---
title: "Указание Банка России от 07.11.2022 N 6308-У"
number: "6308-У"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2022-11-07
redaction: 2025-08-13
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6308-u"
---

## Указание Банка России от 07.11.2022 N 6308-У

# Указание Банка России от 07.11.2022 N 6308-У

(ред. от 18.06.2025)

"О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(Зарегистрировано в Минюсте России 01.03.2023 N 72486)

> [!IMPORTANT]
> Начало действия редакции - 13.08.2025.
> Изменения, внесенные [Положением](https://bukva.ai/docs/860-p#p100345) Банка России от 18.06.2025 N 860-П, [вступили](https://bukva.ai/docs/860-p#p100306) в силу со дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 13.08.2025).


<a id="p100001"></a>Зарегистрировано в Минюсте России 1 марта 2023 г. N 72486

---


<div align="center">

<a id="p100002"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100003"></a>**УКАЗАНИЕ**<br>
**от 7 ноября 2022 г. N 6308-У**

<a id="p100004"></a>**О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ**<br>
**В НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ БАНКА РОССИИ В СФЕРЕ ТРЕБОВАНИЙ**<br>
**К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ**<br>
**И НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ**<br>
**ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ**<br>
ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

</div>


<a id="p100005"></a>На основании [абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p654) Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <1>, [части первой статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-7#p100053) Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" <2>, [пункта 2 статьи 1](https://bukva.ai/docs/zakon-208-fz-2020/statya-1#p100059) Федерального закона от 13 июля 2020 года N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля" <3>, [пункта 3 статьи 1](https://bukva.ai/docs/zakon-536-fz-2020/statya-1#p100012) Федерального закона от 30 декабря 2020 года N 536-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <4>, [пунктов 1](https://bukva.ai/docs/zakon-423-fz-2021/statya-2#p100012), [3](https://bukva.ai/docs/zakon-423-fz-2021/statya-2#p100017) и [7 статьи 2](https://bukva.ai/docs/zakon-423-fz-2021/statya-2#p100064) Федерального закона от 21 декабря 2021 года N 423-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" <1>, [пунктов 5](https://bukva.ai/docs/zakon-483-fz-2021/statya-1#p100015) - [7](https://bukva.ai/docs/zakon-483-fz-2021/statya-1#p100021), [10](https://bukva.ai/docs/zakon-483-fz-2021/statya-1#p100027) и [11 статьи 1](https://bukva.ai/docs/zakon-483-fz-2021/statya-1#p100034) Федерального закона от 30 декабря 2021 года N 483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <2>, [пунктов 1](https://bukva.ai/docs/zakon-219-fz-2022/statya-1#p100010), [3](https://bukva.ai/docs/zakon-219-fz-2022/statya-1#p100015), [4](https://bukva.ai/docs/zakon-219-fz-2022/statya-1#p100044) и [6 статьи 1](https://bukva.ai/docs/zakon-219-fz-2022/statya-1#p100069) Федерального закона от 28 июня 2022 года N 219-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" <3>:

<a id="p100006"></a>

---

<a id="p100007"></a><1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2021, N 27, ст. 5171.
<a id="p100008"></a><2> Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790.
<a id="p100009"></a><3> Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 29, ст. 4518.
<a id="p100010"></a><4> Собрание законодательства Российской Федерации, 2021, N 1, ст. 75.
<a id="p100011"></a><1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2021, N 52, ст. 8982.
<a id="p100012"></a><2> Собрание законодательства Российской Федерации, 2022, N 1, ст. 52.
<a id="p100013"></a><3> Собрание законодательства Российской Федерации, 2022, N 27, ст. 4620.

1. <a id="p100267"></a>Утратил силу. - [Положение](https://bukva.ai/docs/860-p#p100345) Банка России от 18.06.2025 N 860-П.
2. <a id="p100174"></a>Внести в [Положение](https://bukva.ai/docs/445-p) Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <1> следующие изменения:

<a id="p100175"></a>

---

<a id="p100176"></a><1> Зарегистрировано Минюстом России 9 февраля 2015 года, регистрационный N 35933, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 28 июля 2016 года N 4086-У (зарегистрировано Минюстом России 19 августа 2016 года, регистрационный N 43312), от 5 октября 2017 года N 4568-У (зарегистрировано Минюстом России 30 октября 2017 года, регистрационный N 48721), от 29 января 2018 года N 4708-У (зарегистрировано Минюстом России 10 апреля 2018 года, регистрационный N 50688), от 30 марта 2018 года N 4759-У (зарегистрировано Минюстом России 20 апреля 2018 года, регистрационный N 50842), от 27 февраля 2019 года N 5084-У (зарегистрировано Минюстом России 15 марта 2019 года, регистрационный N 54060), от 24 декабря 2019 года N 5372-У (зарегистрировано Минюстом России 27 марта 2020 года, регистрационный N 57870).

