---
title: "Указание Банка России от 23.07.2020 N 5513-У"
number: "5513-У"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2020-07-23
redaction: 2024-01-01
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5513-u"
---
## Указание Банка России от 23.07.2020 N 5513-У
# Указание Банка России от 23.07.2020 N 5513-У
(ред. от 06.10.2023)
"О требованиях к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с планом участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, предоставляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 08.09.2020 N 59716)
> [!IMPORTANT]
> Начало действия редакции - 01.01.2024.
> Изменения, внесенные [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6569-u#p100105) Банка России от 06.10.2023 N 6569-У, [вступили](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6569-u#p100151) в силу с 1 января 2024 года.
Зарегистрировано в Минюсте России 8 сентября 2020 г. N 59716
---
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**УКАЗАНИЕ**
от 23 июля 2020 г. N 5513-У
**О ТРЕБОВАНИЯХ**
**К ЛИЦАМ (ЛИЦУ), ПРИОБРЕТАЮЩИМ В СООТВЕТСТВИИ**
**С ПЛАНОМ УЧАСТИЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ "АГЕНТСТВО**
**ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ" В ОСУЩЕСТВЛЕНИИ МЕР**
**ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ БАНКРОТСТВА БАНКА АКЦИИ БАНКА**
**В КОЛИЧЕСТВЕ НЕ МЕНЕЕ 75 ПРОЦЕНТОВ ОБЫКНОВЕННЫХ АКЦИЙ**
**БАНКА В ФОРМЕ АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА (ДОЛИ В УСТАВНОМ**
**КАПИТАЛЕ, ПРЕДОСТАВЛЯЮЩИЕ НЕ МЕНЕЕ ТРЕХ ЧЕТВЕРТЕЙ ГОЛОСОВ**
**ОТ ОБЩЕГО ЧИСЛА ГОЛОСОВ УЧАСТНИКОВ БАНКА В ФОРМЕ ОБЩЕСТВА**
**С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)**
Настоящее Указание в соответствии с [пунктом 9 статьи 189.49](https://bukva.ai/docs/zakon-127-fz-2002/statya-189-49#p6967) Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2014, N 52, ст. 7543; 2019, N 52, ст. 7787) устанавливает требования к привлекаемым к осуществлению мер по предупреждению банкротства банка лицам (лицу), приобретающим в соответствии с утвержденным Банком России планом участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, предоставляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью).
1. Лицо, приобретающее в соответствии с утвержденным Банком России планом участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка (далее - план участия Агентства) акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, предоставляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью) (далее - инвестор), привлекаемое к осуществлению мер по предупреждению банкротства банка, должно являться юридическим лицом.
2. Инвестор, являющийся банком и привлекаемый к осуществлению мер по предупреждению банкротства банка, должен соответствовать одновременно следующим требованиям:
иметь лицензию Банка России, предоставляющую право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, а также осуществлять банковскую деятельность не менее трех лет с даты его государственной регистрации;
иметь величину собственных средств (капитала), определяемых в соответствии с методикой, установленной [Положением](https://bukva.ai/docs/646-p) Банка России от 4 июля 2018 года N 646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 сентября 2018 года N 52122, 19 декабря 2018 года N 53064, 30 сентября 2019 года N 56084, на дату представления инвестором информации в Банк России, в размере не менее десяти процентов от размера обязательств банка, обыкновенные акции (доли в уставном капитале) которого приобретаются, рассчитанных на основе Разработочной таблицы для составления бухгалтерского баланса (публикуемой формы) [пункта 3](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p136529) Порядка составления и представления отчетности по форме 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)" (далее - Разработочная таблица для составления бухгалтерского баланса) и отраженных в [строке 24](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p136458) формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)", установленной Указанием Банка России от 10 апреля 2023 года N 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный N 74823) (далее - Указание Банка России N 6406-У), увеличенного на предельную величину займа (займов), предоставляемого Агентством на цели осуществления мер по предупреждению банкротства соответствующего банка;
> *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6569-u#p100109) Банка России от 06.10.2023 N 6569-У)*
выполнять нормативы достаточности капитала кредитной организации, установленные [Инструкцией](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-199-i) Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008, 31 марта 2020 года N 57913 (далее - Инструкция Банка России N 199-И), в течение трех последних лет и на дату представления инвестором информации в Банк России с учетом надбавок к достаточности капитала кредитной организации в период их действия, а для банков, в отношении которых принято или в любой период времени в течение трех лет до даты представления информации в Банк России было принято решение Совета директоров Банка России о гарантировании непрерывности деятельности банка в течение срока реализации плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, выполнять на дату представления инвестором информации в Банк России нормативы достаточности капитала с учетом надбавок к достаточности капитала;
