--- title: "Указание Банка России от 20.10.2000 N 852-У" number: "852-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2000-10-20 redaction: 2004-04-01 status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-852-u" --- ## Указание Банка России от 20.10.2000 N 852-У # Указание Банка России от 20.10.2000 N 852-У (ред. от 26.03.2004) "О порядке работы по определению кредитных организаций, в отношении которых может быть применен Федеральный закон "О реструктуризации кредитных организаций" > [!WARNING] > Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2656-u#p100022) Банка России от 07.07.2011 N 2656-У. > Начало действия редакции - 01.04.2004. > Внимание! Документ утратил силу. > КонсультантПлюс: примечание. > Окончание действия документа - 23.07.2011. > Изменения, внесенные Указанием ЦБ РФ от 26.03.2004 N 1405-У, не подлежащим опубликованию, вступили в силу с 1 апреля 2004 года. > Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2656-u#p100022) Банка России от 07.07.2011 N 2656-У, [вступившего](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-2656-u#p100026) в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" (опубликовано в "Вестнике Банка России - 13.07.2011). > Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-87-fz-2004/statya-1#p100010) от 28.07.2004 N 87-ФЗ признан утратившим силу Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-1) от 08.07.1999 N 144-ФЗ и [ликвидирована](https://bukva.ai/docs/zakon-87-fz-2004/statya-2#p100014) государственная корпорация "Агентство по реструктуризации кредитных организаций". **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **УКАЗАНИЕ** от 20 октября 2000 г. N 852-У **О ПОРЯДКЕ РАБОТЫ ПО ОПРЕДЕЛЕНИЮ КРЕДИТНЫХ** **ОРГАНИЗАЦИЙ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ МОЖЕТ БЫТЬ ПРИМЕНЕН** **ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ**
**КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"**
Настоящим Указанием устанавливается порядок работы по определению кредитных организаций, в отношении которых может быть применен Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-1) "О реструктуризации кредитных организаций" (далее - Закон); порядок расчета критериев, регламентированных пунктом 3 [статьи 2](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-1#p100015) Закона; порядок определения оснований, по которым кредитная организация в соответствии со [статьей 3](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-3#p100020) Закона может перейти под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство); а также порядок представления территориальными учреждениями Банка России в Департамент по организации банковского санирования Банка России информации по кредитным организациям, в отношении которых может быть применен [Закон.](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-1)
1. Общие положения
1.1. В соответствии с пунктом 3 [статьи 2](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-1#p100015) Закона он может быть применен к кредитной организации, если в течение шести месяцев, предшествующих принятию решения о направлении Банком России предложения о ее передаче под управление Агентства, данная кредитная организация соответствовала следующим критериям: а) доля вкладов граждан составляла не менее 1% совокупной доли вкладов граждан в кредитных организациях Российской Федерации; б) доля активов составляла не менее 1% совокупной доли активов кредитных организаций Российской Федерации в виде предоставленных юридическим лицам кредитов (займов), за исключением кредитов (займов), предоставленных кредитным организациям; в) доля вкладов граждан составляла не менее 20% совокупной доли вкладов граждан в кредитных организациях, расположенных на территории субъекта Российской Федерации; г) доля активов не менее 20% совокупной доли активов кредитных организаций, расположенных на территории субъекта Российской Федерации. 1.2. В соответствии со [статьей 3](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-3#p100020) Закона кредитная организация может перейти под управление Агентства по следующим основаниям: если достаточность ее капитала, рассчитанная в соответствии с Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-394-1-1990/statya-1) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", не превышает 2% и она не удовлетворяет требования отдельных кредиторов по денежным обязательствам и (или) не исполняет обязанность по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие семь дней с момента наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации.
2. Порядок работы по определению перечня
кредитных организаций, в отношении которых может быть
применен Федеральный [закон](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-1) "О реструктуризации
кредитных организаций"
2.1. Департамент по организации банковского санирования Банка России определяет кредитные организации, соответствующие критериям, указанным в [подпункте а)](#p100007) и (или) [подпункте б)](#p100008) пункта 1.1 настоящего Указания, и имеющие основания для перехода под управление Агентства [(пункт 1.2](#p100011) настоящего Указания). 2.2. Территориальные учреждения Банка России определяют кредитные организации, соответствующие критериям, указанным в [подпункте в)](#p100009) и (или) [подпункте г)](#p100010) пункта 1.1 настоящего Указания, и имеющие основания для перехода под управление Агентства (пункт [1.2](#p100011) настоящего Указания).
