---
title: "Указание Банка России от 11.08.2017 N 4488-У"
number: "4488-У"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
issued_on: 2017-08-11
redaction: 2025-10-01
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4488-u"
---

## Указание Банка России от 11.08.2017 N 4488-У

# Указание Банка России от 11.08.2017 N 4488-У

(ред. от 03.03.2025)

"Об организации и осуществлении в Банке России деятельности кураторов бюро кредитных историй, кредитных рейтинговых агентств, некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка"

> [!IMPORTANT]
> Начало действия редакции - 01.10.2025.
> Изменения, внесенные [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7004-u#p100007) Банка России от 03.03.2025 N 7004-У, [вступают](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7004-u#p100010) в силу с 1 октября 2025 года.


<div align="center">

<a id="p100001"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100002"></a>**УКАЗАНИЕ**<br>
**от 11 августа 2017 г. N 4488-У**

<a id="p5"></a>**ОБ ОРГАНИЗАЦИИ И ОСУЩЕСТВЛЕНИИ**<br>
**В БАНКЕ РОССИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КУРАТОРОВ БЮРО**<br>
**КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ, КРЕДИТНЫХ РЕЙТИНГОВЫХ АГЕНТСТВ,**<br>
**НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И САМОРЕГУЛИРУЕМЫХ**<br>
**ОРГАНИЗАЦИЙ В СФЕРЕ ФИНАНСОВОГО РЫНКА**

</div>


<a id="p6"></a>Настоящее Указание на основании Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-86-fz-2002/statya-76-1#p317) от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 19 июля 2017 года) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)") устанавливает порядок организации и осуществления в Банке России деятельности кураторов бюро кредитных историй (далее - БКИ), кредитных рейтинговых агентств (далее - КРА), некредитных финансовых организаций (далее - НФО) и саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка (далее - СРО).

> *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6705-u#p100009) Банка России от 29.03.2024 N 6705-У)*



## <a id="p100005"></a>Глава 1. Общие положения


<a id="p7"></a>*1.1. Подразделения Банка России, осуществляющие в рамках своей компетенции контроль и надзор за соблюдением БКИ, КРА, НФО и СРО (далее при совместном упоминании - поднадзорные организации) требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России (далее - профильные подразделения), определяют работников профильных подразделений, ответственных за осуществление предусмотренных настоящим Указанием функций по контролю и надзору в отношении соответствующих поднадзорных организаций (далее - кураторы).*

> *(в ред. Указаний Банка России от 09.08.2021 [N 5881-У](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5881-u#p100006), от 29.03.2024 [N 6705-У](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6705-u#p100010))*

<a id="p100007"></a>1.2. Целью организации и осуществления в Банке России деятельности кураторов является повышение эффективности осуществления Банком России контроля и надзора за деятельностью соответствующих поднадзорных организаций, включая принятие профильными подразделениями решений в рамках осуществления Банком России указанного контроля и надзора, посредством проведения мониторинга деятельности поднадзорных организаций на предмет соответствия требованиям законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, и выявления рисков в деятельности поднадзорной организации, включая риски, реализация которых может привести к потере финансовой устойчивости поднадзорной организации, нарушению непрерывности деятельности поднадзорной организации и (или) иным неблагоприятным последствиям, которые могут привести к отсутствию возможности осуществления деятельности поднадзорной организации (далее - риски поднадзорной организации).
<a id="p13"></a>*1.3. Утратил силу с 1 октября 2025 года. - [Указание](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-7004-u#p100007) Банка России от 03.03.2025 N 7004-У.*
<a id="p3"></a>1.3.1. Положения настоящего Указания распространяются на иностранные страховые организации в части деятельности, осуществляемой на территории Российской Федерации через созданные ими филиалы, а также в части мониторинга сведений о реорганизации или ликвидации, о введении процедуры банкротства и о признании банкротом иностранной страховой организации в государстве (на территории), где зарегистрирована иностранная страховая организация (далее - место регистрации), а также о принятии контрольным органом места регистрации решения о приостановлении, об ограничении или прекращении права иностранной страховой организации на осуществление страховой деятельности в месте регистрации.

> *(п. 1.3.1 введен [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5881-u#p100007) Банка России от 09.08.2021 N 5881-У)*

<a id="p8"></a>1.4. Положения настоящего Указания не распространяются на центральных контрагентов, являющихся небанковскими кредитными организациями.

