---
title: "Указание Банка России от 10.01.2022 N 6057-У"
number: "6057-У"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2022-01-10
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6057-u"
---

## Указание Банка России от 10.01.2022 N 6057-У

# Указание Банка России от 10.01.2022 N 6057-У

"О минимальных (стандартных) требованиях к объему и содержанию информации, предоставляемой кредитной организацией, действующей от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному отчуждению ценных бумаг, при заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, либо действующей от имени и (или) по поручению некредитной финансовой организации при заключении с физическим лицом договоров об оказании финансовых услуг, в том числе об их условиях и рисках, связанных с их исполнением, а также о форме, способах и порядке предоставления указанной информации"

(Зарегистрировано в Минюсте России 12.04.2022 N 68175)

> [!WARNING]
> Документ утратил силу с [1 апреля 2025 года](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6886-u#p100026) в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6886-u#p100027) Банка России от 01.10.2024 N 6886-У, утвердившего новые [минимальные требования](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6886-u).
> Начало действия документа - [01.07.2022](#p100027).
> Окончание действия документа - 31.03.2025.
> Документ утратил силу с [1 апреля 2025 года](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6886-u#p100026) в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6886-u#p100027) Банка России от 01.10.2024 N 6886-У.


<a id="p100001"></a>Зарегистрировано в Минюсте России 12 апреля 2022 г. N 68175

---


<div align="center">

<a id="p100002"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

</div>



## <a id="p100003"></a>УКАЗАНИЕ

от 10 января 2022 г. N 6057-У

<a id="p100004"></a>**О МИНИМАЛЬНЫХ (СТАНДАРТНЫХ) ТРЕБОВАНИЯХ**
**К ОБЪЕМУ И СОДЕРЖАНИЮ ИНФОРМАЦИИ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМОЙ КРЕДИТНОЙ**
**ОРГАНИЗАЦИЕЙ, ДЕЙСТВУЮЩЕЙ ОТ СВОЕГО ИМЕНИ ПРИ СОВЕРШЕНИИ**
**СДЕЛКИ С ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ ПО ВОЗМЕЗДНОМУ ОТЧУЖДЕНИЮ ЦЕННЫХ**

<div align="center">

**БУМАГ, ПРИ ЗАКЛЮЧЕНИИ ДОГОВОРОВ, ЯВЛЯЮЩИХСЯ ПРОИЗВОДНЫМИ**<br>
**ФИНАНСОВЫМИ ИНСТРУМЕНТАМИ, ЛИБО ДЕЙСТВУЮЩЕЙ ОТ ИМЕНИ**<br>
**И (ИЛИ) ПО ПОРУЧЕНИЮ НЕКРЕДИТНОЙ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ**<br>
**ПРИ ЗАКЛЮЧЕНИИ С ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ ДОГОВОРОВ ОБ ОКАЗАНИИ**<br>
**ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ, В ТОМ ЧИСЛЕ ОБ ИХ УСЛОВИЯХ И РИСКАХ,**<br>
**СВЯЗАННЫХ С ИХ ИСПОЛНЕНИЕМ, А ТАКЖЕ О ФОРМЕ, СПОСОБАХ**<br>
**И ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ УКАЗАННОЙ ИНФОРМАЦИИ**

<a id="p100005"></a>Настоящее Указание на основании [части третьей статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-1#p1028) Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-I "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) <1> устанавливает минимальные (стандартные) требования к объему и содержанию информации, предоставляемой кредитной организацией, действующей от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному отчуждению ценных бумаг, при заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, либо действующей от имени и (или) по поручению страховой организации, иностранной страховой организации, брокера, управляющего, инвестиционного советника, негосударственного пенсионного фонда при заключении с физическим лицом соответственно договора добровольного страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления, договора об инвестиционном консультировании, договора негосударственного пенсионного обеспечения, такому физическому лицу об этом договоре (сделке), в том числе его (ее) условиях и рисках, связанных с его (ее) исполнением, а также форму, способы и порядок предоставления указанной информации.

</div>


<a id="p100006"></a>

---

<div align="center">

<a id="p100007"></a><1> Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2021, N 24, ст. 4210.