3. Порядок расчета критериев,
регламентированных пунктом 3 [статьи 2](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-1#p100015) Федерального
закона "О реструктуризации кредитных организаций"
3.1. Расчет критериев [(пункт 1.1](#p100006) настоящего Указания), регламентированных пунктом 3 [статьи 2](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-1#p100015) Закона, осуществляется следующим образом: 3.2. Доля вкладов граждан в совокупной доле вкладов граждан в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, рассчитывается как соотношение суммы вкладов (депозитов) населения, привлеченных кредитной организацией (показатель Вкл. - совокупная сумма вкладов (депозитов) населения, используемый для расчета норматива Н11 - максимальный размер привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения согласно [Инструкции](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-430#p100369) Банка России от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков"), и совокупной суммы вкладов, рассчитанной аналогично для всех действующих кредитных организаций. 3.3. Расчет показателя "величина активов кредитной организации в виде предоставленных юридическим лицам кредитов (займов), за исключением кредитов (займов), предоставленных кредитным организациям" производится как сумма остатков по активным балансовым счетам: N N 441 - 453, 454, 456, 45801 - 45814, 45816, 460 - 473. 3.4. Доля вкладов граждан в кредитной организации в совокупной доле вкладов граждан в кредитных организациях, расположенных на территории субъекта Российской Федерации, рассчитывается как соотношение суммы вкладов (депозитов) населения, привлеченных кредитной организацией (показатель Вкл. - совокупная сумма вкладов (депозитов) населения, используемый для расчета норматива Н11 - максимальный размер привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения согласно [Инструкции](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-430#p100369) Банка России от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков") и совокупной суммы вкладов, рассчитанной аналогично для всех действующих кредитных организаций региона (за исключением филиалов, головные организации которых находятся за пределами субъекта Российской Федерации). 3.5. Доля активов кредитной организации в совокупной доле активов кредитных организаций, расположенных на территории субъекта Российской Федерации, рассчитывается как отношение общей суммы актива баланса кредитной организации к общей сумме актива балансов всех действующих кредитных организаций региона (за исключением филиалов иногородних банков) на основании отчетности по форме [N 101](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1376-u#p100066) "Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации", утвержденной Указанием Банка России от 24.10.97 N 7-У "О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации" (с учетом изменений и дополнений).
4. Порядок определения оснований, по которым
кредитная организация в соответствии со [статьей 3](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-3#p100020)
Федерального закона "О реструктуризации кредитных
организаций" может перейти под управление Агентства 4.1. Значение норматива достаточности капитала определяется в соответствии с [Инструкцией](https://bukva.ai/docs/prikaz-02-430#p100204) Банка России от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" (с учетом изменений и дополнений). 4.2. Наличие у кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и (или) неисполненных обязанностей по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие семь дней с момента наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации определяется на основании отчетности по форме [N 350](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-620-u#p100027) "Отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации", утвержденной Указанием Банка России от 04.08.99 N 620-У "О порядке представления в Банк России отчета о наличии неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации" (в редакции Указания Банка России от 11.05.2000 N 787-У).
5. Порядок представления в Банк России
территориальными учреждениями Банка России сведений
по кредитным организациям, которые соответствуют
критериям, указанным в [подпункте в)](#p100009) и (или)
[подпункте г)](#p100010) пункта 1.1 настоящего Указания
#### 5.1 Утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 26.03.2004 N 1405-У. 5.2. Заключение о целесообразности перехода кредитной организации под управление Агентства представляется территориальным учреждением Банка России в Департамент по организации банковского санирования Банка России по каждой в отдельности включенной в перечень кредитной организации при наличии оснований, предусмотренных [статьей 3](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-3#p100020) Закона [(пункт 1.2](#p100011) настоящего Указания). 