Указание Банка России от 21.01.2019 № 5064-У

(ред. от 17.06.2024)

«О порядке исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг»

(Зарегистрировано в Минюсте России 15.02.2019 № 53818)

Зарегистрировано в Минюсте России 15 февраля 2019 г. № 53818

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ от 21 января 2019 г. № 5064-У

С ФИНАНСОВЫМ УПОЛНОМОЧЕННЫМ ПО ПРАВАМ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

На основании части 5 статьи 29 Федерального закона от 4 июня 2018 года № 123-ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, № 24, ст. 3390) настоящее Указание устанавливает порядок исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг.

Глава 1. Исключение финансовой организации из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг, в случае принятия ею решения об отказе от оказания всех финансовых услуг потребителям финансовых услуг или в их пользу, а также в случае обращения финансовой организации в Банк России с ходатайством о ее исключении из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг

1.1. Для исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг (далее — реестр финансового уполномоченного), финансовая организация, принявшая решение об отказе от оказания всех финансовых услуг потребителям финансовых услуг (далее — потребители) или в их пользу, а также финансовая организация, принявшая решение об обращении в Банк России с ходатайством об исключении ее из реестра финансового уполномоченного, должны направить в Банк России следующие документы:

1.1.1. в случае если основанием для исключения финансовой организации из реестра финансового уполномоченного является принятие финансовой организацией решения об отказе от оказания всех финансовых услуг потребителям или в их пользу:

уведомление о принятии финансовой организацией решения об отказе от оказания всех финансовых услуг потребителям финансовых услуг или в их пользу в целях исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным (рекомендуемый образец приведен в приложении 1 к настоящему Указанию);

решение уполномоченного органа финансовой организации о прекращении финансовой организацией деятельности по оказанию всех финансовых услуг потребителям или в их пользу с приложением документа финансовой организации, подтверждающего право уполномоченного органа финансовой организации на принятие указанного решения;

1.1.2. в случае если основанием для исключения финансовой организации из реестра финансового уполномоченного является обращение финансовой организации в Банк России с ходатайством об исключении ее из реестра финансового уполномоченного:

ходатайство финансовой организации о ее исключении из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным (рекомендуемый образец приведен в приложении 2 к настоящему Указанию);

решение уполномоченного органа финансовой организации об обращении в Банк России с ходатайством об исключении финансовой организации из реестра финансового уполномоченного с приложением документа финансовой организации, подтверждающего право уполномоченного органа финансовой организации на принятие указанного решения;

1.1.3. документ, содержащий обязательство финансовой организации не оказывать финансовые услуги потребителям и не заключать договоры об оказании финансовых услуг потребителям.

1.2. Документы, указанные в абзаце третьем подпункта 1.1.1 и абзаце третьем подпункта 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Указания, должны быть представлены в Банк России в виде файлов с расширением *.pdf.

(в ред. Указания Банка России от 17.06.2024 № 6755-У)

1.3. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее ведение реестра финансового уполномоченного (далее — уполномоченное структурное подразделение), должно рассмотреть документы, поступившие от финансовой организации в соответствии с пунктом 1.1 настоящего Указания (далее — документы для исключения из реестра финансового уполномоченного), в течение 20 рабочих дней после дня их представления в Банк России.

1.4. По результатам рассмотрения документов для исключения из реестра финансового уполномоченного уполномоченное структурное подразделение должно принять одно из следующих решений:

решение об исключении финансовой организации из реестра финансового уполномоченного;

решение о прекращении рассмотрения документов для исключения из реестра финансового уполномоченного;

решение об отказе в исключении финансовой организации из реестра финансового уполномоченного.

1.5. В течение 10 рабочих дней после дня представления в Банк России документов для исключения из реестра финансового уполномоченного уполномоченное структурное подразделение должно осуществить их проверку в целях установления соответствия требованиям к оформлению и комплектности, установленным пунктами 1.1 и 1.2 настоящего Указания (далее — требования к оформлению и (или) комплектности), а также достоверности содержащихся в них сведений (далее — проверка).

1.6. В случае если в ходе проверки уполномоченное структурное подразделение выявило, что документы для исключения из реестра финансового уполномоченного не соответствуют требованиям к оформлению и (или) комплектности, уполномоченное структурное подразделение должно направить финансовой организации запрос о представлении отсутствующих и (или) ненадлежащим образом оформленных документов для исключения из реестра финансового уполномоченного, содержащий перечень документов, не соответствующих требованиям к оформлению и (или) комплектности, и сроки их представления (далее — запрос о представлении документов).

Срок рассмотрения документов для исключения из реестра финансового уполномоченного, предусмотренный пунктом 1.3 настоящего Указания, приостанавливается со дня направления запроса о представлении документов до дня представления в Банк России всех документов для исключения из реестра финансового уполномоченного в соответствии с запросом о представлении документов.

