---
title: "Указание Банка России от 19.12.2018 N 5030-У"
number: "5030-У"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2018-12-19
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5030-u"
---
## Указание Банка России от 19.12.2018 N 5030-У
# Указание Банка России от 19.12.2018 N 5030-У
"О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 20 декабря 2016 года N 176-И "О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя"
(Зарегистрировано в Минюсте России 25.01.2019 N 53578)
> [!IMPORTANT]
> Начало действия документа - 10.02.2019.
> В соответствии с [пунктом 2](#p100070) данный документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликован на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 30.01.2019).
Зарегистрировано в Минюсте России 25 января 2019 г. N 53578
---
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**УКАЗАНИЕ**
от 19 декабря 2018 г. N 5030-У
**О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ**
**В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 20 ДЕКАБРЯ 2016 ГОДА**
**N 176-И "О ПОРЯДКЕ И СЛУЧАЯХ ПРОВЕДЕНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ**
**ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ (СЛУЖАЩИМИ) БАНКА РОССИИ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА**
**ЗАЛОГА, ПРИНЯТОГО КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ В КАЧЕСТВЕ**
**ОБЕСПЕЧЕНИЯ ПО ССУДЕ, И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ**
**ЗАЕМЩИКА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ И (ИЛИ) ЗАЛОГОДАТЕЛЯ"**
1. В соответствии с [частью восьмой статьи 73](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-1#p497) Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4830; N 50, ст. 7562; 2018, N 1, ст. 66; N 9, ст. 1286; N 11, ст. 1584, ст. 1588; N 18, ст. 2557; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5115; N 49, ст. 7524) и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 14 декабря 2018 года N 38) внести в [Инструкцию](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i) Банка России от 20 декабря 2016 года N 176-И "О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2017 года N 45615, 8 декабря 2017 года N 49180, следующие изменения.
1.1. [Абзац третий пункта 1.2](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100010) дополнить словами "(далее - оценка качества обеспечения по кредитам Банка России)".
1.2. [Пункт 1.4](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100020) дополнить новым абзацем следующего содержания:
"мотивированного ходатайства главного управления Банка России или мотивированного ходатайства действующего в составе главного управления Банка России отделения, отделения - национального банка в целях оценки качества обеспечения по кредитам Банка России.".
#### 1.3 В [пункте 1.7](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100030):
[подпункт 1.7.1](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100031) дополнить словами "; директор Департамента операций на финансовых рынках (лицо, его замещающее) (при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в целях оценки качества обеспечения по кредитам Банка России)";
в [подпункте 1.7.2](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100032) слова "генеральный инспектор межрегиональной инспекции Главной инспекции Банка России" заменить словами "генеральный инспектор Главной инспекции Банка России";
в [подпункте 1.7.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p3) слова "Руководитель главного управления Банка России или" заменить словами "Руководитель (заместитель руководителя)", после слов "(лицо, его замещающее)," дополнить словами "или руководитель главного управления Банка России (лицо, его замещающее),";
в [подпункте 1.7.4](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100034) слова "по месту нахождения структурного подразделения кредитной организации" заменить словами "по месту нахождения (хранения) залога и (или) нахождения заемщика (залогодателя)".
1.4. [Главу 1](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100006) дополнить пунктом 1.13 следующего содержания:
"1.13. При организации, проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) направление кредитным организациям и получение от кредитных организаций документов (информации) должно осуществляться в электронной форме или на бумажном носителе.
Направление кредитным организациям и получение от кредитных организаций документов (информации) в электронной форме должно осуществляться посредством использования личного кабинета, размещенного на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в порядке, предусмотренном [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4600-u) Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605 (далее - личный кабинет), либо на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации.".
1.5. [Абзац первый пункта 2.2](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100048) после слов "(либо направляется" дополнить словами "с использованием личного кабинета или", после слов "структурного подразделения кредитной организации)" дополнить словами "не позднее одного рабочего дня до даты начала осмотра (ознакомления)".
