---
title: "Указание Банка России от 09.08.2019 N 5229-У"
number: "5229-У"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2019-08-09
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5229-u"
---

## Указание Банка России от 09.08.2019 N 5229-У

# Указание Банка России от 09.08.2019 N 5229-У

"О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими инвестиционных советников, базовых стандартов и требованиях к их содержанию, а также о перечне операций (содержании видов деятельности) инвестиционных советников на финансовом рынке, подлежащих стандартизации"

(Зарегистрировано в Минюсте России 05.11.2019 N 56410)

> [!IMPORTANT]
> Начало действия документа - 24.11.2019.
> В соответствии с [пунктом 5](#p100066) данный документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликован на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 13.11.2019).


<a id="p100001"></a>Зарегистрировано в Минюсте России 5 ноября 2019 г. N 56410

---


<div align="center">

<a id="p100002"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100003"></a>**УКАЗАНИЕ**<br>
**от 9 августа 2019 г. N 5229-У**

<a id="p100004"></a>**О ПЕРЕЧНЕ**<br>
**ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ ДЛЯ РАЗРАБОТКИ САМОРЕГУЛИРУЕМЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ**<br>
**В СФЕРЕ ФИНАНСОВОГО РЫНКА, ОБЪЕДИНЯЮЩИМИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ**<br>
**СОВЕТНИКОВ, БАЗОВЫХ СТАНДАРТОВ И ТРЕБОВАНИЯХ К ИХ**<br>
**СОДЕРЖАНИЮ, А ТАКЖЕ О ПЕРЕЧНЕ ОПЕРАЦИЙ (СОДЕРЖАНИИ**<br>
**ВИДОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ) ИНВЕСТИЦИОННЫХ СОВЕТНИКОВ**<br>
**НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ, ПОДЛЕЖАЩИХ СТАНДАРТИЗАЦИИ**

