--- title: "Указание Банка России от 09.09.2025 N 7162-У" number: "7162-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2025-09-09 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7162-u" --- ## Указание Банка России от 09.09.2025 N 7162-У # Указание Банка России от 09.09.2025 N 7162-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" (Зарегистрировано в Минюсте России 14.10.2025 N 83834) > [!IMPORTANT] > Начало действия документа - 31.10.2025. > В соответствии с [пунктом 2](#p100034) данный документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликован на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 20.10.2025). Зарегистрировано в Минюсте России 14 октября 2025 г. N 83834 ---
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**УКАЗАНИЕ** от 9 сентября 2025 г. N 7162-У
**О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ**
**В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 15 ЯНВАРЯ 2020 ГОДА N 202-И**
**"О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ПРОВЕРОК**
**ПОДНАДЗОРНЫХ ЛИЦ"**
На основании [части четвертой статьи 73](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-73#p1146), [части второй статьи 76.5](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-5#p326) и [части второй статьи 76.9-7](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-9-8#p922) Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", [пункта 1 части 6 статьи 27](https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-27#p100234) Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", [части 3 статьи 33](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-161-fz/statya-33#p424) Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", [пункта 1 части 4 статьи 9](https://bukva.ai/docs/zakon-422-fz-2013/statya-9#p100153) Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ "О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений", [части 1 статьи 28](https://bukva.ai/docs/zakon-223-fz-2015/statya-28#p100351) Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", [пункта 1 части 5 статьи 15](https://bukva.ai/docs/zakon-555-fz-2022/statya-15#p100150) Федерального закона от 28 декабря 2022 года N 555-ФЗ "О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений", [пункта 26 статьи 4](https://bukva.ai/docs/zakon-275-fz-2024/statya-4#p100586) Федерального закона от 8 августа 2024 года N 275-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 августа 2025 года N ПСД-24): 1. Внести в [Инструкцию](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i) Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" <1> следующие изменения: --- <1> Зарегистрирована Минюстом России 22 апреля 2020 года, регистрационный N 58159, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У (зарегистрировано Минюстом России 29 мая 2023 года, регистрационный N 73551), от 1 октября 2024 года N 6881-У (зарегистрировано Минюстом России 7 ноября 2024 года, регистрационный N 80044). 1.1. [Пункт 1.2](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p100017) изложить в следующей редакции: "1.2. Проверки проводятся с учетом оценки факторов (обстоятельств) и информации, характеризующих деятельность поднадзорного лица (в частности, оценки финансового состояния поднадзорного лица и перспектив его деятельности, соблюдения поднадзорным лицом требований законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, подверженности поднадзорного лица рискам, качества управления поднадзорного лица, включая оценку организации управления рисками и внутреннего контроля, в том числе управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, достоверности учета (отчетности) поднадзорного лица, результатов предыдущих проверок поднадзорного лица), а также с соблюдением: ограничений по частоте их проведения, установленных законодательством Российской Федерации <1>; установленного [частью пятой статьи 73](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-73#p100387) Федерального закона N 86-ФЗ запрета на проведение повторной проверки по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (за исключением случая проведения в рамках проверки оценки применения кредитными организациями банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков в соответствии с [частью третьей статьи 72.1](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-72-1#p1065) Федерального закона N 86-ФЗ, а также случаев, предусмотренных [частью шестой статьи 73](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-73#p100388) Федерального закона N 86-ФЗ) (далее - повторная проверка).". 1.2. В [абзаце втором пункта 1.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p257) слова "фондов-участников" заменить словами "негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию, поставленных на учет в системе гарантирования прав застрахованных лиц, и (или) осуществляющих деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений, поставленных на учет в системе гарантирования прав участников (далее - фонды-участники)". 1.3. В [абзаце втором пункта 1.5](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p10) слова "частей первой и четвертой статьи 73.1, частей первой и восьмой статьи 76.9, частей первой и восьмой статьи 76.9-11 Федерального закона N 86-ФЗ, частей 1 и 4" заменить словами "[статьи 9.2](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-9-2#p1096), [частей первой](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-73-1#p1147) и [четвертой статьи 73.1](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-73-1#p1150), [частей первой](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-9#p909), [третьей](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-1#p911), [шестой](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-9#p472) и [восьмой статьи 76.9](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-9#p474), [частей первой](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-9-12#p929), [третьей](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-9-12#p931), [шестой](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-9-12#p934) и [восьмой статьи 76.9-11](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-9-12#p936) Федерального закона N 86-ФЗ, [частей 1](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-161-fz/statya-35-1#p426), [4](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-161-fz/statya-35-1#p429), [5](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-161-fz/statya-35-1#p522) и [7](https://bukva.ai/docs/federalnyy-zakon-161-fz/statya-35-1#p432)". 1.4. [Абзац четвертый пункта 2.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p100083) дополнить словами "(в случае составления реестра требований в форме электронного документа - путем направления реестра требований с указанием нового срока исполнения требования или уведомления об отказе в продлении срока исполнения требования)". 