--- title: "Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ" number: "115-ФЗ" issuer: "Государственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации" issued_on: 2001-08-07 redaction: 2026-09-01 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-3" --- # Статья 7.3. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание и обслуживании некоторых категорий лиц ### Статья 7.3. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание и обслуживании некоторых категорий лиц > *(в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-231-fz/statya-13#p100081) от 03.12.2012 N 231-ФЗ)* > *(введена Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-121-fz-2009/statya-7-3#p100099) от 03.06.2009 N 121-ФЗ)* 1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным [пунктом 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100215) настоящего Федерального закона мерам обязаны: *1) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, [иностранных публичных должностных лиц](https://bukva.ai/docs/tipovye-pravila-vnutrennego-kontrolya-kreditnoy#p101283), должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации;* > *(в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-231-fz/statya-13#p100083) от 03.12.2012 N 231-ФЗ)* *2) принимать на обслуживание иностранных публичных должностных лиц только на основании письменного решения руководителя организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, либо его заместителя, а также руководителя обособленного подразделения организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которому руководителем указанной организации либо его заместителем делегированы соответствующие полномочия;* 3) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц; 4) на регулярной основе [обновлять](https://bukva.ai/docs/18-2011#p100007) имеющуюся в распоряжении организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию о находящихся у них на обслуживании иностранных публичных должностных лицах; *5) уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранными публичными должностными лицами, их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц.* > *(в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-112-fz-2018/statya-1#p100019) от 23.04.2018 N 112-ФЗ)* 2. Требования, установленные [пунктом 1](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-3#p41) настоящей статьи, не применяются кредитными организациями, филиалами иностранных банков при осуществлении операций на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, связанных с покупкой или продажей наличной иностранной валюты физическими лицами, а также при осуществлении операций на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, связанных с осуществлением переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данные операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. > *(в ред. Федеральных законов от 03.07.2016 [N 263-ФЗ](https://bukva.ai/docs/zakon-263-fz-2016/statya-1#p100013), от 08.08.2024 [N 275-ФЗ](https://bukva.ai/docs/zakon-275-fz-2024/statya-3#p100456))* *3. В случае, если финансовым операциям клиента - должностного лица публичной международной организации либо лица, замещающего (занимающего) государственную должность Российской Федерации, должность члена Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должность в Центральном банке Российской Федерации, государственной корпорации или иной организации, созданной Российской Федерацией на основании федерального закона, включенную в соответствующий перечень должностей, определяемый Президентом Российской Федерации, организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, присвоена высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций, к финансовым операциям такого клиента применяются требования, установленные [подпунктами 2](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7-3#p43) - 5 пункта 1 настоящей статьи.* > *(п. 3 введен Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-231-fz/statya-13#p100084) от 03.12.2012 N 231-ФЗ; в ред. Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-423-fz-2021/statya-2#p100060) от 21.12.2021 N 423-ФЗ)* 4. Принадлежность лица к категории иностранных публичных должностных лиц или должностных лиц публичных международных организаций определяется в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). > *(п. 4 введен Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-231-fz/statya-13#p100086) от 03.12.2012 N 231-ФЗ)*