<a id="p100177"></a>2.1. [Абзац пятый пункта 1.2](https://bukva.ai/docs/445-p#p100012) дополнить словами ", а также в выявлении совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - совокупность подозрительных операций и (или) действий)".

#### <a id="p100178"></a>2.2 В [пункте 1.7](https://bukva.ai/docs/445-p#p100027):

<a id="p100179"></a>[абзац пятый](https://bukva.ai/docs/445-p#p100031) после слов "финансирования терроризма" дополнить словами ", совокупности подозрительных операций и (или) действий";
<a id="p100180"></a>[абзацы восьмой](https://bukva.ai/docs/445-p#p100034) и [девятый](https://bukva.ai/docs/445-p#p43) изложить в следующей редакции:
<a id="p100181"></a>"программа организации работы по отказу в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента (далее - отказ в совершении операции);
<a id="p100182"></a>программа организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России (далее - межведомственная комиссия), а также решениями суда об отмене ранее принятых решений некредитной финансовой организации об отказе в совершении операции (далее - решения суда);".
<a id="p100183"></a>2.3. [Пункт 2.6](https://bukva.ai/docs/445-p#p41) изложить в следующей редакции:
<a id="p100184"></a>"2.6. Микрокредитные компании, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, страховые брокеры, общества взаимного страхования должны направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России уведомление о назначении на должность (об освобождении от должности) ответственного сотрудника не позднее 3 рабочих дней со дня назначения на должность (освобождения от должности), уведомление обо всех случаях временного исполнения обязанностей ответственного сотрудника другим сотрудником в течение квартала (с указанием даты начала и даты окончания временного исполнения обязанностей) не позднее 10 рабочих дней со дня окончания квартала, в котором осуществлялось временное исполнение обязанностей ответственного сотрудника, с указанием фамилии, имени, отчества (последнее - при наличии), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона) такого сотрудника.".
<a id="p100185"></a>2.4. [Абзац третий пункта 2.10](https://bukva.ai/docs/445-p#p100084) изложить в следующей редакции:
<a id="p100186"></a>"принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, о признании совокупности операций и (или) действий клиента (его представителя), связанных с проведением каких-либо операций, совокупностью подозрительных операций и (или) действий, о действиях некредитной финансовой организации в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в отношении совокупности операций и (или) действий клиента (его представителя), связанных с проведением каких-либо операций, признанной совокупностью подозрительных операций и (или) действий, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию (совокупность подозрительных операций и (или) действий) (указанные функции могут выполняться сотрудниками подразделения по ПОД/ФТ при предоставлении им соответствующих полномочий в соответствии с внутренними документами некредитной финансовой организации);".

#### <a id="p100187"></a>2.5 В [пункте 3.2](https://bukva.ai/docs/445-p#p100105):

<a id="p100188"></a>[абзац второй](https://bukva.ai/docs/445-p#p4) дополнить словами ", а также порядок организации работы по отказу клиенту в приеме на обслуживание в случаях, установленных пунктом 2.2 статьи 7 Федерального закона (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2021, N 1, ст. 75)";
<a id="p100189"></a>в [абзаце семнадцатом](https://bukva.ai/docs/445-p#p100121) слова "операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" заменить словами "подозрительных операций".

#### <a id="p100190"></a>2.6 В [пункте 4.1](https://bukva.ai/docs/445-p#p100131):

<a id="p100191"></a>в [абзаце втором](https://bukva.ai/docs/445-p#p100132) слова "выполнении распоряжения клиента о" исключить;
<a id="p100192"></a>в [абзаце третьем](https://bukva.ai/docs/445-p#p100133) слова "принимать меры по классификации клиентов с учетом критериев риска, по которым осуществляется оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций (заключения сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риск клиента)" заменить словами "относить клиентов к группам риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, оценка которых осуществляется в соответствии с пунктом 4.2 настоящего Положения (далее - риск совершения клиентом подозрительных операций)";
<a id="p100193"></a>[абзац четвертый](https://bukva.ai/docs/445-p#p73) дополнить словами ", а также оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма по секторам экономической деятельности (секторальная оценка рисков), проведенной в соответствии с абзацем вторым пункта 4 статьи 9.1 Федерального закона (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2021, N 24, ст. 4183)".