> *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6705-u#p100011) Банка России от 29.03.2024 N 6705-У)*



## <a id="p100010"></a>Глава 2. Порядок определения куратора в отношении поднадзорной организации и прекращения им своей деятельности


<a id="p100011"></a>*2.1. Профильные подразделения устанавливают перечень поднадзорных им организаций, в отношении которых кураторы осуществляют предусмотренные настоящим Указанием функции по контролю и надзору (далее - перечень). Куратор может осуществлять предусмотренные настоящим Указанием функции по контролю и надзору в отношении одной или нескольких поднадзорных организаций.*
<a id="p100012"></a>**2.2. Определение куратора в отношении поднадзорной организации, указанной в перечне, осуществляется на основании решения руководителя профильного подразделения (лица, его замещающего), принимаемого с учетом личных и профессиональных качеств работника профильного подразделения, занимающего должность не ниже ведущего специалиста, при соответствии такого работника требованиям, установленным [пунктом 2.3](#p100016) настоящего Указания.**
<a id="p100013"></a>Решение руководителя профильного подразделения (лица, его замещающего) об определении куратора в отношении поднадзорной организации оформляется распорядительным документом профильного подразделения.
<a id="p100014"></a>Одновременно с определением куратора в отношении поднадзорной организации профильное подразделение определяет лиц, временно исполняющих обязанности куратора в случае его отсутствия (далее - лица, замещающие куратора).
<a id="p100015"></a>Положения настоящего Указания распространяются также на лиц, замещающих куратора.
<a id="p100016"></a>2.3. Определение работника профильного подразделения куратором в отношении поднадзорной организации осуществляется, если у такого работника отсутствует конфликт интересов с указанной поднадзорной организацией в значении, установленном Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-273-fz-2008/statya-10#p123) от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии коррупции" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, N 52, ст. 6228; 2011, N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6730; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605; 2013, N 19, ст. 2329; N 40, ст. 5031; N 52, ст. 6961, ст. 7542; 2015, N 41, ст. 5639; N 45, ст. 6204; N 48, ст. 6720; 2016, N 7, ст. 912; N 27, ст. 4169; 2017, N 15, ст. 2139), в том числе в случае отсутствия указанных в абзацах третьем - [седьмом](#p100022) настоящего пункта ситуаций, при которых личная заинтересованность (прямая или косвенная) такого работника влияет или может повлиять на надлежащее, объективное и беспристрастное осуществление им предусмотренных настоящим Указанием функций по контролю и надзору в отношении поднадзорной организации.
<a id="p100017"></a>В целях настоящего Указания под ситуациями, при которых личная заинтересованность (прямая или косвенная) работника, определяемого куратором, влияет или может повлиять на надлежащее, объективное и беспристрастное осуществление им предусмотренных настоящим Указанием функций по контролю и надзору в отношении поднадзорной организации функций, понимаются ситуации, при которых такой работник:
<a id="p4"></a>состоит в семейных или родственных отношениях (супруги, родители, дети, в том числе усыновленные, усыновители, братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки, а также родители, дети, в том числе усыновленные, усыновители, братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки супругов) с акционерами (участниками), членами совета директоров (наблюдательного совета) поднадзорной организации, с лицами, осуществляющими прямой или косвенный контроль за акционерами (участниками) поднадзорной организации, с лицом, исполняющим функции единоличного исполнительного органа, его заместителями, членами коллегиального исполнительного органа, главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера поднадзорной организации (ее филиала) (иным лицом, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета), с руководителем филиала иностранной страховой организации, его заместителями, если перечисленные лица самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления поднадзорной организации, с руководителем службы внутреннего контроля (контролером), руководителем службы внутреннего аудита (внутренним аудитором) поднадзорной организации;

> *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5881-u#p100009) Банка России от 09.08.2021 N 5881-У)*