1. <a id="p100008"></a>Кредитная организация, действующая от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному отчуждению ценных бумаг, при заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами (далее - договор ПФИ), обязана предоставить такому физическому лицу достоверную информацию об указанной сделке (о договоре ПФИ), в том числе о ее (его) условиях и рисках, связанных с ее (его) исполнением, содержание и форма предоставления которой установлены [приложением 1](#p100031) к настоящему Указанию.<br>
2. <a id="p100009"></a>Кредитная организация, действующая от имени страховой организации, иностранной страховой организации при заключении с физическим лицом договора добровольного страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика (далее соответственно - добровольное страхование, договор добровольного страхования), обязана предоставить такому физическому лицу достоверную информацию об указанном договоре, содержание и форма предоставления которой установлены [приложением 2](#p100065) к настоящему Указанию.<br>
<a id="p100010"></a>Дополнительно к информации, предусмотренной [приложением 2](#p100065) к настоящему Указанию, кредитная организация должна предоставить физическому лицу информацию о договоре добровольного страхования, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением, в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим на основании абзацев третьего и пятого [пункта 3 статьи 3](https://bukva.ai/docs/zakon-4015-1/statya-1#p873) Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" <1> минимальные (стандартные) требования к условиям и порядку осуществления добровольного страхования, к объему и содержанию информации о договоре добровольного страхования, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением, а также форму, способ и порядок предоставления указанной информации.

</div>


<a id="p100011"></a>

---

<div align="center">

<a id="p100012"></a><1> Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст. 4; 2013, N 30, ст. 4067; 2021, N 24, ст. 4210.

3. <a id="p100013"></a>Кредитная организация, действующая от имени и (или) по поручению брокера, управляющего или инвестиционного советника при заключении с физическим лицом соответственно договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления или договора об инвестиционном консультировании, обязана предоставить такому физическому лицу достоверную информацию об указанном договоре, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением, содержание и форма предоставления которой установлены [приложением 3](#p100084) к настоящему Указанию.<br>
4. <a id="p100014"></a>Кредитная организация, действующая от имени и (или) по поручению негосударственного пенсионного фонда при заключении с физическим лицом договора негосударственного пенсионного обеспечения, обязана предоставить такому физическому лицу достоверную информацию об указанном договоре, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением, содержание и форма предоставления которой установлены [приложением 4](#p100115) к настоящему Указанию.<br>
5. <a id="p100015"></a>Кредитная организация должна предоставить физическим лицам, указанным в [пунктах 1](#p100008) - [4](#p100014) настоящего Указания, информацию, предусмотренную [приложениями 1](#p100031) - [4](#p100115) настоящего Указания (далее соответственно - физическое лицо, информация), в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме и обеспечить ознакомление физического лица с информацией посредством проставления физическим лицом в графе 4 "Подпись физического лица, подтверждающая его ознакомление с информацией" [приложений 1](#p100039) - [4](#p100123) к настоящему Указанию собственноручной подписи либо аналога собственноручной подписи.<br>
6. <a id="p100016"></a>Информация предоставляется кредитной организацией физическому лицу в следующем объеме:<br>
<a id="p100017"></a>информация в графе 3 "Содержание предоставляемой информации" строки 1 [приложений 1](#p100040) - [4](#p100124) к настоящему Указанию не подлежит изменению кредитной организацией и предоставляется в том объеме, в котором она приведена в указанной строке, за исключением случая, когда договором негосударственного пенсионного обеспечения предусмотрена минимальная гарантированная доходность. В указанном случае информация в [графе 3](#p100122) "Содержание предоставляемой информации" и [графе 4](#p100123) "Подпись физического лица, подтверждающая его ознакомление с информацией" [подстроки 1.2 строки 1](#p100128) приложения 4 к настоящему Указанию не включается кредитной организацией в форму;<br>
<a id="p100018"></a>информация в графе 3 "Содержание предоставляемой информации" [строк 2](#p100048) - [5](#p100057) приложения 1, строк 2 - 4 [приложений 3](#p100101) и [4](#p100132) к настоящему Указанию предоставляется в соответствии с описанием информации, приведенным в графе 2 "Вид информации" указанных строк;<br>
<a id="p100019"></a>информация в наименовании, в графе 2 "Вид информации" [строк 1](#p100093) - [4](#p100108) приложения 3 к настоящему Указанию предоставляется в отношении вида договора (договоров), заключаемого (заключаемых) кредитной организацией с физическим лицом, вида некредитной финансовой организации (некредитных финансовых организаций), от имени и (или) по поручению которой (которых) действует кредитная организация, а также саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, членом которой является такая некредитная финансовая организация (такие некредитные финансовые организации).<br>
7. <a id="p100020"></a>Информация должна предоставляться кредитной организацией физическому лицу до предоставления иных документов при заключении договоров (сделок), указанных в [пунктах 1](#p100008) - [4](#p100014) настоящего Указания.<br>
8. <a id="p100021"></a>Информация, предоставляемая кредитной организацией физическому лицу, не должна содержать:<br>
<a id="p100022"></a>заведомо ложные или вводящие в заблуждение сведения;

