--- title: "Указание Банка России от 20.12.2016 N 4240-У" number: "4240-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2016-12-20 status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4240-u" --- ## Указание Банка России от 20.12.2016 N 4240-У # Указание Банка России от 20.12.2016 N 4240-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (Зарегистрировано в Минюсте России 20.01.2017 N 45340) > [!WARNING] > Документ утратил силу в связи с изданием [Инструкции](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p100296) Банка России от 15.01.2020 N 202-И. > Начало действия документа - 27.02.2017. > Окончание действия документа - 07.05.2020. > В соответствии с [пунктом 2](#p100050) данный документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликован на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 16.02.2017). > Документ утратил силу в связи с изданием [Инструкции](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p100296) Банка России от 15.01.2020 N 202-И, [вступившей](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-202-i#p100281) в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликована на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru - 27.04.2020). Зарегистрировано в Минюсте России 20 января 2017 г. N 45340 --- **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **УКАЗАНИЕ** от 20 декабря 2016 г. N 4240-У **О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ** **В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 5 ДЕКАБРЯ 2013 ГОДА N 147-И** **"О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ** **(ИХ ФИЛИАЛОВ) УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО** **БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)"** 1. На основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 16 декабря 2016 года N 33) внести в [Инструкцию](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i) Банка России от 5 декабря 2013 года N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2014 года N 31391, 25 августа 2014 года N 33867, 3 августа 2015 года N 38309, 3 ноября 2016 года N 44231 ("Вестник Банка России" от 13 марта 2014 года N 23 - 24, от 10 сентября 2014 года N 81, от 12 августа 2015 года N 66, от 9 ноября 2016 года N 101), следующие изменения. 1.1. [Абзац первый пункта 1.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100015) после слов "оценка качества активов кредитной организации (ее филиала)" дополнить словами "(в том числе активов кредитной организации (ее филиала), включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, в том числе находящихся в залоге по кредитам Банка России)". #### 1.2 В [пункте 1.6](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100033):
в [подпункте 1.6.5](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p6) слова "Отделений 1 - 4 Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва" заменить словами "отделений Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва, расположенных в городе Москве";
в [подпункте 1.6.6](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p7):
[слова](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p7) "Отделения 1 - 4 Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва" в соответствующих числе и падеже заменить словами "отделение Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва, расположенное в городе Москве" в соответствующих числе и падеже; [слова](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p7) "к помещениям для совершения операций с ценностями, требований к автотранспорту, применяемому при перевозке, инкассации валюты Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее - наличные деньги)" заменить словами "к порядку ведения кассовых операций, правилам хранения, перевозки и инкассации валюты Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее - наличные деньги), в том числе требований к помещениям для совершения операций с ценностями, требований к автотранспорту, применяемому при перевозке, инкассации наличных денег". #### 1.3 В [пункте 2.5](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100072): [абзац первый подпункта 2.5.7](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100102) изложить в следующей редакции: "2.5.7. Требовать от кредитной организации (ее филиала) проведения в присутствии руководителя и (или) членов рабочей группы ревизии наличных денег, наличной иностранной валюты и других ценностей (далее - ревизия наличной валюты) комиссией кредитной организации (ее филиала) и (или) полистного, поштучного пересчета остатков наличной иностранной валюты и чеков и наличных денег (далее - пересчет остатков наличной валюты) кассовым работником кредитной организации (ее филиала) в присутствии работника, на которого распорядительным документом кредитной организации (ее филиала) возложены обязанности контроля за пересчетом наличных денег (далее - контролирующий работник кредитной организации (ее филиала), а также оформления результатов ревизии наличной валюты, пересчета остатков наличной валюты (в случае проведения) актом ревизии наличной валюты, пересчета остатков наличной валюты в произвольной форме (с указанием информации о времени, месте и условиях применения специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи в соответствии с подпунктом 2.5.10 настоящего пункта (в случае их применения). В случае необходимости проведения внезапной ревизии