---
title: "Указание Банка России от 03.06.2021 N 5809-У"
number: "5809-У"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2021-06-03
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5809-u"
---
## Указание Банка России от 03.06.2021 N 5809-У
# Указание Банка России от 03.06.2021 N 5809-У
"О требованиях к программам для электронных вычислительных машин, используемым для оказания услуг по инвестиционному консультированию"
(Зарегистрировано в Минюсте России 07.07.2021 N 64153)
> [!IMPORTANT]
> Начало действия документа - [01.04.2022](#p100035).
> До 31.03.2023 включительно не применялись меры воздействия в отношении профессиональных участников рынка ценных бумаг за нарушение требований данного документа (Информационное [письмо](https://bukva.ai/docs/in-018-38157#p100006) Банка России от 30.12.2022 N ИН-018-38/157).
Зарегистрировано в Минюсте России 7 июля 2021 г. N 64153
---
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**УКАЗАНИЕ**
от 3 июня 2021 г. N 5809-У
**О ТРЕБОВАНИЯХ**
**К ПРОГРАММАМ ДЛЯ ЭЛЕКТРОННЫХ ВЫЧИСЛИТЕЛЬНЫХ**
**МАШИН, ИСПОЛЬЗУЕМЫМ ДЛЯ ОКАЗАНИЯ УСЛУГ**
**ПО ИНВЕСТИЦИОННОМУ КОНСУЛЬТИРОВАНИЮ**
На основании [пункта 16 статьи 44](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-44#p2214) Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 2019, N 52, ст. 7772) настоящее Указание устанавливает требования к программам для электронных вычислительных машин, используемым для оказания услуг по инвестиционному консультированию.
1. Программы для электронных вычислительных машин, используемые инвестиционными советниками для оказания услуг по инвестиционному консультированию (далее - программы), должны обеспечивать следующее.
1.1. Предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в соответствии с инвестиционным профилем клиента инвестиционного советника (далее - клиент), определенным инвестиционным советником в порядке, установленном Банком России на основании [пункта 2 статьи 6.2](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-6-2#p2204) Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 2017, N 52, ст. 7920) (далее - инвестиционный профиль клиента).
1.2. Ведение учета в электронном виде действий клиента, инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем, работников инвестиционного советника (далее при совместном упоминании - пользователи программы) при предоставлении индивидуальной инвестиционной рекомендации и определении инвестиционного профиля клиента (в случае если программа позволяет определять инвестиционный профиль клиента).
1.3. Возможность обработки инвестиционным советником, являющимся индивидуальным предпринимателем, работниками инвестиционного советника информации об учете действий, указанных в [подпункте 1.2](#p100008) настоящего пункта.
1.4. Формирование журналов (протоколов) о ранее предоставленных посредством программы индивидуальных инвестиционных рекомендациях, содержащих сведения, позволяющие осуществить ознакомление инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем, работников инвестиционного советника, а также служащих Банка России с содержанием данных индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
1.5. Предотвращение неправомерного использования программы лицами, не являющимися ее пользователями.
1.6. Предотвращение возможности несанкционированного внесения изменений в работу программы.
1.7. Возможность резервного копирования содержащихся в программе сведений на электронные, оптические или иные носители информации, а также восстановления в программе данных сведений с указанных носителей.
1.8. Беспрепятственный доступ к содержащимся в программе сведениям служащим Банка России.