</div>

<a id="p100023"></a>сведения, не имеющие непосредственного отношения к договорам (сделкам), указанным в [пунктах 1](#p100008) - [4](#p100014) настоящего Указания;
<a id="p100024"></a>гарантии и обещания о будущей доходности договоров (сделок), указанных в [пунктах 1](#p100008) - [4](#p100014) настоящего Указания.
9. <a id="p100025"></a>Информация в электронной форме должна предоставляться кредитной организацией физическому лицу в виде файла, имеющего одно из следующих расширений по выбору кредитной организации: *.doc, *.docx, *.rtf, *.xls, *.xlsx, *.pdf, с возможностью его сохранения на электронных носителях информации, поиска и копирования в нем произвольного фрагмента средствами для просмотра.
10. <a id="p100026"></a>В случае дополнительного предоставления кредитной организацией физическому лицу информации в устной форме, указанная информация должна соответствовать информации, предоставленной ему в соответствии с настоящим Указанием в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме.
11. <a id="p100027"></a>Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 23 декабря 2021 года N ПСД-32) вступает в силу с 1 июля 2022 года.

<a id="p100028"></a>Председатель Центрального банка
Российской Федерации
**Э.С.НАБИУЛЛИНА**





<div align="center">

<a id="p100029"></a>Приложение 1<br>
к Указанию Банка России<br>
от 10 января 2022 года N 6057-У<br>
"О минимальных (стандартных)<br>
требованиях к объему и содержанию<br>
информации, предоставляемой кредитной<br>
организацией, действующей от своего<br>
имени при совершении сделки<br>
с физическим лицом по возмездному<br>
отчуждению ценных бумаг,<br>
при заключении договоров, являющихся<br>
производными финансовыми инструментами,<br>
либо действующей от имени и (или)<br>
по поручению некредитной финансовой<br>
организации при заключении с физическим<br>
лицом договоров об оказании финансовых<br>
услуг, в том числе об их условиях<br>
и рисках, связанных с их исполнением,<br>
а также о форме, способах и порядке<br>
предоставления указанной информации"

<a id="p100030"></a>(Форма)

<a id="p100031"></a>Информация,<br>
предоставляемая кредитной организацией, действующей<br>
от своего имени при совершении сделки с физическим лицом<br>
по возмездному отчуждению ценных бумаг, при заключении<br>
договоров, являющихся производными<br>
финансовыми инструментами