#### 1.6 В [пункте 2.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100050):
в [абзаце четвертом](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100053) слова "об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе" исключить;
[абзац пятый](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100054) изложить в следующей редакции:
"В предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении) также должно включаться требование об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в случаях необходимости:";
[дополнить](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100050) новыми абзацами следующего содержания:
"установления фактического места нахождения предмета залога;
оформления допуска уполномоченных представителей Банка России на территорию или в помещение по месту нахождения (хранения) предмета залога и (или) осуществления деятельности заемщиком (залогодателем).
Требование о совершении кредитной организацией действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) должно оформляться заявкой на обеспечение кредитной организацией содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и на предоставление документов, необходимых для их проведения (далее - заявка на обеспечение кредитной организацией содействия), которая составляется в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции. Заявка на обеспечение кредитной организацией содействия должна включаться в состав предварительного уведомления об осмотре (ознакомлении) и является его неотъемлемой частью. При проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) без предварительного уведомления кредитной организации, а также в ходе проверки кредитной организации заявка на обеспечение кредитной организацией содействия должна составляться отдельно и непосредственно должна передаваться руководителем группы осмотра (ознакомления) или руководителем рабочей группы руководителю кредитной организации и (или) ответственному работнику кредитной организации.".
1.7. [Абзац первый пункта 2.4](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100055) изложить в следующей редакции:
"2.4. При наличии в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) требования об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) кредитная организация должна представить (направить) в срок и способом (с использованием личного кабинета или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении), установленными в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении), должностному лицу Банка России, подписавшему предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении), сообщение о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - сообщение о готовности к проведению осмотра (ознакомления), составляемое в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции, с приложением к нему мотивированного ходатайства о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), предоставления документов (информации), составляемого в соответствии с пунктом 2.6 настоящей Инструкции.".
#### 1.8 В [пункте 2.5](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100057):
в [абзаце первом](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100057) слова "В составе сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления) кредитная организация вправе представить" заменить словами "Кредитная организация вправе представить в срок, установленный в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) для совершения кредитной организацией действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя),", слова "в сообщении о готовности к проведению осмотра (ознакомления)" исключить;
[абзац второй](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100058) изложить в следующей редакции:
"Мотивированное ходатайство о проведении осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации должно предоставляться в составе сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления) в случае его составления.";
[дополнить](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100057) новым абзацем следующего содержания:
"В случае принятия решения о проведении осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации руководителю кредитной организации должна направляться копия поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление) с использованием личного кабинета или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.".
1.9. [Пункт 2.6](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100059) изложить в следующей редакции:
"2.6. В случаях, предусмотренных абзацами шестым и седьмым пункта 2.3 настоящей Инструкции, кредитная организация вправе однократно в срок, установленный в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) для совершения кредитной организацией действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе в составе сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления), предоставить должностному лицу Банка России, подписавшему предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении), мотивированное ходатайство о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), предоставления документов (информации).".
#### 1.10 В [подпункте 3.3.1 пункта 3.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100076):
[абзац второй](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100077) изложить в следующей редакции:
"Документы (информация) кредитной организации, их копии должны предоставляться:";
в [абзаце четвертом](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100079) слова ", размещаемых на собственном отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи электронных документов (информации)," заменить словами "(далее - электронные документы (информация)".
1.11. В [абзаце третьем пункта 4.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100088) слова "в электронном виде" заменить словами "в электронной форме", слова "даты и времени его получения" заменить словами "даты и времени их получения".
#### 1.12 В [пункте 4.5](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100094):
в [абзаце первом](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100094) слова "документов (информации) кредитной организации на бумажном носителе, предоставляемые кредитной организацией" заменить словами "документов (информации), предоставляемые кредитной организацией на бумажном носителе", слова "документов (информации) кредитной организации на бумажном носителе, предоставляемые в соответствии" заменить словами "документов (информации), предоставляемые на бумажном носителе в соответствии";
[дополнить](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100094) новыми абзацами следующего содержания:
"Электронные документы (информация), выборки информации (наборы записей) и описи электронных документов (информации) и описи выборок информации (наборов записей) в электронной форме должны предоставляться группе осмотра (ознакомления) с использованием личного кабинета или путем копирования на отчуждаемые (съемные) машинные носители информации группы осмотра (ознакомления) с соблюдением требований к защите информации, которые указаны в заявке на обеспечение кредитной организацией содействия.
