Указание Банка России от 28.06.2018 № 4839-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 24 АПРЕЛЯ 2014 ГОДА № 151-И
«О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НЕКРЕДИТНЫХ»

1. На основании части второй статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 1, ст. 46; № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, ст. 2669; № 27, ст. 3950; № 30, ст. 4456; № 31, ст. 4830; № 50, ст. 7562; 2018, № 1, ст. 66; № 9, ст. 1286; № 11, ст. 1584, ст. 1588; № 18, ст. 2557) внести в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 11 июля 2014 года № 33058, 21 июля 2015 года № 38111, 4 августа 2016 года № 43118, 14 июня 2017 года № 47032, 18 октября 2017 года № 48591, следующие изменения.

1.1. Пункт 1.6 изложить в следующей редакции:

«1.6. Поручения на проведение проверок поднадзорных организаций подписывают следующие должностные лица Банка России:
»

Председатель Банка России, первый заместитель Председателя Банка России, заместитель Председателя Банка России, курирующий структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за поднадзорными организациями и (или) сфере их деятельности, руководитель Главной инспекции Банка России, лица, их замещающие;

заместитель руководителя Главной инспекции Банка России;

генеральный инспектор Главной инспекции Банка России (лицо, его замещающее), заместитель генерального инспектора Главной инспекции Банка России (далее — генеральный инспектор Главной инспекции Банка России);

руководитель структурного подразделения, входящего в состав возглавляемого генеральным инспектором Главной инспекции Банка России структурного подразделения Главной инспекции Банка России (лицо, его замещающее);

руководитель территориального учреждения Банка России, его заместители (далее — руководитель территориального учреждения Банка России).».

1.2. Пункт 1.9 изложить в следующей редакции:

«1.9. Режим обработки и использования Банком России и поднадзорной организацией информации, содержащейся в документах, составляемых Банком России при организации, проведении и оформлении результатов проверок поднадзорных организаций, должен обеспечивать ее конфиденциальность.».

в абзаце первом слово «вправе» заменить словами «имеют право для достижения целей проверки»;

подпункт 2.5.2 изложить в следующей редакции:

«2.5.2. Пользоваться техническими средствами, включая компьютеры, организационную технику, телекоммуникационное оборудование, электронные носители информации, специальные технические средства, имеющие функции фото-, киносъемки, видео-, аудиозаписи, или средства фото-, киносъемки, видео-, аудиозаписи (далее — специальные технические средства), вносить в помещения проверяемой поднадзорной организации и выносить из них технические средства, принадлежащие Банку России.»;

в абзаце втором подпункта 2.5.4 слова «однократной записи» исключить;

подпункт 2.5.7 дополнить абзацем следующего содержания:

«место, время и условия применения специальных технических средств в соответствии с подпунктом 2.5.8 настоящего пункта (в случае их применения).»;

дополнить подпунктами 2.5.8 — 2.5.12 следующего содержания:

«2.5.8. Осуществлять, в том числе с приглашением представителя поднадзорной организации, визуальное наблюдение за действиями кассового или иного работника поднадзорной организации, определенного руководителем поднадзорной организации для ведения кассовых операций, и (или) клиентов и контрагентов проверяемой поднадзорной организации (при отсутствии возражений со стороны клиентов и контрагентов поднадзорной организации) в помещениях для совершения операций с наличными деньгами и другими ценностями и (или) в зоне обслуживания клиентов и контрагентов проверяемой поднадзорной организации с использованием при необходимости (в частности, в случае отсутствия у поднадзорной организации технической возможности осуществления видеозаписи) специальных технических средств (в том числе с момента вручения в соответствии с пунктом 2.6 настоящей Инструкции заявки на предоставление документов (информации) и оказание содействия, содержащей требование о проведении проверки (ревизии) наличных денег).
»

2.5.9. Требовать от поднадзорной организации осуществления видеозаписи процесса проверки (ревизии) наличных денег либо представления материалов указанной видеозаписи в соответствии с подпунктом 2.5.4 настоящего пункта и (или) самостоятельно фиксировать процесс проверки (ревизии) наличных денег с использованием специальных технических средств.

2.5.10. Требовать от поднадзорной организации присутствия ее представителя при осмотре официального сайта поднадзорной организации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — сеть «Интернет»), иного сайта в сети «Интернет» (в случае если в соответствии с законодательством Российской Федерации поднадзорная организация обязана размещать информацию о своей деятельности в сети «Интернет») (далее — сайт поднадзорной организации), проводимом руководителем рабочей группы и (или) членами рабочей группы с оформлением его результатов актом осмотра сайта поднадзорной организации, составляемым в соответствии с приложением 4.1 к настоящей Инструкции и подписываемым присутствовавшими при осмотре сайта поднадзорной организации представителем поднадзорной организации, руководителем и (или) членами рабочей группы.

