--- title: "Указание Банка России от 10.10.2016 N 4150-У" number: "4150-У" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" issued_on: 2016-10-10 redaction: 2021-01-26 status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-4150-u" --- ## Указание Банка России от 10.10.2016 N 4150-У # Указание Банка России от 10.10.2016 N 4150-У (ред. от 04.12.2020) "О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй" (Зарегистрировано в Минюсте России 14.11.2016 N 44332) > [!WARNING] > Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6349-u#p100065) Банка России от 09.01.2023 N 6349-У, утвердившего новый [порядок](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6349-u). > Начало действия редакции - 26.01.2021. > Окончание действия документа - 21.05.2023. > Изменения, внесенные [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5649-u#p100027) Банка России от 04.12.2020 N 5649-У, [вступили](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5649-u#p100038) в силу со дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru/ - 26.01.2021). > Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6349-u#p100065) Банка России от 09.01.2023 N 6349-У, [вступившего](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6349-u#p100063) в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликовано на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru - 11.05.2023). Зарегистрировано в Минюсте России 14 ноября 2016 г. N 44332 --- **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**
**УКАЗАНИЕ**
от 10 октября 2016 г. N 4150-У
**О ПОРЯДКЕ** **ПЕРЕДАЧИ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ НА ХРАНЕНИЕ В ЦЕНТРАЛЬНЫЙ** **КАТАЛОГ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ** Настоящее Указание разработано в соответствии со [статьями 12](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p227) и [15](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p417) Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; N 30, ст. 3121; 2007, N 31, ст. 4011; 2011, N 15, ст. 2038; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 49, ст. 7067; 2013, N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6683; 2014, N 26, ст. 3395; 2015, N 27, ст. 3945; 2016, N 1, ст. 47; N 26, ст. 3880) (далее - Федеральный закон "О кредитных историях") и устанавливает порядок передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй (далее - ЦККИ). > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5649-u#p100028) Банка России от 04.12.2020 N 5649-У)* 1. Передача кредитных историй в ЦККИ в случаях, предусмотренных [частями 2](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p357) и [8 статьи 12](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p362) и [частью 10.5 статьи 15](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p417) Федерального закона "О кредитных историях", производится организаторами торгов, перечисленными в [части 3 статьи 12](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p100197) указанного Федерального закона. > *(п. 1 в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5649-u#p100029) Банка России от 04.12.2020 N 5649-У)* 2. Передача кредитных историй в ЦККИ осуществляется по месту нахождения ЦККИ либо в территориальное учреждение Банка России (далее - ТУ Банка России) по месту нахождения бюро кредитных историй (далее - БКИ) для последующего направления кредитных историй в адрес ЦККИ. Распорядительным актом Банка России за подписью первого заместителя Председателя Банка России (заместителя Председателя Банка России), непосредственно координирующего и контролирующего работу структурного подразделения Банка России, в структуру которого входит ЦККИ (руководителя ТУ Банка России), создается комиссия (далее - комиссия) для приема кредитных историй в ЦККИ, в состав которой включается как минимум три человека из числа сотрудников ЦККИ (ТУ Банка России). В случае приема кредитных историй по месту нахождения ЦККИ председателем комиссии является руководитель ЦККИ. > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5649-u#p100031) Банка России от 04.12.2020 N 5649-У)* 3. Кредитные истории передаются на хранение в ЦККИ лицами, указанными в пункте 1 настоящего Указания: не позднее 10 рабочих дней со дня признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися; в течение 10 рабочих дней со дня исключения БКИ из государственного реестра бюро кредитных историй (далее - реестр) в соответствии с [частью 10 статьи 15](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p409) Федерального закона "О кредитных историях"; > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5649-u#p100033) Банка России от 04.12.2020 N 5649-У)* в течение 10 рабочих дней со дня принятия общим собранием акционеров (участников) БКИ решения о прекращении деятельности в качестве БКИ, если указанное решение не содержит положения о продаже кредитных историй с проводимых в форме аукциона торгов. > *(абзац введен [Указанием](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5649-u#p100035) Банка России от 04.12.2020 N 5649-У)* 4. Кредитные истории передаются в ЦККИ в электронном виде на внешних неперезаписываемых машинных носителях (без использования средств криптографической защиты информации) в [формате](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5479-u), определенном в соответствии с [пунктом 7 части 1 статьи 6](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p198) Федерального закона "О кредитных историях" (далее - машинные носители). Машинные носители, содержащие кредитные истории, передаются в ЦККИ в закрытой упаковке, опечатанной печатью БКИ (печатью конкурсного управляющего) с указанием даты опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, передающего кредитные истории, и проставлением его подписи (далее - упаковка с кредитными историями). > *(в