При предоставлении электронного документа (информации) и (или) выборок информации (наборов записей) в виде нескольких файлов они должны помещаться в отдельную папку файловой системы или архивный файл (с использованием указанных в заявке на обеспечение кредитной организацией содействия программных средств архивирования).".
1.13. [Абзац пятый пункта 6.1](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100111) дополнить словами "в случае наличия в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) требования об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)".
#### 1.14 В [пункте 6.2](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100114):
в [абзаце первом](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100114) слова "в двух экземплярах" заменить словами "на бумажном носителе в двух экземплярах или в электронной форме";
[абзац второй](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100115) изложить в следующей редакции:
"В случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации акт о противодействии осмотру (ознакомлению) направляется руководителю кредитной организации с использованием личного кабинета или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.".
1.15. [Пункт 6.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100117) изложить в следующей редакции:
"6.3. Руководитель группы осмотра (ознакомления) вручает второй экземпляр акта о противодействии осмотру (ознакомлению) ответственному работнику кредитной организации или уполномоченному лицу заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации) либо направляет кредитной организации акт о противодействии осмотру (ознакомлению) в электронной форме с использованием личного кабинета.
Факт получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе удостоверяется подписью ответственного работника кредитной организации либо уполномоченного лица заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации) с указанием должности, фамилии и отчества (при наличии), а также даты и времени его получения.
6.3.1. В случае составления акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе и отказа ответственного работника кредитной организации или уполномоченного лица заемщика (залогодателя) от получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) или от проставления подписи, удостоверяющей факт получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению), руководитель группы осмотра (ознакомления) на всех экземплярах акта о противодействии осмотру (ознакомлению) проставляет отметку "от получения акта о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) отказался" или "от проставления подписи, удостоверяющей факт получения (приема) акта о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), отказался" (с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при наличии) ответственного работника кредитной организации, заемщика (залогодателя) или уполномоченного лица заемщика (залогодателя) и даты его отказа).
6.3.2. В случае отказа ответственного работника кредитной организации или уполномоченного лица заемщика (залогодателя) от получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе или от проставления подписи, удостоверяющей факт его получения, руководителю кредитной организации должен быть направлен (в том числе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении) акт о противодействии осмотру (ознакомлению) (его копия) не позднее двух рабочих дней со дня его составления.".
1.16. В [пункте 6.4](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100121) слова "Первый экземпляр акта о противодействии осмотру (ознакомлению)" заменить словами "Акт о противодействии осмотру (ознакомлению) (в случае его составления на бумажном носителе - первый экземпляр акта о противодействии осмотру (ознакомлению)", слова "первого экземпляра" исключить.
1.17. В [абзаце третьем пункта 7.1](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100125) слова "в электронном виде" заменить словами "в электронной форме".
1.18. [Подпункт 7.3.1 пункта 7.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100150) изложить в следующей редакции:
"7.3.1. К справке об осмотре (ознакомлении) прилагаются (при наличии) копии документов и справки на бумажном носителе, удостоверенные подписями ответственного работника кредитной организации и (или) уполномоченного лица заемщика (залогодателя), а также заверенные оттиском печати (штампа) кредитной организации (при наличии) и (или) оттиском печати (штампа) заемщика (залогодателя) (при наличии), электронные документы (информация), выборки информации (наборы записей) и соответствующие описи электронных документов (информации), выборок информации (наборов записей), на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации, а также информация, полученная группой осмотра (ознакомления) с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи.".
1.19. В [абзаце втором пункта 7.5](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100155) слова "экземпляр справки" заменить словом "справка", слова "инспекционного подразделения" заменить словами "структурного подразделения".
#### 1.20 В [приложении 4](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100239):
в [абзаце десятом](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100253) слова ", а также предоставлять документы (информацию) на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации однократной записи электронных документов (информации) и (или) выборок информации (наборов записей)" заменить словами "на бумажном носителе и (или) в электронной форме, в том числе электронных документов (информации) и (или) выборок информации (наборов записей)";
в [сноске 8](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100286) слова "на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации однократной записи" исключить.