</div>



<table>
<colgroup><col width="7%"><col width="33%"><col width="30%"><col width="4%"><col width="22%"><col width="4%"></colgroup>
<tr><td><a id="p100032"></a>N п/п</td><td><a id="p100033"></a>Вид информации</td><td><a id="p100034"></a>Содержание предоставляемой информации</td><td colspan="3"><a id="p100035"></a>Подпись физического лица, подтверждающая его ознакомление с информацией</td></tr>
<tr><td><a id="p100036"></a>1</td><td><a id="p100037"></a>2</td><td><a id="p100038"></a>3</td><td colspan="3"><a id="p100039"></a>4</td></tr>
<tr><td rowspan="9"><a id="p100040"></a>1</td><td rowspan="9"><a id="p100041"></a>Информация о сделке с физическим лицом по возмездному отчуждению ценных бумаг (далее - сделке), договоре, являющемся производным финансовым инструментом (далее соответственно - ПФИ, договор ПФИ)</td><td rowspan="3"><a id="p100042"></a>1.1 Переданные по сделке (договору ПФИ) денежные средства не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным <a href="https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-1">законом</a> от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" <a href="#p100061">&lt;1&gt;</a></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td></td><td><a id="p100043"></a>С информацией ознакомлен</td><td></td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100044"></a>1.2. Отсутствует гарантия получения доходности</td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100045"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100046"></a>1.3. Сделка (договор ПФИ) не является договором банковского вклада (банковского счета)</td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100047"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100048"></a>2</td><td rowspan="3"><a id="p100049"></a>Информация о рисках, связанных с исполнением сделки (договора ПФИ):<br>о риске потери физическим лицом первоначально вложенных средств в рамках сделки (договора ПФИ);<br>о риске изменения цен на ценные бумаги, ПФИ</td><td rowspan="3"></td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100050"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100051"></a>3</td><td rowspan="3"><a id="p100052"></a>Информация о сделке (договоре ПФИ):<br>вид ценной бумаги (ПФИ);<br>порядок определения доходности ценной бумаги (ПФИ);<br>виды и суммы платежей (порядок определения сумм платежей), подлежащих уплате физическим лицом и связанных с заключением, исполнением, расторжением сделки (договора ПФИ);<br>указание на то, что ценные бумаги ограничены в обороте, в том числе предназначены для квалифицированных инвесторов (в случае если ценные бумаги ограничены в обороте);<br>информация о праве физического лица, предусмотренном <a href="https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p2173">пунктом 9 статьи 27.1-1</a> Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" <a href="#p100062">&lt;2&gt;</a></td><td rowspan="3"></td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100053"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100054"></a>4</td><td rowspan="3"><a id="p100055"></a>Информация об эмитенте ценной бумаги (о стороне договора ПФИ):<br>полное и сокращенное (при наличии) наименования, основной государственный регистрационный номер (ОГРН), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);<br>присвоенный кредитный рейтинг (при наличии) с указанием полного наименования кредитного рейтингового агентства, присвоившего кредитный рейтинг, значения присвоенного кредитного рейтинга, даты присвоения кредитного рейтинга, краткого описания значения кредитного рейтинга;<br>адрес эмитента в пределах места нахождения, указанный в Едином государственном реестре юридических лиц, адрес электронной почты, контактный телефон, адрес официального сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (при наличии)</td><td rowspan="3"></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td></td><td><a id="p100056"></a>С информацией ознакомлен</td><td></td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100057"></a>5</td><td rowspan="3"><a id="p100058"></a>Информация о способах и об адресах направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц, о порядке разрешения споров:<br>способы и адреса направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц в кредитную организацию, в Банк России;<br>о наличии возможности и способах досудебного (внесудебного) урегулирования спора (включая порядок обращения к уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг), процедуре медиации (при их наличии)</td><td rowspan="3"></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td></td><td><a id="p100059"></a>С информацией ознакомлен</td><td></td></tr>
</table>



<a id="p100060"></a>

---

<div align="right">

<a id="p100061"></a><1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 30 декабря 2021 года.<br>
<a id="p100062"></a><2> Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 2018, N 17, ст. 2424.

</div>






<div align="center">

<a id="p100063"></a>Приложение 2<br>
к Указанию Банка России<br>
от 10 января 2022 года N 6057-У<br>
"О минимальных (стандартных)<br>
требованиях к объему и содержанию<br>
информации, предоставляемой кредитной<br>
организацией, действующей от своего<br>
имени при совершении сделки<br>
с физическим лицом по возмездному<br>
отчуждению ценных бумаг,<br>
при заключении договоров, являющихся<br>
производными финансовыми инструментами,<br>
либо действующей от имени и (или)<br>
по поручению некредитной финансовой<br>
организации при заключении с физическим<br>
лицом договоров об оказании финансовых<br>
услуг, в том числе об их условиях<br>
и рисках, связанных с их исполнением,<br>
а также о форме, способах и порядке<br>
предоставления указанной информации"

</div>


<a id="p100064"></a>(Форма)

<a id="p100065"></a>Информация,

<div align="center">

предоставляемая кредитной организацией, действующей от имени<br>
страховой организации, иностранной страховой организации<br>
при заключении с физическим лицом договора добровольного

</div>

страхования жизни с условием периодических страховых выплат
(ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя
в инвестиционном доходе страховщика


