юридического лица» заменить словами «лиц, указанных в части 1 статьи 4.1-1 настоящего Федерального закона»;

пункт 7 признать утратившим силу;

в пункте 7.1 слова «, — для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой компании» исключить;

пункт 9 признать утратившим силу;

в пункте 10 слово «правил» заменить словами «копии правил»;

дополнить пунктами 12 — 14 следующего содержания:

«12) расчета собственных средств (капитала) юридического лица, составленного в соответствии с методиками определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании, микрокредитной компании и представляемого по форме, которая устанавливается нормативным актом Банка России (за исключением юридических лиц, учредителем (акционером, участником) которых является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование); 13) документов, подтверждающих наличие собственных средств (капитала) в размере, установленном частями 7 и 7.1 настоящей статьи, и представляемых по форме и в порядке, которые установлены нормативным актом Банка России (за исключением юридических лиц, учредителем (акционером, участником) которых является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование); 14) сведений об источниках происхождения средств, внесенных учредителями (акционерами, участниками) в уставный капитал юридического лица, представляемых по форме, которая устанавливается нормативным актом Банка России, с приложением подтверждающих документов в соответствии с перечнем, установленным нормативным актом Банка России, — для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой компании.»;

б) часть 5 признать утратившей силу;

в) дополнить частью 7.1 следующего содержания:

«7.1. Минимальный размер собственных средств (капитала) микрокредитной компании (за исключением микрофинансовой организации предпринимательского финансирования и организации, учредителем (акционером, участником) которой является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование) устанавливается в следующем размере:»

1. с 1 июля 2020 года — один миллион рублей;

2. с 1 июля 2021 года — два миллиона рублей;

3. с 1 июля 2022 года — три миллиона рублей;

4. с 1 июля 2023 года — четыре миллиона рублей;

5. с 1 июля 2024 года — пять миллионов рублей.»;

г) дополнить частью 7.2 следующего содержания:

«7.2. Внесение в уставный капитал микрофинансовой компании заемных средств и находящегося в залоге имущества не допускается. Оплата уставного капитала микрофинансовой компании при его увеличении путем зачета требований к микрофинансовой компании не допускается, за исключением денежных требований о выплате объявленных дивидендов в денежной форме. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций (долей в уставном капитале) микрофинансовой компании, не может превышать 20 процентов цены размещения акций (долей в уставном капитале) микрофинансовой компании.»;

7. в статье 6:

а) в части 1:

в пункте 1 слова «настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России» заменить словами «законодательства Российской Федерации»;

в пункте 3 слова «частями 1.1 и 1.3» заменить словами «частью 1.1»;

пункт 4 изложить в следующей редакции:

«4) несоответствие юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой организации, и (или) лиц, указанных в части 1 статьи 4.1-1 и части 1 статьи 4.3 настоящего Федерального закона, требованиям законодательства Российской Федерации;»;

б) часть 1.1 признать утратившей силу;

8. в статье 7:

а) часть 1.1 дополнить пунктами 7 и 8 следующего содержания:

«7) неоднократного в течение года снижения собственных средств (капитала) микрофинансовой организации ниже минимального значения, установленного настоящим Федеральным законом, или в случае, если размер собственных средств (капитала) микрофинансовой организации ниже такого минимального значения в течение не менее ста восьмидесяти календарных дней;»

8. несоответствия лиц, указанных в части 1 статьи 4.1-1 и части 1 статьи 4.3 настоящего Федерального закона, требованиям, установленным настоящим Федеральным законом.»;

б) часть 1.3 признать утратившей силу;

в) в части 1.6:

в пункте 1 слова «микрокредитной компании» заменить словами «микрофинансовой организации»;

пункт 3 признать утратившим силу;

г) в части 1.7 слова «частями 1.1 и (или) 1.3» заменить словами «частью 1.1»;

д) в части 1.8 слова «частями 1.1 и (или) 1.3» заменить словами «частью 1.1»;

е) в части 2 цифры «, 1.3» исключить;

ж) в части 5 цифры «, 1.3» исключить;

9. в части 1 статьи 7.1 слова «частями 1.1 и (или) 1.3» заменить словами «частью 1.1»;
10. в статье 9:

а) пункт 3 части 1 после слова «ипотекой,» дополнить словами «с учетом ограничений, установленных статьей 12 настоящего Федерального закона,»;

б) пункт 5 части 2 признать утратившим силу;

11) в статье 12:

а) часть 1 дополнить пунктом 11 следующего содержания:

«11) выдавать займы физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, обязательства заемщика по которым обеспечены залогом (за исключением случаев, когда учредителем (акционером, участником) микрофинансовой организации, предоставляющей заем, является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование):»

а) жилого помещения заемщика и (или) иного физического лица — залогодателя по такому займу;

б) доли в праве на общее имущество участника общей долевой собственности жилого помещения заемщика и (или) иного физического лица — залогодателя по такому займу;

в) права требования участника долевого строительства в отношении жилого помещения заемщика и (или) иного физического лица — залогодателя, вытекающего из договора участия в долевом строительстве, заключенного в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».»;

б) пункт 3 части 3 признать утратившим силу; 12) в части 4 статьи 14:

а) абзац первый пункта 5.1 дополнить словами «(их значения, а также методики их расчета)»;

б) абзац первый пункта 5.2 дополнить словами «(их значения, а также методики их расчета)»;

в) в пункте 5.5 слова «методику определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании» заменить словами «методики определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании и микрокредитной компании»;

г) дополнить пунктом 5.6 следующего содержания:

«5.6) имеет право устанавливать в экономических нормативах микрофинансовых организаций дополнительные коэффициенты риска по отдельным видам активов из числа включаемых в расчет экономических нормативов микрофинансовых организаций, а также методику расчета таких коэффициентов;»;

д) дополнить пунктом 8.1 следующего содержания:

«8.1) запрашивает и получает в порядке, установленном Банком России, информацию о лицах, которые прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ними договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) микрокредитной компании, имеют право распоряжаться более 10 процентами акций (долей) микрокредитной компании, составляющих уставный капитал микрокредитной компании, а также о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа лиц, указанных в части 1 статьи 4.3 настоящего Федерального закона;»; 13) в пункте 3 части 2 статьи 15 слова «частями 1.1 и (или) 1.3» заменить словами «частью 1.1».