1.21. В [сноске 1](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100306) к приложению 5 слова "Копия в электронном виде направляется" заменить словами "Дополнительно сообщение о готовности к проведению осмотра (ознакомления) в электронной форме направляется".
1.22. [Приложения 8](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100358) - [10](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100426) изложить в редакции [приложений 1](#p100075) - [3](#p100148) к настоящему Указанию соответственно.
#### 1.23 В [приложении 11](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100449):
в [последнем абзаце](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100470) слова "сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления)" заменить словами "мотивированного ходатайства о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в отсутствие ответственного работника кредитной организации";
[сноску 7](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100478) дополнить словами "либо проставляется надпись о том, что на дату завершения осмотра (ознакомления) возражения не представлялись";
в [сноске 9](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-176-i#p100481) слова "сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления)" заменить словами "мотивированного ходатайства о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в отсутствие ответственного работника кредитной организации".
2.
Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <*>.
---
<*> Официально опубликовано на сайте Банка России 30.01.2019.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
**Э.С.НАБИУЛЛИНА**
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 19 декабря 2018 года N 5030-У
"О внесении изменений
в Инструкцию Банка России
от 20 декабря 2016 года N 176-И
"О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя"
"Приложение 8
к Инструкции Банка России
от 20 декабря 2016 года N 176-И
"О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого
кредитной организацией в качестве
обеспечения по ссуде, и (или)
ознакомления с деятельностью заемщика
кредитной организации
и (или) залогодателя"
(рекомендуемый образец)
**ОПИСЬ**
**ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ), ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ**
**КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ**
Руководителю группы осмотра (ознакомления)
(члену группы осмотра (ознакомления)
(Руководителю рабочей группы)
ОПИСЬ
ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ), ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ
от __ ____________ 20__ г.
___________________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации; основной
государственный регистрационный номер кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации; полное наименование
и порядковый номер филиала кредитной организации) <1>
Настоящим представляем опись электронных документов (информации).
Таблица
| N п/п | Наименование (описание) электронного документа (информации) <2> | Состав (перечень) файлов электронного документа (информации) <3> | Название и версия программного обеспечения <4> |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| | | | |
Хэш-код для каждого файла, указанного в графе 3 настоящей таблицы, или
для архивного файла, содержащего файлы электронного документа (информации),
полученный в результате вычисления хэш-функции, реализованной в
соответствии с ГОСТ Р 34.11-2012 "Информационная технология.
Криптографическая защита информации. Функция хэширования" ____________ <5>.
Проверка предоставленных файлов программным средством защиты от
воздействия вредоносного кода _____________________________________________
(название и версия программного средства
защиты)
с использованием актуальной по состоянию на __ ___________ 20__ г.
сигнатурной базы не выявила признаков присутствия вредоносного кода.
Руководитель
кредитной организации <6> _________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
Главный бухгалтер
кредитной организации _________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
__ __________ 20__ г. М.П. кредитной организации <7>
Сверка описи электронных документов (информации) с заявкой на
обеспечение кредитной организацией содействия и предоставленными файлами
произведена <8>.
Ответственный работник
кредитной организации __________________ (должность, Ф.И.О.)
(подпись)
---
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (при необходимости, в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) по месту нахождения структурного подразделения кредитной организации - порядковый номер филиала кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций) (наименование указывается в именительном падеже).
<2> В графе 2 настоящей таблицы указывается описание каждого предоставленного электронного документа (информации), в том числе его (ее) наименование и период, за который он (она) подготовлен (подготовлена).
<3> В графе 3 настоящей таблицы для каждого электронного документа (информации) указывается состав соответствующих ему файлов (с указанием имени и типа каждого файла).
<4> В графе 4 настоящей таблицы указываются названия и версии программного обеспечения, необходимого для воспроизведения предоставленных файлов, а также обозначение кодировки (кодовой страницы), использованной для представления текстовой информации.