наличной валюты руководитель и члены рабочей группы устанавливают срок подготовки кредитной организацией (ее филиалом) распорядительного документа, определяющего состав комиссии кредитной организации (ее филиала), создаваемой для проведения такой ревизии."; [дополнить](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100072) подпунктами 2.5.9 - 2.5.12 следующего содержания: "2.5.9. Требовать от кредитной организации (ее филиала) опечатывать (опломбировывать) и при необходимости самостоятельно опечатывать (опломбировывать) помещения для совершения операций с ценностями, в том числе хранилище ценностей, сейф кредитной организации (ее филиала) (далее - требование об опечатывании (опломбировании) помещений для совершения операций с ценностями), с момента получения руководителем кредитной организации (ее филиала) либо ответственным работником кредитной организации (ее филиала), определенном в абзаце втором пункта 3.2 настоящей Инструкции, заявки на предоставление документов (информации), содержащей требование о проведении ревизии наличной валюты и (или) пересчета остатков наличной валюты, до начала проведения ревизии наличной валюты и (или) пересчета остатков наличной валюты. 2.5.10. Осуществлять, в том числе с приглашением представителя кредитной организации (ее филиала), визуальное наблюдение за действиями кассовых работников и (или) клиентов кредитной организации (ее филиала) (при отсутствии возражений со стороны клиентов кредитной организации (ее филиала) в помещениях для совершения операций с ценностями и (или) в зоне обслуживания клиентов кредитной организации (ее филиала) с использованием при необходимости (в том числе в случае отсутствия у кредитной организации (ее филиала) технической возможности осуществления видеозаписи) специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи (в том числе с момента получения руководителем кредитной организации (ее филиала) либо ответственным работником кредитной организации (ее филиала), определенном в абзаце втором пункта 3.2 настоящей Инструкции, заявки на предоставление документов (информации), содержащей требование о проведении ревизии наличной валюты и (или) пересчета остатков наличной валюты). 2.5.11. Требовать от кредитной организации (ее филиала) осуществления видеозаписи процесса ревизии наличной валюты или пересчета остатков наличной валюты либо представления материалов указанной видеозаписи в соответствии с подпунктом 2.5.4 настоящего пункта и (или) самостоятельно фиксировать процесс ревизии наличной валюты или пересчета остатков наличной валюты с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи. ##### 2.5.12 Проводить в порядке и случаях, установленных нормативными актами Банка России: осмотр предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, по месту его хранения (нахождения), за исключением жилого помещения, гаража, гаражного бокса, машино-места, принадлежащих (предоставленных) физическому лицу, автомобилей легковых, мотоциклов и мотороллеров, принадлежащих физическому лицу и не используемых для целей предпринимательской деятельности, и земельного участка из состава земель сельскохозяйственного назначения, предоставленного физическому лицу для индивидуального жилищного строительства, ведения личного подсобного хозяйства, дачного хозяйства, садоводства, животноводства или огородничества, а также зданий, строений, сооружений, находящихся на данном земельном участке (далее - осмотр предмета залога); ознакомление с деятельностью заемщика - юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя - юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, с выходом на место (далее - ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя).". #### 1.4 В [пункте 2.7](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100108): [подпункт 2.7.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100111) дополнить абзацем следующего содержания: "Запрашивать в случае проведения в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в том числе документы (информацию) о предмете залога и (или) о деятельности заемщика (залогодателя) на основании запроса заемщику (залогодателю) о предоставлении документов (информации), необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - запрос заемщику (залогодателю), составленного в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя."; [подпункт 2.7.4](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100112) дополнить словами "и (или) заявке на обеспечение кредитной организацией содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и предоставление документов (информации), необходимых для их проведения (далее - заявка на обеспечение содействия в проведении осмотра (ознакомления), составленной в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя". #### 1.5 В [пункте 3.3](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100128): [подпункт 3.3.5](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100133) изложить в следующей редакции: "3.3.5. Исполнять требования руководителя и членов рабочей группы о проведении в присутствии руководителя и (или) членов рабочей группы ревизии наличной валюты комиссией кредитной организации (ее филиала) и (или) пересчета остатков наличной валюты кассовым работником кредитной организации (ее филиала) в присутствии контролирующего работника кредитной организации (ее филиала) или о пересчете остатков