<table>
<colgroup><col width="7%"><col width="33%"><col width="30%"><col width="4%"><col width="22%"><col width="4%"></colgroup>
<tr><td><a id="p100066"></a>N п/п</td><td><a id="p100067"></a>Вид информации</td><td><a id="p100068"></a>Содержание предоставляемой информации</td><td colspan="3"><a id="p100069"></a>Подпись физического лица, подтверждающая его ознакомление с информацией</td></tr>
<tr><td><a id="p100070"></a>1</td><td><a id="p100071"></a>2</td><td><a id="p100072"></a>3</td><td colspan="3"><a id="p100073"></a>4</td></tr>
<tr><td rowspan="9"><a id="p100074"></a>1</td><td rowspan="9"><a id="p100075"></a>Информация о договоре добровольного страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика (далее - договор добровольного страхования)</td><td rowspan="3"><a id="p100076"></a>1.1. Переданные по договору добровольного страхования денежные средства не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным <a href="https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-1">законом</a> от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"</td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100077"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100078"></a>1.2. Отсутствует гарантия получения доходности</td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100079"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100080"></a>1.3. Договор добровольного страхования не является договором банковского вклада (банковского счета)</td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100081"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
</table>






<div align="right">

<a id="p100082"></a>Приложение 3<br>
к Указанию Банка России<br>
от 10 января 2022 года N 6057-У<br>
"О минимальных (стандартных)<br>
требованиях к объему и содержанию<br>
информации, предоставляемой кредитной<br>
организацией, действующей от своего<br>
имени при совершении сделки<br>
с физическим лицом по возмездному<br>
отчуждению ценных бумаг,<br>
при заключении договоров, являющихся<br>
производными финансовыми инструментами,<br>
либо действующей от имени и (или)

</div>

<div align="center">

по поручению некредитной финансовой<br>
организации при заключении с физическим<br>
лицом договоров об оказании финансовых<br>
услуг, в том числе об их условиях<br>
и рисках, связанных с их исполнением,<br>
а также о форме, способах и порядке<br>
предоставления указанной информации"

<a id="p100083"></a>(Форма)

<a id="p100084"></a>Информация,<br>
предоставляемая кредитной организацией, действующей<br>
от имени и (или) по поручению брокера, управляющего<br>
или инвестиционного советника при заключении с физическим<br>
лицом договора о брокерском обслуживании, договора<br>
доверительного управления или договора<br>
об инвестиционном консультировании

</div>



<table>
<colgroup><col width="7%"><col width="33%"><col width="30%"><col width="4%"><col width="22%"><col width="4%"></colgroup>
<tr><td><a id="p100085"></a>N п/п</td><td><a id="p100086"></a>Вид информации</td><td><a id="p100087"></a>Содержание предоставляемой информации</td><td colspan="3"><a id="p100088"></a>Подпись физического лица, подтверждающая его ознакомление с информацией</td></tr>
<tr><td><a id="p100089"></a>1</td><td><a id="p100090"></a>2</td><td><a id="p100091"></a>3</td><td colspan="3"><a id="p100092"></a>4</td></tr>
<tr><td rowspan="9"><a id="p100093"></a>1</td><td rowspan="9"><a id="p100094"></a>Информация о договоре о брокерском обслуживании, договоре доверительного управления или договоре об инвестиционном консультировании</td><td rowspan="3"><a id="p100095"></a>1.1. Переданные по договору денежные средства не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным <a href="https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-1">законом</a> от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"</td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100096"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100097"></a>1.2. Отсутствует гарантия получения доходности</td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100098"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100099"></a>1.3. Договор не является договором банковского вклада (банковского счета)</td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100100"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100101"></a>2</td><td rowspan="3"><a id="p100102"></a>Информация о рисках, связанных с исполнением договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления, договора об инвестиционном консультировании:<br>о рисках, связанных с совершением операций на рынке ценных бумаг;<br>о рисках, связанных с совершением маржинальных сделок <a href="#p100112">&lt;1&gt;</a> (информация раскрывается при заключении договора о брокерском обслуживании);<br>о рисках, связанных с приобретением ценных бумаг иностранных эмитентов;<br>о рисках, связанных с заключением и исполнением договора ПФИ, в том числе базисным активом которого являются ценные бумаги иностранных эмитентов или индексы, рассчитываемые исходя из стоимости указанных ценных бумаг;<br>о рисках, связанных с использованием программ для электронных вычислительных машин, посредством которых предоставляются индивидуальные инвестиционные рекомендации, включая программы, которые позволяют автоматизированным способом преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с ценной бумагой и (или) на заключение договора ПФИ, предусмотренных индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия физического лица (в случае если брокер является лицом, осуществляющим деятельность по инвестиционному консультированию, и предлагает физическому лицу при заключении договора о брокерском обслуживании также заключить договор об инвестиционном консультировании) (информация раскрывается при заключении договора о брокерском обслуживании);</td><td rowspan="3"></td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100103"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td></td><td><a id="p100104"></a>о рисках, связанных с использованием брокером в своих интересах денежных средств физического лица, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании (информация раскрывается при заключении договора о брокерском обслуживании);<br>об общем характере и (или) источниках конфликта интересов, который может возникнуть у брокера, управляющего, инвестиционного советника;<br>о праве физического лица на получение по его запросу информации о видах и суммах платежей (порядке определения сумм платежей), которые физическое лицо должен будет уплатить за предоставление ему финансовой услуги, включая информацию о размере вознаграждения (порядке определения размера вознаграждения) брокера и порядке его уплаты (информация раскрывается при заключении договора о брокерском обслуживании)</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100105"></a>3</td><td rowspan="3"><a id="p100106"></a>Информация о том, что кредитная организация не является стороной договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления, договора об инвестиционном консультировании, а действует от имени и (или) по поручению брокера, управляющего, инвестиционного советника, который является стороной указанного договора и оказывает финансовую услугу</td><td rowspan="3"></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td></td><td><a id="p100107"></a>С информацией ознакомлен</td><td></td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100108"></a>4</td><td rowspan="3"><a id="p100109"></a>Информация о способах и об адресах направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц, о порядке разрешения споров:<br>способы и адреса направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц брокеру, управляющему, инвестиционному советнику, в том числе посредством их направления в кредитную организацию, действующую от имени и (или) по поручению брокера, управляющего, инвестиционного советника, в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка (далее - СРО), объединяющую брокеров, СРО, объединяющую управляющих, СРО, объединяющую инвестиционных советников, в Банк России;<br>о наличии возможности и способах досудебного (внесудебного) урегулирования спора (включая порядок обращения к уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг), процедуре медиации (при их наличии)</td><td rowspan="3"></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td></td><td><a id="p100110"></a>С информацией ознакомлен</td><td></td></tr>
</table>