2.5.11. Осуществлять в ходе осмотра сайта поднадзорной организации в соответствии с подпунктом 2.5.10 настоящего пункта фиксацию совершаемых действий (включая копирование страниц сайта поднадзорной организации с экрана компьютера), в том числе с использованием специальных технических средств, специализированного программного обеспечения, позволяющего выполнять видеозапись изображения, передаваемого на экран компьютера.

2.5.12. Требовать от фонда-участника формирования подлежащего проверке реестра обязательств фонда-участника перед застрахованными лицами, составляемого по форме и в порядке, установленным Указанием Банка России от 23 июня 2015 года № 3688-У «О форме и порядке формирования реестра обязательств негосударственного пенсионного фонда, поставленного на учет в системе гарантирования прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации, перед застрахованными лицами», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 июля 2015 года № 38026, 22 марта 2017 года № 46098 (далее — Указание Банка России № 3688-У).».

1.4. Пункт 2.7 изложить в следующей редакции:

«2.7. Руководитель рабочей группы для подтверждения данных, содержащихся в полученных от проверяемой поднадзорной организации документах (информации), направляет запросы о предоставлении документов (информации), составленные в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции, акционерам (участникам), клиентам и контрагентам проверяемой поднадзорной организации, саморегулируемой организации, членом которой является некредитная финансовая организация, актуарию, проводившему актуарное оценивание некредитной финансовой организации, организациям, привлеченным проверяемой поднадзорной организацией в соответствии с законодательством Российской Федерации для исполнения ее обязательств по договору (например, по договору об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета), и (или) организациям, в которых находятся программно-аппаратные средства поднадзорной организации.».

подпункт 3.3.3 изложить в следующей редакции:

«3.3.3. Предоставлять в целях организационного и технического обеспечения проверки руководителю и членам рабочей группы, в том числе по требованиям руководителя рабочей группы, рабочие места в отдельном служебном помещении поднадзорной организации, соответствующем государственным нормативным требованиям охраны труда и санитарно-эпидемиологическим требованиям к условиям труда для рабочих мест служащих предприятий, организаций и учреждений (включая требования, установленные Трудовым кодексом Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 1, ст. 3) и Федеральным законом от 30 марта 1999 года № 52-ФЗ „О санитарно-эпидемиологическом благополучии населения“ (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, № 14, ст. 1650; 2002, № 1, ст. 2; 2003, № 2, ст. 167; № 27, ст. 2700; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 19, ст. 1752; 2006, № 1, ст. 10; № 52, ст. 5498; 2007, № 1, ст. 21, ст. 29; № 27, ст. 3213; № 46, ст. 5554; № 49, ст. 6070; 2008, № 29, ст. 3418; № 30, ст. 3616; 2009, № 1, ст. 17; 2010, № 40, ст. 4969; 2011, № 1, ст. 6; № 30, ст. 4563, ст. 4590, ст. 4591, ст. 4596; № 50, ст. 7359; 2012, № 24, ст. 3069; № 26, ст. 3446; 2013, № 27, ст. 3477; № 30, ст. 4079; № 48, ст. 6165; 2014, № 26, ст. 3366, ст. 3377; 2015, № 1, ст. 11; № 27, ст. 3951; № 29, ст. 4339, ст. 4359; № 48, ст. 6724; 2016, № 27, ст. 4160, ст. 4238; 2017, № 27, ст. 3932, ст. 3938; № 31, ст. 4765, ст. 4770; 2018, № 17, ст. 2430), изолированном от работников поднадзорной организации и посторонних лиц, сдаваемом под охрану и оборудованном необходимой мебелью, несгораемыми шкафами для хранения документов, компьютерами (с программным обеспечением, согласованным с руководителем рабочей группы) и иными техническими средствами. Служебное помещение поднадзорной организации, предоставляемое руководителю и членам рабочей группы, должно быть оборудовано замком, обеспечивающим защиту служебного помещения от несанкционированного доступа, опечатываться (опломбировываться) и сдаваться под охрану в порядке, установленном в поднадзорной организации.»;

подпункт 3.3.6 изложить в следующей редакции:

«3.3.6. Исполнять требование руководителя и членов рабочей группы о формировании фондом-участником реестра обязательств фонда-участника перед застрахованными лицами, составляемого по форме и в порядке, установленным Указанием Банка России № 3688-У.»;

сноску 4 изложить в следующей редакции:

«<4> Заявка на предоставление документов (информации) и оказание содействия при необходимости может содержать требование о выполнении поднадзорной организацией действий в целях оказания содействия в проведении проверки, в том числе об обеспечении присутствия представителя поднадзорной организации при проведении в соответствии с подпунктами 2.5.10 и 2.5.11 пункта 2.5 настоящей Инструкции осмотра сайта поднадзорной организации, о подписании акта осмотра сайта поднадзорной организации, а также о направлении (передаче) запросов руководителя рабочей группы, подготовленных им в соответствии с пунктом 2.7 настоящей Инструкции.»;

сноску 5 после слова «лицами,» дополнить словами «составляемого по форме и в порядке, установленным Указанием Банка России № 3688-У,»;

«О порядке проведения проверок
деятельности некредитных финансовых
организаций и саморегулируемых
организаций некредитных финансовых
организаций уполномоченными
представителями Центрального
банка Российской Федерации
(Банка России)»

Рекомендуемый образец

АКТ ОСМОТРА САЙТА ПОДНАДЗОРНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Член рабочей группы              __________________ (Ф.И.О.)<br>
                                      (подпись)

<1> Номер экземпляра проставляется при заполнении. Пометка о наличии информации конфиденциального характера проставляется перед номером экземпляра.

<2> Указывается наименование поднадзорной организации в именительном падеже в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, — полное фирменное наименование (при наличии — сокращенное фирменное наименование), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, — наименование).

<3> В случае проведения проверки саморегулируемой организации вместо статьи 76.5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» указывается часть 1 статьи 28 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

<4> Указываются тип и установленный (присвоенный) производителем уникальный номер отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации.

<5> В графе 4 настоящей таблицы для каждого электронного документа (информации) указывается состав соответствующих ему файлов, находящихся на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации (с указанием имени каждого файла, позволяющего идентифицировать электронный документ (информацию); типа и формата каждого файла (*.pdf, *.jpeg (jpg), *.png или *.tiff — для электронных документов (информации) с графическим содержанием, *.mp4, *.mov, *.avi, *.mkv, *.asf, *.m4v, *.mpg, *.swf, *.wmv — для электронных документов (информации), содержащих видеоматериалы, *.wav, *.flac, *.mp3, *.ogg, *.mid, *.m4a, *.wma, *.mp4, *.wav — для электронных документов (информации), содержащих аудиоматериалы); количества листов в каждом файле (для электронных документов (информации) с графическим содержанием) или продолжительности записи (для электронных документов (информации), содержащих видео- и аудиоматериалы).

<6> В графе 5 настоящей таблицы указываются названия и версии программного обеспечения, необходимого для воспроизведения предоставленных файлов, а также обозначение кодировки (кодовой страницы), использованной для представления текстовой информации.

<7> Указывается результат вычисления хэш-функций для всех файлов, записанных на отчуждаемый (съемный) машинный носитель информации, полученный посредством преобразования в шестнадцатеричную систему счисления. Для каждого файла каждого электронного документа (информации) указываются имя и тип файла, а также значение хэш-функции, реализованной в соответствии с ГОСТ Р 34.11-2012.

<8> Для каждого предоставленного на отчуждаемом (съемном) машинном носителе файла электронного документа (информации) указываются расшифровки (описания форматов) его представления, включающие:

вариант формата файла (один из указанных в сноске 5 настоящего приложения вариантов формата файла);

формат файла (структура, состав и размер (в байтах) всех типов записей файла);

формат каждого типа записи файла (структура, состав и размер (в байтах) всех параметров (полей записи), а также тип, размерность и правила оформления значений, помещаемых в каждый параметр (поле записи).

<9> В случае присутствия представителя поднадзорной организации при осуществлении осмотра сайта поднадзорной организации, в том числе с использованием специальных технических средств, указываются должность, фамилия, имя, отчество (при наличии) представителя поднадзорной организации.

<10> В случае отказа представителя поднадзорной организации от подписания акта осмотра сайта поднадзорной организации на нем производится отметка «от подписания акта осмотра сайта поднадзорной организации отказался» с указанием должности, фамилии, имени, отчества (при наличии) представителя поднадзорной организации, которая удостоверяется подписями руководителя рабочей группы и члена (членов) рабочей группы.».