<5> Используется хэш-код длиной 256 бит. В целях визуализации всех символов хэш-кода он преобразуется в шестнадцатеричную систему счисления. Для каждого электронного документа (информации) указываются его номер по порядку в таблице, состав соответствующих ему файлов (с указанием имени и типа каждого файла) или имя и тип архивного файла, содержащего данные файлы, а также хэш-код для каждого указанного файла, полученный в результате вычисления хэш-функции, реализованной в соответствии с национальным стандартом Российской Федерации ГОСТ Р 34.11-2012 "Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования", утвержденным [приказом](https://bukva.ai/docs/prikaz-216-st-2012) Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 7 августа 2012 года N 216-ст "Об утверждении национального стандарта" (М., ФГУП "Стандартинформ", 2013).
<6> В случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) внутреннего структурного подразделения кредитной организации опись электронных документов (информации), предоставленных кредитной организацией, может быть подписана ответственным работником внутреннего структурного подразделения кредитной организации с проставлением оттиска печати (штампа) этого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (при наличии).
<7> Проставление в документе отметки "М.П. кредитной организации" и заверение его печатью (при наличии) осуществляется в случае подготовки документа на бумажном носителе.
<8> В целях контроля предоставления группе осмотра (ознакомления) электронных документов (информации) кредитная организация осуществляет сверку описи электронных документов (информации), предоставленных кредитной организацией:
с заявкой на обеспечение кредитной организацией содействия на совпадение наименования (описания) электронного документа (информации), а также сведений о его составе и форматах его представления;
с соответствующими ей предоставленными файлами на совпадение их состава, а также на идентичность указанного в описи и непосредственно вычисленного хэш-кода для каждого файла.".
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 19 декабря 2018 года N 5030-У
"О внесении изменений
в Инструкцию Банка России
от 20 декабря 2016 года N 176-И
"О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя"
"Приложение 9
к Инструкции Банка России
от 20 декабря 2016 года N 176-И
"О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого
кредитной организацией в качестве
обеспечения по ссуде, и (или)
ознакомления с деятельностью заемщика
кредитной организации
и (или) залогодателя"
(рекомендуемый образец)
**ОПИСЬ**
**ВЫБОРОК ИНФОРМАЦИИ (НАБОРОВ ЗАПИСЕЙ), ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ**
**КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ**
Руководителю группы осмотра (ознакомления)
(члену группы осмотра (ознакомления)
(Руководителю рабочей группы)
ОПИСЬ
ВЫБОРОК ИНФОРМАЦИИ (НАБОРОВ ЗАПИСЕЙ), ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ
от __ _____________ 20__ г.
___________________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации; основной
государственный регистрационный номер кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации; полное наименование
и порядковый номер филиала кредитной организации) <1>
Настоящим представляем опись выборок информации (наборов записей).
Таблица
| N п/п | Наименование (описание) выборки информации (наборов записей) <2> | Состав (перечень) файлов электронной выборки информации (наборов записей) <3> | Название и версия программного обеспечения <4> |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| | | | |
Хэш-код для каждого файла, указанного в графе 3 настоящей таблицы, или
для файла архива, содержащего файлы выборок информации (наборов записей),
полученный в результате вычисления хэш-функции, реализованной в
соответствии с ГОСТ Р 34.11-2012 "Информационная технология.
Криптографическая защита информации. Функция хэширования" ____________ <5>.
Проверка предоставленных файлов программным средством защиты от
воздействия вредоносного кода _____________________________________________
(название и версия программного средства
защиты)
с использованием актуальной по состоянию на __ ________ 20__ г. сигнатурной
базы не выявила признаков присутствия вредоносного кода.
Руководитель
кредитной организации <6> _________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
Главный бухгалтер
кредитной организации _________________ (Ф.И.О.)
(подпись)
__ __________ 20__ г. М.П. кредитной организации <7>
Приложение к описи выборок информации (наборов записей),
предоставленных кредитной организацией
| N п/п | Имя и тип файла | Описание файла <8> |
| --- | --- | --- |
| 1 | 2 | 3 |
| | | |
| | | |
Сверка описи выборок информации (наборов записей) с заявкой на
обеспечение кредитной организацией содействия и предоставленными файлами
произведена <9>.
Ответственный работник
кредитной организации __________________ (должность, Ф.И.О.)
(подпись)
---
<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) по месту нахождения структурного подразделения кредитной организации - порядковый номер филиала кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций) (наименование указывается в именительном падеже).