#### <a id="p100194"></a>2.7 В [пункте 4.2](https://bukva.ai/docs/445-p#p100134):

<a id="p100195"></a>[абзацы первый](https://bukva.ai/docs/445-p#p100134) и [второй](https://bukva.ai/docs/445-p#p100135) изложить в следующей редакции:
<a id="p100196"></a>"4.2. Оценка степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций проводится в отношении всех клиентов, за исключением случаев, установленных Федеральным законом, при которых идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится. По результатам оценки риска совершения клиентом подозрительных операций и присвоения степени (уровня) риска совершения подозрительных операций некредитная финансовая организация относит каждого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций, количество которых не может быть менее двух (группа низкого риска или группа повышенного риска).
<a id="p100197"></a>Оценка степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций осуществляется по совокупности следующих категорий рисков:";
<a id="p100198"></a>[абзац пятый](https://bukva.ai/docs/445-p#p100138) изложить в следующей редакции:
<a id="p100199"></a>"риск, связанный с совершением (осуществлением) клиентом определенного вида операций и (или) деятельности.";
<a id="p100200"></a>в [абзаце шестом](https://bukva.ai/docs/445-p#p100139) слово "риска клиента" заменить словами "степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций";
<a id="p100201"></a>[абзац седьмой](https://bukva.ai/docs/445-p#p100140) изложить в следующей редакции:
<a id="p100202"></a>"Некредитная финансовая организация принимает решение о присвоении степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и об отнесении клиента к определенной группе риска совершения подозрительных операций самостоятельно в соответствии с программой управления риском с учетом факторов, влияющих на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, предусмотренных приложением 2 к настоящему Положению. Некредитная финансовая организация в порядке, предусмотренном программой управления риском, фиксирует результаты оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, а также обоснование отнесения клиента к определенной группе риска совершения подозрительных операций (или неотнесения клиента к группе повышенного риска в случае, если статус клиента и (или) его деятельность соответствует одному либо нескольким факторам, предусмотренным приложением 2 к настоящему Положению).".

#### <a id="p100203"></a>2.8 В [пункте 4.4](https://bukva.ai/docs/445-p#p100142):

<a id="p100204"></a>в [абзацах втором](https://bukva.ai/docs/445-p#p100143) и [третьем](https://bukva.ai/docs/445-p#p100144) слова "риска клиента" заменить словами "степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций";
<a id="p100205"></a>в [абзацах четвертом](https://bukva.ai/docs/445-p#p100145) и [пятом](https://bukva.ai/docs/445-p#p75) слово "клиента" заменить словами "совершения клиентом подозрительных операций";
<a id="p100206"></a>в [абзаце шестом](https://bukva.ai/docs/445-p#p76) слова "риском клиента" заменить словами "степенью (уровнем) риска совершения клиентом подозрительных операций";
<a id="p100207"></a>в [абзаце седьмом](https://bukva.ai/docs/445-p#p77) после слов "операций клиентов" дополнить словами "(действий клиентов)", слово "клиента" заменить словами "совершения клиентом подозрительных операций";
<a id="p100208"></a>[абзацы восьмой](https://bukva.ai/docs/445-p#p100149) и [девятый](https://bukva.ai/docs/445-p#p78) изложить в следующей редакции:
<a id="p100209"></a>"особенности мониторинга и анализа операций клиентов, относящихся к различным группам риска совершения подозрительных операций;
<a id="p100210"></a>порядок оценки и минимизации риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, связанного с используемыми и планируемыми к использованию некредитной финансовой организацией услугами и (или) программно-техническими средствами;".
<a id="p100211"></a>2.9. В [пункте 5.1](https://bukva.ai/docs/445-p#p100152) слова "а также" исключить, дополнить словами ", совокупности подозрительных операций и (или) действий".
<a id="p100212"></a>2.10. [Пункт 5.2](https://bukva.ai/docs/445-p#p100153) дополнить абзацем следующего содержания:
<a id="p100213"></a>"Программа выявления операций в случае реализации некредитной финансовой организацией в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2022, N 27, ст. 4620) мер по выявлению совокупности подозрительных операций и (или) действий также должна содержать положения, устанавливающие порядок организации и осуществления работы по выявлению совокупности подозрительных операций и (или) действий.".
<a id="p100214"></a>2.11. [Пункт 6.3](https://bukva.ai/docs/445-p#p81) изложить в следующей редакции:
<a id="p100215"></a>"6.3. Некредитная финансовая организация определяет в ПВК по ПОД/ФТ порядок отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента при наличии у некредитной финансовой организации информации об исключении сведений о таком клиенте из Перечня организаций и физических лиц либо о принятии межведомственным координационном органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения об отмене ранее принятого решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, а также порядок проведения отдельных операций в соответствии с пунктом 2.4 статьи 6 Федерального закона (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2013, N 52, ст. 6968).".
<a id="p100216"></a>2.12. В [наименовании](https://bukva.ai/docs/445-p#p100201) главы 7 слова "выполнении распоряжения клиента о" исключить.

