Указание Банка России от 21.09.2023 № 6535-У

«О порядке согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации и (или) счет цифрового рубля кредитной организации»

(Зарегистрировано в Минюсте России 22.12.2023 № 76559)

Зарегистрировано в Минюсте России 22 декабря 2023 г. № 76559

---

Настоящее Указание на основании пункта 4 части тринадцатой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) устанавливает порядок согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации и (или) счет цифрового рубля кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации.

1. Согласование возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации и (или) счет цифрового рубля кредитной организации (далее при совместном упоминании — счет кредитной организации) после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее — лицензия) и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации (далее — ошибочно зачисленные денежные средства), осуществляется Банком России на основании заявления о согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств (далее — заявление), которое представляется временной администрацией по управлению кредитной организацией, назначенной Банком России в связи с отзывом у кредитной организации лицензии в соответствии с пунктом 2 статьи 189.26 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — временная администрация), с приложением извещения о зачислении денежных средств на счет кредитной организации в форме электронного документа не позднее трех рабочих дней со дня получения от кредитной организации — корреспондента либо от подразделения Банка России, обслуживающего счет кредитной организации, извещения о зачислении денежных средств. Рекомендуемый образец заявления приведен в приложении к настоящему Указанию.

2. Банк России отказывает в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств, если:

2.1. К заявлению не приложено извещение о зачислении денежных средств на счет кредитной организации.

2.2. Указанные в заявлении сведения об операции не соответствуют сведениям об операции, указанным в извещении о зачислении денежных средств на счет кредитной организации.

2.3. По результатам рассмотрения заявления и приложенного к нему извещения о зачислении денежных средств на счет кредитной организации не подтвердился факт ошибочного зачисления денежных средств на счет кредитной организации.

3. Банк России согласовывает возврат ошибочно зачисленных денежных средств (отказывает в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств) путем направления в адрес временной администрации уведомления о согласовании (об отказе в согласовании) возврата ошибочно зачисленных денежных средств в форме электронного документа не позднее семи рабочих дней, следующих за днем поступления в Банк России документов, представляемых временной администрацией в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания.

Уведомление об отказе в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств должно содержать мотивированное обоснование отказа в согласовании.

4. В случае направления Банком России уведомления об отказе в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств по основаниям, предусмотренным подпунктами 2.1 и 2.2 пункта 2 настоящего Указания, временная администрация вправе представить в Банк России заявление повторно не позднее двух рабочих дней со дня получения от Банка России уведомления об отказе в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств.

5. Взаимодействие Банка России и временной администрации в соответствии с настоящим Указанием осуществляется посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в соответствии с порядком, определенным Банком России на основании частей первой и четвертой статьи 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

6. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 15 сентября 2023 года № ПСД-38) вступает в силу с 1 апреля 2024 года.

Приложение к Указанию Банка России от 21 сентября 2023 года № 6535-У «О порядке согласования с Банком России»

   о согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств

N ________ от __ __________ 20__ г.

В соответствии с пунктом 4 части тринадцатой статьи 20 Федерального

закона  от  2  декабря  1990  года  "О банках и банковской деятельности" (в
редакции   Федерального  закона  от  3  февраля  1996  года  N 17-ФЗ) прошу
согласовать  возврат   денежных   средств   в  сумме  (наименование валюты)

_________________________ (______________________________________________),

     (сумма цифрами)                     (сумма прописью)
ошибочно  зачисленных  на  корреспондентский  счет  (субсчет)  и (или) счет

цифрового рубля ___________________________________________________________ (полное фирменное наименование кредитной организации, ОГРН <1>, ИНН <2>) после дня отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций (приказ Банка России от __ ___________ 20__ г. N __________) на основании распоряжения о переводе денежных средств и (или) распоряжения о совершении операций с цифровыми рублями от __ ___________ 20 г. N ____________.

Приложение: извещение о зачислении денежных средств.

	(руководитель временной администрации)		(инициалы, фамилия)

---

<1> Основной государственный регистрационный номер.

<2> Идентификационный номер налогоплательщика.

---

Вложения

• 00K.RTF