1.9. Предоставление клиенту при использовании им программы для получения услуг по инвестиционному консультированию следующих сведений:
о том, что программа аккредитована Банком России в порядке, установленном Банком России на основании [пункта 6 статьи 6.2](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-6-2#p2211) Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", - если программа была аккредитована Банком России;
о том, что программа аккредитована саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников (далее - саморегулируемая организация, осуществившая аккредитацию), в порядке, установленном Банком России на основании [пункта 6 статьи 6.2](https://bukva.ai/docs/zakon-39-fz/statya-6-2#p2211) Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", - если программа была аккредитована саморегулируемой организацией, осуществившей аккредитацию;
полное и сокращенное (при наличии) наименования, номер контактного телефона, адрес официального сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" саморегулируемой организации, осуществившей аккредитацию, - если программа была аккредитована саморегулируемой организацией, осуществившей аккредитацию;
условия и порядок преобразования предоставленной индивидуальной инвестиционной рекомендации в поручение брокеру на совершение сделки с ценной бумагой и (или) на заключение договора, являющегося производным финансовым инструментом, предусмотренных указанной индивидуальной инвестиционной рекомендацией, (далее - поручение брокеру), - если программа позволяет автоматизированным способом преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру без непосредственного участия клиента (далее - программы автоследования);
уведомление о рисках клиентов, связанных с использованием программ для оказания услуг по инвестиционному консультированию, включая риски, связанные с преобразованием предоставленной индивидуальной инвестиционной рекомендации в поручение брокеру (для программ автоследования), а также риски, связанные с нарушением непрерывности функционирования программы;
об отсутствии иных, помимо взаимодействия клиента с инвестиционным советником посредством программы, способов взаимодействия клиента с инвестиционным советником при оказании им услуг по инвестиционному консультированию (при отсутствии указанных иных способов взаимодействия клиента с инвестиционным советником при оказании им услуг по инвестиционному консультированию);
срок действия индивидуальной инвестиционной рекомендации, - если указанный срок установлен в договоре об инвестиционном консультировании или определяется в соответствии с его условиями; если указанный срок предусмотрен в индивидуальной инвестиционной рекомендации или данной индивидуальной инвестиционной рекомендацией предусмотрен порядок определения данного срока.
1.10. Подтверждение клиентом при использовании им программы для получения услуг по инвестиционному консультированию ознакомления со следующей информацией:
сведениями, указанными в [подпункте 1.9](#p100015) настоящего пункта;
описанием рисков, связанных с заключением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, не подлежащих судебной защите в соответствии с [пунктом 2 статьи 1062](https://bukva.ai/docs/kodeks-14-fz/statya-1062#p182) Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410; 2015, N 1, ст. 13), - в случае включения инвестиционным советником указанных сведений в индивидуальную инвестиционную рекомендацию в соответствии с [абзацем вторым пункта 3.5](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5014-u#p100042) Указания Банка России от 17 декабря 2018 года N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 февраля 2019 года N 53746 (далее - Указание Банка России от 17 декабря 2018 года N 5014-У);
описанием повышенных рисков, связанных с тем, что рекомендуемые финансовые инструменты предназначены для квалифицированных инвесторов, - в случае включения инвестиционным советником указанных сведений в индивидуальную инвестиционную рекомендацию в соответствии с [абзацем третьим пункта 3.5](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5014-u#p100043) Указания Банка России от 17 декабря 2018 года N 5014-У;
наличием у инвестиционного советника конфликта интересов, об общем характере и (или) источниках конфликта интересов, - в случае включения инвестиционным советником указанных сведений в индивидуальную инвестиционную рекомендацию или предоставления указанных сведений клиенту посредством программы до предоставления указанной индивидуальной инвестиционной рекомендации в соответствии с [пунктом 3.15](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5014-u#p100062) Указания Банка России от 17 декабря 2018 года N 5014-У.
2. В программе должны содержаться следующие сведения:
о назначении и области применения программы;
о функционале программы;
о механизме работы программы;
о видах тестирования программы, проведенного правообладателем программы и (или) лицензиатом (сублицензиатом) программы на предмет ее соответствия требованиям настоящего Указания (далее - тестирование), перечне элементов программы, в отношении которой было проведено тестирование, датах и результатах тестирования - в случае проведения тестирования.
3. В программах, позволяющих на основе заданных условий автоматизированным способом без непосредственного участия человека либо с ограничением его участия сбором и вводом информации в данные программы формировать и предоставлять индивидуальные инвестиционные рекомендации, помимо требований, установленных [пунктами 1](#p100006) и [2](#p100028) настоящего Указания, должны содержаться сведения об инвестиционном профиле клиента.
4. Программы автоследования помимо требований, установленных [пунктами 1](#p100006) и [2](#p100028) настоящего Указания, должны обеспечивать формирование журналов (протоколов) о поручениях брокеру, преобразованных программой автоследования из индивидуальных инвестиционных рекомендаций, содержащих сведения, позволяющие осуществить ознакомление пользователей программы, а также служащих Банка России с содержанием указанных индивидуальных инвестиционных рекомендаций и поручений брокеру, преобразованных программой автоследования из указанных индивидуальных инвестиционных рекомендаций, включая указание на полное или сокращенное (при наличии) фирменное наименование данного брокера.
5. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от "21" мая 2021 года N ПСД-11) вступает в силу с 1 апреля 2022 года.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
**Э.С.НАБИУЛЛИНА**
---