относиться к классификационным группам 1 или 2 в соответствии с [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4336-u#p100021) Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года N 46771, 15 марта 2018 года N 50380, 23 мая 2018 года N 51155, 22 февраля 2019 года N 53872, по состоянию на дату представления инвестором информации в Банк России и до даты утверждения Банком России плана участия Агентства (изменений в план участия Агентства), в котором будет определен инвестор (и не иметь недостатков в текущей деятельности, которые могут повлечь возникновение оснований для отнесения в иную классификационную группу);
не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним, по состоянию на дату представления инвестором информации в Банк России;
в отношении банка не должны применяться по состоянию на дату представления информации в Банк России и в течение последних 12 месяцев запреты и ограничения в соответствии со [статьей 74](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-1#p762) Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2020, N 14, ст. 2021), а также запрет на привлечение денежных средств физических лиц во вклады и на открытие банковских счетов в соответствии со [статьей 48](https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-48#p35) Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2020, N 22, ст. 3384);
не иметь не уплаченных в срок недовзноса в обязательные резервы, штрафов за нарушение обязательных резервных требований, а также непредставленного расчета размера обязательных резервов по состоянию на дату представления инвестором информации в Банк России;
в отношении банка по состоянию на дату представления информации в Банк России и в течение последних шести месяцев не должны применяться меры, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России за нарушение обязательных нормативов кредитных организаций, предусмотренных [Инструкцией](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-199-i) Банка России N 199-И;
иметь положительный суммарный финансовый результат, отраженный в отчетности по [форме 0409102](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p102254) "Отчет о финансовых результатах кредитной организации", установленной Указанием Банка России N 6406-У, за четыре последних квартала, предшествующих рассмотрению документов;
> *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6569-u#p100110) Банка России от 06.10.2023 N 6569-У)*
не иметь задолженности по налогам, сборам, пеням, штрафам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами.
3. Инвестор, не являющийся банком и привлекаемый к осуществлению мер по предупреждению банкротства банка, должен соответствовать одновременно следующим требованиям:
осуществлять деятельность не менее трех лет с даты государственной регистрации;
иметь по состоянию на дату представления инвестором информации в Банк России стоимость чистых активов (собственных средств), рассчитанную в соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/626-p) Банка России от 28 декабря 2017 года N 626-П "Об оценке финансового положения, о требованиях к финансовому положению и об основаниях для признания финансового положения неудовлетворительным учредителей (участников) кредитной организации и иных лиц, предусмотренных Федеральным законом от 29 июля 2017 года N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 21 марта 2018 года N 50436, 31 марта 2020 года N 57917 (далее - Положение Банка России N 626-П), в размере не менее 10 процентов от размера обязательств банка, обыкновенные акции (доли в уставном капитале) которого приобретаются, рассчитанных на основе Разработочной таблицы для составления бухгалтерского баланса и отраженных в [строке 24](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6406-u#p136458) формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)", установленной Указанием Банка России N 6406-У, на дату представления инвестором информации в Банк России, увеличенных на размер обязательств инвестора, рассчитанных на основании данных промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний завершенный месяц, предшествующий дате представления информации в Банк России, а также увеличенных на предельную величину займа (займов), предоставляемых Агентством для осуществления мер по предупреждению банкротства соответствующего банка;
> *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6569-u#p100111) Банка России от 06.10.2023 N 6569-У)*
не иметь оснований для признания деловой репутации не соответствующей требованиям, установленным [пунктом 5 части первой статьи 16](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-16#p868) Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2019, N 49, ст. 6953) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"). Лицо (лица), осуществляющее (осуществляющие) контроль в отношении инвестора, единоличный исполнительный орган (единоличные исполнительные органы) указанного лица (лиц), единоличный исполнительный орган инвестора также должны соответствовать данному требованию;
не иметь задолженности по налогам, сборам, пеням, штрафам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами;
иметь положительный суммарный финансовый результат, отраженный в отчете о финансовых результатах за четыре последних квартала, предшествующие рассмотрению документов;
иметь хорошее финансовое положение в соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/590-p) Банка России от 28 июня 2017 года N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 июля 2017 года N 47384, 3 октября 2018 года N 52308, 19 декабря 2018 года N 53053, 23 января 2019 года N 53505, 12 сентября 2019 года N 55910, 27 ноября 2019 года N 56646 (далее - Положение Банка России N 590-П).