</div>


<a id="p100005"></a>На основании [части 2 статьи 5](https://bukva.ai/docs/zakon-223-fz-2015/statya-5#p100085) Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 29, ст. 4349; 2016, N 27, ст. 4225; 2017, N 52, ст. 7920; 2018, N 1, ст. 10; N 49, ст. 7524) настоящее Указание устанавливает перечень обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими инвестиционных советников, базовых стандартов и требования к их содержанию, а также перечень операций (содержание видов деятельности) инвестиционных советников на финансовом рынке, подлежащих стандартизации.
1. <a id="p100006"></a>Саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, объединяющие инвестиционных советников (далее - саморегулируемые организации), должны разработать следующие базовые стандарты:
<a id="p100007"></a>защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций (далее - базовый стандарт защиты прав и интересов получателей услуг инвестиционных советников);
<a id="p100008"></a>совершения операций на финансовом рынке.
2. <a id="p100009"></a>Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей услуг инвестиционных советников должен содержать:
<a id="p100010"></a>2.1. минимальный объем предоставляемой физическим и юридическим лицам - получателям финансовых услуг, а также потенциальным получателям финансовых услуг (далее - получатели финансовых услуг) инвестиционным советником информации:
<a id="p100011"></a>о полном и сокращенном (при наличии) фирменном наименовании инвестиционного советника - для инвестиционного советника, являющегося юридическим лицом;
<a id="p100012"></a>о фамилии, имени, отчестве (последнее - при наличии) инвестиционного советника - для инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем;
<a id="p100013"></a>об используемом инвестиционным советником знаке обслуживания (при наличии);
<a id="p100014"></a>о дате внесения сведений об инвестиционном советнике в единый реестр инвестиционных советников;
<a id="p100015"></a>о членстве инвестиционного советника в саморегулируемой организации инвестиционных советников;
<a id="p100016"></a>о применяемом инвестиционным советником базовом стандарте защиты прав и интересов получателей услуг инвестиционных советников;
<a id="p100017"></a>о месте нахождения инвестиционного советника (для инвестиционного советника, являющегося юридическим лицом), о месте жительства инвестиционного советника (для инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем), номере контактного телефона инвестиционного советника, об адресе официального сайта инвестиционного советника в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";
<a id="p100018"></a>о финансовых услугах, оказываемых инвестиционным советником;
<a id="p100019"></a>о порядке получения финансовых услуг, оказываемых инвестиционным советником, в том числе о документах, связанных с оказанием инвестиционным советником финансовых услуг;
<a id="p100020"></a>о размерах платы за оказание инвестиционным советником финансовых услуг;
<a id="p100021"></a>об адресе (адресах) сайта (сайтов) в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", на котором (которых) размещена указанная в [подпункте 3.7 пункта 3](#p100059) настоящего Указания программа для электронных вычислительных машин, - в случае предоставления инвестиционным советником индивидуальной инвестиционной рекомендации посредством данной программы;
<a id="p100022"></a>о договорах с третьими лицами, предусматривающими выплату вознаграждения за предоставление клиентам индивидуальных инвестиционных рекомендаций (при наличии);
<a id="p100023"></a>об органе, осуществляющем полномочия по контролю и надзору за деятельностью инвестиционных советников;
<a id="p100024"></a>о способах и адресах направления получателями финансовых услуг обращений инвестиционному советнику, в саморегулируемую организацию, в орган, осуществляющий полномочия по контролю и надзору за деятельностью инвестиционных советников;
<a id="p100025"></a>о способах защиты прав получателей финансовых услуг, включая информацию о наличии возможности и способах досудебного урегулирования спора, в том числе о процедуре медиации (при ее наличии);
<a id="p100026"></a>2.2. порядок предоставления инвестиционным советником информации получателям финансовых услуг, обеспечивающий:
<a id="p100027"></a>доступ к информации получателей финансовых услуг на равных правах и в равном объеме;
<a id="p100028"></a>исключение предоставления информации, которая может повлечь неоднозначное толкование свойств финансовой услуги;
<a id="p100029"></a>предоставление получателю финансовых услуг информации без затрат со стороны получателя финансовых услуг;
<a id="p100030"></a>изложение информации доступным языком (с использованием удобочитаемых шрифтов, форматов - в случае предоставления информации на бумажном носителе) с разъяснением специальных терминов (в случае их наличия);
<a id="p100031"></a>уведомление получателей финансовых услуг о рисках, связанных с оказанием инвестиционным советником финансовой услуги;
<a id="p100032"></a>уведомление получателя финансовых услуг о том, что индивидуальная инвестиционная рекомендация предоставлена в соответствии с его инвестиционным профилем с указанием данного инвестиционного профиля;
<a id="p100033"></a>2.3. правила взаимодействия инвестиционного советника с получателями финансовых услуг, включающие:
<a id="p100034"></a>требования к качеству консультирования получателей финансовых услуг по оказываемым инвестиционным советником финансовым услугам, в том числе по вопросам законодательства Российской Федерации, регулирующего указанные финансовые услуги;
<a id="p100035"></a>меры, направленные на исключение конфликта интересов, в том числе меры по выявлению, управлению и контролю конфликта интересов при оказании инвестиционным советником финансовой услуги, а также на предотвращение его последствий;
<a id="p100036"></a>требования к содержанию и форме уведомления получателя финансовых услуг об общем характере и (или) источниках конфликта интересов, возникшего при оказании инвестиционным советником финансовой услуги;
<a id="p100037"></a>требование об исключении инвестиционным советником препятствий к осуществлению получателем финансовых услуг аудиозаписи, видео- или фотосъемки процесса взаимодействия получателя финансовых услуг с инвестиционным советником в местах, предназначенных для обслуживания получателей финансовых услуг;
<a id="p100038"></a>способы направления информации получателю финансовых услуг в связи с оказанием инвестиционным советником финансовой услуги;