1.5. [Абзац восьмой подпункта 3.3.3 пункта 3.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p16) после слов "кредитной организацией" дополнить словами ", филиалом иностранного банка". 1.6. [Абзац четвертый пункта 4.2](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p42) после слов "кредитной организации" дополнить словами ", филиала иностранного банка". 1.7. [Главу 6](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p100191) дополнить пунктом 6.9 следующего содержания: "6.9. Руководитель поднадзорного лица должен обеспечить направление акта о воспрепятствовании для ознакомления совету директоров (наблюдательному совету) поднадзорного лица (при наличии) и представить в Банк России уведомление об обеспечении направления акта о воспрепятствовании проведению проверки для ознакомления совету директоров (наблюдательному совету) (рекомендуемый образец приведен в приложении 12(1) к настоящей Инструкции) не позднее третьего рабочего дня: с даты, в которую акт о воспрепятствовании, размещенный в личном кабинете поднадзорного лица, считается полученным им в соответствии с порядком взаимодействия; с даты вручения акта о воспрепятствовании руководителю поднадзорного лица (руководителю внутреннего структурного подразделения поднадзорного лица) или передачи его контактному лицу либо делопроизводителю; с даты вручения акта о воспрепятствовании, направленного заказным почтовым отправлением, указанной в уведомлении о вручении; с даты возврата, указанной на почтовом штемпеле возвращенного почтового отправления с отметкой об отказе проверяемого поднадзорного лица от получения (приема) акта о воспрепятствовании или об отсутствии возможности доставки (вручения) акта о воспрепятствовании, направленного заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.". 1.8. [Абзац второй пункта 7.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p64) изложить в следующей редакции: "копия акта о проведении Банком России контрольного мероприятия (в случае его проведения в ходе проверки кредитной организации, филиала иностранного банка или некредитной финансовой организации для достижения целей проверки);". 1.9. В [абзаце первом пункта 8.2](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p71) слова "кредитной организации в отчетности или иной информации, используемых для расчета размера обязательных резервов" заменить словами "в отчетности или иной информации, используемых для расчета размера обязательных резервов кредитной организации, филиала иностранного банка". 1.10. В [абзаце первом пункта 8.4(1)](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p261) слова "с даты ознакомления с актом проверки" заменить словами ", следующих за днем представления в Банк России сообщения об ознакомлении с актом проверки,". 1.11. [Абзац второй пункта 8.5](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p100239) изложить в следующей редакции: "Возражения по акту проверки (при наличии) включаются в сообщение об ознакомлении с актом проверки в качестве приложения. Расширение файла (файлов) с текстом возражений по акту проверки должно обеспечивать возможность его (их) сохранения на технических средствах и допускать после сохранения возможность поиска и копирования произвольного фрагмента текста средствами для просмотра.". 1.12. В [пункте 9.5](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p100272) слова "включая имеющуюся у Агентства информацию о личной заинтересованности служащих Агентства при исполнении обязанностей членов рабочей группы, которая может привести к конфликту интересов," исключить. 1.13. В [пункте 9.11](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p100279) слова "Банком России при организации, проведении и оформлении результатов проверок" заменить словами "Банком России, а также банками или фондами-участниками в связи с проведением проверок соответственно". 1.14. [Приложение 8](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p171) после слов "уведомляем <5> о проведении" дополнить словами "с __ ____________ 20__ г.". (предполагаемая дата начала проверки) 1.15. [Дополнить](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i) приложением 12(1) в редакции [приложения](#p100041) к настоящему Указанию. 2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Председатель Центрального банка Российской Федерации **Э.С.НАБИУЛЛИНА** Согласовано Генеральный директор государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" **А.Г.МЕЛЬНИКОВ** 21 августа 2025 г. Приложение к Указанию Банка России от 9 сентября 2025 г. N 7162-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"
"Приложение 12(1)
к Инструкции Банка России
от 15 января 2020 года N 202-И Рекомендуемый образец
| | Банк России
(руководителю структурного подразделения Банка России) | | --- | --- | | УВЕДОМЛЕНИЕ
ОБ ОБЕСПЕЧЕНИИ НАПРАВЛЕНИЯ АКТА О ВОСПРЕПЯТСТВОВАНИИ ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ ДЛЯ ОЗНАКОМЛЕНИЯ СОВЕТУ ДИРЕКТОРОВ (НАБЛЮДАТЕЛЬНОМУ СОВЕТУ) | | --- | | | | (для кредитной организации - наименование в именительном падеже в соответствии с данными КГР (сокращенное фирменное наименование или полное фирменное наименование (при отсутствии сокращенного фирменного наименования), ОГРН; для поднадзорного лица, не являющегося кредитной организацией, - наименование в именительном падеже в соответствии с данными ЕГРЮЛ (для юридического лица, являющегося коммерческой организацией, - сокращенное фирменное наименование или полное фирменное наименование (при отсутствии сокращенного фирменного наименования), для юридического лица, являющегося некоммерческой организацией, - сокращенное наименование или полное наименование (при отсутствии сокращенного наименования), ОГРН, ИНН) | | Настоящим уведомляем, что для ознакомления совета директоров (наблюдательного совета) поднадзорного лица с актом о воспрепятствовании проведению проверки от __ ____________ 20__ г. N _________, которая проводится в соответствии с поручением на проведение проверки от __ ______________ 20__ г. N ________, _________________________________________________________________________.
(указываются конкретные действия, осуществленные для обеспечения направления акта о воспрепятствовании проведению проверки для ознакомления совету директоров (наблюдательному совету) поднадзорного лица (в частности, включение соответствующего вопроса в повестку очередного заседания совета директоров (наблюдательного совета) поднадзорного лица) | | --- |
Руководитель поднадзорного лица(инициалы, фамилия)
(подпись (в случае формирования документа на бумажном носителе)
М.П. (место для штампа) (при наличии) поднадзорного лица
(в случае формирования документа на бумажном носителе)
".
---