<2> В графе 2 настоящей таблицы указывается описание каждой предоставленной выборки информации (наборов записей), в том числе ее наименование и период, за который она получена, а также состава включенных в выборку информации (наборы записей) параметров (полей записей).
<3> В графе 3 настоящей таблицы для каждой выборки информации (наборов записей) указывается состав соответствующих ей файлов (с указанием имени и типа каждого файла).
<4> В графе 4 настоящей таблицы указываются названия и версии программного обеспечения, необходимого для получения информации из предоставленных файлов, а также обозначение кодировки (кодовой страницы), использованной для представления текстовой информации.
<5> Используется хэш-код длиной 256 бит. В целях визуализации всех символов хэш-кода он преобразуется в шестнадцатеричную систему счисления. Для каждой выборки информации (наборов записей) указываются ее номер по порядку в таблице, состав соответствующих ей файлов (с указанием имени и типа каждого файла) или имя и тип архивного файла, содержащего данные файлы, а также хэш-код для каждого указанного файла, полученный в результате вычисления хэш-функции, реализованной в соответствии с национальным стандартом Российской Федерации ГОСТ Р 34.11-2012 "Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования".
<6> В случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) внутреннего структурного подразделения кредитной организации опись выборок информации (наборов записей), предоставленных кредитной организацией, может быть подписана ответственным работником внутреннего структурного подразделения кредитной организации с проставлением оттиска печати (штампа) этого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (при наличии).
<7> Проставление в документе отметки "М.П. кредитной организации" и заверение его печатью (при наличии) осуществляется в случае подготовки документа на бумажном носителе.
<8> Для каждого предоставленного файла выборки информации (наборов записей) указываются расшифровки (описания форматов) его представления, включающие:
вариант формата файла (один из указанных в заявке на обеспечение кредитной организацией содействия допустимых вариантов формата файла);
формат файла: структура, состав и размер (в байтах) всех типов записей файла;
формат каждого типа записи файла: структура, состав и размер (в байтах) всех параметров (полей записи), а также тип, разрядность, размерность и правила оформления значений, помещаемых в каждый параметр (поле записи), включая обозначения отсутствия значения и отсутствия необходимости в наличии значения.
<9> В целях контроля предоставления группе осмотра (ознакомления) выборок информации (наборов записей) кредитная организация осуществляет сверку описи выборок информации (наборов записей), предоставленных кредитной организацией:
с заявкой на обеспечение кредитной организацией содействия на совпадение наименования (описания) выборки информации (наборов записей), периода, за который она должна быть предоставлена, и формата предоставленных файлов, а также сведений о составе параметров (полей записи);
с соответствующими ей предоставленными файлами на совпадение их состава, а также на идентичность указанного в описи и непосредственно вычисленного хэш-кода для каждого файла.".
Приложение 3
к Указанию Банка России
от 19 декабря 2018 года N 5030-У
"О внесении изменений
в Инструкцию Банка России
от 20 декабря 2016 года N 176-И
"О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого кредитной
организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления
с деятельностью заемщика кредитной
организации и (или) залогодателя"
"Приложение 10
к Инструкции Банка России
от 20 декабря 2016 года N 176-И
"О порядке и случаях проведения
уполномоченными представителями
(служащими) Банка России осмотра
предмета залога, принятого
кредитной организацией в качестве
обеспечения по ссуде, и (или)
ознакомления с деятельностью заемщика
кредитной организации
и (или) залогодателя"
(рекомендуемый образец)
**АКТ**
**О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ПРОВЕДЕНИЮ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА**
**И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ**
**ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ)**
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)
Экз. N _______ <1>
АКТ
О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ПРОВЕДЕНИЮ ОСМОТРА ПРЕДМЕТА ЗАЛОГА
И (ИЛИ) ОЗНАКОМЛЕНИЯ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАЕМЩИКА (ЗАЛОГОДАТЕЛЯ)
___________________________________________________________________________
(полное фирменное наименование кредитной организации; основной
государственный регистрационный номер кредитной организации;
регистрационный номер кредитной организации) <2>
N _________ от __ ________ 20__ г.