1.7. В случае непредставления финансовой организацией в Банк России всех надлежащим образом оформленных документов для исключения из реестра финансового уполномоченного согласно запросу о представлении документов уполномоченное структурное подразделение в срок, не превышающий 10 рабочих дней после дня окончания предусмотренного запросом о представлении документов срока, должно принять решение о прекращении рассмотрения документов для исключения из реестра финансового уполномоченного и в течение 5 рабочих дней после дня принятия указанного решения направить финансовой организации, не представившей документы для исключения из реестра финансового уполномоченного в соответствии с запросом о представлении документов, уведомление о прекращении рассмотрения документов для исключения из реестра финансового уполномоченного, содержащее перечень непредставленных и (или) ненадлежащим образом оформленных документов.

1.8. В случае если в ходе проверки уполномоченное структурное подразделение выявило, что в документах для исключения из реестра финансового уполномоченного содержатся недостоверные сведения, уполномоченное структурное подразделение в срок, не превышающий 20 рабочих дней после дня представления документов для исключения из реестра финансового уполномоченного, должно принять решение об отказе в исключении финансовой организации из реестра финансового уполномоченного и в течение 5 рабочих дней после дня принятия указанного решения направить финансовой организации уведомление об отказе в исключении ее из реестра финансового уполномоченного, содержащее обоснование принятия указанного решения.

2.1. В случае принятия Банком России решения об отзыве (аннулировании) у финансовой организации лицензии Банка России, или об исключении финансовой организации из реестра финансовых организаций ее вида, или о лишении финансовой организации права осуществлять деятельность на финансовом рынке по иному основанию, предусмотренному законодательством Российской Федерации, уполномоченное структурное подразделение исключает финансовую организацию из реестра финансового уполномоченного в срок, не превышающий 2 рабочих дней после дня принятия Банком России решения об отзыве (аннулировании) у финансовой организации лицензии Банка России, или об исключении финансовой организации из реестра финансовых организаций ее вида, или лишении финансовой организации права осуществлять деятельность на финансовом рынке по иному основанию, предусмотренному законодательством Российской Федерации.

(в ред. Указания Банка России от 17.06.2024 № 6755-У)

Приложение 1 к Указанию Банка России от 21 января 2019 года № 5064-У «О порядке исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным»

Рекомендуемый образец

Уведомление о принятии финансовой организацией решения об отказе от оказания всех финансовых услуг потребителям финансовых услуг или в их пользу в целях исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным

___________________________________________________________________________ (полное и (или) сокращенное (при наличии) наименование финансовой организации; основной государственный регистрационный номер финансовой организации; регистрационный номер вида финансовой организации, присвоенный Банком России в реестре финансовых организаций (при наличии); сведения о лицензии (лицензиях) (номер и дата выдачи, вид деятельности)

уведомляет  о  прекращении  деятельности по оказанию всех финансовых услуг,
которые  вправе  оказывать  в  соответствии  с  лицензией  (разрешением) от
_____________  N  _______  либо  в  связи с включением в реестр финансового

уполномоченного финансовых организаций ________________________________________________________________________, (наименование реестра финансовых организаций) потребителям финансовых услуг и (или) в их пользу в соответствии с принятым __________________________________________________________________ решением (уполномоченный орган управления финансовой организации) от __ ______________ 20 года N __________, в связи с чем просит исключить указанную финансовую организацию из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным.

Финансовая организация ________________________________________________ (полное и (или) сокращенное (при его наличии) наименование финансовой организации)

сообщает,  что  у  нее  отсутствуют  действующие договоры об оказании услуг
потребителям   финансовых   услуг   и   обязательства  перед  потребителями

финансовых услуг.

____________________________________________  _________  __________________
(единоличный исполнительный орган финансовой  (подпись)      (инициалы,
  организации (лицо, временно исполняющее                     фамилия)

        его обязанности)

«О порядке исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным»

Рекомендуемый образец

Ходатайство финансовой организации о ее исключении из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным

___________________________________________________________________________ (полное и (или) сокращенное (при наличии) наименование финансовой организации; основной государственный регистрационный номер финансовой организации; регистрационный номер вида финансовой организации, присвоенный Банком России в реестре финансовых организаций (при наличии); сведения о лицензии (лицензиях) (номер и дата выдачи, вид деятельности)

в  соответствии  с  решением  о  прекращении  деятельности по оказанию всех
финансовых  услуг  потребителям  финансовых  услуг  и (или)  в  их  пользу,

принятым __________________________________________ от __ _______ 20__ года (уполномоченный орган управления финансовой организации) N ___________________, ходатайствует об исключении ее из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным.

Финансовая организация ________________________________________________ (полное и (или) сокращенное (при его наличии) наименование финансовой организации)

сообщает,  что  у  нее  отсутствуют  действующие договоры об оказании услуг
потребителям   финансовых   услуг   и   обязательства  перед  потребителями

финансовых услуг.

____________________________________________  _________  __________________
(единоличный исполнительный орган финансовой  (подпись)      (инициалы,
  организации (лицо, временно исполняющее                     фамилия)

        его обязанности)

М.П. (при наличии)