5.3. К заключению о целесообразности перехода кредитной организации под управление Агентства, направляемому территориальным учреждением Банка России в Департамент по организации банковского санирования Банка России, прикладываются следующие документы: а) заверенные печатью территориального учреждения Банка России копии учредительных документов кредитной организации (в том числе все согласованные изменения и дополнения к ним) и лицензии на осуществление банковских операций; б) копии бухгалтерской и финансовой отчетности кредитной организации, направлявшейся в Банк России в течение последних 12 месяцев; в) копии годовой финансовой отчетности кредитной организации за последний отчетный год и аудиторское заключение по ней; г) материалы последней проверки кредитной организации, проведенной Банком России; д) сведения об учредителях (участниках) кредитной организации, имеющиеся в Банке России, с указанием долей участия в уставном капитале кредитной организации; е) заключение территориального учреждения Банка России о финансовом состоянии кредитной организации; ж) заверенные печатью территориального учреждения Банка России и подписью руководителя территориального учреждения Банка России расчеты критериев, регламентированных пунктом 3 [статьи 2](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-1#p100015) Закона, и оснований, по которым кредитная организация в соответствии со [статьей 3](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-3#p100020) Закона может перейти под управление Агентства. Документы, перечисленные в настоящем пункте, представляются в Департамент по организации банковского санирования Банка России в одном экземпляре. 5.4. Перечисленные в пунктах 5.1, [5.2,](#p100027) [5.3](#p100028) документы представляются в Департамент по организации банковского санирования Банка России на бумажном носителе. Копии бухгалтерской и финансовой отчетности кредитной организации, направлявшейся в Банк России в течение последних 12 месяцев, представляются в Департамент по организации банковского санирования Банка России дополнительно в электронном виде (в текстовом формате по системе REMART на позывной SANIR). 5.5. Заключение о нецелесообразности перехода кредитной организации под управление Агентства может быть сделано территориальным учреждением Банка России только в случае, если кредитная организация осуществляет меры по предупреждению банкротства в сроки, установленные планом мер по финансовому оздоровлению. 5.6. По результатам рассмотрения представленных территориальными учреждениями Банка России сведений о кредитных организациях, в отношении которых может быть применен [Закон,](https://bukva.ai/docs/zakon-144-fz/statya-1) Департамент по организации банковского санирования Банка России при необходимости направляет запросы в территориальные учреждения Банка России для получения дополнительной информации, в частности, о наличии у кредитной организации по состоянию на последнюю отчетную дату задолженности перед Банком России по кредитам и процентам по ним, а также начисленным пени, штрафам, о сумме недовнесенных средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, штрафах за нарушение порядка резервирования. Запрашиваемая информация должна быть подтверждена копиями соответствующих документов (в том числе копиями заключенных договоров), заверена печатью территориального учреждения Банка России и подписью руководителя территориального учреждения Банка России и представлена в Департамент по организации банковского санирования Банка России не позднее 2 рабочих дней с момента получения запроса.
6. Порядок представления в Банк России
территориальными учреждениями Банка России
сведений по кредитным организациям, которые
соответствуют критериям, указанным в [подпункте а)](#p100007)
и (или) [подпункте б)](#p100008) пункта 1.1 настоящего Указания
6.1. Территориальные учреждения Банка России по запросу Департамента по организации банковского санирования Банка России представляют по кредитным организациям, определенным в соответствии с [пунктом 2.1](#p100013) настоящего Указания, заключение о целесообразности или нецелесообразности их передачи под управление Агентства. Данные заключения представляются в Департамент по организации банковского санирования Банка России не позднее 5 рабочих дней с момента получения запроса. 6.2. Порядок представления территориальными учреждениями Банка России информации, указанной в настоящем разделе, аналогичен порядку, установленному [пунктами 5.3](#p100028) - [5.6](#p100039) настоящего Указания.
7. Заключительные положения
7.1. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в официальном издании Банка России "Вестнике Банка России". 7.2. С момента вступления в силу настоящего Указания утрачивают силу Указание оперативного характера Банка России от 13.07.99 N 205-Т, Указание оперативного характера Банка России от 14.07.99 N 209-Т "О представлении перечня кредитных организаций", Указание оперативного характера Банка России от 13.08.99 N 241-Т "О представлении информации по выполнению требований Федерального закона "О реструктуризации кредитных организаций", [Указание](https://bukva.ai/docs/pismo-267-t) оперативного характера Банка России от 31.08.99 N 267-Т "О методике расчета величины активов кредитной организации в виде предоставленных юридическим лицам кредитов (займов), за исключением кредитов (займов), предоставленных кредитным организациям", а также пункт 2 Указания оперативного характера Банка России от 11.01.2000 N 15-Т "О переносе сроков и порядка представления территориальными учреждениями Банка России отдельных видов информации".
Председатель Банка России
**В.В.ГЕРАЩЕНКО**
Приложение
к Указанию Банка России
"О порядке работы по определению
кредитных организаций, в отношении
которых может быть применен
Федеральный закон "О реструктуризации
кредитных организаций"
от 20.10.2000 N 852-У
Форма N 353
"Информация по выполнению требований Федерального закона
"О реструктуризации кредитных организаций" Утратила силу. - Указание ЦБ РФ от 26.03.2004 N 1405-У. ---