<a id="p100111"></a>

---

<a id="p100112"></a><1> [Пункт 4 статьи 3](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-1#p1788) Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 2019, N 52, ст. 7772).





<div align="right">

<a id="p100113"></a>Приложение 4<br>
к Указанию Банка России<br>
от 10 января 2022 года N 6057-У<br>
"О минимальных (стандартных)<br>
требованиях к объему и содержанию<br>
информации, предоставляемой кредитной<br>
организацией, действующей от своего<br>
имени при совершении сделки<br>
с физическим лицом по возмездному<br>
отчуждению ценных бумаг,<br>
при заключении договоров, являющихся<br>
производными финансовыми инструментами,<br>
либо действующей от имени и (или)<br>
по поручению некредитной финансовой<br>
организации при заключении с физическим<br>
лицом договоров об оказании финансовых<br>
услуг, в том числе об их условиях<br>
и рисках, связанных с их исполнением,<br>
а также о форме, способах и порядке<br>
предоставления указанной информации"

<a id="p100114"></a>(Форма)

</div>


<div align="center">

<a id="p100115"></a>Информация,<br>
предоставляемая кредитной организацией, действующей<br>
от имени и (или) по поручению негосударственного пенсионного<br>
фонда при заключении с физическим лицом договоров<br>
негосударственного пенсионного обеспечения