<a id="p100039"></a>порядок и сроки предоставления по требованию получателей финансовых услуг документов (их копий), связанных с оказанием инвестиционным советником финансовой услуги, за исключением документов (их копий) в отношении данной ранее инвестиционным советником индивидуальной инвестиционной рекомендации, которые предоставляются в соответствии с [пунктом 3.20](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5014-u#p100085) Указания Банка России от 17 декабря 2018 года N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 февраля 2019 года N 53746 (далее - Указание Банка России от 17 декабря 2018 года N 5014-У);
<a id="p100040"></a>2.4. минимальные стандарты обслуживания получателей финансовых услуг, касающиеся доступности и материального обеспечения офисов инвестиционных советников, а также рекомендации по обслуживанию получателей финансовых услуг с ограниченными возможностями здоровья;
<a id="p100041"></a>2.5. принципы предоставления информации рекламного характера о деятельности инвестиционного советника;
<a id="p100042"></a>2.6. требования к работникам инвестиционного советника, осуществляющим непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг, а также к проверке соответствия данных работников инвестиционного советника указанным требованиям;
<a id="p100043"></a>2.7. порядок рассмотрения инвестиционным советником обращений получателей финансовых услуг (далее - обращения), за исключением запросов, предусмотренных [пунктом 3.20](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5014-u#p100085) Указания Банка России от 17 декабря 2018 года N 5014-У, включающий:
<a id="p100044"></a>требования к регистрации обращений и ответов на них;
<a id="p100045"></a>требования к организации работы с обращениями, обеспечивающей информирование получателей финансовых услуг о получении их обращений;
<a id="p100046"></a>требования к формам и способам предоставления получателям финансовых услуг ответов на их обращения;
<a id="p100047"></a>требования к наличию мотивированного ответа на обращения;
<a id="p100048"></a>требования к предельным срокам рассмотрения обращений;
<a id="p100049"></a>2.8. формы реализации права получателя финансовых услуг на досудебный (внесудебный) порядок разрешения споров, в том числе посредством процедуры медиации или претензионного порядка;
<a id="p100050"></a>2.9. порядок осуществления саморегулируемой организацией контроля за соблюдением ее членами требований базового стандарта защиты прав и интересов получателей услуг инвестиционных советников, в том числе осуществления саморегулируемой организацией мероприятия по контролю, в ходе которого указанной саморегулируемой организацией осуществляются действия по созданию ситуации для совершения операции в целях проверки соблюдения членами саморегулируемой организации требований базового стандарта защиты прав и интересов получателей услуг инвестиционных советников;
<a id="p100051"></a>2.10. условия и порядок применения базового стандарта защиты прав и интересов получателей услуг инвестиционных советников в случае заключения третьим лицом, действующим по поручению инвестиционного советника от его имени и за его счет, договора об оказании финансовой услуги с получателем финансовых услуг.
3. <a id="p100052"></a>Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке должен содержать:
<a id="p100053"></a>3.1. перечень операций (содержание видов деятельности) инвестиционных советников на финансовом рынке, подлежащих стандартизации, установленный в [пункте 4](#p100062) настоящего Указания (далее при совместном упоминании - операции на финансовом рынке);
<a id="p100054"></a>3.2. условия совершения операций на финансовом рынке;
<a id="p100055"></a>3.3. порядок совершения операций на финансовом рынке;
<a id="p100056"></a>3.4. процедуры определения инвестиционного профиля - для операции на финансовом рынке, подлежащей стандартизации, предусмотренной [подпунктом 4.1 пункта 4](#p100063) настоящего Указания;
<a id="p100057"></a>3.5. признаки индивидуальной инвестиционной рекомендации - для операции на финансовом рынке, подлежащей стандартизации, предусмотренной [подпунктом 4.2 пункта 4](#p100064) настоящего Указания;
<a id="p100058"></a>3.6. требования к описанию ценной бумаги и планируемой с ней сделки и (или) договора, являющегося производным финансовым инструментом, в отношении которых дается индивидуальная инвестиционная рекомендация, - для операции на финансовом рынке, подлежащей стандартизации, предусмотренной [подпунктом 4.2 пункта 4](#p100064) настоящего Указания;
<a id="p100059"></a>3.7. перечень способов предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций, включая предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций посредством программ для электронных вычислительных машин, позволяющих:
<a id="p100060"></a>на основе заданных условий автоматизированным способом без непосредственного участия человека либо с ограничением его участия сбором и вводом информации в данную программу формировать и предоставлять индивидуальные инвестиционные рекомендации;
<a id="p100061"></a>автоматизированным способом преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с ценной бумагой и (или) на заключение договора, являющегося производным финансовым инструментом, предусмотренных такой индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия клиента инвестиционного советника - для операции на финансовом рынке, подлежащей стандартизации, предусмотренной [подпунктом 4.2 пункта 4](#p100064) настоящего Указания.
4. <a id="p100062"></a>Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке разрабатывается в соответствии со следующим перечнем операций (содержанием видов деятельности) инвестиционных советников на финансовом рынке, подлежащих стандартизации:
<a id="p100063"></a>4.1. определение инвестиционного профиля клиента;
<a id="p100064"></a>4.2. предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций;
<a id="p100065"></a>4.3. оценка соответствия информации о принадлежащих клиенту инвестиционного советника ценных бумагах и денежных средствах (в том числе в иностранной валюте), обязательствах из сделок с ценными бумагами и денежными средствами (в том числе с иностранной валютой), обязательствах из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, и задолженности этого клиента перед профессиональными участниками рынка ценных бумаг (инвестиционный портфель клиента) инвестиционному профилю клиента на протяжении срока действия договора об инвестиционном консультировании.
5. <a id="p100066"></a>Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <*>.

---

<a id="p100069"></a><*> Официально опубликовано на сайте Банка России 13.11.2019.

<div align="right">

<a id="p100067"></a>И.о. Председателя Центрального банка<br>
Российской Федерации<br>
Д.В.ТУЛИН

</div>




<a id="p100068"></a>

---