---
title: "Указание Банка России от 06.07.2020 N 5495-У"
number: "5495-У"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2020-07-06
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5495-u"
---

## Указание Банка России от 06.07.2020 N 5495-У

# Указание Банка России от 06.07.2020 N 5495-У

"О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(Зарегистрировано в Минюсте России 05.08.2020 N 59179)

> [!IMPORTANT]
> Начало действия документа - 23.08.2020.
> В соответствии с [пунктом 3](#p100042) данный документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликован на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 12.08.2020).


<a id="p100001"></a>Зарегистрировано в Минюсте России 5 августа 2020 г. N 59179

---


<div align="center">

<a id="p100002"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100003"></a>**УКАЗАНИЕ**<br>
**от 6 июля 2020 г. N 5495-У**

<a id="p100004"></a>**О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ**<br>
**В ОТДЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ БАНКА РОССИИ ПО ВОПРОСАМ**<br>
**ТРЕБОВАНИЙ К ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ**<br>
**И НЕКРЕДИТНЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ,**<br>
**ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ,**<br>
**БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ**<br>
**ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ**<br>
**ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА**

</div>


<a id="p100005"></a>На основании [абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p491) Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2020, N 15, ст. 2239):
1. <a id="p100006"></a>Внести в [Положение](https://bukva.ai/docs/444-p) Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 20 января 2015 года N 35594, 28 сентября 2016 года N 43856, 27 марта 2020 года N 57870, следующие изменения:
<a id="p100007"></a>1.1. [Абзац пятый пункта 1.2](https://bukva.ai/docs/444-p#p16) изложить в следующей редакции:
<a id="p100008"></a>"Некредитная финансовая организация идентифицирует представителей клиентов, указанных в абзаце втором настоящего пункта, с учетом особенностей, установленных пунктом 1.3.1 настоящего Положения.".
<a id="p100009"></a>1.2. В [абзаце третьем пункта 1.3](https://bukva.ai/docs/444-p#p19) слово "национальным" заменить словом "кредитным".

#### <a id="p100010"></a>1.3 После [пункта 1.3](https://bukva.ai/docs/444-p#p17) дополнить пунктом 1.3.1 следующего содержания:

<a id="p100011"></a>"1.3.1. Некредитная финансовая организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем):
<a id="p100012"></a>клиента, указанного в [абзацах втором](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100394) - [пятом подпункта 2 пункта 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100397) Федерального закона;
<a id="p100013"></a>клиента, являющегося Банком России;
<a id="p100014"></a>клиента - иностранной организации, имеющей в соответствии с ее личным законом право оказывать услуги, связанные с привлечением от клиентов и размещением денежных средств или иных финансовых активов для хранения, управления, инвестирования и (или) осуществления иных сделок в интересах клиента либо прямо или косвенно за счет клиента, при условии, что такая организация является резидентом иностранного государства - члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеет показатель рейтинговой оценки, присвоенный российским кредитным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, а также включена в перечень (реестр) действующих организаций соответствующего иностранного государства.
<a id="p100015"></a>Настоящий пункт не применяется в случае, когда у некредитной финансовой организации в отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также в случае, если представитель клиента, являющийся единоличным исполнительным органом (руководителем), совершает от имени клиента действия, необходимые для приема некредитной финансовой организацией клиента на обслуживание, либо совершает от имени клиента операцию с денежными средствами или иным имуществом.".
<a id="p100016"></a>1.4. [Пункт 2.4](https://bukva.ai/docs/444-p#p100023) дополнить новым абзацем следующего содержания:
<a id="p100017"></a>"Некредитная финансовая организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них.".