</div>



<table>
<colgroup><col width="7%"><col width="33%"><col width="30%"><col width="4%"><col width="22%"><col width="4%"></colgroup>
<tr><td><a id="p100116"></a>N п/п</td><td><a id="p100117"></a>Вид информации</td><td><a id="p100118"></a>Содержание предоставляемой информации</td><td colspan="3"><a id="p100119"></a>Подпись физического лица, подтверждающая его ознакомление с информацией</td></tr>
<tr><td><a id="p100120"></a>1</td><td><a id="p100121"></a>2</td><td><a id="p100122"></a>3</td><td colspan="3"><a id="p100123"></a>4</td></tr>
<tr><td rowspan="9"><a id="p100124"></a>1</td><td rowspan="9"><a id="p100125"></a>Информация о договоре негосударственного пенсионного обеспечения (далее - договор НПО)</td><td rowspan="3"><a id="p100126"></a>1.1. Переданные по договору НПО денежные средства не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным <a href="https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-1">законом</a> от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"</td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100127"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100128"></a>1.2. Отсутствует гарантия получения доходности</td><td rowspan="2"></td><td></td><td rowspan="2"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td></td><td><a id="p100129"></a>С информацией ознакомлен</td><td></td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100130"></a>1.3. Договор НПО не является договором банковского вклада (банковского счета)</td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100131"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100132"></a>2</td><td rowspan="3"><a id="p100133"></a>Информация о договоре НПО, заключаемом кредитной организацией, действующей от имени и (или) по поручению негосударственного пенсионного фонда (далее - фонд), в том числе о рисках, связанных с его исполнением:<br>наименование предоставляемой в рамках договора НПО финансовой услуги;<br>вид пенсионной схемы;<br>порядок, условия назначения и выплаты негосударственной пенсии;<br>порядок обращения для назначения негосударственной пенсии;<br>принципы, цели, условия негосударственного пенсионного обеспечения, в том числе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения;<br>пенсионные основания для получения негосударственной пенсии;<br>минимальная гарантированная доходность (при наличии указанного условия в договоре НПО);<br>информация о прекращении действия договора НПО, включая условия прекращения договора, порядок расчета выкупной суммы, порядок определения размера оплаты услуг фонда, управляющей компании, специализированного депозитария, информацию об обязанности фонда в случаях, когда он является налоговым агентом, удержать налог и о порядке расчета размера такого удержания, а также иные положения о прекращении договора НПО, раскрываемые в соответствии с пенсионными правилами, договором НПО;</td><td rowspan="3"></td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100134"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td></td><td><a id="p100135"></a>порядок назначения и расчета размера негосударственной пенсии с типовыми примерами расчета размера негосударственной пенсии по предлагаемой пенсионной схеме с таблицей значений коэффициентов конвертации суммы пенсионных резервов в пенсионные выплаты в зависимости от пола и возраста (в полных годах) участника фонда, применяемых при расчете размера негосударственной пенсии по предлагаемой пенсионной схеме в текущем году;<br>право правопреемника участника фонда на получение выкупной суммы в случае смерти участника фонда, а также порядок реализации указанного права;<br>сведения о налогообложении пенсионных взносов и выплат участникам фонда и их правопреемникам с примерами расчета налога на доходы физических лиц при выплате негосударственной пенсии участникам фонда и при выплате выкупной суммы участникам фонда или их правопреемникам, а также о предоставлении налогового вычета по налогу на доходы физических лиц при исполнении обязательств по договору НПО;<br>порядок действий фонда в случае получения отрицательного финансового результата;<br>порядок расчета налога на доходы физического лица в случае, если вкладчик фонда не является его участником, в пользу которого заключен договор НПО;<br>сведения о распределенной фондом доходности на счета по соответствующей пенсионной схеме за последние три года</td><td></td><td></td><td></td><td></td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100136"></a>3</td><td rowspan="3"><a id="p100137"></a>Информация о том, что кредитная организация не является стороной договора НПО, а действует от имени и (или) по поручению фонда, который является стороной договора НПО</td><td rowspan="3"></td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100138"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
<tr><td rowspan="3"><a id="p100139"></a>4</td><td rowspan="3"><a id="p100140"></a>Информация о способах и об адресах направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц, о порядке разрешения споров:<br>способы и адреса направления обращений (в том числе жалоб) физических лиц в фонд, в том числе посредством их направления в кредитную организацию, действующую от имени и (или) по поручению фонда, в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую фонды, в Банк России;<br>сведения о наличии возможности и способах досудебного (внесудебного) урегулирования спора (включая порядок обращения к уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг), процедуре медиации (при их наличии)</td><td rowspan="3"></td><td rowspan="3"></td><td></td><td rowspan="3"></td></tr>
<tr><td></td></tr>
<tr><td><a id="p100141"></a>С информацией ознакомлен</td></tr>
</table>




<a id="p100142"></a>

---



## Вложения

- [$415500_01Р.RTF](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6057-u/attachments/%24415500_01%D0%A0.RTF)
- [$415500_02Р.RTF](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6057-u/attachments/%24415500_02%D0%A0.RTF)
- [$415500_03Р.RTF](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6057-u/attachments/%24415500_03%D0%A0.RTF)
- [$415500_04Р.RTF](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6057-u/attachments/%24415500_04%D0%A0.RTF)