ред. [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-5649-u#p100037) Банка России от 04.12.2020 N 5649-У)* В упаковке с кредитными историями представляется перечень сведений, который содержит полное наименование БКИ, номер БКИ из реестра, количество кредитных историй субъектов кредитных историй - физических лиц и субъектов кредитных историй - юридических лиц, список источников формирования кредитных историй с указанием полного наименования юридического лица и основного государственного регистрационного номера юридического лица, описание кредитных историй с указанием информации о субъекте кредитной истории, предусмотренной [пунктами 1](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p66) и [2 части 2](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p67) и [пунктами 1](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p111), [3](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p113) и [4 части 6 статьи 4](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p114) Федерального закона "О кредитных историях". Информация, содержащаяся в перечне сведений, группируется в алфавитном порядке по фамилиям субъектов кредитных историй - физических лиц и по наименованиям субъектов кредитных историй - юридических лиц. В данном перечне указывается порядковый номер машинного носителя, на котором содержатся соответствующие кредитные истории. Перечень сведений представляется в двух экземплярах в электронном виде на машинных носителях без использования средств криптографической защиты информации. 5. Лицо, передающее кредитные истории, обеспечивает доставку упаковки с кредитными историями и перечня сведений, оформленного в соответствии с пунктом 4 настоящего Указания, в ЦККИ либо в ТУ Банка России по месту нахождения БКИ. 6. Лицо, передающее кредитные истории, уведомляет ЦККИ (ТУ Банка России) о предстоящей передаче кредитных историй не позднее чем за три рабочих дня до передачи кредитных историй заказным письмом с уведомлением о вручении на бумажном носителе, а также сообщением по электронной почте и по факсу. Сообщение в ЦККИ направляется по электронной почте и по факсу, указанным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в разделе "Кредитные истории". Сообщение в ТУ Банка России направляется по электронной почте и факсу, указанным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в разделе "Банк России сегодня/Организационная структура/Территориальные учреждения". В сообщении о предстоящей передаче кредитных историй указываются фамилия, имя, отчество (при его наличии), адрес электронной почты и телефон лица, отправившего уведомление. #### 6.1 В письме указывается следующая информация: номер БКИ из реестра и полное наименование БКИ, кредитные истории которого передаются в ЦККИ (ТУ Банка России); дата передачи кредитных историй в ЦККИ (ТУ Банка России); сведения о нахождении БКИ в процессе реорганизации, добровольной ликвидации или ликвидации БКИ вследствие признания его несостоятельным (банкротом) (при их наличии); дата признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися (в случае их проведения и признания несостоявшимися); дата исключения БКИ из реестра (в случае исключения БКИ из реестра в соответствии с [частью 10 статьи 15](https://bukva.ai/docs/zakon-218-fz-2004/statya-1#p33) Федерального закона "О кредитных историях"); фамилия, имя, отчество (при его наличии), номера контактных телефонов, адрес электронной почты лица, передающего кредитные истории; дата выдачи, номер и срок действия доверенности, подтверждающей полномочия лица, передающего кредитные истории, а также реквизиты документа, удостоверяющего его личность (в случае передачи кредитных историй единоличным исполнительным органом БКИ представление доверенности не требуется). 6.2. В течение двух рабочих дней после дня поступления в ЦККИ (ТУ Банка России) уведомления о предстоящей передаче кредитных историй ЦККИ (ТУ Банка России) связывается с лицом, отправившим уведомление (посредством телефонной связи, электронной почты или иным способом), с целью согласования (уточнения) времени передачи кредитных историй. 7. Лицом, передающим кредитные истории, одновременно с документами, указанными в пункте 4 настоящего Указания, в комиссию представляются документы, подтверждающие его полномочия. 8. Прием кредитных историй осуществляется комиссией в присутствии всех членов комиссии и лица, передающего кредитные истории. 9. При приеме кредитных историй комиссия проверяет у лица, передающего кредитные истории, наличие соответствующих полномочий. Комиссией проверяется целостность упаковки с кредитными историями, возможность считывания информации с машинных носителей после вскрытия упаковки, а также выборочно проверяется наличие кредитных историй субъектов кредитных историй, указанных в перечне сведений, на переданных машинных носителях. 9.1. При подтверждении соответствующих полномочий лица, передающего кредитные истории, целостности упаковки с кредитными историями и наличии кредитных историй на машинных носителях составляется акт приема-передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ (далее - акт приема-передачи кредитных историй) в соответствии с [пунктом 10](#p100034) настоящего Указания. Рекомендуемый образец акта приема-передачи кредитных историй приведен в [приложении](#p100044) к настоящему Указанию. 9.2. В случае отсутствия у лица, передающего кредитные истории, соответствующих полномочий и (или) при выявлении факта нарушения целостности упаковки с кредитными историями, и (или) невозможности считывания информации с машинных носителей, и (или) отсутствия каких-либо кредитных историй на машинных носителях кредитные истории и соответствующие документы комиссией не принимаются. 