---
title: "Указание Банка России от 23.01.2018 N 4695-У"
number: "4695-У"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2018-01-23
status: утратил силу
canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4695-u"
---

## Указание Банка России от 23.01.2018 N 4695-У

# Указание Банка России от 23.01.2018 N 4695-У

"О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности страховой организации и о случаях принятия Банком России решения о проведении выездной проверки деятельности страховой организации по результатам анализа плана восстановления платежеспособности"

(Зарегистрировано в Минюсте России 17.04.2018 N 50799)

> [!WARNING]
> Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5060-u#p100074) Банка России от 16.01.2019 N 5060-У, установившего новый [Порядок](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5060-u#p100034).
> Начало действия документа - 04.05.2018.
> Окончание действия документа - 11.03.2019.
> В соответствии с [пунктом 3.1](#p100055) данный документ вступил в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 23.04.2018).
> Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5060-u#p100074) Банка России от 16.01.2019 N 5060-У, [вступившего](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5060-u#p100073) в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 01.03.2019).


<a id="p100001"></a>Зарегистрировано в Минюсте России 17 апреля 2018 г. N 50799

---


<a id="p100002"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100003"></a>**УКАЗАНИЕ**
от 23 января 2018 г. N 4695-У

<a id="p100004"></a>**О ПОРЯДКЕ**
**ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КОНТРОЛЯ ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ**
**ПЛАНА ВОССТАНОВЛЕНИЯ ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ СТРАХОВОЙ**

<div align="center">

**ОРГАНИЗАЦИИ И О СЛУЧАЯХ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ**<br>
**РЕШЕНИЯ О ПРОВЕДЕНИИ ВЫЕЗДНОЙ ПРОВЕРКИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ**<br>
**СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ АНАЛИЗА ПЛАНА**

</div>

**ВОССТАНОВЛЕНИЯ ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ**

<a id="p100005"></a>Настоящее Указание на основании [пункта 4 статьи 183.1](https://bukva.ai/docs/zakon-127-fz-2002/statya-1#p2544) и [пункта 4 статьи 183.2](https://bukva.ai/docs/zakon-127-fz-2002/statya-1#p2545) Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 29, ст. 35; N 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; N 23, ст. 3296; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293, ст. 4305; 2017, N 1, ст. 29; N 18, ст. 2661; N 25, ст. 3596; N 31, ст. 4767, ст. 4815; N 48, ст. 7052; 2018, N 1, ст. 54) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)") устанавливает порядок осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности страховой организации и случаи принятия Банком России решения о проведении выездной проверки деятельности страховой организации по результатам анализа плана восстановления платежеспособности страховой организации.


## <a id="p100006"></a>Глава 1. Порядок осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности страховой организации


<a id="p100007"></a>1.1. Контроль за исполнением страховой организацией плана восстановления платежеспособности страховой организации (далее - ПВП) осуществляется Банком России и включает в себя контроль за:
<a id="p100008"></a>соблюдением сроков применения предусмотренных ПВП мер по предупреждению банкротства страховой организации (далее - меры);
<a id="p100009"></a>достижением целей восстановления платежеспособности страховой организации и улучшения финансового состояния страховой организации;
<a id="p100010"></a>соответствием достигнутых показателей деятельности страховой организации прогнозу ожидаемых результатов, указанных в ПВП страховой организации.
<a id="p100011"></a>1.2. Контроль за исполнением ПВП осуществляется Банком России следующими способами.

##### <a id="p100012"></a>1.2.1 Путем оценки содержащегося в ПВП анализа финансового состояния страховой организации, включая оценку:

<a id="p100013"></a>соблюдения страховой организацией требований страхового законодательства к обеспечению финансовой устойчивости и платежеспособности;
<a id="p100014"></a>активов и пассивов баланса страховой организации;
<a id="p100015"></a>убыточности проведения страховых операций по видам страхования;
<a id="p100016"></a>рентабельности деятельности страховой организации;
<a id="p100017"></a>показателей отчета о прибылях и убытках в целях выявления факторов, оказавших влияние на возникновение убытков, и показателей доходов и расходов страховой организации за два предшествующих года (поквартально);
<a id="p100018"></a>влияния деятельности дочерних и зависимых организаций, филиалов и представительств страховой организации на ее деятельность;
<a id="p100019"></a>соотношения объема страховых премий по отдельным видам страхования в общем объеме страховых премий страховой организации;
<a id="p100020"></a>формирования страховых резервов по страхованию жизни и страхованию иному, чем страхование жизни;
<a id="p100021"></a>отчислений, производимых страховой организацией в профессиональные объединения страховщиков в соответствии с законодательством Российской Федерации.
<a id="p100022"></a>1.2.2. Путем оценки предусмотренных ПВП мер, сроков (в том числе промежуточных сроков) их применения и результатов, ожидаемых в связи с их применением, включая оценку следующих мер, в случае если они предусмотрены ПВП:
<a id="p100023"></a>оказание финансовой помощи страховой организации ее учредителями (участниками) и иными лицами;
<a id="p100024"></a>изменение структуры активов и структуры пассивов страховой организации;
<a id="p100025"></a>изменение организационной структуры страховой организации;
<a id="p100026"></a>увеличение размера уставного капитала страховой организации и величины ее собственных средств (капитала);
<a id="p100027"></a>организационные мероприятия, связанные с устранением оснований для применения мер;
<a id="p100028"></a>реорганизация страховой организации;
<a id="p100029"></a>изменение тарифной и инвестиционной политики страховой организации;
<a id="p100030"></a>изменение соотношения страховых премий по видам страхования в общем объеме страховых премий страховой организации;
<a id="p100031"></a>изменение перестраховочной политики;
<a id="p100032"></a>сокращение расходов, в том числе на обслуживание долга страховой организации, и расходов на управление страховой организацией;
<a id="p100033"></a>передача страхового портфеля страховой организации.
<a id="p100034"></a>1.2.3. Путем оценки приложенных к ПВП документов, подтверждающих реальность исполнения предусмотренных ПВП мер, включая оценку следующих документов, в случае если они приложены к ПВП:
<a id="p100035"></a>копий протоколов общих собраний акционеров (участников), заседаний совета директоров (наблюдательного совета), коллегиального исполнительного органа и ревизионной комиссии страховой организации;
<a id="p100036"></a>копий решений (выписок из решений) и иных документов, подтверждающих решения исполнительного органа страховой организации;
<a id="p100037"></a>копий договоров, контрактов, свидетельств о праве собственности и других аналогичных документов;
<a id="p100038"></a>заверенных копий балансов юридических лиц (с отметкой налогового органа об их принятии) на две отчетные даты, предшествующие дате составления ПВП, и расчета их чистых активов или заверенных копий справок о доходах физических лиц за период не менее одного года по состоянию на дату их представления;
<a id="p100039"></a>распорядительных актов о возложении ответственности на должностных лиц страховой организации за исполнение предусмотренных ПВП мер в полном объеме и в установленные сроки;
<a id="p100040"></a>заключения актуария, подтверждающего обоснованность страховых тарифов;
<a id="p100041"></a>прогнозных оценок финансовой, страховой и инвестиционной деятельности страховой организации.

