---
title: "Федеральный закон от 08.12.1995 N 193-ФЗ"
number: "193-ФЗ"
issuer: "Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации"
issued_on: 1995-12-08
redaction: 2026-09-01
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/zakon-193-fz/statya-40-2"
---
# Статья 40.2. Регулирование деятельности, контроль и надзор за деятельностью кредитных кооперативов
### Статья 40.2. Регулирование деятельности, контроль и надзор за деятельностью кредитных кооперативов
> *(введена Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-99-fz-2015/statya-1#p100027) от 20.04.2015 N 99-ФЗ)*
1. В отношении кредитных кооперативов Банк России:
1) издает в пределах своей компетенции нормативные акты, регулирующие деятельность кредитных кооперативов;
2) ведет государственный реестр кредитных кооперативов на основе сведений, полученных от уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц, и от саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, в [порядке](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6933-u#p100006), установленном нормативным актом Банка России;
> *(пп. 2 в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-292-fz-2016/statya-2#p100042) от 03.07.2016 N 292-ФЗ)*
3) осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных [статьей 40.3](https://bukva.ai/docs/zakon-193-fz/statya-40-3#p101071) настоящего Федерального закона;
> *(пп. 3 в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-292-fz-2016/statya-2#p100044) от 03.07.2016 N 292-ФЗ)*
3.1) устанавливает [формы, сроки и порядок](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6789-u) составления и представления отчетности и иных документов и информации, предусмотренных [абзацем первым пункта 3](https://bukva.ai/docs/zakon-193-fz/statya-40-2#p117) настоящей статьи и [подпунктом 2.1 пункта 5 статьи 40.3](https://bukva.ai/docs/zakon-193-fz/statya-40-3#p124) настоящего Федерального закона, необходимых для осуществления контроля и надзора за деятельностью кредитных кооперативов;
> *(пп. 3.1 введен Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-196-fz-2020/statya-1#p100033) от 13.07.2020 N 196-ФЗ)*
4) запрашивает у кредитного кооператива учредительные документы, внутренние документы и иные документы, связанные с осуществлением кредитным кооперативом своей деятельности и необходимые для осуществления надзора за выполнением кредитным кооперативом требований, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России;
5) запрашивает информацию о финансово-хозяйственной деятельности кредитного кооператива у органов государственной статистики, федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов, иных органов государственной власти, ревизионных союзов сельскохозяйственных кооперативов и их саморегулируемых организаций, саморегулируемых организаций сельскохозяйственных потребительских кооперативов;
6) запрашивает в едином государственном реестре юридических лиц информацию о кредитном кооперативе;
7) не чаще одного раза в два года проводит плановые проверки соблюдения кредитным кооперативом требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России в [порядке](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i), установленном Банком России;
8) утратил силу. - Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-292-fz-2016/statya-2#p100045) от 03.07.2016 N 292-ФЗ;
9) дает кредитному кооперативу в порядке, установленном нормативными актами Банка России, обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений;
10) вправе предписанием ввести ограничения деятельности кредитного кооператива, в том числе ограничить кредитному кооперативу полностью или частично осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и ассоциированных членов, выдачу займов и проведение иных операций, а также требовать замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, в случае:
неоднократного в течение одного года нарушения кредитным кооперативом требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России;
однократного неисполнения или ненадлежащего исполнения предписания Банка России, а также однократного воспрепятствования проведению проверки деятельности кредитного кооператива.
Установленные в соответствии с настоящим подпунктом ограничения деятельности кредитного кооператива действуют до истечения указанного в предписании о введении соответствующего ограничения срока или до отмены предписания;
> *(пп. 10 в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-196-fz-2020/statya-1#p100035) от 13.07.2020 N 196-ФЗ)*
11) вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае:
неоднократного неисполнения в течение одного года кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;
однократного неисполнения в течение одного года кредитным кооперативом предписания об ограничении деятельности кредитного кооператива, указанного в [абзаце первом подпункта 10](https://bukva.ai/docs/zakon-193-fz/statya-40-2#p110) настоящего пункта;
> *(в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-196-fz-2020/statya-1#p100041) от 13.07.2020 N 196-ФЗ)*
неоднократного в течение одного года нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России;
однократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований, предусмотренных [пунктом 3 статьи 31](https://bukva.ai/docs/zakon-193-fz/statya-31#p100839) настоящего Федерального закона;
нарушения кредитным кооперативом требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, которое установлено Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-223-fz-2015/statya-1) от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка";
> *(абзац введен Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-292-fz-2016/statya-2#p100046) от 03.07.2016 N 292-ФЗ)*
неоднократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований, предусмотренных [статьями 6](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-6#p100146), [7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100180) (за исключением [пункта 3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p115)), [7.3](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-3#p117) и [7.5](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p304) Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и (или) неоднократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1);
> *(абзац введен Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-196-fz-2020/statya-1#p100043) от 13.07.2020 N 196-ФЗ)*
неоднократного в течение одного года неисполнения кредитным кооперативом специальных экономических мер, предусмотренных [статьей 3.1](https://bukva.ai/docs/zakon-281-fz/statya-3-1#p17) Федерального закона от 30 декабря 2006 года N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-281-fz/statya-1);
> *(абзац введен Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-422-fz-2023/statya-3#p100022) от 04.08.2023 N 422-ФЗ)*
12) вправе направлять своих представителей на общее собрание членов кредитного кооператива.
> *(пп. 12 введен Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-196-fz-2020/statya-1#p100045) от 13.07.2020 N 196-ФЗ)*
2. Кредитный кооператив вправе обжаловать действия (бездействие) Банка России в суд.
3. Кредитные кооперативы, общее число членов и ассоциированных членов которых превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы последующего уровня, а также кредитные кооперативы, не являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны составлять и представлять в Банк России [отчетность](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6871-u#p101073) и иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России.
Кредитные кооперативы, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны составлять и представлять отчетность и иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России, в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, членом которой является кредитный кооператив.
> *(п. 3 в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-196-fz-2020/statya-1#p100047) от 13.07.2020 N 196-ФЗ)*
4. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в [порядке](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6836-u#p100097), установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения данных предписаний и запросов в установленном им порядке. Кредитным кооперативам, являющимся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России вправе направлять запросы и предписания, а кредитные кооперативы вправе давать на них ответы через саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, установленном Банком России.
> *(п. 4 введен Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-292-fz-2016/statya-2#p100048) от 03.07.2016 N 292-ФЗ)*
5. Кредитный кооператив, общее число членов и ассоциированных членов которого превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц, кредитный кооператив, не являющийся членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, кредитный кооператив последующего уровня не позднее чем за десять рабочих дней до дня проведения общего собрания членов кредитного кооператива направляют уведомления о проведении такого собрания в Банк России, а также обязаны информировать Банк России об изменениях места нахождения или почтового адреса их постоянно действующего исполнительного органа в течение десяти рабочих дней со дня внесения соответствующих изменений, об изменениях, внесенных в их учредительные документы, в течение десяти рабочих дней со дня государственной регистрации этих изменений в установленном порядке.
> *(п. 5 введен Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-292-fz-2016/statya-2#p100050) от 03.07.2016 N 292-ФЗ)*