10. Передача кредитных историй на хранение в ЦККИ оформляется актом приема-передачи кредитных историй на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых передается комиссии, другой - лицу, передающему кредитные истории. Акт приема-передачи кредитных историй подписывается лицом, передающим кредитные истории, и членами комиссии. 11. После подписания акта приема-передачи кредитных историй машинные носители, содержащие кредитные истории, упаковываются и опечатываются печатью ЦККИ (печатью ТУ Банка России) с указанием количества передаваемых машинных носителей, полного наименования БКИ, кредитные истории которого содержатся на машинных носителях, даты приема кредитных историй и опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, возглавляющего комиссию, и проставлением его подписи. В случае приема кредитных историй в ТУ Банка России кредитные истории и документы (оригиналы), перечисленные в пунктах 4, [7](#p100029) и [10](#p100034) настоящего Указания, направляются в ЦККИ в течение трех рабочих дней начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России посредством заказного почтового отправления с уведомлением о вручении. Копия акта приема-передачи кредитных историй остается на хранении в ТУ Банка России. В случае если прием кредитных историй в ТУ Банка России не состоялся, информация об этом доводится до сведения ЦККИ в течение трех рабочих дней начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России. 12. После получения ЦККИ кредитных историй информация об этом размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в разделе "Кредитные истории" с указанием номера из реестра и полного наименования БКИ, кредитные истории которого переданы в ЦККИ на хранение, а также даты передачи кредитных историй в ЦККИ. 13. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <1>. --- <1> Официально опубликовано на сайте Банка России 24.11.2016. Со дня вступления в силу настоящего Указания не применять [приказ](https://bukva.ai/docs/prikaz-06-133pz-n) Федеральной службы по финансовым рынкам от 23 ноября 2006 года N 06-133/пз-н "Об утверждении Порядка передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй", зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 22 декабря 2006 года N 8662 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 22 января 2007 года N 4). Председатель Центрального банка Российской Федерации **Э.С.НАБИУЛЛИНА** Приложение к Указанию Банка России от 10 октября 2016 года N 4150-У "О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй" (рекомендуемый образец) **АКТ** **ПРИЕМА-ПЕРЕДАЧИ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ НА ХРАНЕНИЕ В ЦЕНТРАЛЬНЫЙ** **КАТАЛОГ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ** **УТВЕРЖДАЮ УТВЕРЖДАЮ** ___________________________________ ___________________________________ (наименование должности (наименование должности представителя организации, руководителя структурного передающей кредитные истории) подразделения Банка России, в структуру которого входит _______________ __________________ Центральный каталог кредитных (личная (инициалы, историй, или руководителя подпись) фамилия) территориального учреждения Банка России)
_______________ __________________
(личная (инициалы,
подпись) фамилия) "__" _____________ 20__ г. "__" ____________ 20__ г. Печать организации Печать структурного подразделения
Банка России, в структуру которого
входит Центральный каталог
кредитных историй,
или территориального учреждения
Банка России
**АКТ** от _______________ 20__ г. N ________ [<1>](#p100072) г. Москва
приема-передачи кредитных историй _________________________________________
___________________________________________________________________________
(полное наименование бюро кредитных историй)
на хранение в Центральный каталог кредитных историй
Основание: ________________________________________________________________ (наименование документа, на основании которого принято решение о передаче кредитных историй, дата и номер документа) Составлен комиссией: Председатель комиссии: ____________________________________________________ (наименование должности, инициалы, фамилия)
Члены комиссии: ____________________________________________________
____________________________________________________
____________________________________________________
(наименование должностей, инициалы, фамилии)
Представители организации, передающей кредитные истории: ____________________________________________________ ____________________________________________________ ____________________________________________________ (наименование должностей, инициалы, фамилии) В связи с _________________________________________________________________ (причина передачи кредитных историй) _______________________________________________________________ передает, а (полное наименование организации, передающей кредитные истории) Центральный каталог кредитных историй принимает на хранение кредитные истории __________________________________________________________________. (полное наименование бюро кредитных историй) | N п/п | Наименование | Вид носителя | Количество машинных носителей | Примечание | | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | | 1 | Кредитные истории | машинный | ... | | | 2 | Перечень сведений | машинный | ... | |
Составлен в двух экземплярах:
1-й экз. - Центральному каталогу кредитных историй;
2-й экз. - ________________________________________________________________
(наименование организации, передающей
кредитные истории) Председатель комиссии (должность) ____________________ ________________________ личная подпись инициалы, фамилия Члены комиссии (должности) ____________________ ________________________ личная подпись инициалы, фамилия Представители организации, передающей кредитные истории (должности): ____________________ ________________________ личные подписи инициалы, фамилии Дата --- <1> Номер акту присваивает комиссия. ---