Настоящий акт составлен по факту противодействия проведению <3> осмотра
предмета залога ___________________________________________________________
(информация о предмете залога) <4>
и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) ______________
__________________________________________________________________________,
(информация о заемщике (залогодателе) <5>
проводимых в соответствии с поручением на осмотр (ознакомление) от
__ __________ 20__ г. N ________ (дополнением к поручению на осмотр
(ознакомление) от __ ____________ 20__ г. N __________).
Группа осмотра (ознакомления) в составе: ______________________________
___________________________________________________________________________
(Ф.И.О. руководителя и (или) членов группы осмотра (ознакомления)
проводила осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью
заемщика (залогодателя) (должна была приступить к осмотру предмета залога и
(или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя) с __ ___ 20__ г.
Для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с
деятельностью заемщика (залогодателя) группе осмотра (ознакомления)
необходимо было получить доступ к месту нахождения (хранения) предмета
залога и (или) месту осуществления деятельности заемщика (залогодателя).
Уполномоченным (уполномоченными) лицом (лицами) заемщика (залогодателя)
и (или) ответственным (ответственными) работником (работниками) кредитной
организации <6> ___________________________________________________________
(указывается факт противодействия проведению осмотра
предмета залога
__________________________________________________________________________,
и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) <7>
что привело к невозможности начала проведения осмотра предмета залога и
(или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).
Руководитель группы осмотра (ознакомления) _____________________
(подпись, Ф.И.О.)
Член (члены) группы осмотра (ознакомления) _____________________
(подпись, Ф.И.О.)
_____________________
(подпись, Ф.И.О.)
__ __________ 20__ г.
Экземпляр настоящего акта получен: __ ____ 20_ г. в __ час. __ мин. <8>
Ответственный работник кредитной организации
(уполномоченное лицо заемщика (залогодателя) <9> __________________________
(подпись, Ф.И.О.) <10>
М.П. (штампа) кредитной
организации (заемщика
(залогодателя)
---
<1> Номер экземпляра проставляется при заполнении. Пометка о наличии информации ограниченного доступа проставляется перед номером экземпляра.
<2> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (при необходимости, в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) по месту нахождения структурного подразделения кредитной организации - порядковый номер филиала кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций) (наименование указывается в именительном падеже).
<3> Указываются процедуры, предусмотренные поручением на осмотр (ознакомление).
<4> Указывается следующая информация о предмете залога (при наличии ее составляющих): его наименование, адрес места нахождения (хранения), а также при необходимости иная информация, в том числе о заемщике или ином лице, осуществляющем хранение предмета залога.
<5> Указывается следующая информация о заемщике (залогодателе) (при наличии ее составляющих): для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование), идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места нахождения; для индивидуальных предпринимателей - фамилия, имя, отчество (при наличии), правовой статус, идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и адрес места жительства (регистрации, пребывания).
<6> Указываются должность, фамилия, имя, отчество (при наличии) уполномоченного (уполномоченных) лица (лиц) заемщика (залогодателя) и (или) ответственного (ответственных) работника (работников) кредитной организации, номер и дата доверенности на представление интересов (при наличии).
<7> Указывается факт противодействия проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в соответствии с пунктом 6.1 настоящей Инструкции.
<8> Проставляется в случае составления акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе.
<9> Факт получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе ответственным работником кредитной организации по месту нахождения (хранения) предмета залога и (или) осуществления деятельности заемщика (залогодателя) удостоверяется подписью работника, получившего акт о противодействии осмотру (ознакомлению) (с указанием его должности), и заверяется печатью (штампом) кредитной организации (структурного подразделения кредитной организации) (при наличии) либо подписью уполномоченного лица заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации).
<10> В случае составления акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе и отказа уполномоченного лица заемщика (залогодателя) или ответственного работника кредитной организации от получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на всех экземплярах акта о противодействии осмотру (ознакомлению) проставляется отметка "от получения акта о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) отказался" или "от проставления подписи, удостоверяющей факт получения (приема) акта о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), отказался" с указанием должности, фамилии, имени, отчества (при наличии) уполномоченного лица заемщика (залогодателя) или ответственного работника кредитной организации, которая удостоверяется подписями руководителя группы осмотра (ознакомления) и не менее чем одного члена группы осмотра (ознакомления).".
---