#### <a id="p100018"></a>1.5 В [приложении 2](https://bukva.ai/docs/444-p#p88):

<a id="p100019"></a>[пункт 1.6](https://bukva.ai/docs/444-p#p98) признать утратившим силу;
<a id="p100020"></a>в [пункте 2.1](https://bukva.ai/docs/444-p#p102) слова "одним процентом" заменить словами "пятью процентами";
<a id="p100021"></a>в [абзаце первом пункта 2.5](https://bukva.ai/docs/444-p#p106) слово "национальных" заменить словами "российских кредитных";
<a id="p100022"></a>[абзац второй пункта 2.6](https://bukva.ai/docs/444-p#p111) изложить в следующей редакции:
<a id="p100023"></a>"Некредитная финансовая организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно определяет иной вид документов или источник сведений, которые могут быть использованы некредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента, а также в целях обновления сведений о ней".
2. <a id="p100024"></a>Внести в [Положение](https://bukva.ai/docs/499-p) Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 4 декабря 2015 года N 39962, 10 августа 2016 года N 43196, следующие изменения:
<a id="p100025"></a>2.1. [Абзац пятый пункта 1.3](https://bukva.ai/docs/499-p#p100021) изложить в следующей редакции:
<a id="p100026"></a>"Кредитная организация идентифицирует представителей клиентов, указанных в абзаце втором настоящего пункта, с учетом особенностей, установленных пунктом 1.4.1 настоящего Положения.".
<a id="p100027"></a>2.2. В [абзаце третьем пункта 1.4](https://bukva.ai/docs/499-p#p100024) слово "национальным" заменить словом "кредитным".

#### <a id="p100028"></a>2.3 После [пункта 1.4](https://bukva.ai/docs/499-p#p100022) дополнить пунктом 1.4.1 следующего содержания:

<a id="p100029"></a>"1.4.1. Кредитная организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем):
<a id="p100030"></a>клиента, указанного в [абзацах втором](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100394) - [пятом подпункта 2 пункта 1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p100397) Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ;
<a id="p100031"></a>клиента, являющегося Банком России;
<a id="p100032"></a>клиента - иностранной организации, имеющей в соответствии с ее личным законом право оказывать услуги, связанные с привлечением от клиентов и размещением денежных средств или иных финансовых активов для хранения, управления, инвестирования и (или) осуществления иных сделок в интересах клиента либо прямо или косвенно за счет клиента, при условии, что такая организация является резидентом иностранного государства - члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеет показатель рейтинговой оценки, присвоенный российским кредитным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, а также включена в перечень (реестр) действующих организаций соответствующего иностранного государства.
<a id="p100033"></a>Настоящий пункт не применяется в случае, когда у кредитной организации в отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также в случае, если представитель клиента, являющийся единоличным исполнительным органом (руководителем), совершает от имени клиента действия, необходимые для приема кредитной организацией клиента на обслуживание, либо совершает от имени клиента операцию с денежными средствами или иным имуществом.".
<a id="p100034"></a>2.4. [Пункт 3.2](https://bukva.ai/docs/499-p#p100055) дополнить новым абзацем следующего содержания:
<a id="p100035"></a>"Кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации или обновления сведений.".

#### <a id="p100036"></a>2.5 В [приложении 2](https://bukva.ai/docs/499-p#p22):

<a id="p100037"></a>[пункт 1.6](https://bukva.ai/docs/499-p#p100135) признать утратившим силу;
<a id="p100038"></a>в [пункте 2.4](https://bukva.ai/docs/499-p#p31) слова "одним процентом" заменить словами "пятью процентами";
<a id="p100039"></a>в [абзаце первом пункта 2.7](https://bukva.ai/docs/499-p#p33) слово "национальных" заменить словом "кредитных";
<a id="p100040"></a>[абзац второй пункта 2.8](https://bukva.ai/docs/499-p#p100149) изложить в следующей редакции:
<a id="p100041"></a>"Кредитная организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно определяет иной вид документов или источник сведений, которые могут быть использованы кредитной организацией в целях определения деловой репутации клиента, а также в целях обновления сведений о ней.".
3. <a id="p100042"></a>Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

<a id="p100043"></a>Председатель Центрального банка

<div align="right">

Российской Федерации<br>
Э.С.НАБИУЛЛИНА

</div>


<a id="p100044"></a>Согласовано

<div align="right">

Директор Федеральной службы<br>
по финансовому мониторингу<br>
Ю.А.ЧИХАНЧИН

</div>




<a id="p100045"></a>

---