--- title: "Указание Банка России от 28.04.2021 N 5787-У" number: "5787-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2021-04-28 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5787-u" --- ## Указание Банка России от 28.04.2021 N 5787-У # Указание Банка России от 28.04.2021 N 5787-У "Об условиях осуществления банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 01.06.2021 N 63747) > [!IMPORTANT] > Начало действия документа - 21.06.2021. > В соответствии с [пунктом 7](#p100024) данный документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликован на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 10.06.2021). Зарегистрировано в Минюсте России 1 июня 2021 г. N 63747 --- **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **УКАЗАНИЕ** от 28 апреля 2021 г. N 5787-У
**ОБ УСЛОВИЯХ**
**ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКАМИ ДЕЙСТВИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ПУНКТОМ 5.6**
**СТАТЬИ 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ**
**(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,** **И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"** Настоящее Указание на основании [пункта 5.6-1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p551) Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2021, N 1, ст. 75) устанавливает условия осуществления банками с универсальной лицензией, соответствующими критериям, установленным [абзацами вторым](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p258) - [четвертым пункта 5.7 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p553) Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банками с базовой лицензией, соответствующими критериям, установленным [абзацами вторым](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p258) - [четвертым](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p553) указанного пункта, и включенными на основании их заявлений в перечень банков, предусмотренный [абзацем восьмым](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p555) указанного пункта, действий, предусмотренных [пунктом 5.6 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p548) Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 1. Банк с универсальной лицензией, соответствующий критериям, установленным [абзацами вторым](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p258) - [четвертым пункта 5.7 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p553) Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее соответственно - банк с универсальной лицензией, Федеральный закон N 115-ФЗ), должен обеспечить совершение действий, предусмотренных [пунктом 5.6 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p548) Федерального закона N 115-ФЗ, в том головном офисе банка, филиале банка и внутреннем структурном подразделении банка (филиала) (далее при совместном упоминании - структурные подразделения), в котором осуществляются прием на обслуживание и (или) обслуживание клиентов - физических лиц (далее - структурные подразделения, обслуживающие физических лиц). Совершение банками с универсальной лицензией действий, предусмотренных [пунктом 5.6 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p548) Федерального закона N 115-ФЗ, должно быть обеспечено более чем в восьмидесяти процентах структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, из числа расположенных в населенных пунктах с численностью населения тысяча и более человек, но не менее чем в одном структурном подразделении, обслуживающем физических лиц, в каждом населенном пункте с численностью населения тысяча и более человек, в котором имеются такие структурные подразделения, за исключением случаев, установленных [пунктом 2](#p100008) настоящего Указания. 2. Банк с универсальной лицензией самостоятельно определяет возможность осуществления действий, предусмотренных [пунктом 5.6 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p548) Федерального закона N 115-ФЗ: в случае если в отношении структурного подразделения, обслуживающего физических лиц, банком с универсальной лицензией принято решение о его закрытии в течение одного года со дня принятия такого решения; в отношении структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, которые вправе осуществлять только кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные [пунктом 3.1](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-136-i#p100033) Инструкции Банка России от 16 сентября 2010 года N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 1 октября 2010 года N 18595, 19 мая 2016 года N 42154, 11 апреля 2019 года N 54348, 30 октября 2020 года N 60688. 3. В случае если у банка с универсальной лицензией в населенном пункте с численностью населения тысяча и более человек отсутствуют структурные подразделения, обслуживающие физических лиц, и такой банк осуществляет действия, связанные с приемом на обслуживание клиентов - физических лиц и (или) действия, обеспечивающие обслуживание указанных клиентов, вне структурных подразделений, банк с универсальной лицензией должен обеспечить совершение действий, предусмотренных [пунктом 5.6 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p548) Федерального закона N 115-ФЗ, вне структурных подразделений. 4. Банк с универсальной лицензией самостоятельно определяет возможность осуществления действий, предусмотренных [пунктом 5.6 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p548) Федерального закона N 115-ФЗ: в отношении структурных подразделений, обслуживающих физических лиц и расположенных в населенных пунктах с численностью населения тысяча и более человек, не входящих в число структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, в которых банк с универсальной лицензией в соответствии с [абзацем вторым пункта 1](#p100007) настоящего Указания должен обеспечить совершение действий, предусмотренных [пунктом 5.6 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p548) Федерального закона N 115-ФЗ; в отношении структурных подразделений, обслуживающих физических лиц и расположенных в населенных пунктах с численностью населения менее тысячи человек; вне структурных подразделений при осуществлении действий, связанных с приемом на обслуживание клиентов - физических лиц и (или) действий, обеспечивающих обслуживание указанных клиентов, в населенных пунктах с численностью населения менее тысячи человек, а также в населенных пунктах с численностью населения тысяча и более человек, если в таком населенном пункте расположены структурные подразделения, обслуживающие физических лиц, в которых банк с универсальной лицензией в соответствии с [абзацем вторым пункта 1](#p100007) настоящего Указания должен обеспечить совершение действий, предусмотренных [пунктом 5.6 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p548) Федерального закона N 115-ФЗ. в отношении структурных подразделений, в которых осуществляется прием на обслуживание и (или) обслуживание только клиентов - юридических лиц; вне структурных подразделений при осуществлении действий, связанных с приемом на обслуживание клиентов - юридических лиц и (или) действий, обеспечивающих обслуживание указанных клиентов. 5. Банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным [абзацами вторым](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p258) - [четвертым пункта 5.7 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p553) Федерального закона N 115-ФЗ, и включенный на основании его заявления в перечень банков, предусмотренный [абзацем восьмым пункта 5.7 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p555) Федерального закона N 115-ФЗ (далее - банк с базовой лицензией), в случае принятия решения об осуществлении им действий, предусмотренных [пунктом 5.6 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p548) Федерального закона N 115-ФЗ, должен обеспечить совершение указанных действий не менее чем в одном структурном подразделении, обслуживающем физических лиц, в каждом субъекте Российской Федерации, в котором имеются такие структурные подразделения. 6. Банк с базовой лицензией самостоятельно определяет возможность осуществления действий, предусмотренных [пунктом 5.6 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p548) Федерального закона N 115-ФЗ: в отношении остальных структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, не входящих в число структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, в которых банк с базовой лицензией в соответствии с [пунктом 5](#p100018) настоящего Указания должен обеспечить совершение действий, предусмотренных [пунктом 5.6 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p548) Федерального закона N 115-ФЗ; вне структурных подразделений при осуществлении действий, связанных с приемом на обслуживание клиентов - физических лиц и (или) действий, обеспечивающих обслуживание указанных клиентов; в отношении структурных подразделений, в которых осуществляется прием на обслуживание и (или) обслуживание только клиентов - юридических лиц; вне структурных подразделений при осуществлении действий, связанных с приемом на обслуживание клиентов - юридических лиц и (или) действий, обеспечивающих обслуживание указанных клиентов. 7. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Председатель Центрального банка Российской Федерации **Э.С.НАБИУЛЛИНА** ---