<a id="p100019"></a>состоит в семейных или родственных отношениях с акционерами (участниками) аудиторской организации, с которой заключен договор на проведение обязательного аудита и (или) которой проводился аудит поднадзорной организации в течение трех календарных лет, предшествующих дате принятия решения руководителя профильного подразделения об определении такого работника куратором в отношении поднадзорной организации, с актуарием, проводившим актуарное оценивание поднадзорной организации в течение трех календарных лет, предшествующих дате принятия решения руководителя профильного подразделения об определении такого работника куратором в отношении поднадзорной организации, с членами совета директоров (наблюдательного совета) (при его наличии), с членами коллегиального исполнительного органа (при его наличии), а также с единоличным исполнительным органом либо его заместителем указанных субъектов, если перечисленные лица самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления указанных субъектов;
<a id="p100020"></a>*имел в течение трех календарных лет, предшествующих дате принятия решения руководителя профильного подразделения об определении такого работника куратором в отношении поднадзорной организации, трудовые отношения с данной поднадзорной организацией и (или) входил в течение указанного срока в состав органов управления данной поднадзорной организации;*
<a id="p100021"></a>владеет ценными бумагами (включая акции), а также долями в уставном капитале поднадзорной организации;
<a id="p100022"></a>имеет договорные отношения, за исключением договорных отношений, возникающих в силу требований действующего законодательства Российской Федерации, с поднадзорной организацией.
<a id="p100023"></a>Руководитель профильного подразделения (лицо, его замещающее) с учетом особенностей деятельности поднадзорной организации может устанавливать дополнительные требования к указанному в настоящем пункте работнику при условии, что такие требования не являются дополнительными по отношению к требованиям, определенным должностной инструкцией такого работника.
<a id="p100024"></a>2.4. Куратор прекращает осуществление своей деятельности на основании решения руководителя профильного подразделения (лица, его замещающего) о прекращении деятельности куратора, оформляемого распорядительным документом профильного подразделения, в случае:
<a id="p100025"></a>осуществления им предусмотренных настоящим Указанием функций по контролю и надзору в отношении поднадзорной организации в течение трех календарных лет подряд, за исключением случая, предусмотренного [абзацем вторым пункта 3.1](#p100033) настоящего Указания;
<a id="p100026"></a>получения от куратора информации, указанной в [пункте 3.3](#p100035) настоящего Указания;
<a id="p100027"></a>выявления фактов, свидетельствующих о ненадлежащем исполнении куратором своих функций;
<a id="p100028"></a>выявления фактов, свидетельствующих об отсутствии возможности осуществления куратором своих функций (например, увольнение, длительная болезнь, длительная командировка).
<a id="p100029"></a>2.5. Решение руководителя профильного подразделения о прекращении деятельности куратора принимается в течение 10 рабочих дней со дня наступления случаев, указанных в [пункте 2.4](#p100024) настоящего Указания.
<a id="p100030"></a>2.6. Не позднее 10 рабочих дней со дня наступления случаев, указанных в [пункте 2.4](#p100024) настоящего Указания, профильные подразделения определяют нового куратора в отношении поднадзорной организации в порядке, установленном настоящей главой.


## <a id="p100031"></a>Глава 3. Порядок осуществления куратором своей деятельности


<a id="p100032"></a>3.1. Куратор осуществляет предусмотренные настоящим Указанием функции по контролю и надзору в отношении поднадзорной организации не более трех календарных лет подряд.
<a id="p100033"></a>По решению руководителя профильного подразделения (лица, его замещающего), оформляемого распорядительным документом профильного подразделения, срок, указанный в [абзаце первом](#p100032) настоящего пункта, может быть продлен, но не более чем на один год.
<a id="p100034"></a>3.2. При осуществлении своей деятельности куратор руководствуется требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе требованиями нормативных и иных актов Банка России, нормативных актов органов государственной власти Российской Федерации, регулирующих деятельность поднадзорных организаций.
<a id="p100035"></a>3.3. Куратор обязан письменно проинформировать руководителя профильного подразделения (лицо, его замещающее) о возникновении обстоятельств, повлекших несоответствие куратора требованиям, указанным в [пункте 2.3](#p100016) настоящего Указания, в течение пяти рабочих дней со дня, когда куратору стало известно о таких обстоятельствах.
<a id="p100036"></a>3.4. Куратор в рамках осуществления мониторинга деятельности поднадзорной организации на регулярной основе выполняет в том числе следующие функции:
<a id="p100037"></a>анализирует отчетность поднадзорной организации и иные сведения о деятельности поднадзорной организации, поступающие в профильное подразделение от поднадзорной организации, иных подразделений Банка России, физических и юридических лиц, органов государственной власти, иных органов и организаций, на предмет соответствия деятельности поднадзорной организации требованиям законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, включая соответствие лицензионным требованиям и условиям, а также на предмет наличия рисков поднадзорной организации;
<a id="p100038"></a>осуществляет в порядке, определяемом в распорядительных и иных документах профильного подразделения, работником которого является куратор, с учетом требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, оценку наличия и соответствия законодательству Российской Федерации, в том числе нормативным актам Банка России, внутренних документов поднадзорной организации, а также соблюдение таких внутренних документов при осуществлении поднадзорной организацией своей деятельности;
<a id="p100039"></a>анализирует функционирование системы корпоративного управления, в том числе структуру органов управления, организационную структуру поднадзорной организации на предмет соответствия требованиям, установленным законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, для отдельных поднадзорных организаций, а также на предмет наличия рисков поднадзорной организации;
<a id="p100040"></a>анализирует организацию внутреннего контроля, системы управления рисками, программно-технических средств поднадзорной организации на предмет соответствия требованиям, установленным законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России (в случае установления законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, соответствующих требований к поднадзорной организации);
<a id="p100041"></a>осуществляет оценку качества и своевременности проводимых контрольно-надзорных мероприятий СРО в отношении своих членов, а также контроль за надлежащим исполнением функций, переданных СРО Банком России (в случае если поднадзорная организация является СРО).
<a id="p100042"></a>3.5. При осуществлении мониторинга деятельности поднадзорной организации куратор использует информацию, полученную в том числе в рамках:
<a id="p9"></a>взаимодействия с подразделениями Банка России по вопросам осуществления контроля и надзора за поднадзорной организацией, в отношении которой куратор осуществляет предусмотренные настоящим Указанием функции по контролю и надзору, включая взаимодействие с подразделением Банка России, организующим и проводящим проверку поднадзорной организации, руководителем рабочей группы по вопросам предпроверочной подготовки, организации, проведения и мониторинга проверки поднадзорной организации, а также рассмотрения результатов ее проверки;

