--- title: "Указание Банка России от 11.12.2019 N 5351-У" number: "5351-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2019-12-11 redaction: 2022-09-30 status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5351-u" --- ## Указание Банка России от 11.12.2019 N 5351-У # Указание Банка России от 11.12.2019 N 5351-У (ред. от 11.08.2022) "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации" (Зарегистрировано в Минюсте России 20.01.2020 N 57200) > [!IMPORTANT] > Начало действия редакции - 30.09.2022. > Изменения, внесенные [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6217-u#p100008) Банка России от 11.08.2022 N 6217-У, [вступают](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6217-u#p100017) в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России [http://www.cbr.ru/](#p2) - 19.09.2022). Зарегистрировано в Минюсте России 20 января 2020 г. N 57200 --- **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **УКАЗАНИЕ** от 11 декабря 2019 г. N 5351-У **О ТРЕБОВАНИЯХ** **К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ, КОТОРЫМ МОЖЕТ БЫТЬ ПОРУЧЕНО** **ПРОВЕДЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ ИЛИ УПРОЩЕННОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ,**
**А ТАКЖЕ К МИКРОФИНАНСОВЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ, КОТОРЫЕ МОГУТ**
**ПОРУЧАТЬ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ПРОВЕДЕНИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ**
**ИЛИ УПРОЩЕННОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ**
На основании [пункта 1.5-3 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-7#p403) Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2019, N 31, ст. 4430) (далее - Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") настоящее Указание устанавливает: требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с [пунктом 1.5-2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p402) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; требования к микрофинансовым организациям, которые в соответствии с [пунктом 1.5-2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p402) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации. 1. Кредитная организация, которой в соответствии с [пунктом 1.5-2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p754) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять одну из следующих банковских операций: открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц; привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады (до востребования и (или) на определенный срок); осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов). > *(п. 1 в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6217-u#p100011) Банка России от 11.08.2022 N 6217-У)* 2. Утратил силу. - [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6217-u#p100016) Банка России от 11.08.2022 N 6217-У. 3. Микрофинансовая организация, которая в соответствии с [пунктом 1.5-2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p402) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" может поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна соответствовать следующим требованиям: иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества; быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации; в отношении микрофинансовой организации в едином государственном реестре юридических лиц должна отсутствовать запись о недостоверности сведений. 4. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <*>. --- <*> Официально опубликовано на сайте Банка России 27.01.2020. 5. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим силу [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4078-u) Банка России от 20 июля 2016 года N 4078-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым компаниям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 9 августа 2016 года N 43181. Председатель Центрального банка Российской Федерации **Э.С.НАБИУЛЛИНА** Согласовано Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу **Ю.А.ЧИХАНЧИН** ---