3.1. Соответствие инвестора, не являющегося банком, требованиям, установленным [абзацами вторым](#p100026) - седьмым настоящего пункта, подтверждается следующими документами и информацией:
документами, предусмотренными [главой 2](https://bukva.ai/docs/626-p#p100078) Положения Банка России N 626-П и [подпунктами 1.1](https://bukva.ai/docs/590-p#p100670), [1.2](https://bukva.ai/docs/590-p#p100677) и [1.5 пункта 1](https://bukva.ai/docs/590-p#p66), [подпунктами 2.1](https://bukva.ai/docs/590-p#p100687) - [2.10 пункта 2](https://bukva.ai/docs/590-p#p100696) и [пунктом 3](https://bukva.ai/docs/590-p#p100716) приложения 2 к Положению Банка России N 590-П, а также иными доступными сведениями, из числа указанных в [подпункте 2.11 пункта 2](https://bukva.ai/docs/590-p#p100697) приложения 2 к Положению Банка России N 590-П;
заключением независимого оценщика по принадлежащему инвестору недвижимому имуществу, в случае если суммарная стоимость принадлежащего инвестору недвижимого имущества составляет не менее 500 миллионов рублей;
копиями учредительных документов (с изменениями), копией выписки из Единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающей размер и номинальную стоимость долей в уставном капитале, принадлежащих участникам юридического лица в форме общества с ограниченной ответственностью, копии выписки из реестра акционеров, подтверждающей количество и номинальную стоимость акций, принадлежащих акционерам юридического лица в форме акционерного общества;
информацией о структуре собственности инвестора, включая информацию о лицах, которые осуществляют в отношении него контроль (далее - контролеры) либо под значительным влиянием которых он находится, составленную в соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/622-p) Банка России от 26 декабря 2017 года N 622-П "О порядке раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а также о порядке раскрытия и представления в Банк России информации о структуре и составе акционеров (участников) негосударственных пенсионных фондов, страховых организаций, управляющих компаний, микрофинансовых компаний, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20 марта 2018 года N 50423, 21 мая 2020 года N 58426;
информацией, необходимой для оценки деловой репутации инвестора (его единоличного исполнительного органа), контролера (единоличного исполнительного органа контролера, являющегося юридическим лицом) на соответствие требованиям [пункта 5 части первой статьи 16](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-16#p868) Федерального закона "О банках и банковской деятельности", предусмотренной [пунктом 4.1](https://bukva.ai/docs/625-p#p100170) Положения Банка России от 27 декабря 2017 года N 625-П "О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также о порядке ведения таких баз", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 21 марта 2018 года N 50438, 28 апреля 2020 года N 58230.
3.2. Инвестор, не являющийся банком, представляет в Банк России информацию по прогнозным расчетам о рисках банковского холдинга (при его наличии), осуществленным на основе методики, установленной в соответствии с [приложением 1](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-3777-u#p100033) к Указанию Банка России от 9 сентября 2015 года N 3777-У "О составлении и представлении в Банк России отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 9 ноября 2015 года N 39615, 13 июня 2018 года N 51340 (далее - Указание Банка России N 3777-У), отчет о составе участников банковского холдинга и вложениях в паи инвестиционных фондов в соответствии с [приложением 2](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-3777-u#p100367) к Указанию Банка России N 3777-У, а также информацию об управляющей компании банковского холдинга и возложенных на нее обязанностях головной организации банковского холдинга в соответствии с [приложением 3](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-3777-u#p100494) к Указанию Банка России N 3777-У после приобретения инвестором не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (долей в уставном капитале, предоставляющих не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью).
4. Лица, указанные в [абзаце первом пункта 2](#p100007) и [абзаце первом пункта 3](#p100018) настоящего Указания, участвующие в реализации мероприятий по предупреждению банкротства или урегулированию обязательств банка, признаются не соответствующими требованиям настоящего Указания, если в ходе реализации данных мероприятий ими допущено невыполнение мероприятий плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или в урегулировании его обязательств.
5. Лица, указанные в [абзаце первом пункта 2](#p100007) и [абзаце первом пункта 3](#p100018) настоящего Указания, ранее участвовавшие в реализации мероприятий по предупреждению банкротства или урегулированию обязательств банка, признаются не соответствующими требованиям настоящего Указания, если в ходе реализации данных мероприятий ими было допущено невыполнение мероприятий плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или в урегулировании его обязательств.
6. В целях оценки соответствия инвестора требованиям, предусмотренным настоящим Указанием, Банк России вправе запросить у инвестора дополнительную информацию.
7. Лица, указанные в [абзаце первом пункта 3](#p100018) настоящего Указания, признаются не соответствующими требованиям настоящего Указания, в случае если рыночная стоимость объекта недвижимости, определенная независимым оценщиком в заключении, указанном в [абзаце третьем подпункта 3.1 пункта 3](#p100027) настоящего Указания, не соответствует оценке, проведенной Банком России в соответствии с [Положением](https://bukva.ai/docs/590-p) Банка России N 590-П.
8. Настоящее Указание не распространяется на инвесторов, являющихся физическими лицами, привлеченных к осуществлению мер по предупреждению банкротства банка с участием Агентства до даты его вступления в силу.
9. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
10. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:
[Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4009-u) Банка России от 29 апреля 2016 года N 4009-У "О требованиях к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с планом участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, представляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью)", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 16 июня 2016 года N 42554;
[подпункт 1.5 пункта 1](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5405-u#p100018) Указания Банка России от 27 февраля 2020 года N 5405-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с изданием Инструкции Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 31 марта 2020 года N 57917.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
**Э.С.НАБИУЛЛИНА**
---