--- title: "Указание Банка России от 14.04.2020 N 5441-У" number: "5441-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2020-04-14 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5441-u" --- ## Указание Банка России от 14.04.2020 N 5441-У # Указание Банка России от 14.04.2020 N 5441-У "О порядке направления банком в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами, порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, а также о порядке выдачи банку лицензии Банка России на осуществление банковских операций в связи с признанием утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.05.2020 N 58439) > [!IMPORTANT] > Начало действия документа - 13.06.2020. > В соответствии с [пунктом 4](#p100031) данный документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликован на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 02.06.2020). Зарегистрировано в Минюсте России 22 мая 2020 г. N 58439 --- **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **УКАЗАНИЕ** от 14 апреля 2020 г. N 5441-У **О ПОРЯДКЕ** **НАПРАВЛЕНИЯ БАНКОМ В БАНК РОССИИ ХОДАТАЙСТВА О ПРЕКРАЩЕНИИ** **ПРАВА НА РАБОТУ С ВКЛАДАМИ, ПОРЯДКЕ ПРИЗНАНИЯ УТРАТИВШЕЙ**
**СИЛУ ЛИЦЕНЗИИ БАНКА РОССИИ НА ПРИВЛЕЧЕНИЕ ВО ВКЛАДЫ**
**ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ И НА ОТКРЫТИЕ И ВЕДЕНИЕ**
**БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, А ТАКЖЕ О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ**
**БАНКУ ЛИЦЕНЗИИ БАНКА РОССИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ** **ОПЕРАЦИЙ В СВЯЗИ С ПРИЗНАНИЕМ УТРАТИВШЕЙ СИЛУ ЛИЦЕНЗИИ** **БАНКА РОССИИ НА ПРИВЛЕЧЕНИЕ ВО ВКЛАДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ** **ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ И НА ОТКРЫТИЕ И ВЕДЕНИЕ БАНКОВСКИХ** **СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ** Настоящее Указание на основании [пункта 2 части 3 статьи 28](https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-28#p100486) и [частей 3.1](https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-48#p45) и [4 статьи 48](https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-48#p47) Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2018, N 32, ст. 5115; 2019, N 49, ст. 6953) (далее - Федеральный закон "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"), [части шестой статьи 12](https://bukva.ai/docs/zakon-395-1-1990/statya-12#p100113) Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2006, N 19, ст. 2061) устанавливает: порядок направления банком, в отношении которого в соответствии с [частью 3 статьи 48](https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-1#p141) Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" введен запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами; порядок признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц; порядок выдачи банку, направившему в Банк России ходатайство о прекращении права на работу с вкладами, лицензии Банка России на осуществление банковских операций в связи с признанием утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц. 1. Банк, в отношении которого в соответствии с [частью 3 статьи 48](https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-1#p141) Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" введен запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц (далее - банк), в соответствии с [частью 4 статьи 48](https://bukva.ai/docs/zakon-177-fz-2003/statya-48#p47) Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" должен направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России ходатайство о прекращении права на работу с вкладами (далее - ходатайство) с приложением оригинала лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц. Рекомендуемый образец ходатайства приведен в [приложении](#p100042) к настоящему Указанию. 1.1. В случае если банк осуществляет банковские операции на основании лицензии, предоставляющей право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте <1>, а также лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, банк должен направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России одновременно с документами, предусмотренными [абзацем первым](#p100009) настоящего пункта, оригинал лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. --- <1> [Пункт 3 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-92-fz-2017/statya-6#p100153) Федерального закона от 1 мая 2017 года N 92-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2017, N 18, ст. 2669). 1.2. В ходатайстве должен быть указан способ получения банком документов, предусмотренных [пунктом 3](#p100023) настоящего Указания (заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении или путем выдачи уполномоченному представителю банка под подпись). 2. При поступлении документов, предусмотренных [абзацем первым пункта 1](#p100009) настоящего Указания, а также оригинала лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случае если у банка имеются лицензия, предоставляющая право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте, и лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов) Банк России признает выданную банку лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц (а в предусмотренном [подпунктом 1.1 пункта 1](#p100011) настоящего Указания случае также лицензию на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов) утратившей силу. 2.1. Лицензия Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случае если у банка имеются лицензия, предоставляющая право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте, и лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов) признаются утратившими силу со дня проставления на оригиналах этих лицензий отметки о признании лицензии утратившей силу (далее - отметка). 