#### <a id="p100217"></a>2.13 В [пункте 7.1](https://bukva.ai/docs/445-p#p47):

<a id="p100218"></a>в [абзацах первом](https://bukva.ai/docs/445-p#p47) - [третьем](https://bukva.ai/docs/445-p#p49) слова "выполнении распоряжения клиента о" исключить;
<a id="p100219"></a>[абзац четвертый](https://bukva.ai/docs/445-p#p50) изложить в следующей редакции:
<a id="p100220"></a>"порядок информирования клиента о принятом в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2021, N 52, ст. 8982) некредитной финансовой организацией в отношении него решении об отказе в совершении операции, включая информацию о дате и причинах принятия такого решения, а также о наличии у клиента права представить в любое структурное подразделение некредитной финансовой организации документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции и о способах их представления;";
<a id="p100221"></a>[абзац пятый](https://bukva.ai/docs/445-p#p51) признать утратившим силу;
<a id="p100222"></a>[абзац шестой](https://bukva.ai/docs/445-p#p52) изложить в следующей редакции:
<a id="p100223"></a>"порядок учета и фиксирования информации о случаях отказа в совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона и об основаниях принятия таких решений;".
<a id="p100224"></a>2.14. В [пункте 7.2](https://bukva.ai/docs/445-p#p54) слова "выполнении распоряжения клиента о" исключить.
<a id="p100225"></a>2.15. В [пункте 7.3](https://bukva.ai/docs/445-p#p55) слова "от выполнения распоряжения клиента о" заменить словом "в".
<a id="p100226"></a>2.16. [Пункт 8.1](https://bukva.ai/docs/445-p#p10) после слов "организации проведение идентификации" дополнить словом "клиента", после слов "клиента - физического лица," дополнить словом "идентификации".

#### <a id="p100227"></a>2.17 В [пункте 8.2](https://bukva.ai/docs/445-p#p11):

<a id="p100228"></a>[абзац третий](https://bukva.ai/docs/445-p#p13) после слов "процедура идентификации" дополнить словом "клиента";
<a id="p100229"></a>[дополнить](https://bukva.ai/docs/445-p#p11) абзацами следующего содержания:
<a id="p100230"></a>"В случае если некредитная финансовая организация в соответствии с Федеральным законом на основании договора поручила иным лицам, не являющимся кредитными организациями, проведение идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), также должна содержать положения, аналогичные указанным в абзацах втором - десятом настоящего пункта.
<a id="p100231"></a>В случае если некредитная финансовая организация в соответствии с Федеральным законом на основании договора поручила иным лицам проведение обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), помимо положений, указанных в абзацах втором - одиннадцатом настоящего пункта, также должна содержать положения, устанавливающие порядок организации и осуществления поручения обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.".
<a id="p100232"></a>2.18. В [наименовании](https://bukva.ai/docs/445-p#p56) главы 8.1 слова "выполнении распоряжения клиента о" исключить, дополнить словами ", а также решениями суда".

#### <a id="p100233"></a>2.19 В [пункте 8.1.1](https://bukva.ai/docs/445-p#p57):

<a id="p100234"></a>в [абзаце первом](https://bukva.ai/docs/445-p#p57) слова "выполнении распоряжения клиента о" исключить, после слов "межведомственной комиссии" дополнить словами ", а также решениями суда";
<a id="p100235"></a>в [абзацах втором](https://bukva.ai/docs/445-p#p58) и [третьем](https://bukva.ai/docs/445-p#p59) слова "выполнении распоряжения клиента о" исключить;
<a id="p100236"></a>в [абзаце четвертом](https://bukva.ai/docs/445-p#p60) слова "выполнении распоряжения клиента о" исключить, дополнить словами ", а также решения суда";
<a id="p100237"></a>в [абзацах шестом](https://bukva.ai/docs/445-p#p62), [седьмом](https://bukva.ai/docs/445-p#p63) и [девятом](https://bukva.ai/docs/445-p#p65) слова "выполнении распоряжения клиента о" исключить;
<a id="p100238"></a>в [абзаце десятом](https://bukva.ai/docs/445-p#p66) слова "распоряжений о совершении" исключить;
<a id="p100239"></a>в [абзаце двенадцатом](https://bukva.ai/docs/445-p#p68) слова "выполнении распоряжения клиента о" исключить, дополнить словами ", решения суда";
<a id="p100240"></a>в [абзаце тринадцатом](https://bukva.ai/docs/445-p#p69) слова "распоряжений о совершении" исключить, дополнить словами ", а также о решении суда";
<a id="p100241"></a>[абзац четырнадцатый](https://bukva.ai/docs/445-p#p70) изложить в следующей редакции:
<a id="p100242"></a>"порядок информирования уполномоченного органа об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган, об отмене судом ранее принятого некредитной финансовой организацией решения об отказе в совершении операции;";
<a id="p100243"></a>в [абзаце пятнадцатом](https://bukva.ai/docs/445-p#p71) слова "выполнении распоряжения клиента о" исключить, дополнить словами ", решений суда".
<a id="p100244"></a>2.20. В [пункте 8.1.2](https://bukva.ai/docs/445-p#p72) слова "выполнении распоряжения клиента о" исключить, после слов "межведомственной комиссии" дополнить словами ", а также решениями суда".