> *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6705-u#p100013) Банка России от 29.03.2024 N 6705-У)*

<a id="p10"></a>участия в совещаниях с представителями поднадзорной организации, проводимых в том числе в связи с проверкой поднадзорной организации в соответствии с [пунктами 5.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p100173) и [6.7](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p100203) Инструкции Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2020 года N 58159;

> *(в ред. Указаний Банка России от 14.05.2020 [N 5459-У](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5459-u#p100005), от 29.03.2024 [N 6705-У](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6705-u#p100014))*

<a id="p11"></a>участия в проверке поднадзорной организации в качестве члена рабочей группы в порядке, установленном Банком России;

> *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6705-u#p100015) Банка России от 29.03.2024 N 6705-У)*

<a id="p100046"></a>участия в заседаниях, собраниях и иных мероприятиях, проводимых поднадзорной организацией, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России;
<a id="p100047"></a>осуществления полномочий члена временной администрации поднадзорной организации в случае его включения в состав такой временной администрации, решение о назначении которой принято Банком России.

#### <a id="p100048"></a>3.6 По результатам мониторинга деятельности поднадзорной организации куратор:

<a id="p100049"></a>осуществляет аккумулирование и фиксацию информации о деятельности и финансовом состоянии поднадзорной организации, включающей в том числе сведения, содержащиеся в электронных базах данных Банка России и в документах, образующихся в деятельности подразделений Банка России;
<a id="p100050"></a>подготавливает аналитические записки и заключения о деятельности поднадзорной организации в порядке, определяемом в распорядительных и иных документах профильного подразделения, работником которого является куратор, с учетом требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России;
<a id="p100051"></a>в случае выявления нарушений поднадзорной организацией требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, и (или) рисков поднадзорной организации подготавливает и представляет руководителю профильного подразделения (лицу, его замещающему), работником которого является куратор, или уполномоченному им лицу информацию о выявленных нарушениях и (или) рисках, а также предложения о применении мер воздействия к поднадзорной организации и (или) об изменении форм и методов надзора в отношении поднадзорной организации;
<a id="p12"></a>подготавливает и представляет руководителю профильного подразделения (лицу, его замещающему), работником которого является куратор, или уполномоченному им лицу предложения об инициировании проверки поднадзорной организации либо предложения по корректировке (отмене) запланированной проверки поднадзорной организации.

> *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6705-u#p100017) Банка России от 29.03.2024 N 6705-У)*



## <a id="p100053"></a>Глава 4. Заключительные положения


<a id="p100054"></a>4.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <1>.

---

<a id="p100057"></a><1> Официально опубликовано на сайте Банка России 11.08.2017.

<div align="right">

<a id="p100055"></a>Председатель Центрального банка<br>
Российской Федерации<br>
Э.С.НАБИУЛЛИНА

</div>




<a id="p100056"></a>

---