2.2. Проставление отметки производится Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в течение десяти рабочих дней после дня поступления от банка документов, предусмотренных [абзацем первым пункта 1](#p100009) настоящего Указания, а также оригинала лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случае если у банка имеются лицензия, предоставляющая право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте, и лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов) (далее - срок проставления отметки). Отметка подписывается директором (первым заместителем директора, заместителем директора) Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России. #### 2.3 В случае несоблюдения банком требований [пункта 1](#p100009) настоящего Указания: Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России информирует об этом банк в письменном виде; течение срока проставления отметки приостанавливается. Банк обязан представить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России документы, соответствующие требованиям [пункта 1](#p100009) настоящего Указания, в течение трех рабочих дней после дня получения от Банка России информации, предусмотренной [абзацем вторым](#p100020) настоящего подпункта. 3. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России не позднее пяти рабочих дней после дня истечения срока проставления отметки направляет или выдает банку (в зависимости от указанного в ходатайстве способа получения документов): оригинал лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, а также оригинал лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случае если у банка имелась лицензия, предоставляющая право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте, и лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов), на которых проставлены отметки; универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами ([приложение 29](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-135-i#p1019) к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818, 11 декабря 2014 года N 35134, 15 июня 2015 года N 37658, 13 апреля 2016 года N 41783, 22 мая 2017 года N 46779, 31 октября 2017 года N 48750, 11 октября 2018 года N 52404, 31 марта 2020 года N 57915 (далее - Инструкция Банка России N 135-И) в случае, если у банка имелась лицензия, предоставляющая право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте, и отсутствовала лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами ([приложение 42](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-135-i#p1102) к Инструкции Банка России N 135-И) в случае, если у банка наряду с лицензией, предоставляющей право на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте, имелась лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами ([приложение 42](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-135-i#p1102) к Инструкции Банка России N 135-И) в случае, если у банка имелась универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов либо универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами; универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами ([приложение 29](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-135-i#p1019) к Инструкции Банка России N 135-И) в случае, если у банка имелась универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами; базовую лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами ([приложение 45](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-135-i#p1148) к Инструкции Банка России N 135-И) в случае, если у банка имелась базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов либо базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами; базовую лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами ([приложение 34](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-135-i#p1056) к Инструкции Банка России N 135-И) в случае, если у банка имелась базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами. 4. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу: [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-3220-u) Банка России от 31 марта 2014 года N 3220-У "О порядке представления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами на основании требования Банка России, направляемого в соответствии с частью 3 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, или генеральной лицензии", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 18 июня 2014 года N 32755; [пункт 1.9](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4344-u#p100041) Указания Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с изменением структуры Банка России", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 4 мая 2017 года N 46584.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
**Э.С.НАБИУЛЛИНА**
Приложение к Указанию Банка России от 14 апреля 2020 г. N 5441-У "О порядке направления банком в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами, порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение
банковских счетов физических лиц,
а также о порядке выдачи банку лицензии
Банка России на осуществление банковских
операций в связи с признанием утратившей
силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц" (рекомендуемый образец)
Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций)
(полное фирменное наименование банка, адрес)
ул. Неглинная, 12, Москва, 107016
на N ____________ от ____________
| Ходатайство о прекращении права на работу с вкладами | | --- | | | | --- | | (полное и сокращенное (при наличии) фирменное наименование банка, регистрационный номер банка, присвоенный Банком России) | | ходатайствует перед Банком России о прекращении права на работу с вкладами. | | Лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, признанную утратившей силу; лицензию на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов [<1>](#p100055), признанную утратившей силу; лицензию Банка России, выданную в связи с признанием утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, просим [<2>](#p100056): | | направить заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении по адресу: __________________________________________________________________;
(указывается адрес, по которому должны быть направлены документы) | | выдать уполномоченному представителю банка под роспись. | | Приложение: | | 1. Оригинал лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
2. Оригинал лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов [<1>](#p100055). | | --- | --- | --- |
(наименование должности уполномоченного лица банка)(подпись)(инициалы, фамилия)
М.П. <3>
--- <1> При наличии у банка такой лицензии. <2> Указывается нужное. <3> При наличии печати. ---