наличной валюты ответственным работником структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала), об опечатывании (опломбировании) помещений для совершения операций с ценностями, а также об осуществлении видеозаписи процесса ревизии наличной валюты или пересчета остатков наличной валюты и о представлении материалов указанной видеозаписи, об оформлении результатов ревизии наличной валюты, пересчета остатков наличной валюты (в случае проведения) актом ревизии наличной валюты, пересчета остатков наличной валюты в произвольной форме."; [подпункт 3.3.7](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100135) дополнить словами ", запросов заемщикам (залогодателям), в том числе о получении подтверждения готовности заемщика (залогодателя) к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя"; [подпункт 3.3.8](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100136) дополнить словами ", в том числе обеспечивать присутствие работника кредитной организации, ответственного за взаимодействие с группой осмотра (ознакомления) при организации, проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - ответственный работник кредитной организации), и (или) должностного лица (работника, представителя) заемщика (залогодателя), уполномоченного на взаимодействие с группой осмотра (ознакомления) при организации, проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) на основании заявки на обеспечение содействия в проведении осмотра (ознакомления)". 1.6. [Пункт 6.1](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100200) дополнить абзацами следующего содержания: "несоблюдение кредитной организацией (ее филиалом) срока подготовки распорядительного документа, определяющего состав комиссии кредитной организации (ее филиала), создаваемой для проведения внезапной ревизии наличной валюты, установленного в соответствии с подпунктом 2.5.7 пункта 2.5 настоящей Инструкции, и требования об опечатывании (опломбировании) помещений для совершения операций с ценностями; отказ руководителя кредитной организации (ее филиала) либо ответственного работника кредитной организации от получения заявки на обеспечение содействия в проведении осмотра (ознакомления) и (или) отказ от удостоверения факта получения заявки на обеспечение содействия в проведении осмотра (ознакомления); неисполнение кредитной организацией заявки на обеспечение содействия в проведении осмотра (ознакомления), в том числе: неосуществление направления (передачи) либо несвоевременное направление (несвоевременная передача) запроса заемщику (залогодателю); неполучение (в составе мотивированного ходатайства о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в отсутствие ответственного работника кредитной организации) копии подтверждения готовности заемщика (залогодателя) к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи; необеспечение получения от заемщика (залогодателя) документов (информации), необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), и (или) предоставления этих документов уполномоченным представителям Банка России.". #### 1.7 В [пункте 7.5](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100243): в [подпункте 7.5.1](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100244): [абзац пятый](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100248) изложить в следующей редакции: "о проведении осмотра предмета залога и (или) направлении запроса о проведении экспертизы предмета залога (в случае, если до завершения проверки не были получены результаты экспертизы предмета залога (далее - залоговое заключение);"; [дополнить](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100244) абзацем следующего содержания: "о рабочей группе, проводившей проверку."; [абзац третий подпункта 7.5.2](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100251) дополнить словами "; о проведении осмотра предмета залога (в случае получения залогового заключения до завершения проверки) и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)". #### 1.8 В [приложениях 7](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100568) и [8](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100577): слова "совершить иные действия, необходимые для проведения проверки" заменить словами "совершить иные действия, необходимые для проведения проверки <4>"; дополнить сноской 4 следующего содержания: "<4> В случае принятия решения о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в ходе проверки к предварительному уведомлению о проведении проверки прилагается заявка на обеспечение содействия в проведении осмотра (ознакомления).". #### 1.9 В [форме 1 приложения 12](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100625): слова ", проведенной в соответствии с" заменить словами "от ______ N _____, проведенной в соответствии с"; после слов "является неотъемлемой частью акта проверки" дополнить словами "(с указанием даты его составления и регистрационного номера)". 1.10. В [приложении 13](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-147-i#p100641) слова "с актом проверки, проведенной в соответствии с" заменить словами "с актом проверки от _____ N _____, проведенной в соответствии с". 2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <1>. --- <1> Официально опубликовано на сайте Банка России 16.02.2017. Председатель Центрального банка Российской Федерации **Э.С.НАБИУЛЛИНА** ---