#### <a id="p100245"></a>2.21 В [приложении 2](https://bukva.ai/docs/445-p#p100243):

<a id="p100246"></a>в [наименовании](https://bukva.ai/docs/445-p#p100243) слова "риска клиента" заменить словами "степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций";
<a id="p100247"></a>в [пункте 1](https://bukva.ai/docs/445-p#p100244):
<a id="p100248"></a>в [абзаце первом](https://bukva.ai/docs/445-p#p100244) слова "риска клиента" заменить словами "степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций";
<a id="p100249"></a>в [абзаце четвертом](https://bukva.ai/docs/445-p#p100247) слова "выполнении его распоряжения о" исключить;
<a id="p100250"></a>в [абзаце шестом](https://bukva.ai/docs/445-p#p100249) слова "использует ресурс "Адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами)", размещенной" заменить словами "вправе использовать информацию, размещенную";
<a id="p100251"></a>[абзац восьмой](https://bukva.ai/docs/445-p#p22) изложить в следующей редакции:
<a id="p100252"></a>"включение клиента и (или) бенефициарного владельца клиента в Перечень организаций и физических лиц либо в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН от 26 июня 1945 года (Сборник действующих договоров, соглашений и конвенций, заключенных СССР с иностранными государствами, вып. XII. - М., 1956, с. 14 - 47. Ратифицирован Указом Президиума Верховного Совета СССР от 20 августа 1945 года "О ратификации Устава Организации Объединенных Наций" (Сборник законов СССР и Указов Президиума Верховного Совета СССР, 1938 - 1975, т. 2, с. 237), Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения;";
<a id="p100253"></a>[абзац одиннадцатый](https://bukva.ai/docs/445-p#p24) изложить в следующей редакции:
<a id="p100254"></a>"принятие в отношении клиента на основании заявления уполномоченного органа решения суда о приостановлении операций по банковским счетам (вкладам), других операций с денежными средствами или иным имуществом;";
<a id="p100255"></a>[дополнить](https://bukva.ai/docs/445-p#p100244) абзацем следующего содержания:
<a id="p100256"></a>"иные факторы, самостоятельно определяемые некредитной финансовой организацией.";
<a id="p100257"></a>в [абзацах первом](https://bukva.ai/docs/445-p#p25) и [девятом пункта 2](https://bukva.ai/docs/445-p#p100262) слова "риска клиента" заменить словами "степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций";
<a id="p100258"></a>в [пункте 3](https://bukva.ai/docs/445-p#p100263):
<a id="p100259"></a>[абзац первый](https://bukva.ai/docs/445-p#p100263) изложить в следующей редакции:
<a id="p100260"></a>"3. Факторами, влияющими на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций в категории "риск, связанный с совершением (осуществлением) клиентом определенного вида операций и (или) деятельности", являются:";
<a id="p100261"></a>[абзац шестнадцатый](https://bukva.ai/docs/445-p#p28) изложить в следующей редакции:
<a id="p100262"></a>"совершение (осуществление) иных операций (иной деятельности), самостоятельно определяемых некредитной финансовой организацией.".
3. <a id="p100263"></a>Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

<a id="p100264"></a>Председатель Центрального банка
Российской Федерации

<div align="right">

Э.С.НАБИУЛЛИНА

<a id="p100265"></a>Согласовано

</div>

Директор Федеральной службы

<div align="right">

по финансовому мониторингу<br>
Ю.А.ЧИХАНЧИН<br>
28.10.2022

</div>




<a id="p100266"></a>

---