##### <a id="p100042"></a>1.2.4 Путем оценки представляемых страховой организацией в целях подтверждения исполнения ПВП в Банк России:

<a id="p100043"></a>промежуточных отчетов об исполнении предусмотренных ПВП мер (далее - промежуточный отчет), представляемых не позднее 5 рабочих дней по истечении срока исполнения каждой предусмотренной ПВП меры, но не реже одного раза в две недели;
<a id="p100044"></a>отчета об исполнении страховой организацией предусмотренных ПВП мер (далее - итоговый отчет), представляемого страховой организацией не позднее 7 рабочих дней по истечении срока реализации ПВП, содержащего результаты применения предусмотренных ПВП мер с отражением изменений финансового состояния страховой организации на дату составления итогового отчета по сравнению с датой утверждения исполнительным органом страховой организации ПВП, с приложением копий документов, подтверждающих эти изменения.
<a id="p100045"></a>1.3. В случаях несоответствия ПВП и (или) документов, подтверждающих реальность исполнения ПВП, требованиям, установленным [пунктом 3 статьи 183.1](https://bukva.ai/docs/zakon-127-fz-2002/statya-1#p1492) Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", и (или) непредставления указанных документов Банк России информирует об этом страховую организацию путем направления запроса в течение 10 рабочих дней со дня представления ПВП.
<a id="p100046"></a>Страховая организация не позднее 10 рабочих дней со дня получения запроса, предусмотренного [абзацем первым](#p100045) настоящего пункта, представляет в Банк России запрошенные документы и (или) ПВП, соответствующий требованиям, установленным [пунктом 3 статьи 183.1](https://bukva.ai/docs/zakon-127-fz-2002/statya-1#p1492) Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".
<a id="p100047"></a>1.4. ПВП, документы, подтверждающие реальность его исполнения, а также промежуточные отчеты и итоговый отчет, утвержденные исполнительным органом страховой организации, в целях осуществления Банком России контроля за исполнением ПВП представляются в Банк России в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в соответствии с требованиями [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4600-u) Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605 (далее - Указание Банка России N 4600-У).
<a id="p100048"></a>1.5. Банк России уведомляет страховую организацию о результатах рассмотрения итогового отчета в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью в соответствии с требованиями [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4600-u) Банка России N 4600-У, в течение 10 рабочих дней со дня представления итогового отчета в Банк России.


## <a id="p100049"></a>Глава 2. Случаи принятия Банком России решения о проведении выездной проверки деятельности страховой организации по результатам анализа ПВП


<a id="p100050"></a>2.1. Решение о проведении выездной проверки деятельности страховой организации по результатам анализа ПВП принимается Банком России в следующих случаях:
<a id="p100051"></a>установления факта недостоверности сведений, включенных в ПВП (в том числе несоответствия между сведениями, содержащимися в ПВП, и сведениями, содержащимися в отчетности страховой организации, необходимой для осуществления контроля и надзора в сфере страховой деятельности);
<a id="p100052"></a>необходимости получения дополнительной информации о деятельности страховой организации для оценки достаточности предусмотренных ПВП мер и реальности исполнения предусмотренных ПВП мер.
<a id="p100053"></a>2.2. Выездная проверка деятельности страховой организации проводится в соответствии с [Инструкцией](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-151-i#p100007) Банка России от 24 апреля 2014 года N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 11 июля 2014 года N 33058, 21 июля 2015 года N 38111, 4 августа 2016 года N 43118, 14 июня 2017 года N 47032, 18 октября 2017 года N 48591, в пределах 30 рабочих дней с даты получения Банком России ПВП.


## <a id="p100054"></a>Глава 3. Заключительные положения


<a id="p100055"></a>3.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <1>.

<a id="p100058"></a>

---

<a id="p100059"></a><1> Официально опубликовано на сайте Банка России 23.04.2018.

<a id="p100056"></a>Председатель Центрального банка
Российской Федерации
**Э.С.НАБИУЛЛИНА**



<a id="p100057"></a>

---